理財規劃名詞

❶ 封賀理財課靠譜嗎

你不理財，財不理你，如今負利率的時代，錢放著不動只會越來越少，所以人人都知道投資理財的重要性，理財，是技能，更代表的是一種成熟的生活態度。但沒有理財基礎不知道從何下手怎麼辦？今天小篇來帶你從零開始學理財，邁出財富人生第一步！

一、先賺錢

工作是一切財富的前提，努力工作，做好創造財富的積累。當薪水是唯一的收入來源時，努力做職業規劃。

1、好的職業規劃，能讓你的薪水翻番。

2、可以考慮英語、會計、設計、編程等培訓，讓自己更值錢。

3、努力工作，在工作中獲得更多的技能，未來會對你有用。

4、學習求知的學問，鍛煉欠缺的技能，見識陌生的世界，以及結交優秀的人。

六、常見的理財定律

1、4321定律——合理配置家庭資產

4321定律是指把家庭收入的40％用於供房及其他方面投資，30％用於家庭生活開支，20％用於銀行存款以備應急之需，10％用於保險。

2、72定律——復利計演算法則

不拿回利息，利滾利存款，本金增值一倍所需要的時間等於72除以年收益率。比如，如果在銀行存10萬元，年利率是2％，每年利滾利，多少年能變20萬元？答案是36年。

3、80定律——預計你能承受多少投資風險

預計你能承受多少投資風險，高風險的投資占總資產的合理比重為80減去年齡的得數，添上一個百分號(%)。比如，30歲時股票可占總資產50％，50歲時則佔30％為宜。不過，究竟進行高風險的投資，還應根據個人和家庭的實際情況來判定，可以做適當的調整。

4、31定律—清楚計算房貸金額

每月房貸金額以不超過家庭當月總收入的三分之一為好。否則你會覺得手頭很緊，一旦碰到意外支出，就會捉襟見肘。

人生需要規劃，錢財需要打理!30歲以前，所有的錢都是靠雙手辛苦勞動換來的，20至30歲之間是努力賺錢和存錢的時候，30歲以後，投資理財的重要性逐漸提高，到中年時如何賺錢已經不重要，這時候反而是如何管錢理財比較重要。

❷ 投資規劃的名詞解釋

投資規劃是指專業人員(如金融理財師或理財顧問)為客戶制一訂方案，或代替客戶對其一生或某一特定階段或某一特定事項的現金孛流在不同時間、不同投資對象上進行配置，以獲取與風險相對應的最亞優收益的過程。投資規劃是個人理財規劃的一個重要組的成部分，如何滿足客戶需要是制訂投資規劃的關鍵。

❸ 怎樣節約錢！

[理財規劃]簡約不簡單的五大理財守則：怎麼才能賺到更多的錢
幾天前，有人約我做一次個人理財的商業報告。他是The Simple Dollar的讀者，並從網上知道了我的名字，並認為我應該可以在這個問題上給他一個圓滿的答復。

在吃飯的時候，他突然提出讓我用五分鍾大致描述一下將做的報告內容。我想了一會兒，拿出鋼筆，並向他要了五張商業名片。在接下來的五分鍾時間里，我總結了一下所知的個人理財的相關內容。

現在，我把這五張被我塗寫過的名片掃描下來，並附上談話內容，如下：

1. 最重要的事

說起來，這是最基本的理財守則：把消費壓制在你的收入以下。我相信，在你所讀的或曾經聽說過的所有理財書裡面，這一點被反復強調。為什麼?因為它確實是一個真理。

有兩個途徑來達到這個目標：少花點或者多掙點。通過採用其中一種(或者兩個兼備)，你很快會發現你的結余越來越多——它是讓你重獲自由的那張車票。少花點或者多掙點，選擇一個方式並致力於斯。那麼，你越努力，結余也就越多，距離你的目標也就越近。

2. 多掙點

怎麼才能賺到更多的錢?很多人都同意世界上不存在通用的發財辦法，這沒錯：有些人是天生的企業家，有些人只能給別人打工;有些人則具有無窮盡的創造力，有些人則不得不忙於繁復的事情。

如果你進行深入的研究，那肯定還是會發現一些即使是普通人也能掌握的生財之道。

接受教育。這並不意味著讓你回到學校繼續學習。而是要求你保持吸收新知識的熱情。感興趣的話，多讀點書。上夜校來接觸新的領域，或者拿一個碩士學位。不論怎樣，總有一些方法讓你可以用來學習新知識，提高自己的能力的。

讓收入渠道多元化。保持高漲的熱情用於尋找投資渠道。如果你還算有點文採的話，試著賣賣你手頭的小文，做做電子書。如果有一塊閑置的土地，試著租給農民或者開發商。如果你的業余時間是在給公園的花壇幹活——那為什麼不弄一個捐助箱，讓人們投點錢呢?手頭上有閑錢，你可以買買長期國債，這樣每六個月你就會有一筆收入了。讓收入渠道多元化意味著，即使你缺失了其中一塊(比如說丟了工作)，那這對你的影響也會相對減少，也意味著你的收入在不斷增多。

開始做點小生意。把每天晚上在心中縈繞的種種創業想法付諸行動。在你的Blog上貼點廣告;如果你還有一雙巧手，試試看能不能做點小傢具;也可以做點小麵包到農貿市場上賣賣;又或者給自己菜地里的菜定個價。小生意的投資機會比比皆是，它帶來的收入可以補貼家用，甚至有可能變成你的主要資金來源。

釋放你的激情。當有機會釋放自己的激情，那麼就去做吧，因為激情可以指引你邁向成功。我痴迷於寫作，正因此我把我的空閑時間全都用於The Simple Dollar的文章撰寫上。對其他人來說，可能是別的事情，像組建團隊，或者編程。如果你找到那個點燃你激情的點，它可以讓你為此付出所有心血，那麼別回頭，就這么走下去吧!

保持良好的人際關系。你永遠都不可能預見到已經遺忘的某個人是否會突然間出現在你的面前，你也不可能確定哪個傢伙對你真的沒什麼幫助。有些時候，某些傢伙確實讓你恨得牙癢癢，恨不得揍他一拳;有些時候，你只是無聊了想說點誰的閑話——別這么干!過些時間以後，你會發現自己一次又一次的碰上那個本該忘記的人，一次又一次的需要那些曾經得罪了的人的幫助。現在想想，當初不那樣多好?我的建議?那就是不要在背地討論某人，這對你一點益處都沒有。

保持聯絡。當你認識了新朋友，不要讓關系就這么慢慢冷卻，而是花點時間經營你們的關系。隔段時間就打個電話，或者發個郵件，就當是日常的問候好了。當他們遇到麻煩，而你又力所能及的時候，搭把手。 Never Eat Alone這本書完備的闡釋了我上面說的這個觀點。我是個內向的人，不善於結識新朋友，也不知道該怎麼和人保持關系，而這本書的主旨就是解決這一問題。

3. 節儉沒什麼不好

對很多人來說，節儉就是吝嗇的代名詞。他們認為，購買大甩賣的東西，結賬的時候用代金券，穿著打補丁的衣服，開著掉漆的車子，諸如此類，人們鐵定看不起你。

這是個秘密，我在生活中發現的：那些人們「看不起」的人往往在銀行有自己的金庫(不一定如此，但是人數絕對超乎你的想像)。他們沒有抵押貸款，也不用為信用卡里的欠債而煩惱。他們不用在周末的時候拚命幹活，更不用擔心過勞死。他們活得隨心所欲。

讓我們欣慰的是，就某些方面，我們也可以在生活里向他們看齊。那開始節省你的開支吧。

讓每一塊錢都發揮上作用。每次要消費的時候，多想一會兒。你要考慮，你所支付的錢是否值得，是的話，那就付錢吧。節源的關鍵在於讓每一分錢都派上用場。當你需要購買商品的時候，可能你並不真的需要它，或者你不確定這是否合算。那就根據你的實際使用情況做出判斷，別買了，或者換一個便宜點兒的。貨比三家很必要。

任何習慣都是危險的!大多數人都有這樣那樣的習慣，早上的時候喝杯拿鐵，吃個麵包圈;一天喝六罐飲料;中午的時候在同一家餐館吃飯。這一天下來可是不少錢呢!每個工作日多花5塊錢，一年就是1300塊——這可相當於大部分人的每月按揭。抽點時間審視一下自己，看看自己的習慣，捫心自問一下那些需要花錢的玩意兒是不是必須的?或者可以代以別的東西?

十秒原則。你要做決定的任何時候，特別是簽單的瞬間，停一下，想想自己是不是真的想花這筆錢。你真的需要這個東西?你真的需要每個月花14.95來訂閱無限量簡訊(事實上，一個月可能只會發十條)?購買大量的節能燈具就可以讓你省電費嗎?這個簡單的方法會幫你省不少錢。

別讓自己太慘!大多數時候，你從自己的支出中省下錢來並不會覺得有什麼不好。但是，有些時候你會發現自己對那件沒買的東西念念不忘。如果是這樣的話，你就該買了它。省錢並不應該讓你痛苦，只是讓你別買那些沒用的東西。

…但是不要忽略全局。這一點，並不是讓你在每次掏腰包的時候心裡默念，「我需要這個東西，而我的帳戶里尚有餘錢」這就行了。你不能就這樣決定是否花錢。我覺得這個時候用視覺提醒的方法最可靠，列張詳細的表，這樣你就清楚自己需要什麼，不需要什麼了。

5. 掌控自己的命運

絕大多數人都想發財。這就是為什麼在書架上總是不會缺少有關百萬富翁的書——每個人都有這樣的夢想，不是嗎?

實際上呢?跟致富一點關系都沒有。那麼我們實際上是在尋找什麼呢?

自由。擺脫了債務的自由;不需要再聽老闆指手畫腳;可以花時間干自己想乾的事情;可以嘗試新的東西;可以自娛自樂;可以在十一點睡覺，第二天兩點再起床;可以做自己喜歡做的事。

這才是大多數人想要的——至少我是如此。在銀行有足夠的存款意味著我可以自食其力。我可以追求自己的夢想。當工作束縛了我的思想的時候，我將不會受制於所謂的工資——我可以破門而出，炒老闆魷魚。我可以干自己高興的事情，讓悲傷離我遠遠的，沒有煩惱和憂慮。

❹ 名詞解釋：利率類理財產品、匯率類理財產品

利率類理財產品應該屬於掛鉤利率的結構性理財產品；匯率類理財產品應該屬於掛鉤匯率版的結權構性理財產品。掛鉤匯率、利率產品在結構性產品中風險較低，其原因在於利率市場和匯率市場相對於其他資本市場而言，基本上等同於強勢有效的資本市場，在這樣的市場裡面，資產價格反映了與其相關的所有信息。因此，商業銀行對於匯率和利率的變化和走勢的把握是最為准確的。

❺ 具體的投資理財計劃書怎麼寫

美國理財師資格鑒定委員會從理財師的角度給出了個人理財的定義：「個人理財是制定合理利用財務資源、實現客戶個人人生目標的程序。個人理財的核心主要是根據客戶的資產狀況與風險偏好來實現客戶的需求與目標，同時降低人們對於未來財務狀況的焦慮。怎樣更好的利用有限的錢成了我們最關注的問題，這時我們就需要一件回貫穿我們一生的技能——家庭理財。
家庭理財就是管理自己的財富，進而提高財富的效能的經濟活動。理財就是對資金和負債資產的科學合理的運作。家蠅理財是一門新興的實用科學，它是以經濟學為指導、以會計學為基礎、以財務學為手段的邊緣科學。理財的核心就四個字：開源節流。
首先：你得辦一張銀行卡，定期存取款項；其次：你最好准備一個私人賬簿，可以把每天的花銷全部記錄上去；再次：你得有一個每月消費計劃，把自己每個月的生活費分成3份，一份用做伙食費一份用做課余活動經費還有一份可以用做應急經費。如果你三點都具備了，你就可以按照自己的計劃行事了，記住如果本月有餘額可以自動流入下個月的生活費，相應的你就可以多存一點錢轉入下個月，行成一個良性循環的話，你畢業時會發現自己多了一筆小小的創業資金並提高了自己對財富的控制與管理能力。更重要的是在今後的生活中你可以更加有效地擁有、使用和保護財富資源，可以更加自由地安排未來的開支，實現個人經濟目標。
會計知識對於個人理財肯定是有幫助的。你是會計就會按正確的方式方法算賬，分析收入性質成本結構，選擇優異的收益高的有發展潛力的。這對個人財源的積累壯大就有不可低估的作用。當然，有的人看來是誰都會做的事情，但這些方式方法就是會計知識的一部分。由此可見會計是人類社會發展到一定歷史階段的產物，它起源於生產實踐，是為管理生產活動而產生的。
未來的十年乃至更長的時期，中國經濟仍將保持高增長、高通脹，如何規劃自己的中長期投資理財計劃，輕松面對未來所必須面臨的養老、醫療、購房、教育等壓力，這已經成為我們不得不思考的問題。要想成功的投資理財，我們就需要更細致地去考慮自己的未來。只要弄清自己一生中各個時期可能需要什麼，自己才能夠制定出一個有效的郵資計劃來幫助自己達到目標。
綜上，理財就是對財富的有效管理，而會計作為理財的重要組成成分，是社會文明的重要組成部分，是當代人過上富足美滿生活必備的素質。

❻ 財務目標名詞解釋

財務會計目標是財務會計基本理論的重要組成部分，是財務會計理論體系的基礎，即期望會計達到的目的或境界，整個財務會計理論體系和會計實踐是建立在財務會計目標的基礎之上。

會計目標既是一個理論問題，又是一個實踐問題。會計目標雖然是人們主觀認識的結果，但它並不是一個純主觀的范疇，會受到特定歷史條件下客觀存在的經濟、法律、政治和社會環境的影響並隨環境的變化而不斷變化，具有主觀見之於客觀的性質。

(6)理財規劃名詞擴展閱讀

企業財務目標的類型有：利潤最大化、每股收益最大化、股東權益最大化、股東財富最大化、企業價值最大化。

現代企業是多元化的企業，股東、債權人、經營者和一般職工都有著自身利益，共同參與構成企業的利益均衡體制。企業價值最大化就是在發展中考慮問題。在企業價值的增長中滿足各方利益關系。當企業的財富增加後。

股東、債權人、經營者和職工的利益都會增加，同時，股東、債權人、經營者和職工利益的滿足又有利於企業財富的增加，在各方的參與和努力下，實現了財務管理的良性環循。使得股東利益得到了最大程度的滿足。

❼ 請問一下RFP,RFC,CFA有什麼區別呢，希望說明白一點，謝謝

RFP就是注冊財務策劃師啦，你已經要考了肯定了解一些了，基本就是金融領域比較廣泛認可的證書，現在很多銀行都在鼓勵員工報考這個證書，保險或者理財公司都認RFP。

RFC是保險理財規劃師，基本針對的就是一個保險行業的理財證書，不知道朋友你是哪個行業的。

CFA嘛是屬於非常資深的金融從業者考取的證書，叫特許注冊金融分析師，全英文教學呢。

我知道的就這些了，不知道對你是否有幫助。你也沒給懸賞分，哎~義務勞動啊！

❽ 劉彥斌的書

http://ishare.iask.sina.com.cn/f/14557259.html
http://ishare.iask.sina.com.cn/f/10026413.html
http://ishare.iask.sina.com.cn/f/13314994.html
剛搜完，有的書沒有txt格式，下下來自己轉換下就好了。

30年後，你拿什麼養活自己.pdf
這是一本韓國加印122次，連續192周蟬聯暢銷書榜的奇跡之作。全球金融巨頭渣打銀行三大財富管理師強強聯合，以一個妙趣橫生的理財勵志故事，揭示即使是普通工薪族也能跨越成為富人的秘密！許多人看過《30年後，你拿什麼養活自己？頂級理財師出上班族的財富人生規劃課》後，恨不得重新活一遍！CCTV《理財教室》理財專家劉彥斌鼎力推薦：這本書能讓你成功跨越窮人和富人的分水嶺！

跟劉彥斌學理財：理財工具箱.txt

說明：

理財工具箱--跟劉彥斌學理財 理財工具箱--跟劉彥斌學理財 1 ...劉彥斌將圍繞個人和家庭理財實務,以綜合運用各種即時工具為重點,為大家提供讀得...

股票起步，歷經生死考驗
劉彥斌(照片2)
[1]劉彥斌出生於知識分子家庭，父母都是教授，中國人民大學經濟系畢業後，他從事了13 年的投行及證券投資工作。「冰凍三尺，非一日之寒。」雖然現在頭頂諸多光環，可已到不惑之年的劉彥斌也曾經歷過市場的大風大浪，可謂九死一生。1993年，劉彥斌開始做股票，到現在已經有15年了。他說：「我在股市中死過兩回。」 第一回經歷生死考驗是給公司做股票。「一入市就遇到了大熊市，公司給了我500萬元，我做了3年之後賬面虧損了375萬元。」他說。雖然頂著巨大的壓力，不知道以後是否會虧得更多，但劉彥斌始終沒敢把股票賣出去，因為他知道，不賣的話就是賬面虧損，還有回本的機會，一旦賣了，錢真的就沒了。就這樣，他一直死扛著。到了1996年，終於等到了牛市，虧損的錢終於又賺回來了，這一年他把公司的錢還給公司後開始自己做股票。 「趕上牛市連狗都能賺錢。」從1996年開始，劉彥斌的股票做得順風順水，「當時覺得自己了不起。」他說。因為賺錢了，他越來越自信，膽子也大了起來。2000年開始，他開始融資做股票，也就是做私募。自己又賺了不少錢，「基本上掙夠了下半輩子花的錢。」他說。2001年中國股市一度漲到2245點，在這火熱的行情中，劉彥斌聽消息，把賭注押在了一隻股票上。他心想，這一把要是做對了，將來兒子讀書、生活的錢也都有了。因為他投入的不僅有自己的錢，還有融資來的錢，他承諾：「要賠先賠自己的。」沒想到，熊市來得如此之快，2001年底，他賠光了自己所有的錢，那一年他36歲。
峰迴路轉，理財師成轉折點
2002年，劉彥斌開始做職業教育，正是這個機遇改變了他的命運。 2002年7月，很偶然的機會，他去買保險，從平安保險公司的業務員那了解到他正在培訓一個新職業，平安保險公司在國內，在北京培訓上萬名業務員從中選出50人，叫個人理財規劃師。當時，他對這個「新鮮」的名詞一無所知，業務員介紹說，這是從美國引進的一個新興的職業，是給客戶提供全方位的理財服務。他馬上意識到，這將是一個前景不可限量的職業。回到公司，他把一份關於理財規劃師職業資格的申請交到勞動部，勞動部也表示支持。11月，勞動部正式頒布職業標准。 經過漫長的等待，2004年，勞動部正式成立理財規劃師專業委員會，劉彥斌被委任為國家理財規劃師秘書長。雖然「這是一個冗長的、虛的職務」，但卻幫了劉彥斌的大忙。2004年7月，劉彥斌結識了東方華爾的現任總裁，兩個人不謀而合，決定一起做理財規劃師的培訓。然而事情遠沒有想像的那麼順利。東方華爾公司在2005年3月才正式成立。在成立前的半年時間，劉彥斌一直在家呆著，甚至動搖了，想出去找工作了。妹夫的一句話讓他堅定了信心：「能撈著這么一件事，一輩子就這一次機會了，再忍半年，不行再出去找工作。」 2005年3月，理財規劃師被列入國家統考，這意味著職業被社會廣泛認可。劉彥斌辦了兩期培訓班，200萬元的培訓費救了東方華爾。吃盡了苦頭之後，後面的路越走越順。2006年3月，勞動部批了東方華爾學校。這對所有人來說，都是天上掉餡餅的好事，但劉彥斌心裡最清楚，這個「餡餅」是自己用命掙來的。公司終於開始招生了，這意味著公司可以生存了，劉彥斌也開始四處去演講，能賺些錢了。 2006年7月，中央電視台來采訪東方華爾的一位理財師，正巧那個理財師不在。中央電視台先採訪了劉彥斌，本來7分鍾的節目，劉彥斌就理財師的現狀連續說了20分鍾，編導沒喊停。拍完後編導對他說了一句話：「像你這樣的采訪對象是萬里挑一的。」此後，隨著 「理財教室」、「理財的五個一工程」等欄目的播出，一炮而紅。

到底是理財熱成就了劉彥斌，還是劉彥斌攪動了理財風，把握住了時代的脈搏，他的理財言論被整理成語錄並奉為經典，他的理財課程視頻被無數次轉載，這些似乎並不重要，重要的是劉彥斌改變了一件事情：理財不再是高貴的、深奧的，也不是只屬於成功人士的玩意兒，在劉彥斌這里，理財變成了連街道老大媽都聽得懂的財富道理，適用於每一個人。他不說大話，不說套話，用妙趣橫生甚至家長里短的語言告訴大眾，什麼是理財，如何理財。很多老百姓認為理財是有錢人的事兒，手裡沒錢，怎麼理財。「某種程度上講是對的，對於年輕人，你手裡現在沒錢，走上工作崗位以後，應該先從攢錢開始，收入像河流，財富像水庫，花出去的錢就是流出去的水，只要剩下的才是你的財，如果你都是月月光，那你有什麼財可理，所以年輕人一定從攢錢開始。」劉彥斌說。劉彥斌說過，理財並不是有錢人的專利，也不要因為錢太少或工作太忙，就不需要理財。它是一種積極的生活態度，避免出現寅吃卯糧的現象。理財是一種個性化的東西，不能一刀切，也不能以為會理財就能一夜暴富。「理財要自主，不能隨大流」正是這個道理。劉彥斌的新書《理財有道》同樣深受讀者歡迎，理財「五個一」工程、「水庫」理論、「八字方針」……他將自己數十年的人生心得及經驗得失化為了通俗的語言。 他自創的「一個中心，三個基本點」理論：即以管錢為中心，以攢錢為起點，以生錢為重點，以護錢為保障。並將人生三個時期的理財重點分為，青年時期：著重攢錢，嘗試投資；中年時期：繼續攢錢，大力投資；老年時期：保管好錢，少量投資。這些理財之道，應該是理財者不可多得的財富吧。

❾ 理財規劃師的名詞解釋是什麼

理財規劃師(Financial Planner)是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。
理財規劃師報名地點：河南省勞動就業訓練中心 河南鄭州文化路任砦北街交叉口勞動大廈604室 宋老師