九天理財師

Ⅰ 九天雲財富產品怎麼樣 添加乎與世界

基於對國外先進模式的研究，九天雲財富開創了國內獨立理財師模式的先河，通過「財富夢工廠」扶持中國最頂尖的理財師創業，打造眾多專業而獨立的財富管理機構。與理財師在傳統機構任職所不同的是，九天雲財富作為理財師的天使投資人，理財師成為獨立機構的事業合夥人，理財師不再是為傳統機構的打工者，而成為擁有股權的合夥人。
盡管如此，與美國的成熟市場不同，國內的理財師創業仍然要克服重重阻礙。
第一道關便是產品關，豐富、優質的產品供應支持是理財師創業的基礎。九天雲財富與全球500多家頂級金融機構及資產管理機構合作，雲集了海量優質金融產品，覆蓋七大品類——集合信託、集合資管、債權基金、證券基金、股權基金、創新基金和海外保險，在售產品多達200餘款，讓理財師能真正幫客戶量身定製資產配置方案。
另外，理財師創業必然要面對人事、財務、行政、法務等諸多企業運營層面的繁瑣事務，相當多的精力被日常事務所消耗也成為創業的障礙之一。對此，九天雲財富提供了全面而精細的運營支持體系，涵蓋產品運營、綜合管理、營銷、技術、培訓等方面支持，理財師只需專注於最核心的客戶開拓與服務。

Ⅱ 金融從業人員

現在金融不怎麼景氣了，進去不會太容易哦
不過想進入金融金融行業首先要有關專系，其他的好說，沒屬辦法，在中國就講這個。金融知識其實蠻多的，先確定方向在准備知識，金融的方向大致有這么幾個
1，進銀行類，中央(人民)銀行、銀行業監督管理委員會、證券業監督管理委員會、保險業監督管理委員會，這是金融業監督管理機構。
2，進證券公司(含基金管理公司)、信託投資公司、金融控股集團等風險性很大的金融公司。
3，國家公務員序列的政府行政機構如財政、審計、海關部門等；高等院校金融財政專業教師；研究機構研究人員
想好了方向就看看相應的書，多看看金融類的報刊，向《國際金融》，《金融時報》等等，當然最好看一到兩本粗線條的介紹整個金融體系的書，可以參考各大學的教材的

Ⅲ 我有三萬塊錢，想請銀行專業理財師提建議投資

你可以做外匯，這是一個比較不錯的理財途徑。我是投資公司的

Ⅳ 國家理財師的概述

國家理財師 （國家理財規劃師） 理財規劃師考試培訓概況
職業背景：隨著我國金融服務業的發展，金融機構不斷推出產品創新和服務創新。個人理財成為金融機構競爭的主要策略。在金融機構中由「產品為中心」向「客戶需求為中心」顧問式服務模式的轉型中，其個人理財業務能力將決定金融機構的市場競爭力。因此，銀行、證券公司、保險公司、投資公司等金融機構迫切需要專業的個人理財規劃師及對其從業人員進行專業的理財培訓。理財規劃師（CFP）是一種權威理財規劃職稱。在國外，只有獲得CFP資格的人員才能從事個人理財業務。如今,理財規劃師主要有三大就業趨勢：一是開設專業理財公司，二是成為專業理財規劃師培訓人員，三是在金融機構中從事理財服務。而且理財規劃師將首先出現在各大銀行、保險公司等金融機構，當發展到一定階段後，理財規劃部門將獨立於各個金融公司，像律師事務所、會計師事務所一樣成為專門機構。
國家勞動和社會保障部公布：國家理財規劃師正式作為新職業，列入職業標准。
目前，大多數銀行已開辦理財業務，其中包括人民幣理財和外幣理財。隨著一部分高收入者對理財規劃的逐步看重，理財業務發展快速，已成為銀行個人業務中重要的一塊。在此背景下，專業的理財規劃師面臨著較大的人才缺口。
國家理財規劃師專業委員會秘書長劉彥斌介紹：在我國，年收入達到50萬元的家庭現在有上千萬戶，他們需要專業的理財服務，按一個理財規劃師服務100個這樣的家庭計算，就需要10萬個專業的理財規劃師。
資格鑒定：根據國家勞動和社會保障部《理財規劃師國家職業標准和湖南省勞動和社會保障廳《關於對理財規劃師職業資格進行全省統一鑒定的通知(湘勞社工字[2004]110號)》的要求，湖南省勞動和社會保障廳在全省推行國家職業資格證書制度。經統一培訓、鑒定、考試合格後，可獲得由國家勞動部頒發、湖南省勞動保障廳核發全國通用的、職業准入必備的國家唯一法定職業資格證書，（電子注冊，網上可查詢，終生有效，全國通用）。該證書用以證明持證者具備本職業所要求的專業知識、技能和職業資格，是用人單位招聘錄用、績效考核、選拔晉升的重要依據，並依據湖南省勞動和社會保障廳和湖南省財政廳（湘勞社政字[2006]22號）文件精神可享受相應津貼。
主辦單位：湖南新東方教育培訓中心繫湖南省勞動和社會保障廳審批、監管的省直培訓機構，理財規劃師職業資格指定培訓機構（湘勞社函〔2005〕289號）；以課時充足、管理嚴謹、師資權威、教學負責、合格率高等優勢，取得了良好的社會反響，並且積累了非常豐富的考試培訓教學經驗。
為適應我省理財行業人才的需要，結合我省理財行業的發展，根據湖南省勞動和社會保障廳職業技能鑒定中心的要求，為組織好2009年全國統考培訓，現將有關事項通知如下：
一、報考對象：
（1）金融、保險、證券、投資、基金、咨詢等相關行業從業人員；（2）提供理財咨詢的其他專業人員如注冊會計師、律師等；（3）各中小企業負責人及欲從事本職業的人員。
二、申報條件：（符合下列任一條件並經培訓取得《湖南省職業培訓證書》）：
（1）連續從事本職業工作13年以上。
（2）取得本職業三級職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上。
（3）取得本專業或相關專業大學本科學歷證書後，連續從事本職業工作5年以上。
（4）具有本專業或相關專業大學本科學歷證書，取得本職業三級職業資格證書後，連續從事本職業工作3年以上。
（5）取得碩士研究生及以上學歷證書後，連續從事本職業工作2年以上。
三、培訓目標：
理財規劃師國家職業資格課程是根據勞動和社會保障部國家職業標准要求，通過理財工具和理財規劃實務的系統學習和訓練，使學員熟練掌握理財基本技巧，具備獨立為客戶量身定製一生的理財規劃報告、開展綜合理財服務的能力。滿足銀行、保險、證券等金融相關行業理財規劃人員的需求，提升金融理財行業的專業服務水平和營銷服務層次，符合《人力資源管理人員國家職業標准》；在通過國家統一鑒定考試合格後，取得理財規劃師（二級）國家唯一法定職業資格證書。
四、考試培訓內容：
（1）基礎知識：理財規劃基礎、財務和會計基礎、宏觀經濟分析、金融基礎、稅務基礎、理財規劃法律基礎、理財規劃工作流程和工作要求；
（2）專業知識：風險管理和保險規劃、投資規劃、稅收籌劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃、綜合理財規劃。
（3）綜合評審：綜合案例分析。
五、考試培訓教材：《國家職業資格培訓教程-理財規劃師基礎知識》、《國家職業資格培訓教程-理財規劃師專業能力》以及理財規劃師指南，中心另行免費發放相關資料。
六、（1）培訓方式：面授講解、案例分析、模擬考試、課外網上輔導、免費資料發放、考前總復習等方式相結合。
（2）歡迎相關單位及學校集體報名參加培訓，集體報名可按我中心統一規定對培訓費予以適當優惠；同時，歡迎相關單位、學校合作舉辦培訓。我中心老學員（參加過我中心職業資格培訓者）、已經取得三級資格者可享受我中心的統一規定享受優惠。
（3）主要上課時間：平時晚上、周日白天。各期培訓、考試時間詳見湖南考試培訓網具體安排。第一次考試未通過的學員，可免費參加下期培訓班學習。
七、報名須知：
（1）每天上午8:30-下午6:00，雙休日白天及平時中午均可報名。
（2）培訓、報考同時進行，報名時請提交同底二寸照片二張，一寸照片三張，身份證復印件、學歷證復印件及單位出具的相關工作年限證明各一份；並填寫《國家職業資格統一考試培訓申報表》（可在湖南考試培訓網下載此表格填寫）。另:報名時在本中心辦公室進行數碼照相(用於准考證)。
八、考試與鑒定：
理財規劃師職業資格考試與鑒定評審由湖南省勞動和社會保障廳統一組織。考試分為理論知識（含職業道德）考試、專業能力考試、綜合評審（撰寫理財方案）三個部分，其中職業道德10分、理論知識90分；操作技能100分；綜合評審100分。三個部分考試分別達60分為合格。採取閉卷筆試、模擬操作等考核方式進行。單科合格成績保留一年有效。
九、政策待遇：
凡取得理財規劃師職業資格證書的人員，依據湖南省勞動和社會保障廳和湖南省財政廳（湘勞社政字[2006]22號）文件精神享受相應津貼，其標准為：「已取得技師（國家職業資格二級）職業資格證書，且在相應崗位工作的，其津貼可按不低於150元/月的標准執行。」

Ⅳ 九天雲財富值得加入嗎

基於對國外先進模式的研究，九天雲財富開創了國內獨立理財師模式的先河，通過「財富夢工廠」扶持中國最頂尖的理財師創業，打造眾多專業而獨立的財富管理機構。與理財師在傳統機構任職所不同的是，九天雲財富作為理財師的天使投資人，理財師成為獨立機構的事業合夥人，理財師不再是為傳統機構的打工者，而成為擁有股權的合夥人。

Ⅵ 青島香港中路琴島大廈招聘理財顧問的職位，請哪位在那裡待過的出來說一下啊，聽說是變相的招賣保險的

今天叫保險公司騙了，無非就是賣保險。五花八門的職位，其實就只是賣保險的業務員。還要交培訓費，保險是個好東西，只是中國人這種招聘手段太卑鄙，保險公司營銷模式太垃圾。基本上留存住的少的可憐，你走在大街上，找個人他買你保險嗎？？？還不是賣給親戚朋友！！！是有的人掙錢了，但你想想那麼好賣的話，還用一天到晚招人嗎？還輪得到你來賣嗎？

Ⅶ 個人理財師的如何選擇個人理財師

第一，每個個人理財師不可以給投資者許諾每年回報率是多少百分比。因為理財師不是神，不可能准確地計算出市場的變遷。對客戶講回報率時，也要講清楚風險。
第二，每個個人理財師不可以給客戶所謂的折扣。原因非常簡單，因為客戶買的不是折扣，買的是個人理財的規劃，專業的規劃。如果理財師是個專業的人士為什麼要去做折扣？如果理財師這樣做，他就失去了從事這個專業的精神。
第三，如果理財師在某些方案裡面得到傭金的話，要跟投資者講清收入是多少。打個比方說，如果賣一個保險，這個保險裡面能賺多少的傭金要說清楚，在配套設計裡面，A計劃賺回來的傭金也要講清，如果投資者不願意，就不可以銷售。
第四，理財師不可以將個人的偏愛強加給客戶。比方說，有的理財師比較偏愛房地產，私下投資了兩三家房地產公司，然後就推薦客戶去投資房地產，可是並沒有向客戶講清這個房地產中理財師的親戚在裡面有投資，由於理財師的偏愛影響了投資者的個人決策，這是不允許的。
第五，當理財師設計某一些配套方案給我們的投資者的時候，要講清楚這些配套投資工具對客戶的幫助在哪方面。比如說買國債，這不是一種純粹的投資，也不是一種純粹的存款，是兩者的匯合，要把它講清楚，讓客戶好好地回去思考。
第六，一個好的個人理財師應該有這種責任感，告訴我們的投資者，風險在哪裡。向客戶介紹每一個配套投資方案，不可以只說這個方案如何如何好，賺錢如何如何多，而是要給他講風險，要拿出風險的報告給他看。
第七，一個專業的理財師必須具備兩個條件。一是受過專業的教育，二是接受CFP的課程培訓並獲得了CFP的專業准證。
第八，個人理財師要說清楚向客戶收費多少。包括將來的收費是多少，全部的收費要在今天還沒有成交的時候就要講清楚。
第九，在每一次成交之前，要讓客戶明確從前的回報率不代表或等於將來所能得到的回報。這一條通常我們在法律文件上要用大字體、紅顏色標明。
第十，在為客戶設計個人理財配套方案時，一定要做好客戶情況調查。

Ⅷ 哪裡有免費的理財規劃師的考試系統

夏文慶老師著作的《理財師實務手冊》是個不錯的選擇，另外他策劃的理財軟體--鑫舟二號，可以配套使用。

《理財實務手冊》是夏文慶老師總結其在中、港、台、澳大利亞的實務經驗，結合中國體制和國情，歷時一年完成的嘔心瀝血之作。夏老師擁有十多年的中外金融理財實務經驗，對理財師團隊的建設、金融理財服務平台的構建，金融理財服務和理財師的價值和定位、金融理財投資理論、理財實務的具體操作模式和選擇均有深刻的思考。本書的出版可謂「十年磨一劍」。本書將於2009年6月由北京大學出版社出版，由劉鴻儒教授作序，國際金融理財標准委員會中國專家委員會秘書長劉峰博士、台灣理財顧問認證協會（CFPAT）理事長劉凱平先生，香港財務策劃師學會（IFPHK）行政總裁陳麗娟女士為本書做了推薦語。本書是中國本土第一本理財師實務指南

序言(1)：劉鴻儒教授

序言(2)：劉凱平先生

自序

第一章：理財師的角色定位及其功能

第一節：理財服務模式簡析

第二節：理財師的社會功能

第三節：理財師對客戶的作用和服務內容

第四節：為什麼金融理財服務應該是收費服務

第二章：金融理財服務平台的建立

第一節：理財服務的盈利模式和理財師的收入模式

第二節：培養中國第一代金融理財師

一、中國的金融理財師隊伍現狀

二、金融理財師的收入模式

三、理財費用的收費和其定價方式

四、建立專業的理財師團隊

1．理財師的定位和三個成長階段

2．理財師團隊的價值觀

3．理財師的培訓

第三節：金融理財的服務流程

一、「1+」模式優缺點的介紹

二、服務流程的重要性及案例示範

第四節：理財師工具庫

一、建設工具庫的必要性

二、如何建立理財師工具庫

第五節：金融理財服務團隊的規章制度建設

一、金融理財業的監管

二、金融理財服務團隊的規章制度的建設

附錄一：咨詢服務指南

第三章：理財師必備的實務勝任能力

第一節：CFP認證勝任能力標准

一、理解知識結構的能力

二、操作技巧

三、思考和計算能力

四、溝通技巧

五、工作技巧

第二節：知識結構

一、金融理財基礎知識

二、專業規劃領域的知識

第三節：理財師的溝通能力

一、表達能力

二、聆聽的技巧

三、問問題的技巧

四、身體語言

五、觀察客戶的性格特徵和行為特性的能力

第四節：實務技能

一、分析和思考能力

二、計算能力

三、研究能力

四、提供解決問題方法和策略的能力

第四章：如何影響你的客戶

第一節：誰是你的客戶

第二節：客戶需求解析

一、特殊需求所產生的對專業理財服務的需求

二、基本需求所產生的對專業理財服務的需求

第三節：如何尋找有專業理財需求的客戶

一、理財師客戶拓展要點

二、金融機構在客戶拓展中的作為

1.公開場合的宣傳和推廣

2.公共關系的建立

第四節：與客戶的初次面談

一、面談預約

二、面談准備

三、寒暄

四、介紹面談流程

五、收集客戶的財務資料

六、客戶財務狀況的初步診斷

七、介紹公司、自己和理財理念

八、推薦全方位金融理財服務(Closing)

九、要求轉介紹

十、結束面談

附錄一：家庭生命周期解析

附錄二：鑫舟二號理財軟體的使用說明

附錄三：全方位金融理財規劃協議書

第五章：客戶財務信息的收集

第一節：家庭收入、支出和預算的信息收集

一、家庭支出和預算

二、收入信息的收集

第二節：資產負債狀況的信息收集

一、流動性資產

二、投資性資產負債

三、自用性資產負債

四、對一些特殊資產的說明：

第三節：客戶的財務目標和願望

第四節：客戶理財價值觀的信息

第五節：風險屬性測試

第六節：其他注意事項

一、其他客戶信息的收集

二、客戶信息的保存和保密工作

三、無法收集完整信息的處理

第六章：分析和評估客戶的財務狀況

第一節：家庭收支儲蓄結構

一、收入結構分析

二、支出結構分析

三、家庭儲蓄結構的分析

第二節：家庭資產負債結構分析

第三節：綜合財務狀況分析

第四節：明確客戶的目標

一、全生涯現金流量和全生涯投資凈值模擬分析

二、貨幣時間價值計演算法

三、SMART原則

附錄：案例示範

第七章風險管理和保險規劃

第一節：風險管理簡述

第二節：如何幫助客戶識別風險

一、客戶為什麼不願買保險

二、幫助客戶識別風險

第三節：風險評估

一、遺屬需求法

二、生命價值法

第四節：風險規劃

一、人身保險

二、財產保險

三、保險產品配置原則

第五節風險管理效果評估

一、風險覆蓋評估

二、可行性評估

三、整體性評估

附錄一：《重大疾病保險的疾病定義使用規范》

第八章：如何為客戶建立投資架構

第一節：理財師不能沒有正確的投資理念

一、無助的投資者

二、無助的理財師更可怕

第二節：來自現代投資理論和實踐驗證的啟示

一、分散投資和資產配置

二、擇時投資和長期投資(TimingVsTimein)

第三節：建立投資架構

一、理財師在客戶投資決定中的定位

二、投資架構的內容和步驟：

第四節：資產配置

一、資產組合收益和風險的概念

二、馬科維茨有效集(efficientset)

三、風險資產和無風險資產的配置

四、效用價值與無差異曲線

五、探究最優投資組合

1.無風險資產和風險資產的權重：

2.客戶風險偏好的評估：

3.兩種風險資產和無風險資產之間的配置

4.投資組合理論在資產配置中的調整思路

六、多種證券組合和電子表格模型

七、資產類別的選擇

附錄一：博迪等的《投資學》中的風險容忍度的測試問卷

附錄二：羅傑C•吉布生(RogerC.Gibson)的資產配置模型

第九章：其他理財方案中的專業性問題

第一節：個人所得稅籌劃

第二節：房產交易中需要注意的問題

一、住房公積金：

二、買賣房屋所要繳納的稅款及優惠政策

第三節：教育金准備中的一些技術性問題

一、國家助學貸款

二、商業性助學貸款

三、教育儲蓄

四、教育金保險

第四節：遺產傳承中的一些法律和技術性問題

一、提高客戶遺產規劃意識

二、遺產轉移工具

第五節：婚姻中的一些法律和財務問題

一、結婚

二、非婚同居

三、事實婚姻

四、重婚

五、涉外婚姻

六、無效和可撤銷婚姻

七、夫妻財產制度：

八、離婚

1.離婚的形式和程序

2.離婚時夫妻共同財產分割的原則

第十章：制定和解說理財規劃書

第一節：制定理財規劃書的一些基本原則

一、完整性：

二、邏輯性

三、一致性

四、專業性

第二節：理財規劃書的主要內容

一、客戶基本信息：

二、家庭財務狀況分析

三、明確客戶的目標

四、具體規劃方案建議和產品推介

五、具體的執行方案

六、利益披露

七、法律聲明文件

八、執行確認書

九、《持續理財規劃服務協議》

第三節：解說理財規劃書

第十一章：金融理財規劃的執行

第一節：金融產品的選擇和申購

一、金融產品的選擇

二、金融產品的申購

第二節：簽署《持續金融理財服務協議》

一、目標的設定以及在服務過程中的宣傳：

二、簽署的步驟

第三節：完成客戶的檔案建設：

一、客戶檔案的內容：

二、客戶檔案的分類：

三、客戶檔案的存放

第四節：總結性面談

第十二章：持續金融理財服務

第一節：持續金融理財服務的內容

一、定期投資市場分析報告

二、定期刊物

三、不定期解讀市場事件的快報

四、客戶主動提出的面談

五、年度理財規劃會議

第二節：投資過程中需要關注的問題

一、投資組合的業績評價

1.時間加權法計算收益率。

2.基金單位價值法計算收益率。

二、資產再配置

三、投資經理業績的評估

1.單位風險收益法

2.收益差額法(詹森比率)

第三節：針對變化所提供的分析和建議

一、法律、法規及其他社會制度的變化：

二、客戶自身發生的變化

結語