國際貿易融資的方式

① 國際貿易的融資方式

國際貿復易融資有廣義和狹義之制分，就狹義而言，國際貿易是指外匯銀行在為進出口商辦理匯款托收和信用證項下的結算業務時對對進口商和出口商提供的與結算相關的短期和長期的融資便利。
其基本方式包括出口項下的：打包放款，押匯，票據貼現；進口項下的：押匯，信託收據，提貨擔保等。
廣義上的國際貿易融資是指外匯銀行對進出口商提供的與進出口貿易結算有關的一切融資活動，其包括以上的狹義的常規貿易融資外，還包括在此基礎上的各種創新，如，結構貿易融資等。

② 我國中小出口企業經常用的國際貿易融資方式是什麼

我國中小企業貿易融資的主要方式：一是進口方面，有進口開證授信額度、進口押匯、假遠期信用證；二是出口商，有信用保險貿易融資、貿易貸款、出口押匯、打包放款、貼現等。

③ 國際貿易融資有哪些形式如果進行分類和操作

減免保證金開證

產品定義
減免保證金開證是指我行免收或者部分免收客戶開證保證金，為客戶開出信用證的一種貿易融資業務。客戶申請減免保證金開證需要有授信額度，開證時扣減額度，信用證付匯時恢復額度。

產品優勢
為您提供進口前的融資，您只需佔用少量資金，就能辦理開立信用證業務，有助於您擴大業務。

進口押匯

產品定義
進口押匯是指銀行在掌握進口信用證項下的進口貨權的前提下，在申請人對外付款時向其提供的短期資金融通並按約定的利率和期限由申請人還本付息的業務。

產品優勢
本業務是為進口商提供的進口後的融資，對客戶從貨物進口到實際銷售收回貨款之間這段時間進行了強有力的融資支持，有助於客戶加快周轉速度。

提貨擔保

產品定義
提貨擔保是指當我行根據客戶申請開立的信用證項下正本海運提單未收到，而貨物已到達港口時，客戶可向我行申請開立提貨擔保書，交給承運單位先予提貨，待客戶取得正本單據後，再以正本單據換回原提貨擔保書。

產品優勢
為進口企業提供的進口後融資，滿足客戶提前提貨減少貨物滯港帶來的影響。

打包放款

產品定義
信用證打包貸款（PACKING FINANCE）又稱出口信用證抵押貸款，是指出口商收到開證行開來的信用證，向我行申請人民幣流動資金貸款，用於出口貨物的采購、加工、包裝和生產。

產品優勢
為出口企業提供的出口前的融資，解決企業裝船前的資金需求。

出口押匯

產品定義
出口押匯是指我行應受益人（出口商）的申請，在未收妥有關款項的情況下，對即期或遠期出口單據有追索權地向受益人給付對價，受讓有關單據權利，向受益人融通資金的一種短期出口貿易融資方式。

產品優勢
對出口企業提供的出口後的融資，滿足客戶提前收匯的需求。

福費廷

產品定義
福費廷又稱票據包買，是指我行無追索權地買入或代理買入客戶因真實貿易背景而產生的經開證行承兌的遠期匯票業務。福費廷業務包括由我行自行買入和由我行作為中間商兩種操作方式。

產品優勢
為出口企業提供的出口後的融資，對客戶沒有追索權並且買斷利率固定。

信保融資

產品定義
短期出口信用保險項下貿易融資，簡稱信保融資，是指出口商在中國出口信用保險公司投保短期出口信用保險並將出口信用保險的賠款權益轉讓給我行後，我行對出口商按照出口合同規定出運貨物、申報出口並繳納保費的出口業務辦理的短期貿易融資業務。

產品優勢
出口商憑投保中國信保相應的險種的保單，可以在我行免擔保辦理信用證、托收及匯款項下的押匯和貼現業務。

出口退稅貸款

產品定義
出口退稅賬戶託管貸款指我行為解決出口企業出口退稅款未能及時到賬而出現短期資金困難，在對企業出口退稅專用賬戶進行託管的前提下，向出口企業提供的以出口退稅應收賬款作為還款保證的短期流動資金貸款。

產品優勢
緩解企業由於出口退稅指標不足而造成的短期資金緊張，解決部分貸款的抵押擔保問題，扶持企業進一步擴大出口。

④ 請教一下，什麼是「國際貿易融資」啊

（一）按照資金來源劃分
1．一般性貿易融資。它是指資金來自商業銀行。通常情況下，這種融資多與國際結算緊密結合。貸款期限有短期、中期、長期三種；利率採用市場上固定或浮動利率。
2．政策性貿易融資。它足指由各國官方或半官方出口信貸機構利用政府預算資金向另一國銀行、進口商、政府提供的貸款，或半官方出口信貸機構提供的信貸擔保，由商業銀行利用其自有資金向另一國銀行、進口商、政府提供的貸款。該貸款通常被限定用於購買貸款國的資本貨物，以促進貸款國的出口。
二）按照融資的貨幣劃分
本幣貿易融資。它是指使用貸款國的貨幣提供的融資。一般情況下，這種貸款的對象為本國外貿企業。
2．外幣貿易融資。它是指使用非貸款國的貨幣提供的融資。此處所言外幣，可以是借款國的貨幣，也可以是第三國的貨幣，但必須是可自由兌換的貨幣。
（三）按照融資有無抵押品劃分
1．無抵押品貸款，也稱為信用貸款。它是指銀行無須企業提供任何抵押品，而是憑借企業自身信用做擔保向其發放的貸款。一般情況下，該貸款只適用於資信好、與該銀行業務往來時間長、無不良記錄的大中型外貿企業。
2．抵押貸款。它是指需要抵押品而發放的貸款。該貸款通常適用於風險大、期限長的項目，或信用級別低的中、小外貿企業融資。
目前國際上通常採用的國際貿易融資方法有：國際保理、信用證、福費廷、打包放款、出口押匯、進口押匯。

⑤ 國際結算中如何開展貿易融資

貿易融資是指銀行對進口商或出口商提供的與進出口貿易結算相關的短期融資或信用便利。是企業在貿易過程中運用各種貿易手段和金融工具增加現金流量的融資方式，是企業在貿易過程中充分發揮杠桿作用，以小博大做大貿易的方式。
在國際貿易中，規范的金融工具為企業融資發揮了重要作用。貿易融資，是與國際結算連在一起。
一、國際結算 首先要從國際結算和貿易融資是如何產生開始，銀行用匯款、托收和信用證方式，於是引出了國際結算。 國際結算通過銀行用貨幣收付清償國際間債權債務的行為。國際結算對比國內業務的特點有：貨幣的活動范圍不同、使用的貨幣不同、所遵循的法律不同。國際結算的發展也從現金結算發展到票據結算、從憑實物結算發展到憑單據結算、從買賣雙方直接結算發展到通過銀行結算。 國際結算方式細分匯款、托收和信用證。 其中匯款分為預付貨款和貨到付款。
其中托收分為付款交單（D/P）、承兌交單（D/A）以及其他方式。
其中信用證分為即期L/C、遠期L/C和假遠期L/C。$ A8 b5 @7 N: p
二、進出口商融資需求將三大支付方式的過程分解，加進銀行融資，便產生了國際貿易融資。這是一個復雜的過程，孕含著技術、利益和風險的過程。對於這個過程，參與國際貿易、國際金融的人必須了解和掌握。國際貿易融資是銀行圍繞著國際貿易結算的各個環節為進出口商提供的資金融通與便利。
進出口客戶的深層次需求還包括防範進口商及進口國家風險、匯率等其他風險、擴大海外市場和客戶，有些甚至需要國際貿易結算的專業意見和建議。
三、銀行能夠提供的貿易融資品種 銀行能提供的貿易融資品種，按進出口貿易分：進口貿易融資與出口貿易融資；按貿易結算方式分：信用證貿易融資與非信用證貿易融資。其中出口融資按融資時點分：裝運前融資和裝運後融資。
為進口商提供的貿易融資品種包括：授信開證、進口押匯及提貨擔保；為出口地銀行可以開展的融資活動包括：打包放款、出口押匯、票據貼現、出口發票融資、出口信保押匯、出口保理融資及福費廷等。
1、進口押匯 進口押匯是指銀行收到信用證、進口代收項下單據或匯款項下客戶提供的相關單據後，向進口商提供的用於支付該信用證、代收或匯款項下金額的短期資金融通。進口押匯的條件包括：企業具有進口經營權、進口商資信、良好的商業記錄、進口貨物符合國家法規和政策以及在銀行有授信額度或國際貿易融資額度。
進口押匯服務功能包括：推遲償付信用證項下款項、獲得較好的貿易合同價格以及在一定程度規避匯率風險。
2、提貨擔保 提貨擔保指信用證項下進口貨物已到港，而正本貨運單據未收到，開證銀行應進口商申請開立提貨擔保書，交船運公司憑以先行提貨的一種特殊進口信用證項下貿易融資。提貨擔保的條件包括：銀行開證的申請人、進口商資信及商業記錄很好、在銀行有授信額度或國際貿易融資額度，一般應屬於近洋海運方式。
提貨擔保服務功能包括使您及時提貨，避免壓倉，減少倉儲和滯港費用以及避免貨物品質和行情變化帶來的可能損失。為出口商提供的主要貿易融資品種有：打包放款（裝運前）、出口押匯（裝運後）、出口貼現、福費廷、出口保理、出口信保押匯。
3、打包貸款 出口打包貸款是指銀行根據出口企業與國外進口商簽訂的出口銷售合同和國外銀行開立的以該出口企業為受益人的有效信用證正本，以出口收匯為還款來源保障，為出口企業的備料、生產、定貨和裝運等生產經營活動所做的短期融資。打包貸款的條件包括：企業具有出口經營權、出口商資信及貿易結算記錄良好、出口商履約能力強、出口商為信用證的受益人、在銀行有授信額度或國際貿易融資額度和不可撤銷信用證，且無軟條款。打包貸款服務功能包括：收到信用證或合同、訂單時即獲得資金融通、組織貨源、生產資金有保障。
4、出口押匯 出口押匯是指出口商將全套單據提交銀行，由銀行買入單據並按照票面金額扣除從押匯日到預計收匯日的利息及有關費用，將凈額預先付給出口商的一種融資方式。根據結算方式不同，出口押匯可分為信用證項下押匯和出口跟單托收項下押匯。出口押匯的條件是：企業具有出口經營權、出口商資信及貿易結算記錄良好、出口貨物符合國家法規和政策、已裝船出運，並向銀行提交信用證規定的單據。出口押匯服務功能包括：發貨交單後即可獲得銀行融資、加速資金周轉、獲得低利率外匯融資、提前結匯，防範匯率風險。
5、出口貼現 出口貼現指遠期信用證項下匯票經開證或承兌銀行承兌或跟單托收項下匯票由銀行加具保付後，在到期日前由銀行從票面金額中扣減貼現利息及有關手續費後，將餘款支付給持票人的一種融資方式。出口貼現的條件是：開證/承兌/保付行國家在總行有國家風險額度、開證/承兌/保付行在總行有單證授信額度、遠期匯票經開證/承兌/保付行承兌或保付、承兌或保付電文真實有效。出口貼現服務功能包括：國外銀行承兌後即可獲得銀行融資、加速資金周轉、獲得低利率外匯融資、提前結匯，防範匯率風險。
6、福費廷銀行作為包買銀行或代理境外包買銀行無追索權的買入境內外代理行開立並承兌或承諾付款的信用證項下遠期匯票、應收賬款或者代理行加具保付的跟單托收項下遠期匯票的融資行為。自營福費廷的條件是：開證/承兌/付款/保付行國家在總行有國家風險額度、開證/承兌/付款/保付行在總行有單證授信額度、遠期匯票或單據經開證/承兌/付款/保付行承兌、承諾付款或保付、承兌、承諾付款或保付電文真實有效。代理福費廷的條件是：風險主體銀行國家及銀行風險為代理買斷行接受、代理買斷行報價在銀行可承受的范圍內、遠期匯票或單據經開證/承兌/付款/保付行承兌、承諾付款或保付、承兌、承諾付款或保付電文真實有效。福費廷服務功能包括：資金融通、風險防範－賣斷、提前核銷退稅、改善報表、防範匯率風險。
7、國際保理國際保理業務是指出口商在採用賒銷（O/A）、承兌交單（D/A）等信用方式向進口商銷售貨物或提供服務時，由出口保理商和進口保理商共同提供的商業咨詢調查、應收賬款管理與催收、信用風險控制及貿易融資等綜合金融服務。出口保理的條件是：出口商資信及貿易結算記錄良好、出口商行業較適合操作保理、出口貨物符合國家規定並較適合操作保理、以D/A或O/A方式結算、獲得進口保理商核定的進口商信用風險額度、同意將應收帳款轉讓給銀行。出口保理服務功能包括：壞賬擔保、資金融通、賬款收取、帳務管理、改善報表。
8、出口信用保險融資 出口信用保險項下融資是指出口商在中國出口信用保險公司投保了出口信用險，發運貨物後，將相關單據提交銀行或應收賬款權益轉讓給銀行，並將保險賠款權益轉讓銀行以後，由銀行按票面金額扣除從融資日到預計收匯日的利息及有關費用，將凈額預先支付出口商的一種短期融資方式。出口信保融資的條件是：出口商資信及貿易結算記錄良好、出口商履約能力強、出口商、銀行及中信保三方簽訂《賠款轉讓協議》、獲得中信保核定的進口商信用風險額度、履行信保保險項下義務並提交規定的單據和文件。出口信保押匯服務功能包括：壞賬擔保、資金融通、風險管理、改善報表。通過以上內容可以看出，貿易融資具有自償性、短期性、時效性、風險低及高收益等特點。

⑥ 國際貿易融資主要有那些業務類型

1、貨權、或動產質押授信業務、

2、出口退稅託管貸款；

3、出口信用險項下融資；

4、出口保理業務；

5、大力發展銀行融資風險較低的福費廷業務；

6、供應鏈融資。

貿易融資是指在商品交易過程中，運用短期性結構融資工具，基於商品交易中的存貨、預付款、應收款等資產的融資。國際貿易融資是銀行圍繞著國際結算的各個環節為進出口商品提供便利資金的總和。

當代特點

1、融資方式多樣化

2、融資手段更為靈活

(6)國際貿易融資的方式擴展閱讀

貿易融資表現方式

1、進口押匯。是指開證行在收到信用證項下單據，審單無誤後，根據其與開證申請人簽訂的《進口押匯協議》和開證申請人提交的信託收據，先行對外付款並放單。開證申請人憑單提貨並在市場銷售後，將押匯本息歸還給開證行。

2、限額內透支。是指銀行根據客戶的資信情況和抵（質）押、擔保情況，為客戶在其銀行往來帳戶上核定一個透支額度，允許客戶根據資金需求在限額內透支，並可以用正常經營中的銷售收入自動沖減透支余額。

3、進口代付。是指開證行根據與國外銀行（多為其海外分支機構）簽訂的融資協議，在開立信用證前與開證申請人簽訂《進口信用證項下代付協議》，到單位憑開證申請人提交的《信託收據》放單，電告國外銀行付款。開證申請人在代付到期日支付代付的本息。

4、假遠期信用證。是指開證行開立的規定匯票為遠期，開證/付款行即期付款，且貼現費用由開證申請人負擔的融資方式。

5、出口托收押匯。是指採用托收結算方式的出口商在提交單據後，委託銀行代向進口商收取款項的同時，要求托收行先預支部分或全部貨款，待托收款項收妥後歸還銀行墊款的融資方式。

6、出口保理押匯。是指出口商在獲得進口保理商信用額度後，發貨並將發票及相關單據提交出口保理商（銀行）代其收款時，銀行以預付款方式為其提供不超過80%發票金額的融資方式。

7、進口托收押匯。是指代收行在收到出口商通過托收行寄來的全套托收單據後，根據進口商提交的押匯申請、信託收據以及代收行與進口商簽訂的《進口托收押匯協議》，先行對外支付並放單，進口商憑單提貨，用銷售後的貨款歸還給代收行押匯本息。

⑦ 匯款結算方式下出口商的國際貿易融資方式是什麼，寫論文需要，求大神給我答案，必定感謝

國際來貿易融資有廣義和狹義源之分，就狹義而言，國際貿易是指外匯銀行在為進出口商辦理匯款托收和信用證項下的結算業務時對對進口商和出口商提供的與結算相關的短期和長期的融資便利。
其基本方式包括出口項下的：打包放款，押匯，票據貼現；進口項下的：押匯，信託收據，提貨擔保等。
廣義上的國際貿易融資是指外匯銀行對進出口商提供的與進出口貿易結算有關的一切融資活動，其包括以上的狹義的常規貿易融資外，還包括在此基礎上的各種創新，如，結構貿易融資等。
希望能幫上你

⑧ 外貿企業融資方法有哪些

一、權益融資
權益融資可分為股權式融資和內部權益積累。對中小外貿企業而言，內部權益積累往往是企業自發進行的，也是企業管理者偏愛的一種融資方式。內部權益積累因其操作簡單、 資金成本較低、企業便於掌控，大多數企業都在這么做。如果企業盈利狀況比較好，積累得就較塊，如果企業盈利能力不好，這種方式就很難達到融資的需要。股權式融資是指中小外經貿企業吸收新的資本進來，或者通過合並具有互補型業務的合夥人進來，通過互補的業務資金相互融通，以解決資金需求。不過很難找到滿足條件的合夥人，就是找到了這樣的互補業務，如何平衡不同投資人的利益和需求，可能難度更大。
二、債權融資
這里的債權融資，僅指銀行貸款、民間拆借和內部員工集資。民間拆借可能在某些情況下僅憑相互的信任就能完成，但大多數情況下需要提供相應的保證或擔保，並且成功率也不能完全保證，融資成本往往較高；內部員工集資是基於員工對企業的了解和信任，將資金借給企業使用的方法，因此種方法列支的借款利息，涉及的稅收問題比較多，可能會影響企業的融資積極性。
上述兩種融資方式往往是在不能取得銀行融資的情況下，不得已的方式，企業如果要做大做強，還是需要銀行的大力支持，通過銀行的綜合授信平台，以滿足企業的不同資金需求。
因目前的外經貿行業在銀行授信系統中地位下降，單靠企業的信譽是不足以打動銀行等金融機構的，要想取得銀行的流動資金貸款，必須取得一定的保證或資產抵押，而中小外貿企業大多在這兩者之中有所缺乏，銀行融資就會出現困境。但如果企業運營良好，進出口規模持續增長，盈利能力較好的話，銀行是會給予一定的授信。
三、 貿易融資
即使不能取得股權融資和債權融資，只要我們中小外貿企業經營狀況比較良好，仍然有很多方法進行融資，這就是所說的貿易性融資。貿易融資不僅可以貫穿貿易的整個過程，還具備易於操作、融資速度快、融資成本不高、使用范圍廣等優點。
(一)預收貨款、延遲付款
這種融資方式看似簡單，其實比較復雜。預收貨款和延遲付款牽涉到很多需要解決的難題，這里不去討論這些難題，如果企業內部有長效的機制，在接受訂單時就要考慮必須收取一定比例的預付貨款，報關出貨待客戶確認無誤後再支付工廠貨款，這樣就有少則一個月、 多則四五個月的資金留存時間，如果滾動進行，企業可取得平均兩個月左右出口額的資金額度。
另外，預收一定比例的貨款，在目前人民幣持續升值的情況下，還可以減少一定的匯率風險，減少利息費用等。
(二) 訂單融資
在目前的經濟環境下，此種融資方法有了較大的限制，即貿易對手必須是世界500強之一，取得客戶正式有效的訂單後，無論O／A、T／T、托收等付款方式，只要提供相應的出口合同，在銀行授信額度之內，銀行會給予一定的資金支持，不過銀行只貸人民幣，融資時間為合同約定的付款時間延後一個月左右，利率為銀行同期貸款利率如果貿易對手符合條件的話，這一融資方式基本上能夠解決企業的融資需求，如果想進一步降低融資成本，貨物出運後可改為發票融資或出口押匯兩種融資方式。
(三) 發票融資
發票融資主要針對後T／T一定日期的付款方式的訂單。如果企業不得已需要接受這種付款方式，為保險起見可對其投保信用險，在取得正式的外銷合同、外銷發票、提單和報關單後，即可到銀行進行發票融資，銀行一般情況下會根據合同和發票金額的一定比例，在融資額度許可的情況下給予融資，發票融資可貸外幣，也可貸人民幣，利率是根據倫敦外匯交易利率加幾百個基點確定(一般是L i b o r加500基點)。發票融資事實上也是匯率調期的一種方式。
(四)打包貸款
打包貸款主要針對信用證項下的貿易採取的融資方式，此種融資方式限制較多，如必須是信用證，開證行必須是融資銀行的代理行，有些融資銀行要使用流動資金貸款額度，而中小外貿企業缺的就是流動資金貸款額度，這就限制了企業的打包貸款業務；但有的商業銀行政策會相對寬松，可以在綜合授信的框架內，使用出口授信就可操作。因打包貸款的利率相對較高(銀行會上浮)，企業往往在貨物出關後改為出口押匯。
(五)出口押匯
出口押匯主要是對信用證及D／P等付款方式下的貿易採取的融資方式，與打包貸款相比，出口押匯的操作更加便捷，但出口押匯必須在貨物出運後才能進行，這可能會影響企業前期資金的需求。另外，出口押匯的利率比打包貸款的利率低，是按照倫敦外匯市場交易利率加幾百個基點確定。
(六)保單融資
保單融資適用較廣、但使用者不多。保單融資實際就是以保單質押，從而取得的融資的方式。保單融資可分為壽險保單質押融資、出口信用險保單質押融資等，因對此項融資方式銀行的要求較多，開展此項業務的銀行也不是太多，並需要保險公司的配合，對於出口信用險要求在貨物出運後才可進行，一般企業不太會想到此種融資形式。
企業可以根據自身的實際情況，選擇上述方式中的一種或幾種來進行融資以提高企業的競爭力。並且上述融資方式每家銀行不可能面面俱到，這就需要企業負責人或財務負責人廣泛咨詢，與銀行的客戶經理充分溝通，往往會取得意想不到的效果。在決定融資時要注意融資總收益大於總成本，融資規模要量力而行，並根據外部融資環境和時機，對環境要有超前預見性，考慮具體的融資方式所具有的特點，充分發揮主動性，積極地尋求並及時把握各種有利時機，確保融資獲得成功。

⑨ 進出口貿易融資方式有哪幾種

進出貿易融資方式大致有以下幾種：
1、減免保證金開證：內減免保證金開證是指我容行免收或者部分免收客戶開證保證金，為客戶開出信用證的一種貿易融資業務。客戶申請減免保證金開證需要有授信額度，開證時扣減額度，信用證付匯時恢復額度。
2、進口押匯
進口押匯是指銀行在掌握進口信用證項下的進口貨權的前提下，在申請人對外付款時向其提供的短期資金融通並按約定的利率和期限由申請人還本付息的業務。
3、提貨擔保
提貨擔保是指當我行根據客戶申請開立的信用證項下正本海運提單未收到，而貨物已到達港口時，客戶可向我行申請開立提貨擔保書，交給承運單位先予提貨，待客戶取得正本單據後，再以正本單據換回原提貨擔保書。
4、打包放款
信用證打包貸款(packing finance)又稱出口信用證抵押貸款，是指出口商收到開證行開來的信用證，向我行申請人民幣流動資金貸款，用於出口貨物的采購、加工、包裝和生產
5、出口押匯
尚普咨詢提到，出口押匯是指我行應受益人(出口商)的申請，在未收妥有關款項的情況下，對即期或遠期出口單據有追索權地向受益人給付對價，受讓有關單據權利，向受益人融通資金的一種短期出口貿易融資方式。