理財規劃代做

㈠ 想做一名理財規劃師，我首先需要怎麼做呢

首先要找一家好的保險公司，然後考取保險代理人從業資格證，拿到資格證後，經過公司長期培訓，有了專業勝任能力，就可以開單做業務了。身邊資源多是比較好做的，入門快，信心足。其實很多新人都是從陌生客戶做起的，受挫折大，成長也慢。祝好運！

㈡ 理財規劃有哪些基本原則

一、4321原則

所謂4321，就是說我們可以把家庭的收入分成4份，比例分別為40%、30%、20%和10%，把這些錢分別用於投資、基要生活開銷、機動備用金以及保險和儲蓄。

這種劃分理論比較像一個理財金字塔，其中，投資的部分由風險投資和穩妥投資合並而成。

二、80法則

80法則是理財投資中常常會提到的一個法則，意思就是放在高風險投資產品上的資產比例不要超過80減去你的年齡。

比如說你今年30歲，包括存款在內的現金資產有20萬，按照80法則，你放在高風險投資上的資產不可以超過50%，也就是10萬。

而到了50歲，你的現金資產有200萬，那麼也只能放30%，也就是最多可放60萬在高風險投資上。

80法則的目的很明顯，其實就是強調了年齡和風險投資之間的關系——年齡越大，就越要減少高風險項目的投資比例，從對收益的追求轉向對本金的保障。

三、雙十定律

雙十定律的規劃對象主要是保險。

所謂雙十，就是指保險額度應該為10年的家庭年收入，而保費的支出應該為家庭年收入的10%。

打個比方，你目前的家庭年收入是10萬，那麼購買的意外、醫療、財產等保險的總保額應該在100萬左右，而保費不能超過1萬。這樣做的好處在於可以用最少的錢去獲得足夠多的保障。

(2)理財規劃代做擴展閱讀

1、必要的資產流動性。老百姓持有現金主要是為了滿足日常開支，預防突發事件和投機性需要。

家庭生活中，應通過現金規劃，用手頭現金滿足短期需求，預期的現金支出則通過各種儲蓄、活短期投資工具來滿足。

2、合理的消費支出。個人理財的首要目的是使財務狀況穩健合理。實際生活中，學會省錢有時比尋求高投資收益更容易達到理財目標。通過消費支出規劃，使個人消費支出合理，使家庭收支結構大體平衡。家庭負債率不能超過25％—30％。

3、實現教育期望。隨著人們教育需求的逐漸增長，教育在家庭開支中所佔比重越來越大。家庭需要及早對教育費用進行規劃，確保將來有能力合理支付自身及子女的教育費用，充分達到個人（家庭）的教育期望。

4、完備的風險保障。人的一生中，風險無處不在，應通過風險管理與保險規劃，將意外事件帶來的損失降到最低，更好地規避風險，保障生活。專業人士建議大家關注消費型保險。

5、合理的納稅安排。納稅是每一個公民的法定義務，但納稅人往往希望將自己的稅負減到最小。為達到這一目標，通過對納稅主體的經營、投資、理財等經濟活動的事先籌劃和安排，充分利用稅法提供的優惠和差別待遇，適當減少或延緩稅費支出。

6、積累財富。個人財富的增加有可能通過「省錢」來實現，但財富的絕對增加則要通過收入的增加來實現。薪金類收入有限，投資則具有主動爭取更高收益的特質，個人財富的快速積累主要靠投資實現。

根據理財目標、個人可投資額以及風險承受能力，可以確定有效的投資方案，使投資帶給個人或家庭的收入越來越多，並逐步成為個人或家庭收入的主要來源，最終達到財務自由的層次。

7、安享晚年。人到老年，獲得收入的能力有所下降，所以有必要在青壯年時期進行財務規劃，以便到了晚年可以過上「老有所養，老有所終，老有所樂」的有尊嚴、能自立的老年生活。

8、合理的財產分配與傳承。

財產分配與傳承是個人理財規劃中不可迴避的部分，要盡量減少財產分配與傳承過程中發生的支出，對財產進行合理分配，以滿足家庭成員在家庭發展的不同階段產生的各種需要。

要選擇遺產管理工具和制定遺產分配方案，確保在去世或喪失行為能力時能夠實現家庭財產的世代相傳。

㈢ 急急急！！幫忙代寫理財規劃書，！！！誠求專業的cfp幫忙！

理財，首先規化好自已的收入與支出；
然後，確定好必要開支和不必要開支；
接著，總結自已每月結余情況；
最後，分配好理財規化比例；
這樣理財完成，才能進行投資。
投資項目，對於工薪階層不太適合股票，因為與工作時間沖突；
我覺得比較合適的是基金和外匯；
基金可以選穩鍵型的貨幣基金和債券基金；
可以選偏股型的指數基金或股票型；
外匯建議先做實盤，積累經驗；然後做保證金外匯或期權外匯；

㈣ 代做afp案例

2013年AFP案例-離婚單親家庭的生活規劃

AFP資格認證案例製作要求
案例製作以小組為單位。系統在分組完畢後自動為每個小組抽取一個案例題。在案例製作過程中，學員需發揮主觀能動性，利用理財教育網提供的各種線上交流方式，與小組其他成員共同討論，找到解決問題的最佳方案。學員在案例製作的過程中通過交流學習心得，加深對知識要點的理解與掌握。案例討論結束後，以小組為單位提交一份案例報告。此案例報告的成績將記入案例小組各成員的學習檔案。
大家既可以使用「金拐棍」理財資訊平台製作案例也可以使用EXCEL製作案例。如果使用EXCEL製作案例，需要提交製作的PPT報告或WORD理財報告書，附上EXCEL試算表的演算過程。
如果使用「金拐棍」理財資訊平台完成案例作業需要提交兩個文件：
1. 理財規劃報告書
² 使用「金拐棍」理財資訊平台做完規劃之後直接導出的PDF版規劃書；
² 請在導出理財規劃報告的時候務必選擇PDF版。
2. 關於理財規劃報告的說明（PPT、WORD均可）。說明中應包括的內容：
² 利率假設：對「金拐棍」理財資訊平台中的默認假設進行調整的說明，或者案例中沒有給出的數據，可以自行假設，然後進行說明；
² 方案分析：案例中要求就兩種方案做利弊分析，需要就兩套方案分別製作兩套規劃，就每套規劃的理財目標是如何設置做出詳細說明；
² 資產配置：投資產品的推介；
² 保險規劃：選擇哪一種方法計算保額，根據應有保額，客戶的保險配置應做何種調整，以及保險產品的推介；
² 可行性分析：就兩種方案進行定量和定性分析（包括每種方案的優缺點），從綜合的角度考慮方案的可行性，並且給出較優方案。
² 加分項：情景分析、敏感度分析。

1．基本狀況與財務狀況

余婷女士今年34歲，與王剛先生結婚八年，王剛為中小企業的老闆，目前兩人分居正准備辦理離婚，育有一個女兒7歲，余婷女士為武漢市一家連鎖美容機構店長。余婷工作的美容店，每月稅前工薪收入為1.5萬元，去年年終分紅獎金10萬元。余婷有三險一金，按武漢市的標准發放，目前住房公積金賬戶余額6萬元，養老金賬戶余額6萬元，個人醫療保險金賬戶余額為1萬元。余婷跟先生分居的一年期間，她與女兒每月生活費5,000元，女兒目前小一年教育費1萬元。

余婷在銀行有10萬元的活存，30萬元的定存(利率3.25%)，另外有投資30萬元的債券(票面利率6%)。目前自住房產價值200萬元，為夫妻共同所有，還有80萬元貸款余額，按月等額本息還款，貸款利率7%，還有10年還清。當初，自住住房為王先生所購買，婚後改為共同所有。連鎖美容機構針對店長皆有提供一份保額30萬元個人意外險，由公司付費，余婷自己本身並無投保商業保險。

2．理財目標（以下均為理想值，可以根據客戶情況自行設計可接受值）
1）離婚規劃：與王剛正准備辦理離婚，王剛提出一次性給付60萬元或每月贍養費4,000元至女兒大學畢業，余婷想請理財師幫忙給出合適的選擇建議。
2）換房規劃：離婚後余婷選擇不留在現有住房，現有房產歸王剛所有，王剛提出給予60萬元現金作為補償，余婷與女兒將暫時搬去與母親同住，工作時母親照看女兒，母親現有住房價值50萬元，余婷希望能盡快換一套現值約200萬元的舒適房屋，到時候供三人居住，盡量不貸款，與母親同住後生活費提高至每月7,000元。
3）子女教育規劃：女兒今年開始讀小一，到大學前每年准備現值1萬元教育費，大學到碩士每年學費現值2萬元。
4）退休規劃：預計55歲退休，領取社保養老金並維持每年現值5萬元生活水平。
5）保險規劃：余婷離婚深感家中重責將由她一人承受，擔心奉養母親和贍養女兒期間，自己發生事故，希望理財師給出合適的風險規劃建議。

3．基本假設
1）工薪收入成長率5%。
2）社保養老金增長率5%。
2）其他假設採用軟體系統給予的假設數據。

4．製作報告書的要求
1）方案分析：就余女士離婚時一次領取與每月收取贍養費兩個方案，做利弊分析。
2） 財務診斷：製作家庭資產負債表與收支儲蓄表並作理財診斷。
3） 目標可行性分析：就一次領取贍養費的情況下能否達成理財目標，提出結論與調整建議。
4） 產品推薦：以目前市場上可提供的投資、保險與信貸產品來做推薦。

㈤ 怎樣才能做好家庭理財規劃

家庭理財不管是採用標准普爾家庭資產配置還是其他理財方式，最重要的原則有兩點：一保證本金相對安全，另一個是進行分散投資，合理控制風險和收益的關系，不要盲目追求過高收益，導致「失敗」讓家庭陷入困境。

3.大額存單

銀行的大額存單也屬於銀行存款類，同樣受存款保險條例保護，即使銀行破產，50萬以內，可獲得100%賠付，可「靠檔」計息，就算提前贖回，也不會損失全部收益，相對靈活。當下20萬的大額存單二年利率為3.19%，三年利率為4.18%左右，每個銀行收益不同，大家可以挑選最適合的銀行購買。

4.債劵基金

債劵就是一種債權債務的憑證，與國債相同，也是大家在規定期限內按約定償還本金並支付利息，只不過國債要比企業債的安全性更高而已。債劵的流動性較好，可以在市場上自由轉讓，部分債劵還會不定時的給投資者帶來利息分紅收入。同時投資者還可以用債劵的買賣價格賺取差價，以此盈利，收益率大概在5%左右。

5.銀行智能存款產品

拿度小滿理財APP（原網路理財）平台的活、定期銀行存款產品來說：

如活期產品「三湘銀行活期」，提前支取收益3.9%左右，隨時存取，當日起息，節假日無限制，任意自然日支取，當日實時到賬，無交易日限制，無限額限制，50萬以內100%賠付；

如定期銀行理財產品「振興智慧存」，年化收益率在4.8%左右，屬於銀行存款產品，50萬以內100%賠付，適合穩健型及以上投資者。

以上就是適合家庭配置投資的理財產品，其他高收益理財產品並未介紹，因為高收益代表高風險，很多產品並不適合大眾投資，切勿盲目，大家可按照自身需要購買相對安全、流動性合理的理財產品。

㈥ 如何制定一個個人理財規劃

如何做好個人理財規劃？我們可以參照以下無論多少錢，我們都需要做好配置家庭配置圖：

也就是單單一滴水，體現不了它的價值，可能不經意就流掉了。但是你試試晚上做實驗，把水龍頭打開一點點，然後用桶來裝，第二天你會發現會有多少水？歡迎你來評論。

個人公眾號：吳麗婷Anita，懂兩地保險的理財規劃師，關注個人成長！

㈦ 理財規劃師主要做什麼工作

1. 必要的資復產流動性。制

2. 合理的消費支出。

3. 實現教育期望。

4. 完備的風險保障。

5. 合理的納稅安排。

6. 積累財富。

7. 安享晚年。

8. 財產分配與傳承。

㈧ 新一代理財規劃師應該做到什麼

理財師的國家職業標准，定義為：運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標提供綜合性理財咨詢服務的人員。