理財顧問分類

Ⅰ 投資理財的概念和分類，理財種類，分類

個人理來財選擇正規大平台很源重要，獲得安心收益同時能更好的保障資金安全。度小滿理財就是原網路理財，度小滿理財是度小滿金融（原網路金融）旗下的專業化理財平台，提供基金投資、活期理財和銀行定期理財等多元化理財產品。度小滿理財幫助用戶安心實現財富增長，用戶根據自己的流動性偏好、風險偏好進行選擇適合的理財產品。目前，度小滿理財已持續安全運營近5年時間，往期產品也均完成了本息兌付。

此條答案是由有錢花提供：有錢花是度小滿金融（原網路金融）旗下的信貸服務品牌，點擊測額最高可借20萬。有錢花大品牌靠譜利率低，滿易貸最低日息0.02%起，借款1萬元利息最低每天2元，息費透明按日計息無任何貸前費用，最快30秒審批，最快3分鍾放款，支持提前還款。手機端點擊下方馬上測額。

Ⅱ 理財師的職業分類

2003年初，國家勞動和社會保障部正式頒布了《理財規劃師國家職業標准》，將理財規劃師職業作為中國的一個正式職業。根據我國的實際情況，我們將理財規劃師分為以下六種，這六種理財師可以分為兩類。
這六種理財規劃師分別是：商業銀行的理財規劃師、保險公司的理財規劃師、證券公司的理財規劃師、基金公司的理財規劃師、信託公司的理財規劃師和專門的投資咨詢公司的理財規劃師。
根據他們提供的理財產品種類及理財費用的差異，上述六種理財規劃師可以劃分為：代理類理財規劃師和綜合咨詢類理財規劃師。
第一類是保險公司、證券公司、信託公司及基金公司的代理人和經紀人。他們往往銷售某個特定公司的產品。傭金是他們的收入主要來源。對於商業銀行的理財規劃師來說，工資是他們的收入的來源。一般而言，他們是不會收取咨詢費和傭金。這類理財規劃師往往只能提供自己所屬公司的產品，而且，以收取傭金為主的理財規劃師往往會從傭金最大化的角度，而不是客戶投資價值最大化的角度為客戶設計理財方案。
第二類是綜合咨詢類理財規劃師。這類理財規劃師按照時間或者資產規模收取咨詢費。他們的收費標準是公開的。這樣的理財顧問往往不是某個特定商業銀行、保險公司、證券公司、基金公司、信託公司的經紀人和代理人，他們會在所有的銀行產品、保險產品和基金產品等同類產品中為客戶選擇合適的投資組合，而不會將自己的投資建議局限於幾個特定產品中。傭金不是他們的收入，因此，他們與客戶沒有潛在的利益沖突，能夠全心全意地從客戶的客戶投資價值最大化的角度設計理財方案。和第一類理財規劃師相比，綜合類理財規劃師能夠從客戶的需求而不是理財產品提供商的角度出發，設計量身定做的投資組合方案，從而最大限度地保證了客戶的理財利益最大化，同時，這類理財顧問一般只是收取咨詢費用，這就降低了他們對理財產品提供商的依賴。市場可以通過「用腳投票」的方式淘汰那些素質不高，不能為客戶帶來穩定收益的理財規劃師。也是為什麼他們在美國獲得認可的主要原因。綜合類理財規劃將成為我國居民家庭理財顧問選擇的主流方向。

Ⅲ 投資理財的類型有哪些

按照投資主體對象的不同，投資理財可分為個人投資理財、家庭投專資理財和公司/機構投資理屬財。

個人和家庭投資理財是為了滿足個人和家庭發展需求為目的經濟活動，他們始終貫穿於我們整個人生。

公司/機構投資理財與個人和家庭投資理財不同，最終目的是為了公司或者事業單位的長遠發展，投資理財的主體是組織或者組織代表，為的是組織的利益。

(3)理財顧問分類擴展閱讀：

現代意義上的投資理財包括保值、增值和保障三個方面的目標。保值是指保證資產的原來價值不變，主要是規避通貨膨脹的風險；增值是指在原來資產的基礎上增加資產的總量；而保障則是指防範生命和財產在未來可能面臨的各種不測風險。

投資理財應樹立正確的風險意識觀。市場不是一台專門供投資者獲取暴利的「提款機」，其風險無處不在、無時不在。

Ⅳ 商業銀行開展的財務顧問業務分類有哪些

財務顧問業務，是指商業銀行根據客戶的需求，利用自身的產品和服務及其他社會資源，為客戶的財務管理、投融資、兼並與收購、資產重組及債務重組、發展戰略等活動提供的咨詢、分析、方案設計等服務。

財務顧問應當履行下列職責：

（1）對收購人的相關情況進行盡職調查；

（2）應收購人的要求向收購人提供專業服務，全面評估被收購公司的財務和經營狀況，幫助收購人分析收購所涉及的法律、財務、經營風險，就收購方案所涉及的收購價格、收購方式、支付安排等事項提出對策建議，並指導收購人按照規定的內容與格式製作申報文件；

（3）對收購人進行證券市場規范化運作的輔導，使收購人的董事、監事和高級管理人員熟悉有關法律、行政法規和中國證監會的規定，充分了解其應當承擔的義務和責任，督促其依法履行報告、公告和其他法定義務；

（4）對收購人是否符合本辦法的規定及申報文件內容的真實性、准確性、完整性進行充分核查和驗證，對收購事項客觀、公正地發表專業意見；

（5）接受收購人委託，向中國證監會報送申報材料，根據中國證監會的審核意見，組織、協調收購人及其他專業機構予以答復；

（6）與收購人簽訂協議，在收購完成後12個月內，持續督導收購人遵守法律、行政法規、中國證監會的規定、證券交易所規則、上市公司章程，依法行使股東權利，切實履行承諾或者相關約定。

(4)理財顧問分類擴展閱讀：

財務顧問相關認證

1、證書名稱

注冊財務顧問師（CFC）認證

Certified Financial Consultant，中文翻譯為注冊財務顧問師，簡稱CFC。

2、主辦機構

CFC證書由理財規劃顧問師標准協會(Institute of FinancialConsultants，簡稱IFC)推出。IFC成立於1990年，是國際性的理財顧問師專業組織。

IFC總部設在美國，目前在全球12個國家設立了分支機構。在理財師認證領域，IFC是率先採用實踐認證方式取代單一培訓認證方式的專業機構，其「教育培訓+考證+國外實習」的認證方式，更有助於考生的職業發展。

3、證書效用

CFC證書在全球理財行業具有一定的權威性，特別在美國、加拿大等北美地區，是衡量理財業從業人員專業能力的重要依據。最近幾年，CFC證書開始為越來越多的亞洲國家和地區所認可，包括日本、新加坡、馬來西亞、泰國和中國香港等。據統計，目前全球約有1.3萬餘人獲得CFC證書。

4、報考條件

有金融、保險、證券、投資、銀行等行業經驗者皆可報名參加認證考試。

5、考試內容

CFC認證考試包括綜合財務報表解釋和分析、公司理財規劃、個人理財規劃、投資管理四部分內容。通過考試的考生如具有相關的工作經驗，可申請CFC資格。

Ⅳ 個人理財業務的分類和概念有哪些

個人理財業務的分類和概念包括哪些
一、個人理財業務的概念
1.個人理財業務——商業銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規劃、投資顧問、資產管理等專業化服務活動。
2.專業化服務活動表現為兩種性質——顧問性質;受託性質。
3.商業銀行不得從事證券和信託業務。
二、 個人理財業務的分類
按照管理運作方式不同，商業銀行個人理財業務可以分為理財顧問服務和綜合理財服務。
1.理財顧問服務——商業銀行向客戶提供的財務分析與規劃、投資建議、個人投資產品推介等專業化服務。
2.綜合理財服務——商業銀行在向客戶提供理財顧問服務的基礎上，接受客戶的委託和授權，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產管理的業務業務活動。
(1)私人銀行業務——向富人及其家庭提供的系統理財業務。
(2)理財計劃——商業銀行在對潛在目標客戶群分析研究的基礎上，針對特定目標客戶群開發設計並銷售的資金投資和管理計劃。按照客戶獲取收益的方式不同，理財計劃可分為保證收益理財計劃和非保證收益理財計劃。
①非保證收益理財計劃--進一步劃分為保本浮動收益理財計劃和非保本浮動收益理財計劃。保本浮動收益理財計劃--銀行按照約定條件向客戶保證本金支付，本金以外的投資風險由客戶承擔，並依據實際投資收益情況確定客戶實際收益的理財計劃。非保本浮動收益理財計劃--銀行根據約定條件和實際投資收益情況向客戶支付收益，並不保證客戶本金安全的理財計劃。
②保證收益理財計劃——銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行承擔由此產生的投資風險，或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益並承擔相關風險，其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配並共同承擔相關投資風險的理財計劃。

Ⅵ 投資理財的種類有哪些

投資理財產品有哪些類型?
1)債券型：投資於貨幣市場中且投資的產品一般為央行票據回、企業短期融資券。答它實際上為客戶提供了分享貨幣市場投資收益的機會。
2)信託型：投資於有商業銀行或其他信用等級較高的金融機構擔保或回購的信託產品或者商業銀行優良信貸資產受益權信託的產品。
3)掛鉤型：產品最終收益率與相關市場或產品的表現掛鉤。
4)QDII型：客戶將手中的人民幣資金委託給合格(取得代客境外理財業務資格)的商業銀行，由合格商業銀行將人民幣資金兌換成美元直接在境外投資，到期後將美元收益及本金結匯成人民幣後分配給客戶的理財產品。