出口合同融資

❶ 出口發票融資的簡介

客戶在匯款結算方式下向進口商賒銷貨物或服務時，在按照合同規定出運貨物後，將出口商業發票項下應收賬款債權轉讓給桂林銀行，我行據此為客戶提供出口發票融資。
產品特點
償付快：在進口商支付貨款前，貴公司就可以提前得到償付，加快了資金周轉速度，改善現金流。
避風險：貴公司可提前辦理結匯，規避匯率風險。
目標客戶
具備真實貿易背景、符合我行授信基本條件的出口企業。
辦理指引
貴公司向我行申請融資，並提交相應單據。
我行審批貴公司的申請，核定出口商業發票融資額度，與貴公司簽訂相關融資合同，並發放融資款項。
出口收匯後歸還我行出口發票融資。
溫馨提示
出口發票融資期限最長不超過180天，融資比例為商業發票金額的95%。

❷ 企業如何合理使用出口貿易融資方式

【摘要】目前我國商業銀行有多種出口貿易融資方式可供企業進行選擇，適合企業的融資方式能夠促進企業的發展，反之則會帶來非常大的負面影響。通過多種出口貿易融資方式的結合，能夠使企業得到更好的資金運用。以下就一些出口貿易融資方式的組合進行詳細介紹。貨運有風險？保運通為您提供專業的貨運保障！
一、福費廷與出口賣方信貸相結合
出口賣方信貸、福費廷結合融資模式是：用出口賣方信貸來解決出口企業前期生產所需的資金，當出口企業發貨以後，將全套債權憑證通過福費廷方式賣斷給銀行，融資款項用於償還銀行提供的出口賣方信貸。
與單一的出口賣方信貸相比，這種綜合融資形式使得出口商既能提前使用賣方信貸，又能提前償還賣方信貸，既減輕了企業的債務負擔，又加速了銀行信貸資金周轉。銀行在出口商合同簽定之後生產過程開始之時，就向出口商陸續發放賣方信貸，在完成交貨任務之後，將全套出口福費廷單據賣斷給銀行，融通資金，歸還銀行提供的貸款。
與單一的福費廷相比，降低了進出口雙方的風險，進口方免去了各類風險，將風險轉嫁給代理機構。出口企業獲得持續不斷的大量資金能夠集中更多的精力投入到產品生產中去，加快生產速度，提高生產效率。
這種復合式的出口信貸融資形式，一方面，企業應收帳項負擔得到減輕,在出口企業的資產負債表中，來自境外的應收賬款在資產比例中縮小。另一方面，出口企業在把全套出口福費廷單據賣斷給商業銀行以後，便不受匯率變動以及債務人資信情況變化的影響。
二、保付代理與福費廷相結合
保付代理與福費廷相結合融資模式是付款期較長交易金額出口商的選擇。
與單獨使用福費廷相比保付代理對出口商提供客戶資信調查、銷售賬戶管理服務，從財務管理方面降低經營成本。優勢就在貿易合同訂立前就開始控制風險,貿易後賬務管理與企業脫離提供融資又提供勞務,拓寬了企業的業務范圍，適用於以賒銷為主的非信用證項下的小批量、小金額、期限短的貿易結算，它所解決的是出口以消費品為主信譽良好但資金環節薄弱的企業融資問題。
與單獨使用保付代理相比福費廷業務必須事先經過進口商同意才能得到進口地銀行的擔保，轉讓的票據也必須事先經進口商承兌，遵循的是進口商法律責任確定條件下的票據流通邏輯，進口地的擔保行是後於進口商付款但不論出於何種原因發生進口商拒付時都必須先承擔付款責任進出口商之間的貿易糾紛，不影響債權轉讓的獨立性。因此對出口企業來說綜合業務比保付代理業務有更強的保證性。
這種結合融資方式，在保證產品質量的情況下，及時把交付使用後的風險轉嫁出去，節省了出口企業辦理各種手續帶來的相關費用開支。在利用外資為國內出口企業進行融資同時拓寬了融資領域，我國的票據流通運作受票據法的約束和保障，銀行業務風險相對較低，它可以使資金的流動性、盈利性、安全性達到最優狀態，優化了我國金融機構資產的結構。
三、打包放款與出口押匯相結合
打包放款與出口押匯相結合融資模式是用打包放款來解決中小出口商前期生產所需的資金投入生產，在貨物裝船起運離港之後使用出口押匯來取得待收賬款。
在此過程中先期出口商只有一個規定了生產規格和交付日期的信用證正本，缺少投入生產所必須的流動資金，沒有其他可以作為銀行抵押的依據，當取得信用證面額80%的發貨前放款資金來組織生產產品，既節約了生產時間，提高了效率，也免去了因利率浮動來來的無形損失，當貨物起錨離港時出口商已經獲得了全部的出口單據，再將全部代表物權的單據交給銀行獲得出口押匯，將銀行墊付的資金支付銀行打包放款的款項。
同單一的出口打包放款相比，這種綜合融資形式使得出口商既能及時使用打包放款，又能在信用證付款之前償還打包放款，減輕了企業的債務負擔同時加速了銀行信貸資金周轉。銀行在出口商生產過程開始之前，就向出口商發放打包放款，在出口方完成交貨任務之後，出口商將全套出口押匯單據交給銀行，融通資金，歸還銀行提供的打包放款。
與單一的出口押匯相比，從業務期限方面來看，二者具有銜接性，放款業務到期時也是押匯業務的開始時間；第二筆放款業務可以和第一筆押匯業務同時進行而且互不幹擾。
在解決了生產環節的資金不足的前提下，節省了因籌集生產資金造成的延誤生產帶來的成本費用，保證產品及時外運出口。
這種復合式的出口貿易融資形式，一方面，減少了企業資金不足而進行普通貸款帶來的負擔。另一方面，出口商在把全套出口押匯單據交給銀行以取得用於償還打包放款的資金後，便不受收匯不著的制約，只需防備進口商拒絕支付票款的風險。由於進口商開出的是不可撤銷的信用證，出口押匯的風險也隨之消失，避免了來自於兩種業務的雙重風險。保運通提示：
出口貿易融資方式的多種組合，很好的彌補了各自貿易融資方式的不足，同時具備了多個貿易融資方式的優勢，降低了風險的發生率，使企業資金運用更為高效。

❸ T/T出口融資的基本內容

進口貸款 / 無抵押進口貸款：這項服務使您能夠獲得對進口信用證項下單據或其它進口托收單據的融資。

提貨擔保：這項服務使您無需等待進口單據，就可立即提取貨物，為您省卻高昂的倉儲費及滯港費。

結構性貿易融資

這項服務結合傳統及新型的貿易融資結構，為您提供基於應收帳款或存貨上的清償機制的貿易融資方案。

❹ 出口商業發票貼現與出口商業發票融資是一回事嗎

不是。

區別：

1、性質不同：出口商業發票貼現第一還款來源是進口商的付款，如到期未收回出口貨款，應立即從出口商處收回融資本息。出口商業發票融資是對出口商擁有融資追索權的前提下，按照發票面值一定比例向出口商提供的資金融通，以及銷售分戶賬信息服務。

2、特點不同：出口商業發票貼現是銀行對出口商的融資保留有追索權。出口發票融資是銀行在貨物出運後向出口商提供的融資。

3、優勢不同：出口商業發票貼現在進口商支付貨款前得到融資款項，從而加快資金周轉速度。出口商業發票融資則不是。

(4)出口合同融資擴展閱讀：

注意事項：

1、銀行辦理出口商票融資業務之前，應嚴格審查商票下應收帳款的債權債務關系，對於進出口貿易合同中的相關禁止轉讓條款應格外注意，嚴防收匯風險。

2、對收匯對象（進口稅）所處地區的政治、經濟、軍事、金融和外匯管制等環境應加強控制，對於存在較大收匯風險的地區，應該嚴格控制業務辦理額度。

3、出口商票融資業務辦理，應該在出口商業發票上嚴格註明債權已轉讓給銀行。

4、實時監控收匯對象生產經營情況以及其所處的政治經濟環境，對於可能出現較大收匯風險的情況，應及時收回貸出款項。

5、出口商票融資業務融資的額度不能超過商業發票面值的相應比例的金額，可以低於商業發票面值的相應比例的金額。

❺ 什麼叫做「出口融資」 出口企業可以通過哪些方式進行融資

所謂出口融資，簡單地說，就是出口商為了解決資金的周轉問題，將出口貨物的未來收益作為抵押，向銀行爭取貸款的行為。
出口企業一般可以通過出口押匯、銀行買斷或者福費廷等方式來進行出口融資。

❻ 融資合同應該注意什麼

1、投資人的法律主體地位。根據法律規定，某些組織是不能進行商業活動的，如果尋找這些組織進行投資將可能導致協議無效，浪費成本，造成經營風險。
2、投融資項目要符合中央政府和地方政府的產業政策。在中國現有政策環境下，許多投資領域是不允許外資企業甚至民營企業涉足的。
3、融資方式的選擇。融資的方式有很多選擇，例如：債權融資、股權融資、優先股融資、租賃融資等，各種融資方式對雙方的權利和義務的分配也有很大的不同，對企業經營的影響重大。
4、回報的形式和方式的選擇。例如債權融資中本金的還款計劃、利息計算、擔保形式等需要在借款合同中重點約定。如果投資人投入資金或者其他的資產從而獲得投資項目公司的股權，則需要重點安排股權的比例、分紅的比例和時間等等。相對來說，投資人更加關心投資回報方面的問題。
5、可行性研究報告、商業計劃書、投資建議書的撰寫。劉先生被要求提供的文件就是商業計劃書。上述三個文件名稱不同，內容大同小異，包括融資項目各方面的情況介紹。這些文件的撰寫要求真實、准確，這是投資人判斷是否投資的基本依據之一。
6、盡職調查中可能涉及的問題。律師進行的盡職調查是對融資人和投融資項目的有關法律狀況進行全面的了解，根據了解的情況向投資人出具的盡職調查報告。
7、股權安排。股權安排是投資人和融資人就項目達成一致後，雙方在即將成立的企業中的權利分配的博弈。由於法律沒有十分有力的救濟措施，現在公司治理中普遍存在大股東控制公司，侵害公司和小股東的利益情況。對股權進行周到詳細的安排是融資人和投資人需要慎重考慮的事項。

❼ 出口打包放款合同、出口商票融資合同、福費廷融資合同需要交印花稅嗎

你好朋友，出口打包放款合同、出口商票融資合同、福費廷融資合同需要交印花稅，希望可以幫助到你

❽ 出口信用保險項下融資的辦理指引

1、外貿公司抄向銀行提交襲以下材料：
（1）《出口信用保險項下融資業務申請書》。
（2）匯款項下應提供出口合同、商業發票、正本報關單、正本或副本提單及進出口貿易合同規定的其他單據。托收和信用證項下融資應參照銀行托收和出口信用證業務要求提供出口單據。
（3）出口批文或許可證（如需）。
（4）經中國出口信用保險公司核准並由其出具的以下書面材料：
1）《出口信用保險保單》。
2）《信用限額審批單》。
3）《保單明細表》、《承保情況通知書》或信保公司出具的能充分證明投保生效的其他文件。
（5）申請辦理買斷業務的，應提供外貿公司向保險公司出具的應收賬款轉讓通知函，出口商業發票應列印債權轉讓條款。發票如未列印轉讓條款，應附經客戶簽章的《應收賬款轉讓面函》，面函應明確應收賬款債權已轉讓銀行及收匯匯路等內容。
（6）銀行要求的其他材料。
2、銀行審批外貿公司的申請，與外貿公司簽訂《出口信用保險項下融資合同》，發放融資款。
3、出口收匯後歸還融資款。

❾ 出口商票融資是什麼

出口商票融來資業務是指出口源商在採用賒銷（O/A）、承兌交單（D/A）等方式向進口商銷售貨物或提供服務時，出口商按照合同規定出運貨物或提供服務後，將出口商業發票項下應收賬款債權轉讓與吉林銀行，向吉林銀行申請資金融通，吉林銀行在不承擔進口商付款風險，並向出口商保留融資追索權的前提下，按照發票面值一定比例向出口商提供的資金融通。