融資融券業務合規管理

A. 關於開展證券公司融資融券業務試點工作的指導意見的主要內容

一、證券公司開展融資融券業務，按照「試點先行、逐步推開」的步驟有序進行。我會將根據市場情況和試點效果，審慎穩妥地擴大試點范圍，有序推開，使之逐步成為證券公司的常規業務。
二、首批申請試點的證券公司，應當符合《試點辦法》的規定和以下條件：
1、。
2、。
3、具備開展融資融券業務所需的自有資金和自有證券，自有資金占凈資本的比例相對較高。
4、已開發完成融資融券業務交易結算系統，並通過了證券交易所、證券登記結算公司組織的全網測試。
5、融資融券業務試點實施方案通過了中國證券業協會組織的專業評價。
6、客戶交易結算資金第三方存管有效實施，賬戶開立、管理規范，客戶資料完整真實，建立了以「了解自己的客戶」和「適當性服務」為核心的客戶分類管理和服務體系。未出現客戶資產被挪用等侵害客戶權益的情形，未因公司原因出現群體性事件、惡性個案或導致客戶頻繁上訪、群訪，以及頻繁發生信息安全事故或發生信息安全重大事故。
7、我會規定的其他條件。
我會將嚴格按照《監管條例》、《試點辦法》及上述條件，對首批證券公司申請開展融資融券業務進行審批。成熟一家，批准一家。
三、根據《行政許可法》和我會有關行政許可實施程序規定，我會制定並公示《證券公司融資融券業務試點行政許可申報材料目錄及內容要求》。符合條件的證券公司可按規定向我會提交申報材料，同時抄報證券公司住所地證監局。
四、各證監局應當根據現場檢查、非現場檢查及其他日常監管工作，對轄區內申請融資融券業務試點證券公司的客戶資產安全、技術系統建設、賬戶規范、內部管理、風險控制制度以及合規情況出具監管意見，說明其是否符合審慎監管要求。
試點工作啟動實施後，有關證監局還應跟蹤試點公司業務動態，及時發現新情況、新問題，密切監測試點公司凈資本等各項風控指標，督促試點公司切實做好投資者教育、客戶管理和風險防範工作。
五、實行證券公司融資融券業務試點實施方案的專業評價制度。我會委託中國證券業協會組織專家對證券公司融資融券業務試點實施方案進行專業評價。證券公司在提出試點申請前，應按照相關規定向中國證券業協會提交融資融券業務試點實施方案，評價專家小組由中國證券業協會聘請證券交易所、證券登記結算公司和部分熟悉融資融券業務流程、技術系統和風險控制要求的專業人士組成。
專業評價主要針對試點實施方案的科學性、合理性、完整性和可操作性進行評價，主要內容包括業務決策與授權體系、業務開展計劃與主要業務環節、業務隔離與風險監控、業務技術系統、業務合同和風險揭示書、客戶管理和投資者教育等。專業評價的標准、程序和形式都應遵循客觀公正的原則制定和實施。
六、證券交易所、證券登記結算公司和證券業協會要認真做好證券公司融資融券業務試點的相關工作，加強對融資融券試點的業務指導和自律管理。
證券交易所應當按照有關實施細則，科學分析篩選融資融券業務標的證券，合理確定標的證券和可充抵保證金證券的范圍和名單並適時公布；要進一步做好融資融券交易結算系統的測試工作，維護試點啟動後融資融券交易安全可靠運行；重視融資融券交易風險監控和預警工作，加強前端監控，認真做好盤中實時監控和盤後分析，及時監測和提示風險。
證券登記結算公司要做好證券公司融資融券業務試點信用證券賬戶體系建設的各項工作，維護融資融券業務試點開戶、結算及其相關的監測過程及時、准確、順暢。
證券業協會要加強對試點證券公司融資融券業務的自律管理，督促試點證券公司做好融資融券業務風險揭示和投資者教育工作，組織做好證券公司融資融券業務試點實施方案的專業評價。
七、首批證券公司融資融券業務試點取得成效後，我會將適時逐步放寬試點的條件，兼顧不同類型和不同地區的證券公司，分期分批地擴大試點范圍。最近一次證券公司分類評價為B類以上、凈資本充足的證券公司可以根據自身實際情況，按照《試點辦法》的要求進行相應准備。在擴大試點范圍前，我會另行公告相關的條件和標准。
八、試點證券公司應加強客戶的准入管理，審慎設定申請融資融券業務客戶的資質條件和資產「門檻」，對金融資產達到一定數額，具備一定的證券投資經驗和相應風險承擔能力，了解熟悉相關業務規則的客戶提供融資融券業務服務；明確對申請融資融券業務客戶在本公司開戶時間的具體規定，只對符合開戶時間要求的現有客戶提供融資融券業務服務；可根據市場和客戶情況，適當提高融資融券業務初始保證金比例，降低可充抵保證金證券的折算率。試點初期，相關風險控制措施應從嚴掌握。
試點證券公司應當按照《試點辦法》及內部控制指引的要求，制定本公司的各項業務管理規定，審慎確定本公司融資融券業務試點的各項風險控制指標和業務指標，審慎開展融資融券業務，遵守交易規則，符合監管要求，防範業務風險。試點期間，開展融資融券業務的證券公司在按規定扣減凈資本的同時，還應按照不低於融資融券業務規模50%的比例計算業務風險資本准備；應當嚴格遵守使用自有資金和自有證券從事融資融券業務的要求，用於融券業務的自有證券必須是金融資產科目內「可供出售金融資產」項目下的標的證券；應當在證券交易所規定的范圍內，審慎確定本公司的標的證券和可充抵保證金證券名單；應當維護行業有序競爭，合理規定本公司融資融券業務客戶授信額度、期限、融資利率和融券費率；應當建立完備的融資融券業務風險識別、評估與控制體系，設置好各項風險控制預警指標，明確規定與平倉相關的各項風險控制措施，確保風險可測、可控、可承受；應當嚴格履行信息報告制度和信息披露制度，保證各項業務信息的公開、透明、及時。
九、試點證券公司應當高度重視、認真做好融資融券業務客戶適當性管理、投資者教育和維護穩定工作。要了解客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗和風險偏好，進行客戶篩選，防止風險承擔能力和投資經驗不足的客戶介入融資融券業務。要與客戶簽訂真實有效的融資融券合同及融資融券交易風險揭示書，明確、客觀地向客戶告知參與融資融券業務的權利、義務和責任，向客戶說明交存的保證金、融資買入的全部證券和融券賣出的全部資金，均為對證券公司的擔保物。要嚴格執行信用證券賬戶和信用資金賬戶的開戶管理規定，持續管理客戶資信記錄，對融資融券業務客戶資信狀況和風險承擔能力及時進行監測。要組織以風險揭示和業務操作為主的投資者教育宣傳活動，分層次、多渠道對客戶普及業務知識，宣傳相關政策法規，提示業務風險。要建立有效的客戶糾紛處理機制，完善突發事件應急處置工作制度。
十、我會將會同有關部門加大對非法融資活動的打擊力度。禁止任何機構和個人未經批准開展融資融券業務，嚴肅查處證券市場各類非法融資融券活動，保護投資者合法權益，保障融資融券業務規范有序發展。

B. 融資融券業務管理的基本原則有哪些

融資融券業務業務管理的基本原則如下：
1.依法合規，加強內控，嚴格防範和控回制風險，切實維護答客戶資產的安全。
2.開展業務需經監管部門批准，未經批准不得為客戶與客戶、客戶與他人之間的融資融券活動提供任何便利和服務。
3.證券公司向客戶融資，應當使用自有資金或者依法籌集的資金；向客戶融券，應當使用自有證券或者依法取得處分權的證券。
4.業務實行集中統一管理。
供參考。

C. 互聯網金融時代下，融資融券業務的風險控制建議有哪些

一、業務管理風險的控制。
制定完善的系統的內部控制制度;對重要的業務環節進行雙人雙崗的復核及審批，並且強制留痕;公司總部必須對業務經營情況、主要風險指標以及每個客戶的賬戶動態等進行實時的監控，並對相應的處置措施進行明確。一經發現問題就要按相關的規定及時進行處置;公司業務合規和風險管理部門對營業部和融資融券業務管理部門的業務操作要進行定期或者不定期的檢查或稽核。
二、業務規模和集中度風險的控制。
1.證券公司必須依照自有資金和證券的實際情況，在凈資本總額和比例符合監管要求，並且保持正常的資產流動性、風險可承受的前提下來確定融資融券業務總規模。融資融券業務的總規模如果確定了就不能隨便擴大，且必須以技術手段對其進行實時監控。
2.證券公司對客戶的授信和融出資金、證券都要由公司總部統一控制和辦理，嚴格禁止分支機構自行對外辦理相關業務。
3.業務集中度嚴格控制在監管部門的有關規定范圍內：對單一客戶融資融券的業務規模不能夠超過凈資本的5%;接受單只擔保股票的市值不能夠超出該只股票總市值的20%。
三、信息技術風險的控制。
1.建立完善的系統。
建立起完善的融資融券業務信息技術系統，包括日常業務運行系統、容錯備份系統和災難備份系統等，並且需要制定完善的備份方案和應急處理預案。
2.制定製度。
制定並需要嚴格執行信息技術系統日常運行管理制度，加強日常的系統維護，確保系統能夠正常運行。
3.時不時演習。
對備份方案和應急預案進行演練，是需要對融資融券業務管理部門和營業部定期或不定期的進行組織的，其目的是為了確保相關部門和人員熟悉相關的內容，並且能夠熟練的進行應急操作。

D. 如何把控融資業務的合規性

對於融資融券抄業務來說襲：1.依法合規，加強內控，嚴格防範和控制風險，切實維護客戶資產的安全。2.開展業務需經監管部門批准，未經批准不得為客戶與客戶、客戶與他人之間的融資融券活動提供任何便利和服務。3.證券公司向客戶融資，應當使用自有資金或者依法籌集的資金；向客戶融券，應當使用自有證券或者依法取得處分權的證券。4.業務實行集中統一管理。

E. 融資融券各種賬戶的區別是什麼

1、融券專用證券賬戶：證券公司在結算公司開立的賬戶，用於存放融券，客戶融券賣出就是使用這個賬戶里的證券。

2、信用交易證券交收賬戶：證券公司在結算公司開立的賬戶，用於辦理融資融券交易相關的證券交收。

3、信用交易資金交收賬戶：證券公司在結算公司開立的賬戶，用於辦理融資融券交易相關的資金交收。

4、融資專用資金賬戶：證券公司在銀行開立的賬戶，用於存放證券公司擬融出的自有資金及客戶歸還的資金，客戶融資買入就是使用這個賬戶中的資金。客戶信用交易擔保資金賬戶：證券公司在銀行開立的資金賬戶，用於存放所有融資融券客戶的資金。

5、客戶信用交易擔保資金賬戶:用於存客戶交存的、擔保證券公司因向客戶融資融券所生債權的資金證券融資融券賬戶基本知識證券融資融券賬戶基本知識。

6、客戶信用證券賬戶:證券公司根據證券登記結算公司相關規定為客戶開立的、用於記載客戶委託證券公司持有的擔保證券的明細數據的賬戶。該賬戶是證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶的二級證券賬戶。

7、客戶信用資金台賬:是客戶在證券公司開立的用於記錄信用證券交易資金變動情況的資金賬戶，客戶的信用資金台賬與其在存管銀行開立的信用資金賬戶建立一一對應關系。

8、客戶信用資金賬戶:是證券公司按照第三方存管業務的有關規定在存管銀行為客戶開立實名的資金賬戶，作為證券公司開立的「客戶信用交易擔保資金賬戶」的二級賬戶，用於記載客戶交存的擔保資金的明細數據。

(5)融資融券業務合規管理擴展閱讀:

融資融券交易(securities margin trading)又稱「證券信用交易」或保證金交易，是指投資者向具有融資融券業務資格的證券公司提供擔保物，借入資金買入證券（融資交易）或借入證券並賣出（融券交易）的行為。

包括券商對投資者的融資、融券和金融機構對券商的融資、融券。從世界范圍來看，融資融券制度是一項基本的信用交易制度。

2010年03月30日，上交所、深交所分別發布公告，表示將於2010年3月31日起正式開通融資融券交易系統，開始接受試點會員融資融券交易申報。融資融券業務正式啟動。

參考資料：

網路-融資融券交易

F. 如何開通融資融券業務需要什麼條件

開通融資抄融券賬戶需滿足以下條件：

1、在任何一家券商首筆交易滿6個月；

2、前20個交易日日均證券類資產不低於50萬元（含現金、股票、債券、基金、證券公司資產管理計劃等資產）；

3、已開立實名普通證券交易賬戶。滿足相應開通條件您本人攜帶二代身份證件交易時間前往開戶營業部櫃台臨櫃辦理，建議先行致電營業部咨詢可能需要攜帶的其他開戶資料。

G. 融資融券開通條件

辦理融資融券的條件由證券公司各自製定具體標准。一般為從事證券交易的時間連續過半年，交易結算資金納入第三方存管，有證券投資經驗，具有風險承擔能力等。

根據《證券公司融資融券業務管理辦法》

第十一條 證券公司在向客戶融資、融券前，應當辦理客戶徵信，了解客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗和風險偏好，並以書面和電子方式予以記載、保存。

對未按照要求提供有關情況、在本公司及與本公司具有控制關系的其他證券公司從事證券交易的時間連續計算不足半年、交易結算資金未納入第三方存管、證券投資經驗不足、缺乏風險承擔能力或者有重大違約記錄的客戶，以及本公司的股東、關聯人，證券公司不得向其融資、融券

(7)融資融券業務合規管理擴展閱讀：

對證券公司參與融資融券業務，美國的規定比較寬松，只要持有客戶有價證券的證券公司符合1934年證券交易法有關凈資本的規定，則具有辦理信用交易的資格。而非持有客戶有價證券的證券公司，只能以持有客戶賬戶證券商的名義，收受客戶款項和證券，所以也被稱為引介證券商。

而對客戶的資格限制來說，美國並不要求開立信用賬戶的投資者具備特殊資格，對客戶資格的規范僅限於資金和程序層面。其中，資金層面一般由各交易所自行規定，以紐約交易所為例，投資者開立信用賬戶要在其賬戶中維持2000美元以上的凈值。

H. 關於開展證券公司融資融券業務試點工作的指導意見的介紹

我會將根據證券公司凈資本規模、合規經營情況、風險控制指標以及中國證券業協會組織的試點實施方案專業評價結果和上海、深圳證券交易所、中國證券登記結算公司組織的技術系統全網測試結果，擇優確定首批試點證券公司。

I. 簡述融資融券業務的作用

融資融券就是用於加杠桿，用自己的資金再去殼資金量進行交易，這樣可以擴大一倍的收益。當然風險也是加倍的。5%年化融資賬戶辦理點擊頭像。

J. 融資融券業務管理的基本原則有哪些

你好，融資融券業務管理的基本原則：1依法合規，加強內控，嚴格防範和控制風險，切實回維護客戶資產的安全答；2.開展業務需經監管部門批准，未經批准不得為客戶與客戶、客戶與他人之間的融資融券活動提供任何便利和服務；3.證券公司向客戶融資，應當使用自有資金或者依法籌集的資金；向客戶融券，應當使用自有證券或者依法取得處分權的證券；4.業務實行集中統一管理。