代客理財業務

① 個人是否經營代客理財業務

李某在一家證券公司工作多年，對證券市場以及股票市場較為熟悉。辭職後，李某欲利用自己的經驗開一家代客理財公司，計劃通過吸收他人的資金來代他人購買證券、股票，進行相關操作，並從中收取傭金。請問：李某能否設立該公司？ 首先，本案中，李某欲經營的代客理財業務屬於我國法律、法規上規定的個人理財業務。根據我國相關的法律、法規的規定，個人理財業務屬於金融業務，在我國禁止非金融機構經營。也就是說，在我國只允許商業銀行、證券公司、信託公司、基金公司以及保險公司等五類公司經營個人理財業務。個人設立代客理財公司經營個人理財業務是違法的。因此，李某不能設立該代客理財公司，其設立該代客理財公司的請求也不會得到工商部門的批准。
其次，個人經營代客理財業務是違法的，但是並不是所有個人代他人理財的行為都是違法的。一般情況下，以下二種情形不違法：
1、在親人、朋友之間，基於信任，將貨幣交由他人對金融機構開發的個人理財產品進行投資；
2、對於賬戶的名字還是委託人的姓名，如果委託人對受託人的購買股票、證券等操作進行了授權，並將其賬戶及資金、密碼等信息告訴受託人，由受託人進行相關操作並抽取傭金的行為未違反法律、行政法規的禁止性規定，一般也不會被認為是違法行為。
另外，需要說明的是，在個人非法代客理財的情形下，雙方簽訂的委託理財合同一般也會因違法法律、行政法規的強制性規定而被認定為無效，其中產生的利息、股息等孳息也會因此被沒收。相關法律、法規：《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》、《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》、《商業銀行個人理財業務風險管理指引》

② 資產管理業務和代客理財有什麼不同

大同小異都是幫客戶賺錢，拿提成和管理費。資產管理業務是公司化，正規化，規模比較大，後面是個人對個人，相當來說比較小眾。盈利能力永遠是市場的稀缺資源。股市中能夠穩定盈利的高手，很少。希望採納。

③ 假設你是銀行中的一名員工,負責企業的代客理財業務,此時有一位股民向你咨詢是

我會向股民說出我的看法和建議，采不採納就是股民自己的事了，股票的事沒有絕對的。

④ 代客理財的政策法規

2015年3月16日，中國證券業協會向各證券公司、證券投資咨詢公司發布了《賬戶管理業務規則(徵求意見稿)》，擬允許合格的券商和投資咨詢公司等機構依法從事投資顧問開展賬戶管理業務。《業務規則》中對賬戶管理業務的界定，是指取得證券投資咨詢業務資格並符合規則條件的機構接受客戶委託，就證券、基金、期貨及相關金融產品的投資或交易做出價值分析或投資判斷，代理客戶執行賬戶投資或交易管理。《業務規則》中明確提到了多項禁止行為，包括挪用客戶賬戶資產；以獲取傭金或其他利益為目的，用客戶賬戶進行不必要的證券交易；將賬戶管理業務與其他可能產生利益沖突的業務混合操作；以轉移客戶賬戶收益或虧損為目的，在客戶賬戶與自營賬戶、資產管理賬戶之間，或者不同的客戶賬戶之間進行買賣；違規承諾或保證資產本金不受損失或者取得投資收益。《業務規則》關於賬戶管理業務的相關規則是一個重大的突破，針對賬戶管理業務的收費模式，《業務規則》也做出了規定，持牌機構為客戶提供賬戶管理服務，應當按照公平、合理、自願的原則，在協議中與客戶約定賬戶管理服務報酬的安排，服務報酬包括管理費和業績報酬等。 《賬戶管理業務規則（徵求意見稿）》明確的不僅是賬戶管理本身的信息查詢，關鍵是通過資產配置，抑制住投資者對於集中持股的極大依賴性。通過賬戶管理，引導投資者樹立分散投資意識，形成有效的價值投資體系。因此，賬戶管理，不僅體現一種投資理念的引導，更在形成一種風控機制。賬戶歸集的不僅是資金，更是證券投資成本效益評價體系、服務管理能力標准，風險控制機制。

⑤ 合法的代客理財資格獲取途徑

代客理財需要資格如下：

只要具有證券投資咨詢業務資格，注冊資本不低於5000萬元，擁有超過10名取得證券投資咨詢從業資格並滿足相關條件的從業人員，以及滿足其他法務、內控相關制度的公司均可以開展賬戶管理業務。

資產管理業務是銀行、信託、證券、基金、期貨、保險資產管理機構等金融機構接受投資者委託，對受託的投資者財產進行投資和管理的金融服務。金融機構為委託人利益履行勤勉盡責義務並收取相應的管理費用，委託人自擔投資風險並獲得收益。

資產管理業務是金融機構的表外業務，金融機構開展資產管理業務時不得承諾保本保收益。出現兌付困難時，金融機構不得以任何形式墊資兌付。金融機構不得開展表內資產管理業務。

(5)代客理財業務擴展閱讀：

資產管理業務作為金融業務，屬於特許經營行業，必須納入金融監管。非金融機構不得發行、銷售資產管理產品，國家另有規定的除外。非金融機構依照國家規定發行、銷售資產管理產品的，應當嚴格遵守相關規定以及本意見關於投資者適當性管理的要求。

金融機構應當建立健全資產管理業務人員的資格認定、培訓、考核評價和問責制度，確保從事資產管理業務的人員具備必要的專業知識、行業經驗和管理能力，充分了解相關法律法規、監管規定以及資產管理產品的法律關系、交易結構、主要風險和風險管控方式。

⑥ 個人開辦代客理財業務是非法融資嗎合法嗎

這個很常見，很多股票工作室都是代客戶（親戚朋友）管理賬戶，風險共同內承擔風容險，盈利分成，有的風生水起，互利共贏，也有的不歡而散，推卸責任，反目成仇。對於操盤手，沒有金剛鑽別攬瓷器活，要有自知之明，量力而行。對於金主，必要要考慮好風險，盈利可喜，萬一虧損，不至於影響到自己正常生活，因為金主盈利與否，關鍵在於操盤手，所以金主必須謹慎的選擇操盤手。希望採納。

⑦ 什麼是代客理財業務

就是幫親戚朋友炒股票、投資股票，共同承擔盈虧，對於操盤手一定是沒有金剛鑽、別攬瓷器活。對於金主一定要擦亮眼睛，選擇對人，畢竟大家賺錢都不容易，要謹慎。希望採納。

⑧ 哪些機構可以開展代客理財業務需要具體的依據,如人民銀行的規定，請專業人士回答。

正規的銀行是沒有的，一些投資公司有，你知道，風險是很高滴。

⑨ 代客理財的准入門檻

《徵求意見稿》中的代客理財業務門檻 ：開展賬戶管理的機構具有版證券投資咨詢業務資權格，注冊資本不低於5000萬元；同時至少有10名取得證券投資咨詢從業資格並且具有2年以上證券、基金或者期貨業務經歷的業務人員，高級管理人員符合有關規定等內容。 按徵求意見稿規定，只要具有證券投資咨詢業務資格，注冊資本不低於5000萬元，擁有超過10名取得證券投資咨詢從業資格並滿足相關條件的從業人員，以及滿足其他法務、內控相關制度的公司均可以開展賬戶管理業務。這意味著目前市場上主流證券公司全部符合條件，但是部分第三方投資咨詢機構或將受困於5000萬准入門檻限制。

⑩ 投資公司的經營范圍包括代客理財業務嗎

要看他注冊的營業執照上有沒有 理財服務沒！ 投資公司和投資理財公司是完全不一樣的！投資公司只能做投資不能做理財項目的！