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理財團薛寧最新消息

發布時間:2021-06-16 18:24:47

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不要上網費反對是假的

3. 陷入九牛理財集團的騙局怎麼辦

「九牛集團」驚現億元兌付危機
九牛國際集團股份有限公司(下文簡稱:九牛集團)向社會公眾集資5年之久,投資資金流向集團旗下企業及董事長個人賬戶。記者調查過程中發現,九牛集團2019年1月開始理財項目出現逾期,到目前為止逾期兌付金額高達1億元,卻仍然向社會公眾集資。「項目逾期」被曝光後,九牛集團一再推遲與客戶見面的時間,遲遲無法給出解決方案。
向社會公眾集資 資金流向董事長個人賬戶
2019年3月25日,記者以投資人身份來到深圳前海振業國際商務中心九牛國際南山分公司,李姓理財經理接待了記者。「我們是一家集團公司,旗下有幾家分公司,我們九牛資產管理有限公司就是做固定收益理財。資金的流向集團公司旗下實體公司,目前資金主要用於東莞九牛雙創孵化基地。不管公司賺不賺到錢,我們公司做的固定理財,是保你本金和利息的。」
李經理向記者做出了「保本保息」的承諾。隨後李經理拿來《投資指南》向記者講解:「我們這里是固定收益的理財,起投金額是5萬,5萬到10萬是一等級,一年期月息是0.9%,理財周期6個月,年化收益是8.4%,月息是0.7%。我們做固定收益理財已經做了第六個年頭了,對客戶本金和收益都沒有逾期過,資金還是安全的,我們自己在公司也做了理財。」
《投資指南》顯示:九牛集團旗下擁有深圳九牛資產管理有限公司、深圳九牛環保科技有限公司、深圳九牛生態管理有限公司、九牛雙創孵化基地管理(東莞)有限公司等8家子公司,金融產業有固定理財和股權投融資等。九牛集團理財產品周期為6個月、12個月及24個月,年化收益8.4%至22.8%不等,資金去向是九牛集團旗下九牛孵化基地和九牛生態園。
李經理說:「融資總額是根據公司需要多少資金而定,去年公司需要的資金是8000多萬,現在是年後才上班,公司新項目要上,目前固定收益的理財還沒有上限。」李經理拿來一份《委託投資理財協議書》,協議顯示甲方為九牛集團,法人:牛春曉,乙方為投資人。協議書中載明資金用途為九牛雙創孵化基地項目及九牛生態園基地建設,收款方為牛春曉個人賬戶。為此,李經理告訴記者,公司為了避稅,投資人資金打到董事長牛春曉個人賬戶。
擅自發行股票 巨額資金去向不明
李經理又向記者介紹了股權投資:「股權我們對內部是10萬起投,對外部人是100萬起投,現在是9元錢一股,上市前相當於原始股,公司上市就轉股票了。我很早以前就投了5萬塊錢,我們上個月還對接幾百萬的大客戶呢。投資的話可以轉賬,對公轉賬就是轉到我們公司,對私轉賬就是轉到老闆個人賬戶,為了合理避稅,我們大金額都建議走老闆賬戶。」
李經理推薦邱姓運營總監給記者,邱總監告訴記者:「我們從2015年開始投股權,之前投的是子公司的,那時候是1塊錢一股,1000股起投。理財的周期性比較靈活,股權的周期性比較長,但是收益要比理財高很多倍,本金會翻很多倍。我們目前主打想把我們集團公司推上市,我們是借殼上市,我們現在的資質還沒有達到那個標准。目前我們股權只釋放我們公司的15%,1200萬股權,我們A輪是6元,現在是B輪,每股9元錢,目前還有幾百萬股,九牛生態這家公司是我們的主體公司,我們在工商局注冊的法人股東就130多人,外圍持有我們代持的股權有300多人。投資股權300萬元以上直接進入工商局系統,300萬以內的只能由公司最大的實際控股人代持,董事長代持。我們現在的退出機制很好,合同上面簽署的時間是2年,如果到2020年的12月31日,在這期間我們沒有上市,客戶有權來退回股本,按照每年投資金額的10%的收益賠付給你。」
投資金額在300萬以上的簽訂的是《深圳九牛生態管理有限公司非公開定向增發股權投資協議書》,協議書顯示甲方為深圳九牛生態管理有限公司,乙方為投資人,而股權認購指定賬戶為深圳九牛生態管理有限公司賬戶。協議書中的退出機制與邱總監所說基本一致,變相承諾了保本保息。而投資金額不足300萬元的簽訂的是《深圳九牛生態管理有限公司代持股權認購協議書》及《代持股權協議書》,這兩份協議均顯示代持指定賬戶為牛春曉個人賬戶。
記者在深圳市市場監督管理局查詢到深圳九牛生態管理有限公司股東只有牛春曉一人,並未發現其他股東。根據邱總監所述,持有深圳九牛生態管理有限公司股權的人數遠遠超過《證券法》規定的200人上限,可能觸犯《刑法》第一百七十九條關於「擅自發行股票、公司、企業債券」的相關規定。
理財項目逾期被曝光 九牛集團遲遲不予回應
2019年4月6日,深圳電視台播出「理財項目逾期兌付 投資者質疑九牛集資詐騙」節目後,記者第一時間聯繫到投資人,在投資人處確認:九牛集團固定收益理財產品於2019年1月份已經出現逾期,不管是業務員還是投資人的資金全部被套牢,逾期兌付金額1億元左右,客戶的資金居多。為了安撫投資人九牛集團計劃4月15日前召開投資人見面會,給出兌付方案。4月15日,九牛集團並未召開投資人會議,而是發出「2019年4月20日召開客戶座談會」的通知。
16日下午,記者來到九牛集團總部采訪。一位楊姓負責招商的女士接待了記者,楊女士打電話向領導匯報過記者的來意後稱,集團負責人不在,她可以記錄下問題。隨後她看了記者帶過來的投資人的各種投資合同及打款憑證並記下了記者提出的問題。楊女士表示,她向領導反映後給予回復。截止記者發稿時,並未收到九牛集團就相關問題的回復。

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