理財規劃師復習大綱

A. 請問國家理財規劃師考試試題二級和三級有什麼區別

國家理財規劃師考試試題二級和三級的區別如下：

二級的考試計算題比版三級的考試多。

詳細區權別：

理財規劃師二級考試內容：

基礎知識、專業能力、綜合評審。

其中《基礎知識》、《專業能力》通過塗寫機讀卡答題，包括單選、多選和判斷；

《綜合評審》為筆答題，以案例分析為主。

理財規劃師三級考試內容：

基礎知識、專業能力。

《基礎知識》、《專業能力》通過塗寫機讀卡答題，包括單選、多選和判斷。

補充說明：

理財規劃師簡介：

• 理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。

• 理財規劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。

B. 理財規劃師 題目詳解 感激不盡

1.首先對李先生和張女士的投資組合進行分析，下面是比較合理的一個理財方案，可以參考
最佳理財方案=50%穩守+25%穩攻+25%強攻

穩守：日常生活開銷、教育、養老——保本、避免風險儲蓄 國債
穩攻：較穩健的理財產品 ——優質的基金、股票、保險
強攻：資金急速增值的方式——黃金、期貨、外匯

目前二位的資產都是定期存款的方式，只能穩守，沒有多大收益可言。

2任何一種投資產品來說都是收益和風險成正比的
股票型基金通俗點說就是你把錢給到基金公司，基金公司拿去投資股票，盈利之後分紅，股票市場看下現在的凄慘的大盤就知道風險如何了，基金公司操盤手也存在投資錯誤的可能，風險較大；投資門檻不高，現在有定投基金，可以每個月300元錢定投，和定期存款一樣，投如你選擇的基金帳戶，每個月錢不多，在不影響生活質量的情況下時間長了獲得一份不算小的收益，可以考慮；稅收方面，根據你投入的資金量來定，而且每個基金公司的費率都不同，投入資金大，費率就低，基本上都是1%左右。
投資連接險，就是意外身亡險，保險的一種。人在年輕的時候意外身亡的幾率小，需要交的保險費用就低，年齡大了，意外身亡幾率大，需要交的保險費用就高，具體收益費用方面不是 很了解，因為人沒了要錢也沒什麼用
股票的風險較大，在國內可以定義為大公司上市圈錢的工具，公司拿每個股票投資者的錢去投資實業等各種項目，賺了就分紅給投資者，當時虧了就沒的分。現在的股票市場大盤非常不景氣，建議不要介入，股票做莊，內幕交易比較嚴重，散戶如果沒有技術很難在股市存活，股票有印花稅成交金額千分之4

第二個問題
現在人應該或多或少了解通貨膨脹這個概念，簡單點講就是物價上漲，錢的實際購買力下降，10W塊錢在前幾年可以買套房子，現在估計只能買個衛生間。這就很能說明問題 只有把錢拿去投資獲得更多收益才能抵制物價上漲帶來的壓力

投資方案看陸先生資金量來確定，參考之前的理財方案

C. 理財規劃師考試的考試題庫

《理財規劃師資格考復試制題庫》系理財規劃師考試試題輔導軟體，適用於理財規劃師考試，軟體試題庫設計緊扣最新理財規劃師考試大綱、考試教材，符合理財規劃師考試考試題型與考試科目，復習輔導資料、考試資料豐富，免費試用、試題庫巨大(注冊版試題量達8千1百多題、112萬多字)，輔導軟體收錄理財規劃師考試復習試題集、模擬試卷、歷年試題，試題輔導軟體囊括了目前所有的最新理財規劃師考試科目：理財規劃基礎、風險管理與保險規劃、投資規劃、稅收籌劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃、綜合理財規劃、模擬試卷、歷年試題，並提供專業級的理財規劃師考試解題方法、答題技巧、考試要點精解。通過全面、針對性強的強化考試輔導訓練、考前培訓，提高您理財規劃師考試的應試能力，輔導您考試成功。我們免費提供理財規劃師考試報名時間、報名地點、報考條件、考試時間、成績查詢、合格分數線。

D. 請問哪裡買到中國壽險理財規劃師的復習資料

保險復小編幫您解答，更制多疑問可在線答疑。

你好，看到你的問題我很激動，因為我就是CICE項目執行單位的員工，如果說你取得了中國壽險理財規劃師的資格就說明你已經和新華人壽總公司銀保部的客戶經理是一個水平了，至少在專業知識上你絕對可以和他們比一下，中國壽險管理師主要是側重與保險公司內勤人員的考試，如果說你想以後轉身進入內勤部門工作，你是可以去報考壽險管理師，像工商銀行個個人金融業務部就在考壽險管理師的資格因為工行是一個重要的銀保渠道，如果你知識打算在外勤工作的話，你就只需要考中國壽險理財規劃師（高級），理財規劃師下分3個中級，你可以根據你自己銷售的主要產品來進行選擇，一般講師、組訓都比較傾向與考中國壽險理財規劃師。

E. 理財規劃師二級三級基礎知識考試題目一樣嗎

不一樣，二級的考試計算題偏多
理財規劃師二級培訓課程及考試內容
1、培訓課程：理財規專劃原屬理、宏觀經濟分析、金融基礎、法律基礎、會計基礎、理財規劃流程、職業道德、投資規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、實業投資、現金規劃、消費支出規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃、綜合理財等。
2、考試科目：基礎知識、專業能力、綜合評審。其中《基礎知識》、《專業能力》通過塗寫機讀卡答題，包括單選、多選和判斷；《綜合評審》為筆答題，以案例分析為主。

理財規劃師三級培訓課程及考試內容
1、培訓課程：理財規劃原理、宏觀經濟分析、金融基礎、法律基礎、會計基礎、理財規劃流程、職業道德、投資規劃、風險管理與保險規劃、實業投資、現金規劃、消費支出規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃等。
2、考試科目：基礎知識、專業能力。《基礎知識》、《專業能力》通過塗寫機讀卡答題，包括單選、多選和判斷。
望採納

F. 求理財規劃師考試試題

第一部分 職業道德(略)
一、職業道德基礎理論與知識部分
第二部分 理論知識
一、單選
26、在財物安全的模式下，收入曲線應該在支出曲線的（ ）。
A上方 B下方 C 左方 D 右方
27、小周今年結婚成家，幸福生活剛剛開始。對於小周這樣的青年家庭來講，期進行投資的核心策略應為（ ）。
A 進攻為主，適當考慮投資風險較高的項目
B 防守為主，基本不考慮高風險項目
C 保守理財，安全是最重要的
D 中度保守，不應直接投資於股票，但可以考慮投資股票基金
28、總體而言，我們可以將客戶進行理財規劃的目標歸結為財產的保值和增值，（ ）的目標更傾向於實現客戶財產增值。
A 消費支出規劃 B 稅收籌劃 C 投資規劃 D 財產分配與傳承規劃
29、一般認為，理財規劃起源於（ ）
A 英國證券業 B 英國銀行業 C 美國保險業 D 美國信託業
30、對於一個健康成長的公司來說，投資活動的現金流量應該是（ ）
A 正的 B 負的 C 正負相間的 D 固定的
資料：根據ABC上市公司的簡要財務表，完成第31~35題（所有計算均採用末數，計算過程保留四位小數）
資產負債表
編制單位：ABC公司 2006年12月31日 單位：千元
資產 金額（期末） 負債及所有者權益 金額（期末）
流動資產： 流動負債：
貸幣資金 2000 應付帳款 2000
應收帳款 3500 應付票據 2000
存貸 15000 應付工資 5000
流動資產合計 20500 流動負債合計 9000

固定資產凈值 50000 長期負債 12000
其他長期資產 5000 股本（500萬股，每股面值1元） 5000

資本公積 40000
未分配利潤 9500
資產合計 75500 負債及所有者權益合計 75500
利潤表
編制單位：ABC公司 2006年度 單位：千元
項目 金額
主營業務收入 8000
主營業務成本 5250
主營業務利潤 2750
管理費用 700
財務費用（全部為利息支出） 300
利潤總額 1750
所得稅 500
凈利潤 1250
31、如果ABC公司的股票現行市價為每股8元，則ABC公司股票的市盈率為（ ）
A 3 B 8 C 16 D 32
32、ABC公司決定今年支付每股股利0.1元，則ABC公司的股利支付率為（ ）
A 2.5 B 28.57% C 32% D 40%
33、ABC公司的應收賬款周轉率是（ ）。
A 0.79 B 0.91 C 2.29 D 1.70
34、ABC公司的銷售毛利率是（ ）。
A 65.63% B 52.38% C 34.38% D 15.63%
35、ABC公司的流動比率是（ ）。
A 2.28 B 0.61 C 1.67 D 1.56
36、由於對人民幣一直有升值的預期，大量外國貨幣湧入我國，這種資本流動屬於（ ）.
A 貿易資金流動 B 報紙性資本流動
C 銀行資金流動 D 投機性資本流動
37、某客戶最終確定的資產配置方案中，確定了如下組合：30%~50%，定息資產：50%~70%。則該客戶按投資偏好分類應屬於（ ）。
A 輕度保守型 B 中立型 C 輕度進取型 D 進取型
38、理財規劃師為趙某進行理財規劃，在對其現金流量表進行分析時，理財規劃師做的不對或理解有誤的一項是（ ）。
A 理財規劃師分析了趙某各收入支出項目的數額及其在總額中所佔的比例
B 理財規劃師發現趙某月供支出占其家庭收入的比重較大，就此情況理財規劃師進行了詳細分析
C 理財規劃師認為現金流量表反映了趙某家庭當期的部分財務狀況
D 理財規劃師認為為了達到投資收益最大化，是否保持客戶的凈現金流量為正在並不重要
39、有關客戶凈資產的錯誤說法是（ ）
A 凈資產一般應為正值
B 凈資產越大，說明個人擁有的財富越多，所以客戶九越盡量增加凈資產
C 理財規劃師在對客戶凈資產的規模進行分析時還要考慮其結構
D 取得投資收益是擴大凈資產規模的途徑之一
40、即付比率的意義在於（ ）
A 了解客戶家庭資產負債情況
B 考察宏觀經濟形勢發生重大不利變化時客戶的隨時償債能力
C 考察客戶綜合償還能力的高低
D 考察客戶通過投資提高凈資產規模的能力
41、GDP的變動可能是由於價格變動，也可能是由於數量變動，因此需要區分名義GDP 和實際 GDP。名義GDP是用生產物品和勞務的 （ ）價格計算的全部最終產品的價值。而實際GDP是用（ ）的價格為基準計算出來的全部最終產品的市場價值。
A 前一年，當年 B 當年，前某一年
C 前某一年，當年 D 當年，前一年
42、（ ）是用來衡量生產成本變化的植樹，他的計算中僅考慮有代表性的生產投入品，如原材料、半成品和工資等。
A GDP這算數 B 實際購買力指數
C 消費者價格指數 D 生產者價格指數
43、總需求是經濟社會對物品和勞務的需要總量。總需求曲線表示社會的需求總量和價格水平之間（ ）的關系
A 正關系 B 恆定 C 負關系 D 不確定
44、（ ）是指一切生產要素（包括勞動）都是機會以自己意願的報酬參與生產的狀態。
A 充分就業 B 結構性失業 C 周期性失業 D 摩擦性失業
45、（ ）是指那些在經濟活動中預先上升或下降的經濟指標。這一組指標主要與經濟未來的生產和就業需求有關，主要包括貨幣供應量，股票價格指數等。
A 現行指標 B 同步指標 C 滯後指標 D 固定指標
46、（ ）不屬於M 3的構成部分。
A 現金 活期存款 銀行承兌匯款 公司債券
47、（ ）是指客戶以現金形式存入銀行的直接存款。
A 原始存款 B 派生存款 C 信用存款 D 現金存款
48、根據費雪方程式，架假設名義利率為4.5%，預期通貨膨脹率為4%，則實際利率為（ ）
A 0.48% B 0.50% C 0.99% D 1.48%
49、（ ）是指由於其他國家的物價上漲而帶動本國物價上漲。
A 需要拉動型通貨膨脹 B 輸入型通貨膨脹
C 成本推動型通貨膨脹 D 結構型通貨膨脹
50、謀只股票今天上漲的概率是34%，下跌的概率是40%，那麼該股票今天不會上漲的概率是（ ）
A 26% B 34% C 60% D 66%
51、設A與B互相獨立的事件，已知P(A)=1/3，P（B ）=1/4,則P(A×B)=( )
A 1/12 B 1/4 C 1/3 D 7/12
52、已知某隻股票連續三天的收盤價分別為：11.50元，11.28元，11.75元。那麼該股票這三天樣本差微（ ）
A 0.24 B 0.23 C 0.11 D 0.06
53、理財規劃師為某客戶挑選了5隻股票作為資產配置，其價格分別為3.2元、5.5 元、6 元、 5.5元、5.6 元，則這5 只股票價格的眾數為( )
A 3.2元 B 5.5元 C 5.6元 D 6元
54、某客戶在年初時購買了價值1，000元的股票，在持有期間所得紅利為80元，年底售出股票獲得1，200元，則投資該股票的回報率為（ ）
A 23.3% B 28.0% C 8.0% D 20.0%
55、根據喬頓貨幣乘數模型，假設某國去年發行的基礎貨幣為10億美元，活期存款的法定準備金率為8%，定期存款的准備金率為4%，定期存款比率為40%，超額准備金率為5%，通貨比率20%，則該國的貨幣存量為（ ）
A 32.18億 B 34.50億 C 34.68億 D 35.12億
56、（ ）是指在現券買賣時，以不含有自然增長應計利息的價格報價並成交的交易方式。
A 凈價交易 B 競價交易 C 全價交易 D 現價交易
57、雖然證券化的金融資產有很多，但是按證券交易的（ ）劃分卻只有過手證券、資產支持和轉付債券三種。
A 資產類型 B 轉化類型 C 基本類型 D 資產組合
58、（ ）是委託人將資金交付信託公司，由信託公司將信託資金投資於證券市場的資金信託品種。
A 貸款信託 B 證券投資信託
C 股權投資信託 D 權益投資信託
59、（ ）不是被動管理基金的理念。
A 市場是有效的 B 證券價格反映了所有信息
C 基金管理人應當提取較低管理費用 D 證券市場中存在定價錯誤的證券
60、告知、保證、棄權與禁止反言是保險（ ）原則的基本內容。
A 最大誠信 B 近因 C 可保利益 D 損失補償
61、保險合同是雙務合同，投保人和保險人的權利和義務是對等的，以下（ ）不屬於投保人應當履行的義務。
A 及時繳納保健費
B 依法支付施救費用、調查費用、訴訟或者仲裁費用
C 維護保險標的處於安全狀態
D 發生保險事故及時通知
62、風險的構成要素中風險的直接承受體，即風險事故直接指向的對象為（ ）
A 風險因素 B 風險事件 C 風險載體 D 風險損失
63、自2006年1月1日起，在計算個人所得稅時，納稅人每月工資、薪金所得的免徵額為( )
A 1600元 B 2000元 C 3200元 D 4000元
64、在計算勞務報酬所得時，如果屬於同一事項連續取得收入，則（ ）
A 以一個月內取得的收入為一次納稅
B 以連續取得的收入加總起來為一次納稅
C 以每次取得勞務報酬收入為一次納稅
D 如超過20，000元，適用稅率要加成
65、我國個人所得稅的工資、薪金所得稅目，勞務報酬所得稅畝，個體工資商業的生產經營所得稅目和對企事業單位的承包經營、承租經營所得稅目均實行超額累進稅率。其中，勞務報酬所得稅目和個體工商業戶的生產經營所得稅目分別實行（ ）的累進稅率。
A 3級和5級 B 5級和3級
C 9級和5級 D 5級和9級
66、張某2006年某月的工資總額為5，000元，則其就當月工資需要繳納的個人所得稅（ ）
A 358元 B 525元 C 485元 D 675元
67、個人兼職取得的收入應按照個人所得稅的（ ）稅目繳納所得稅。
A 稿酬所得 B 勞務報酬所得
C 其他收入所得 D 偶然所得
68 對個人按市場價格出租的居民住房，暫按（ ）的稅率徵收營業稅。
A 3% B 4% C 5% D 10%
69、居民甲和居民乙交換住房。經評估，兩套住房的價值為40萬元，則甲乙共需要繳納的契稅為（ ）
A 0 B 12，000元 C 24，000元 D 6，000元
70、國內某作家的一篇小說在某晚報上連載3個月，每月取得稿酬3，600元。該作家就稿酬收入需要納稅個人所得稅（ ）
A 1，209.6元 B 576元 C 1，728元 D 796元
71、王某的一篇論文被收入某論文集出版，取得稿酬5，000元，當年因添加印數而又取得追加稿酬2，000元。上述王某所獲稿酬因繳納個人所得稅（ ）
A 537元 B 436元 C 628元 D 784元
72、關於等額本息法的描述，（ ）是錯誤的。
A 採用等額本息法進行還款，每月所還款項相等
B 採用等額本息法進行還款，每月所還本金相等
C 使用財務計算器進行等額本息法的計算，實際上是利用了年金的原理
D 使用等額本息法，每月所還款項中，利息是逐步減少的
73、關於等額本金法，（ ）正確
A 採用等額本金法進行還款，每月所還款項相等
B 採用等額本金法進行還款，每月所還本金相等
C 採用等額本金法進行還款，每月所還利息相等
D 使用等額本金法，每月所還款項中，本金所佔比例是逐步減少的
資料：王太太從事個體服裝銷售近20年。前一段時間，她剛參加了國家的社會養老保險，但是她對國家舉辦國家社會養老保險不是很明白，於是，向理財規劃師咨詢相關情況。
根據資料回答74~78題。
74、理財規劃師向王太太解釋，在2005年12月國務院發布《關於完善企業職工基本養老保險制度的決定》之前，對於個體工商戶的社會養老保險，國家的規定是（ ）
A 必須要參加社會養老保險
B 不能參加社會養老保險
C 只被允許參加補充養老保險
D 可以參加，也可以不參加基本養老保險
75、根據2005年12月國務院發布《關於完善企業職工基本養老保險制度的決定》，王太太的繳費比例為（ ）
A 20% B 28% C 29% D 19%
76、王太太的繳納基本養老費的去向是（ ）
A 11%進入統籌帳戶，8%進入個人帳戶
B 全部進入個人帳戶
C 12%進入統籌帳戶，8%進入個人帳戶
D 8%進入統籌帳戶，20%進入個人帳戶
77、王太太退、休年從社會養老保險領取的基本養老保險金由兩部分組成，它們是基礎養老保險金和個人帳戶養老金。其中基礎養老金的發放參考多項因素、但不包括（ ）。
A 當地上年度在崗職工月平均工資
B 本人指數化月平均繳費工資
C 繳費年限
D 本人預期壽命
78、王太太退休後每月領取的個人帳戶養老金部分也需要參考多項因素，但不包括（ ）。
A 個人帳戶儲蓄余額
B 職工退休時城鎮人口平均預期壽命
C 本人退休年齡
D 國家社保基金富餘程度
79、民事法律關系，是指由民法調整的、在平等主體之間形成的以（ ）為內容的社會關系。
A 民事主體和民事客體
B 民事權利和民事義務
C 民事權利和民事責任
D 民事義務和民事責任
80、可變更、可撤消民事行為，通常是指行為人的（ ）有缺陷。
A 意思表示 B 行為能力 C 權利能力 D 行為動機
81、（ ）說法正確
A 信託中委託人基於對受託人的信任，將其財產委託給受託人
B 對於違約責任，當事人可以同時適用約定的違約金條款和定金條款
C 合夥企業聘任非合夥人的經營管理人員必須經全體合夥人同意
D 合夥人企業的事物都可以委託給部分合夥人決定
82、（ ）行為屬於對採茶所有權的原始取的。
A 接受贈與 B 購買貨物
C 互相交換 D 加工製作
83、（ ）沒有法定繼承權。
父母 祖父母 兄弟姐妹 喪偶兒媳或女婿
84、關於一人有限責任公司的說法中，（ ）正確。
A 一人有限責任公司只能由一個自然人股東設立
B 一人有限責任公司可以投資設立新的一人有限責任公司
C 一人有限責任公司與個人獨資企業的法律實質是相同的
D 一人有限責任公司的注冊資本最低限額為人民幣十萬元
85、當幾種繼承方式間發生沖突時，按其效力（又高到底）的排列順序是（ ）
A 法定繼承，遺囑繼承和遺贈，遺贈扶養協議
B 遺囑繼承和遺贈，法定繼承，遺贈扶養協議
C 遺贈扶養協議，遺囑繼承和遺贈，法定繼承
D 遺囑繼承和遺贈，遺贈扶養協議，法定繼承
二、多選
86、理財規劃師在進行理財規劃時要根據客戶家庭類型不同選擇不同的核心策略，一般而言基本的家庭模型有三種即（ ）
A 青年家庭 B 中年家庭 C 老年家庭
D 壯年家庭 E 單親家庭
87、陽陽今年剛剛研究生畢業，是一個快樂的單身族。由於在外地工作，一切都要靠自己打拚。對於和陽陽相似的處於單身期的人，其理財需求通常包括（ ）
A 租房 B 滿足日常開支需求
C 如有教育貸款，靠償還教育貸款 D 進行小額投資積累經驗
E 每月保持部分結余
88、權益凈利率的在杜邦分析體系中是個綜合性最強、最具有代表性的指標，許多投資者也將此指標作為衡量上市公司業績的一個重要指標進行分析。對於上市公司來講，其提高全已經利率的途徑包括（ ）
A 加強銷售管理，提高經理占銷售收入的比重
B 加強資產管理，加快資產周轉速度
C 加強負債管理，降低資產負債率
D 妥善安排資本結構，增加權益乘數
E 加大投資力度，增加投資收益
89、股票的每股賬面價值也稱為（ ）
A 每股凈資產 B 每股權益 C 每股收益
D 每股股利 E 每股留存收益
90、關於個人財務報表與企業財務報表的區別的說法中，（ ）正確。
A 個人及家庭的財務報表，不受會計准則的要求約束
B 個人及家庭財務報表信息大部分情況下都不需要對外公開
C 個人及家庭的財務報表不必嚴格對資產計提折舊，資產多以原則填列
D 企業財務報表中資產負債表與利潤表中所必須的對應關系在個人及家庭財務報表中顯得不是那麼重要
E 在個人及家庭的財務管理中，理財規劃量傾向於處理將來會有的收入而不是現金
91、經濟周期的先行指標主要包括（ ）等
A GDP B 生產成本 C 貨幣供應量 D 股票價格指數
92、中國人民銀行根據貨幣政策實施的需要，適時地運用利率工具，對利率水平和利率結構進行調整，進而影響社會資金供求狀況，實現貨幣政策的既定目標 ，中國人民銀行採用的利率工具主要有（ ）
A 調整再貨款利率 B 調整再貼現利率 C 調整存款准備金利率
D 制定金融機構存貨款利率的浮動范圍 E 制定金融債券發放規模
93、作為政府產業組織政策之一的政府直接規制，是指在電力、煤氣和通信等具有自然壟斷性質的公共事業，為了防止發生資源配置低效和確保使用者的公平利用，政府機關以其法律所賦予的許可權，通過許可和認可等手段，對企業的有關市場行為加以規制。主要包括（ ）
A 進入規制 B 數量規制 C 價格規制
D 提供服務規制 E 設備規制
94、貨幣的特性主要包括（ ）
A 價值穩定性 B 普遍接受性 C 分割性
D 易於辨認和攜帶 E 供應有彈性
95、治理通貨膨脹的政策主要包括（ ）
A 控制貨幣供給 B 推行減稅政策 C 調節和控制社會總需求
D 減少商品有效結合 E 實行物價管制政策
96、（ ）是匯率變動的主要影響因素。
A 經濟增長率 B 通貨膨脹 C 利率水平 D 宏觀經濟狀況 E 財政支出
97、影響變異系數的因素包括（ ）
A 眾數 B 期望 C 內部收益率 D 持有期收益率 E 標准差
98、一般來說，常用的統計圖主要包括（ ）
A 直方圖 B 散點圖 C 面積圖 D 餅狀圖 E 盒形圖
99、（ ）屬於內部收益率（IRR）的特別形式。
A 數量加權的收益率 B 貨幣加權的收益率
C 時間加權的收益率 D 風險加權的收益率 E 價格加權的收益率
100、理財規劃師在為客戶能務的過程中應做到（ ）
A 在提供理財規劃服務過程中始終保持嚴謹
B 忠於職守
C 在合法的前提下最大限度地維護客戶的利益
D 提供的投資方案不應有任何風險
E 以專業的角度進行審慎判斷
101、在簽訂理財規劃服務合同時，理財規劃師應注意的事項有（ ）
A 理財規劃應以個人的名義與客戶簽訂合同
B 理財規劃師在向客戶解釋合同條款時，與客戶意見不同，則應按照客戶的要求進行修改
C 合同簽訂後，理財規劃師應自己留存原件，並將復印件交給所在機構存檔
D 不得向客戶做出收益保證或承諾，也不得向客戶提供任何虛假或誤導性信息
E 理財規劃合同宜採用書面形式
102、關於個人所得稅某些特殊項目的征稅規定，（ ）說法正確。
A 企業因為員工購買保險公司的保險產品支付保費應繳納個人所得稅
B 企業購買車輛並將車輛所有權辦到股東個人名下，應視為對股東的分紅繳納個人所得稅
C 個人取得國家發行的金融債券利息應繳納所得稅
D 個人取得保險賠款不需繳納個人所得稅
E 納稅義務人從中國境外取得的所得，准予在其應納稅額中全額扣除已在境外繳納的俱所得稅稅額
103、對（ ）應當徵收營業稅。
A 交通運輸業 B 建築業 C 轉讓無形資產
D 銷售不動產 E提供加工、修理和修理勞務
104、（ ）應當徵收增值稅
A 銷售電力 B 銷售熱力 C 銷售氣體
D 銀行銷售金銀 E 郵政部門銷售集郵產品
105、關於住房投資的稅收政策，下列說法（ ）正確
A 簽訂《商品房買賣合同》時，買賣雙方需要按照0.3%的稅率繳納印花稅
B 簽訂《個人購房貨款合同》時，需要按0.05%的稅率繳納印花稅
C 對個人購買自用普通住宅，暫減半徵收契稅
D 居民之間交換住房，不需要繳納契稅
E 個人出租住房不需繳納任何稅收
106、保險合同訂立時應當遵循平等互利、協商一致、自願訂立、合法的原則。保險合同的訂立過程通常包括（ ）
A 填寫投保單 B 投保誠信保證 C 交付投保單，即要約
D 保險人資質證明 E 保險人承諾後合同成立
107、（ ）屬於責任保險
A 公眾責任保險 B 產品責任保險 C 僱主責任保險 D 職業責任保險
E 工程責任保險
108、繼承權可以通過（ ）方式取得
A 法律規定 B 轉讓 C 遺囑 D 贈與 E 判決
109、關於公司章程訂立的說法（ ）錯誤
A 公司章程的訂立通常有共同訂立和部分訂立兩種方式
B 共同訂立章程是指由全體股東或發起人共同起草、協商制定公司章程，否則，公司章程不得生效
C 部分訂立章程是指由股東或發起人中的部分成員負責起草、制定公司章程，2／3以上股東或發起人簽字同意的制訂方式
D 公司章程必須採取書面方式
E 公司章程經全體股東或發起人口頭同意即生效
110、遺贈與遺囑繼承的區別在於（ ）
A 接受權利的主體范圍不同 B 主體所承擔的義務不同
C 取得遺產的方式不同 D 指定候補繼承人的范圍不同
111、遺產不包括被繼承人（ ）
A 依法享有的土地使用權 B 因公死亡的撫恤金
C 著作權中的財產權利 D 肖像權
E 租住的房屋
112、人們的短期需求導致人們有保持資金流動性的動機，這種動機主要包括（ ）
A 交易動機 B 謹慎動機 C 投機動機 D 儲存動機 E 預防動機
113、理財規劃師在為客戶制定教育規劃時應減少對政府資助、獎學金的信賴，其主要原因在於（ ）
A 政府資助、獎學金金額有限
B 政府資助取得較難
C 子女能否取得獎學金不確定
D 政府資助、獎學金不是教育資金的來源
E 信賴政府資助、獎學金不符合教育規劃的穩健性原則
114、（ ）視為放棄繼承或者放棄接受遺贈
A 在遺產處理前沒有明確表示放棄繼承的
B 在遺產處理前明確表示接受遺贈的
C 在知道受遺贈的兩個月內沒有表示接受遺贈的
D 在遺產處理前明確表示放棄繼承的
E 在知道受遺贈的兩個月內明確表示放棄接受遺贈的
115、決定AD曲線的因素主要包括（ ）
A 出口 B 教育 C 人力資源 D 資本存量 E 技術水平
三、判斷題
116、遺囑繼承人必須在遺產處理之前做出接受繼承的表示，不表示接受的，視為放棄繼承（ ）
117、信託合同由委託人、受益人與受託人簽訂。（ ）
118、資產證券化的主要特徵為：屬於固定收益產品，且收益能力相對偏高;風險水平相對較高;流動性有的保證。（ ）
119、在貨幣供給一定的條件下，貨幣乘數與基礎貨幣成正比。（ ）
120、如果理財規劃師沒有按照合同約定提供承諾的服務，則客要求理財規劃是不同的民在機構停業整頓。（ ）
121、個人資產的價值應當以歷史成本為定價依據。（ ）
122、信託業務是我國商業銀行的一項中間業務（ ）
123、「委託事項條款」是理財規劃合同的核心內容（ ）
124、從理論上講，公開市場業務是目前中央銀行控制貨幣供給量最重要也是最常用的工具（ ）
125、同一作品先在報刊上連載，然後再出版，或先出版，再在報刊上連載的，應視為同一次稿酬所得征稅（ ）

G. 我明年考理財規劃師。除了應該看書外做點什麼題練練呢

自己考得話多看看基礎知識和專業能力這兩本書，去網上找點模擬題，如果只想拿證的話，最好是通過培訓機構快速通過考試。

H. 急，關於理財規劃師的問題

你沒有問具體，我也不好回答。我們就是做這個行業培訓的。
它是國家人力資源和社會保障部舉辦的，和心理咨詢師等都屬於國家執業資格證書。

理財規劃師是國際金融領域權威的個人理財資格認證。據1998年美國財務趨勢調查報告顯示，1997年理財規劃師中的中等收入已達年薪11萬美元。隨著我國國民財富的迅速增加和個人投資意識的不斷增強，國內各項投資理財業務呈現出巨大的發展潛力。我國金融行業關於理財規劃專業人才的供求矛盾十分突出。2003年國家勞動和社會保障部公布的第五批53項國家職業標准中，理財規劃師正式被納入了國家職業大典。
過去的2006年被稱為理財元年，銀行、保險、證券以及基金對理財規劃人才的需求已經到了求賢若渴的程度。目前，我國保險業、銀行業理財規劃從業人員的年收入一般都在10萬元人民幣以上。隨著金融業的國際化發展，金融從業人員對理財規劃師認證的需求也日益迫切。獨立理財公司的出現，急需大批的理財規劃師。據權威機構預測，未來五年內理財規劃師將成為繼注冊會計師、項目分析師和項目管理師後的熱門職業，尤其是取得資格認證的理財規劃師必將成為中國金融職業場上的新寵。
一． 培訓對象
◆ 銀行的個人業務部管理人員、培訓經理、客戶經理和理財專員
◆ 證券公司的投資顧問和客戶經理
◆ 保險公司的培訓經理、營銷部管理人員、營業部經理、高級業務員
◆ 基金公司銷售經理、客戶服務人員
◆ 投資中介公司、咨詢公司及經紀公司專業人員
◆ 提供理財咨詢的其他專業人員如注冊會計師、律師
◆ 即將畢業並意欲從事理財工作的在校大學生（限報考助理理財規劃師）
◆ 有志從事理財規劃的私企人士
◆ 有意擴展金融行業社交圈的白領階層

二． 資格申報條件
—— 助理理財規劃師（符合以下條件之一者）
（1）具有以高級技能為培養目標的技工學校、技師學院和職業技術學院本專業或相關專業畢業證書。
（2）具有本專業或相關專業專科及以上學歷證書。
（3）具有其他專業大學專科及以上學歷證書，連續從事本職業工作一年以上。
（4）具有其他專業大學專科及以上學歷證書，經助理理財規劃師正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。
—— 理財規劃師（符合以下條件之一者）
（1）取得本職業助理理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作5年以上。
（2）取得本職業助理理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上，經本職業理財規劃師正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。
（3）具有本專業或相關專業大學本科學歷證書，連續從事本職業工作5年以上。
（4）具有本專業或相關專業大學本科學歷證書，取得本職業助理理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上。
（5）具有本專業或相關專業大學本科學歷證書，取得本職業助理理財規劃師職業資格證書後，連續 從事本職業工作3年以上，經本職業理財規劃師正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。
（6）取得碩士研究生及以上學歷證書後，連續從事本職業工作2年以上。
—— 高級理財規劃師（符合以下條件之一者）
（1）連續從事本職業工作19年以上。
（2）取得本職業理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上。
（3）取得本職業理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作3年以上，經本職業高級理財規劃師正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。
三．培訓目的：理財規劃師國家職業資格課程是根據勞動和社會保障部，國家職業標准要求，通過理財工具和理財規劃實務的系統學習和訓練，使學員熟練掌握理財基本技巧，具備獨立為客戶量身定製一生的理財規劃報告、開展理財服務。本培訓課程以「人生理財規劃」課程為核心。課程內容與CFP考試及教學內容接軌，並根據國家人力資源和社會保障部國家職業標准要求和中國的具體國情相應增加了有關內容。旨在培養既精通金融理論，又擅長營銷實踐的個人理財專業人才。
四．證書頒發：1、培訓完畢考核合格者，頒發培訓結業證書；
2、通過全國統考，由國家勞動和社會保障部頒發《中華人民共和國理財規劃師職業資格證書》。
《中華人民共和國理財規劃師職業資格證書》是我國金融系統個人理財業務的從業標准，我國銀行、保險和證券等金融系統的個人理財業務人員都應取得該資格證書。
《中華人民共和國理財規劃師職業資格證書》表明持有人已經具備國家認可的從事理財規劃的專業水準和執業資格。
《中華人民共和國理財規劃師職業資格證書》表明持有人已晉升為國家高級人才，證書持有人將享有晉升、調動、出國等高級人才應享有的各種待遇。
《中華人民共和國理財規劃師職業資格證書》是中國政府頒發的國家職業資格證書，全國通用。在國際上受到聯合國和一百多個國家以及國際經濟組織的認可。

五．培訓內容：
課程名稱 課程詳細內容
CFP的中國本土文化 CFP的職業道德、個人財務規劃實務、理財規劃的法律基礎、
個人理財財務計算器運用、實戰操作與技能技巧
理財投資學 理財投資現論知識、國內外理財投資環境及理財產品、證券投資基礎及分析、外匯交易與衍生金融產品知識及投資分析、
其它投資產品分析
理財投資規劃 投資偏好及分析、投資產品組合管理、個人實業投資、
投資規劃實戰案例
國內稅收制度與稅務籌劃 個人稅務籌劃、稅收相關重要法規
社會保障與企業年金 社會保險、社會救濟與社會福利、企業年金
個人風險管理 風險與個人風險承受能力、客戶風險態度的判斷與風險偏好分析
保險規劃 保險基本原理、保險合同分析、人身保險產品、財產保險產品、
如何計算客戶保險需求、保險計劃的制度與購買決策
子女教育與退休規劃 子女教育需求的計算及產品組合、子婦教育規劃案例分析、
退休養老規劃與產品組合、退休養老規劃案例分析
房屋與遺產規劃 房屋規劃基礎知識、房屋投資規劃實戰案例分析、遺產規劃基礎知識、
遺產規劃實戰案例分析
理財規劃綜合分析實戰 理財規劃案例講解、製作完整的家庭資產負債表、家庭理財方案
考前串講及總復習 模擬考試