理財顧問網

㈠ 理財顧問是做什麼的 理財顧問工作介紹

一、一名理財顧問的工作主要包括：

1、與客戶會談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財目標和需求，為客戶提供理財建議；

2、指導客戶記錄財務收支和資產負債賬目，對客戶財務收支狀況進行分析，判斷客戶財務現狀。

3、針對客戶的需求獨立設計可行性方案，給予具體的操作指導。

4、及時收集客戶的反饋意見，對方案的實施結果進行分析，並撰寫報告。

二、知識要求

財務或金融相關專業，具備經濟學、消費支出、保險學、投資學、貨幣金融學、實業投資學、稅收、財務會計和相關法律法規等基礎知識。

技能要求：英語熟練

經驗要求：有證券、保險、銀行從業經驗。

職業素養：需具有理性的分析與解決問題的能力、善於溝通、有強烈的責任心、具備良好的人品及職業操守、工作的相對的獨立性。

一名優秀的理財顧問應該具有何種特性:

身兼多能的金融通才一個優秀的理財顧問，不僅應該熟悉金融產品，還要熟悉各種投資工具和產品，如保險、證券、不動產甚至郵票、黃金等等，以及對相關法規的掌握、運用，只有具備相當的專業知識和敏銳的洞察力，且將自己所學所知不斷更新，才能為客戶提供有價值的資訊。

1、強勢的專業背景

優秀的理財顧問身後，應該有強大的數據、政策平台作為支持、以確保為客戶所制訂的方案規避可能出現的風險。

2、良好的職業素質

具有良好的信譽，一切以客戶為先，嚴守客戶資料的隱私性和保密性。

拓展資料：

個人理財興起於美國上世紀90年代初，成熟於90年代末，經過10餘年的發展，獨立理財顧問已經成為一個新興的職業。而我國內居民儲蓄額已超過10萬億元。據專業理財網站的調查，有78%的被調查者對理財服務有需求；50%以上的人願意為理財服務支付費用。未來10年裡，我國個人理財市場將以年均30%的速度高速增長，將成為繼美國、日本和德國之後個人理財市場極具潛力的國家。專家介紹，按照1個理財顧問服務100人估算，國內理財顧問的缺口至少10萬人。

素質要求

1、豐富的金融、投資、經濟、法律知識 理財規劃師應是"全才+專才"這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、證券等方面又有特長。

2、良好的人品及職業操守 客戶是理財規劃師的"衣食父母"，理財規劃師應以客戶的利益為服務中心，時時刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶推銷產品為目的。此外，保守客戶的個人秘密也是重要的一方面，理財規劃過程中涉及到很多客戶隱私，作為客戶的私人理財顧問，應嚴守機密。

3、相對的獨立性在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師，在為客戶進行理財規劃的同時，或多或少都有推銷產品目的，這是客觀存在的問題。但推銷產品應以客戶的利益為出發點，不應是"為推銷而理財"。今後社會上會出現很多"獨立的理財公司"，這些理財公司的獨立性較強，不依附於某些金融機構，他們是從客戶的角度出發，幫助客戶選擇投資產品，實現客戶的理財目標。

㈡ 做個人理財顧問需要什麼樣的條件

1、需要有良好的人品及職業操守

以客戶的利益為服務中心，時時刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶推銷產品為目的。此外，保守客戶的個人秘密也是重要的一方面，理財規劃過程中涉及到很多客戶隱私，作為客戶的私人理財顧問，應嚴守機密。

2、需要有豐富的金融、投資、經濟、法律知識

理財規劃師應是"全才+專才"這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、證券等方面又有特長。

3、需要有豐富的實踐經驗

理財規劃是一門實踐性很強的業務，理財顧問不僅要"能說"，還要"能做"，只講理論是不能幫助客戶達成理財目標的。因此，實踐經驗是否豐富是客戶選擇理財規劃師的一個重要標准。

4、需要有相對的獨立性

在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師，在為客戶進行理財規劃的同時，或多或少都有推銷產品目的，這是客觀存在的問題。

但推銷產品應以客戶的利益為出發點，不應是"為推銷而理財"。今後社會上會出現很多"獨立的理財公司"，這些理財公司的獨立性較強，不依附於某些金融機構，他們是從客戶的角度出發，幫助客戶選擇投資產品，實現客戶的理財目標。

5、需要有良好的個人品牌

今後社會上一定會出現一批具有良好口碑的"名牌理財顧問"，客戶選擇這些名牌理財規劃師應該會得到更優質的服務，"信譽"是理財規劃師賴以生存的重要基礎。

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個人理財興起於美國上世紀90年代初，成熟於90年代末，經過10餘年的發展，獨立理財顧問已經成為一個新興的職業。而我國內居民儲蓄額已超過10萬億元。據專業理財網站的調查，有78%的被調查者對理財服務有需求；50%以上的人願意為理財服務支付費用。

理財顧問在現代社會扮演著十分重要的角色，是專門從事為人們提供投資建議而獲得薪酬的一類人。理財顧問的職責簡單來說分為以下幾點：

1、對客戶進行全面的資金情況測評。

2、分析客戶的資金狀況。

3、找出資金缺口。

4、制訂合理的資金分配方案，並根據個人不同的成長階段、風險偏好，為客戶推薦投資方向。

通俗來講，理財顧問的工作是為客戶進行理財服務，運用所掌握的專業知識為客戶制定合理的投資方案和資金分配方案。

㈢ 理財顧問主要是干什麼的

下面詳列。

㈣ 想找個投資理財顧問，怎麼找

尋找投資理財顧問方法：
一、善於傾聽

理財顧問要對自己的前景和潛在客戶心懷珍惜與關切之情。每個需要理財的人都有自己的夢想和追求，而理財顧問的工作是幫助他們實現夢想。
好的理財顧問需要洞察目標客戶的理財目標和需求；需要為客戶提供具體的理財方案，進而幫助他們實現，需要認真傾聽客戶的問題，進而發現客戶的興趣所在。所有這些都意味著理財顧問需要仔細傾聽，而不是高談闊論。
二、對交際充滿興趣
好的理財顧問會在預計能形成潛在客戶關系的范圍內網路人脈，因此會養成和自己見到的每個人友好地交談的習慣。動機不一定是尋找潛在的銷售機會，而是要培養與人交際的興趣。這種形式往往會帶來意想不到的收獲，因為這是一個與人交際的行業。
三、善於提問
一個有經驗的理財顧問通常會詢問客戶以下這些問題。
1、健康狀況如何？這直接關繫到客戶的掙錢能力，以及是否需要強化保險計劃。
2、需不需要負擔父母的生活費用。
3、會不會財產繼承或贈與的可能。
4、幾年內會不會有大筆的開銷，如購買房子、汽車、修護房頂等。
5、有沒有建立起系統的退休計劃，RRSP額度是否全部用完。
6、是不是有足夠的保險，公司的保險具體保障額度是多少，個人購買的保險品種是什麼和額度是多少。
7、有沒有為孩子的教育存錢，政府的補貼是否全部得到。
8、個人和配偶的稅率是多少，收入是不是會有大的起伏。

㈤ pc理財顧問什麼意思

Personal Financial Consultant,這個是個人理財顧問的意思，理財顧問的縮寫是PC。

理財顧問在現代社會扮演著專十分重要的角色，屬是專門從事為人們提供投資建議而獲得薪酬的一類人。
個人理財興起於美國上世紀90年代初，成熟於90年代末，經過10餘年的發展，獨立理財顧問已經成為一個新興的職業。而我國內居民儲蓄額已超過10萬億元。據專業理財網站的調查，有78%的被調查者對理財服務有需求；50%以上的人願意為理財服務支付費用。未來10年裡，我國個人理財市場將以年均30%的速度高速增長，將成為繼美國、日本和德國之後個人理財市場極具潛力的國家。

㈥ 理財顧問是做什麼的優秀的理財顧問哪裡找

理財顧問是做什麼的？相信很多到過銀行網點和保險公司營業部的朋友都想知道這個問題。那麼理財顧問是做什麼的？一個優秀的理財顧問都能幫客戶做什麼？優秀的理財顧問需要具備哪些素質？優秀的理財顧問哪裡找？小編將為您一一解答。 理財顧問是做什麼的？ 理財顧問的工作主要包括下面幾點：1．對客戶進行全面的資金情況測評和風險水平調查。接下來就是詳細分析客戶的資金狀況，找出目前的資金配備不合理的地方並根據個人不同的性格特徵和風險承受能力，為客戶推薦投資方向。 由於目前國內的個人理財服務剛剛開始，從銀行、保險業中涌現出的理財顧問們也僅限於精通自己業內的知識，無法做到面面俱到。銀行推出的理財服務項目和方案還不是十分盡如人意，但這些不足也在很快改變當中。目前，許多銀行聯合各行各業的專家組成了理財精英顧問團，用團體合作來彌補不足。相信，通過這種背景強大的專家顧問團，客戶一樣可以得到滿意的理財服務。 優秀的理財顧問需要具備什麼素質？ 良好的職業素養 具有良好的信譽，一切以客戶為先，嚴守客戶資料的隱私性和保密性。 身兼多能的金融通才 一個優秀的理財顧問，不僅應該熟悉金融產品，還要熟悉各種投資工具和產品，如保險、股票、信託、期貨、不動產甚至黃金、古董等等，以及對相關法規的掌握、運用，只有具備相當的專業知識和敏銳的洞察力，且將自己所學所知不斷更新，才能為客戶提供有價值的資訊。 強勢的專業背景 注冊金融策劃師（Certified Financial Planner，簡稱CFP）是國際上比較權威的個人理財資格認證。注冊金融策劃師的主要職責就是為個人提供個性化以及全方位的專業理財建議和計劃，客戶只需把自己的財產規模、對生活質量的要求、預期收益目標和風險承受能力等有關信息告訴金融策劃師，策劃師就能制訂一套符合客戶個人特徵的理財方案，並不斷調整客戶在存款、股票、債券、基金、保險、動產、不動產等方面的各種投資組合，為其合理理財。 上面就是理財顧問是做什麼的相關問題的介紹了，小編相信您看過之後對理財顧問是做什麼的問題一定有很深刻的了解了。您需要一個理財顧問么？

㈦ 理財顧問好做嗎理財行業發展前景怎麼樣

投資顧問的職責：1.投資者教育，2.全面的需求分析，3.解讀投資管理報告，4.調整投資方案。關於就業前景，這幾年改崗位的需求量其實是有明顯的增加，但是其工資標准卻跟想像中的大相徑庭。
不過也不用過於擔心，可以先在崗位上學習鍛煉，畢竟作為投資顧問，可以學習的知識領域是相當廣泛的。拿我自己說吧，我是學機械出身，目前就職於一家互聯網金融公司——無界財富。我踏入這行也是偶然，從對金融的一竅不通，到後來考了理財規劃師資格證。但其實我能那麼順利，和在這的工作有直接關系，跟一群專業的人在一起做事，你不進步就要後退。而且身處金融行業，還有著別人都沒有的優勢，我在公司一直都堅持理財，雖然本金不多，但一年11%的收益也夠我攢下一小筆，這筆錢是用來投資自己的。
這個行業也經歷了幾番洗禮，比如各項監管要求，平台的自我要求等等，比如我就職的無界財富，從成立開始，一直是由國有金融機構風控，現在有銀行存管、電子簽章等等，雖然很多不是監管細則要求的，但是平台還是這么做了，只是為了保障用戶資金安全，還有很多慈善方面的舉措，非常腳踏實地，讓人很安心。
這一路下來最值得慶幸的，應該是我遇到了一個認真在做事的單位，一個有社會責任感、對自己有約束有要求的平台，也讓我職業發展方面得到了進一步的提升，都說「良禽擇木而棲」，大概就是這樣的吧……說了這么多，其實就是想說，在職場上，最終要的自己清楚要什麼，其他的，都是浮雲而已

㈧ 理財顧問怎麼找客戶

找一些都市白領，這類群體需要理財的

㈨ 怎麼找，是去銀行找理財顧問呢還是網路平台

建議您通過銀行渠來道進行理財。源目前，個人投資理財方式較多：定期、國債、受託理財、基金、黃金、信託、保險等做組合投資，不同產品的投資起點不一，對應的風險級別也不相同。建議您可以到招行網點咨詢理財經理的相關建議。

㈩ 理財顧問需要考證嗎

理財規劃需要專業的金融知識，保險，證券。期貨，都要有一些了解，目前最好的證就是理財規劃師。