家族信託報告

㈠ 中國家族信託的目前發展有哪些類型

有很多類型。不同的銀行結構不一樣。不同的信託公司結構也不一樣。依照客戶定製化的需求來看。

目前，國內家族信託設立的資金門檻通常是3000萬元至5000萬元人民幣。期限通常為十年至幾十年，比如外貿信託的家族信託期限是30年至50年；中信信託的家族信託期限為十年以上，北京銀行與北京信託推出的家業恆昌系列家族信託期限為5年至40年，其中第一期期限為20年。但考慮國內家族信託業務尚處於市場培育階段，且委託資產以貨幣型為主，為了搶占市場資源，從業機構當前推出的家族信託業務呈現資金門檻普惠化、信託期限短期化的特點。主要有兩種表現形式：其一是低門檻、規模化的標准化產品。中融信託推出「標准化」家族信託產品起點為1000萬元，期限為十年，具有門檻更低、期限更短的特點。長安信託與盈科律師事務所聯合推出「迷你」家族信託產品，主打低門檻、半定製化特徵，門檻設定為300萬元。半定製化指的是七成內容確定，三成內容可選。低門檻的標准化及半標准化產品的定位是作為定製化產品的起點，作為培育市場的基礎，吸引更廣泛的投資者。其二是以小撬大的保險金信託。信誠人壽與中信信託合作推出的「信誠『托富未來』終身壽險」以800萬的保費，撬動上千萬的保險金。

浦發銀行：

客戶營銷：①分行篩選、營銷有設立境內家族信託需求的私人銀行客戶。②分行搜集整理客戶基本需求信息後填寫《境內家族信託客戶需求簡表》，機構郵件報送總行。

項目可行性判斷：①總、分行確定項目工作小組成員。②分行與信託公司、客戶三方簽署《境內財富傳承財產信託保密協議》，總分行相關人員簽字。③分行開展內部盡調，並簽署《意向客戶初審表》，密封交付總行。分行可由客戶簽署《客戶基礎信息確認表》，作為盡調基礎材料之一。④總行私行部審核分行初審表，並依據信託公司客戶盡職調查結論及可行性判斷，確定項目可行性。⑤分行根據總行指示，與客戶及信託公司三方簽署《境內財富傳承財產信託合作意向書》。

擬定信託方案：總行牽頭與信託公司對接，由信託公司根據客戶需求為客戶設計個性化家族信託方案；分行協助總行協調客戶與信託公司就信託方案的溝通，最終方案由客戶與信託公司確定。

合同起草簽署：信託公司起草信託合同等，客戶與其協商確定並簽署；總行與信託公司、客戶三方簽署財務顧問合同等。

信託財產交付：客戶向信託公司交付信託財產，信託成立。

信託財產支付管理：信託存續期間，信託公司向受益人有計劃地支付生活費、醫療費、教育費、養老費等.

客戶維護與管理：信託存續期間，分行配合信託公司進行客戶維護和管理。

信託財產投資管理：信託公司作為投資管理人，將信託財產閑置資金以其名義投資管理；我行接受信託公司委託提供財務顧問建議等.

信息披露監督：信託公司定期向客戶提供管理報告；客戶可委託監察人監督信託公司

信託清算終止：信託終止，信託公司完成清算，剩餘信託財產向受益人分配。

舉個例子：

中國白銀集團有限公司於2012年12月28日在香港聯交所主板上市。

保薦人：建銀國際

公司香港律師：羅夏信律師事務所

控股股東：家族信託上市後持有45.0%股份

信託的財產授予人：創業人的配偶（聖基茨與尼維斯國民）

信託受益人：創業人，其配偶及他們的孩子

受託人：瑞士信貸信託有限公司（Credit Suisse）

1.原始架構

江西龍天勇有色金屬有限公司是一家由陳萬天（陳總）總控股的境內企業。陳太（陳總的配偶）在上市前獲得了海外身份，設立了一系列海外公司與一家外商獨資企業——浙江富銀白銀有限公司。上市前架構如下圖所示：

㈡ 家族信託的財富傳承

中國富人階層不斷擴大，其財富不斷增多，第一代富人「離的離，老的老」，家財處置問題日益突出。中國的傳統做法是「分家產」，若離婚，瓜分夫妻共有財產;若死去，根據遺囑分配財產，簡單乾脆。
很多情況下，親屬繼承財產或夫妻瓜分財產，遠非簡單的法律問題。比如，企業家離婚或死亡後，如果只是在事後呆板地根據法律瓜分其原有股權，公司有可能發生動盪、陷入混亂。對財富傳承問題的研究越深入，僅憑一紙遺囑或一紙離婚協議書解決不了問題，富人必須及早邀請專業人士「布局」。家族信託一個新的行業也應運而生財富傳承服務業。
在2012年的中國富豪榜上，一半的上榜者年齡在50歲以上，他們的長子、長女平均年齡超過35歲。以此推算，未來5~10年，中國家族企業將迎來歷史上規模最大的一次家族傳承。
全國工商聯發布的《中國家族企業發展報告》顯示，與家族企業第一代強烈的家族傳承意願形成強烈對比的是，有接班意願的企業主子女不到20%。
功能
避稅、企業管理

㈢ 如何看待家族信託法律問題

你好，信託公司是在社會經濟生活中較為經常出現的，在2014年，專業人士就家庭信託問題展開了激烈的討論，並得出了一些結論，藉此制定了相關的法律規范。從法律的角度來看，該如何看待家族信託法律問題?根據先關法律規定，家庭信託食慾那種類型的信託呢?

一、家族信託的定義及基本特徵

中國信託業協會發布的《2014 年信託業專題研究報告》對家族信託定義如下：「以家庭財富的管理、傳承和保護為目的的信託，在內容上包括以資產管理、投資組合等理財服務實現對家族資產負債的全面管理，更重要的是提供財富轉移、遺產規劃、稅務策劃、子女教育、家族治理、慈善事業等多方面的服務」。信託業協會的以上定義基本上揭示了家族信託的本質特徵。

1、以家庭財富的管理、傳承和保護為目的

與目前信託公司的單一財產信託與集合資金信託只是追求資產的回報率目的不同，在家族信託中，家庭財富管理只是與家族財富的傳承和保護相並列的三項目的之一，而且家庭財富管理的目的也不能只是追求資產的回報率，而是將家庭財富管理的安全性放在首位，目前信託公司以「次級債」為主體的高風險、高收益的債項理財產品不應該成為家族信託財富管理所配置的產品，商業銀行發行的理財產品、獲得高評級的企業發行的債券等產品應該成為家族財富投資的首選，只有這樣，才能保障家族財富的傳承與保護的目的。

2、家族信託以提供家族事務性管理服務為主要內容

根據信託業協會的定義，家族財富管理與家族事務性管理是家族信託的兩大職能，與家族財富管理相比，提供財富轉移、遺產規劃、稅務策劃、子女教育、家族治理、慈善事業等多方面的家族事務性管理則顯得更為重要，有人曾經做過統計與比較，在家族信託中，家族財富管理的比重只佔到四分之一，而家族事務性管理的比重要佔到四分之三。因此，目前有些信託公司和商業銀行所推出的「資金家族信託」，只能算是家族信託的初級版本，未來需要升級和完善。

3、家族信託為意定信託

根據我國《信託法》的規定，一項有效信託的設立，除了委託人要將信託財產轉移給受託人，依法辦理信託登記之外，還需要以信託合同、遺囑等書面形式設立信託，需要委託人對家族財產和家族事務的具體規劃、對受益權的分配、受託人的選任、准據法的適用等重要問題做出明確的意思表示行為。另外，家族信託的契約和結構往往是量身訂做的，信託合同條款完全按照委託人和家族的意願訂立，在沒有委託人意思表示的情況下，是無法設立家族信託的，因此家族信託屬於意定信託。在不違反《信託法》與《合同法》的基本原則和規定的前提下，委託人和受託人之間可以做出各種約定和架構設計。

4、家族信託兼具積極信託和消極信託的特性

我國《信託法》第二條規定，信託「是指委託人基於對受託人的信任，將其財產權委託給受託人，由受託人按委託人的意願以自己的名義，為受益人的利益或者特定目的，進行管理或者處分的行為」。雖然本條規定了受託人的管理或處分義務，但是也規定了受託人要按委託人的意願進行管理或處分，特別是《信託法》還規定了受託人必須遵守信託文件的義務，因此我國並不否認消極信託的合法性。由於家族信託的個性化特徵，委託人可以在信託契約中對受託人管理家族信託事務的責任做出各種各樣的限定和指示。因此家族信託兼具了積極信託和消極信託的特性。

二、家族信託屬於民事信託

古羅馬帝國時期，為規避羅馬法對遺產繼承人的限制，遺囑人將自己的財產委託移交給信任的第三人，要求其為遺囑人的妻子或子女利益而代為管理和處分遺產，從而間接實現遺產繼承。13世紀，英國《沒收法》規定，未經允許，禁止將土地捐贈給教會，否則一概沒收。為規避法律，教徒們將其土地轉讓給第三人，同時要求土地受讓人為教會的利益經營該土地，並將該土地所產生收益全部交給教會。這一具有創新意義的制度就是信託的前身。可見，信託制度誕生之初，是以「家族信託」為主要的表現形式，信託制度的出現並非委託人出於對投資的需求及財富增值的渴望，而是通過一種獨特的制度設計，以規避現有法令政策對財產管理和遺產繼承的嚴格限制，實現傳承和保護家庭財產的目的。而現代的以營利為目的的營業信託制度產生於19世紀的美國，初期是作為家族財富管理的一種補充方式而出現的，後來作為專業的從事投融資業務的機構而獨立出來。由此可見，從家族信託從源流上屬於民事信託，其與營業信託的區別如下：

1、家族信託多屬於他益信託，營業信託多屬於自益信託

委託人設立家族信託的目的在於維護整個家族的利益，受益人並不限於委託人自己，還包括諸多家族成員，因此家族信託多屬於他益信託。而營業信託的委託人和受益人往往是同一人，多屬於自益信託。

2、家族信託的受託人范圍比較廣泛，營業信託受託人為信託機構

家族信託的受託人范圍比較廣泛，可以是信託機構之外的其他自然人和法人。適格的受託人包括信任的朋友、銀行、律師事務所、會計師事務所、第三方理財機構等，離岸信託還可以私人信託公司為受託人。營業信託的受託人為具有營業性質的信託機構，范圍比較單一。

3、家族信託的發起人為委託人，營業信託的發起人多為信託機構

家族信託是單一信託，具有獨特性和私人性的特點，一般由委託人和受託人協商信託契約與信託結構，由委託人作為唯一的發起人設立信託。營業信託的受託人為信託機構，其經營的信託一般為集合信託，即信託機構先確定項目，再把眾多委託人的資金集合成一個整體加以管理和處分，因此發起人多為信託機構。

4、家族信託的目的具有多樣性，營業信託的目的為營利

家族信託起源之初就具有融合多種目的為一體的特點，一般來說，家族設立信託是出於家族財富保護、財富傳承、家族治理、稅收籌劃和社會慈善等多重目的，其目的具有多樣性。營業信託發起設立信託多是出於融資及投資的需求，其主要目的是為了獲得利潤。

5、家族信託的合同為量身訂做，營業信託合同多具有格式條款

家族信託具有「私人訂制」的特點，因此信託合同須量身訂做，以滿足其不同需求。營業信託是集合信託合同，由於委託人眾多且需求趨同，因此信託機構為了節省成本，與委託人簽訂信託合同時多採用格式條款。

三、家族信託財產所有權的歸屬

在英美法系，信託財產擁有普通法與衡平法兩個不同的所有權。而大陸法系實施「一物一權」法律制度，同一物上不能相融兩個不同所有者的所有權。我國《信託法》對信託財產所有權的歸屬採取了比較模糊的處理方式，《信託法》第二條規定「本法所稱信託，是指委託人基於對受託人的信任，將其財產權委託給受託人，由受託人按委託人的意願以自己的名義，為受益人的利益或者特定目的，進行管理或者處分的行為。」對於該條「委託給」的解釋，我國學者周小明博士認為是委託 給，即所有權歸受託人所有，而張淳教授則一直主張信託財產應該歸委託人所有。《信託法》對信託財產所有權的歸屬規定不明確方式，在營業信託特別是集合資金信託是影響不大的，但對於家族信託，如果信託財產的所有權歸委託人所有，則會帶來以下問題：

1、通過家族信託進行財產的傳承的目的不能實現

通過家族信託進行財產的傳承包括傳承與光大家族企業、防止子女揮霍家產、撫養未成年子女、照顧和扶助特殊家族成員等。如果家族信託財產的所有權仍然在委託人名下，一旦委託人離世，其財產很可能就被當作遺產而進入法定繼承程序，法定繼承實際上是將財產分到每個法定繼承人的名下，一旦財產被均分，上述的家族財產傳承各個功能都不會得到實現。更為重要的是，一旦委託人去世，其財產歸屬就成為問題，或者導致家族信託的終止或者引起各個受益人的紛爭。

2、不能實現規避遺產稅等稅收規劃的目的

如果家族信託財產的所有權仍然在委託人名下，一旦委託人離世，其財產也很可能就被當作遺產而徵收高額的遺產稅。另外，由於英美法系家族信託財產的所有權明確規受託人所有，實際上避免了由於委託人離世造成信託財產所有權變化的流轉稅問題，如果所有權仍然歸委託人所有，家族信託的稅收籌劃功能將會大打折扣。

3、不能有效實現家族治理的功能

家族信託制度中家族治理首先要明確一個前提，家族成員不能再圍繞財產的份額與歸屬進行爭執，家族治理是按照「失去了所有權的控制權與受益權」的原理來設計的，如果家族信託財產的所有權仍然在委託人名下，不能將家族信託財產轉移到到受託人名下。家族治理的很多制度設計就無法實施。

另外，如果家族信託財產的所有權仍然歸委託人所有，盡管信託財產具有獨立性，但實踐中也會給家族信託的有效設立、財產特別是動產的確權帶來不利的影響。因此，家族信託的財產所有權應該歸屬受託人。

四、在我國設立家族信託的法律可行性

在我國，一直是將信託作為一個金融行業進行法律規制和管理的，雖然對屬於民事信託的家族信託來講，目前尚缺乏有針對性的法律、法規進行具體操作規制及明晰的財稅政策支持，但在我國立家族信託的具有以下法律可行性：

1、《信託法》為家族信託設立提供了基本的制度架構支持

2001年10月1日生效的《信託法》，其實就是確立了民事信託法律制度，該法為家族信託提供了以下基本的制度架構支持：第一，信託特殊三方當事人架構非常適合家族財富的管理與傳承。信託制度通過分設不同種類的受益人解決了不同受益人的利益保障問題，通過委託受託人管理或者建立家族治理制度解決了家族財產長期管理的方式和方法問題，通過財產權名義上歸受託人所有和管理有效避免了家族成員的分家析產和揮霍問題。第二，信託財產獨立性將為家族信託財產構築了一道安全的防火牆，保障了家族信託財產的安全與傳承。第三，為家族信託的設立提供了基本的操作規程和生效要件。《信託法》規定了信託設立的基本制度，這些基本制度雖然比較簡單並且其信託登記制度又有較大爭議，但畢竟為作為民事信託的家族信託的設立提供了基本的操作規程和生效要件。

2、《合同法》為家族信託合同的訂立提供了特別法支持

信託業的「一法三規為信託公司進行營業信託業務制定了較為詳細和完善的規范，但家族信託屬於民事信託,不能「標准化」，每一個家族信託合同的內容都是不同的，需要按「量身定製」。實際上，按照《合同法》協商一致的原則，只要不違反法律的禁止性規定，在我國，家族信託要比英美法系有著更大的自由度和操作空間。

3、《物權法》等法律為家族信託財產規定了基本的轉移生效方式

根據《信託法》第二條的規定，委託人基於對受託人的信任，將信託財產委託給受託人，受託人以自己的名義進行管理或者處分。《物權法》等法律為家族信託財產規定了以下基本的轉移生效方式：第一，家族信託財產從委託人名下轉移到受託人名下，適用我國物權法的規定，即不動產適用登記生效主義，動產適用交付生效主義，船舶、航空器和機動車等物權適用登記對抗主義。第二，《公司法》規定有限責任公司的股權信託應該到工商部門辦理信託登記，股份公司應該在證券交易所辦理信託登記。第三，知識產權等應該到相應的管理機構辦理信託登記。

因此，在我國，設立家族信託是具有基本法律制度保障的。

五、家族信託中受託人應該具有的權力與承擔的義務

我國尚沒有公布《受託人法》，營業信託中的相關監管法規也沒有對受託人的權力與義務問題進行系統的規定，家族信託中受託人應該承擔的權力與義務問題將會成為困擾理論界與實務界的難題。

1、受託人具有的權力與承擔的義務首先來源於信託合同的約定

在《受託人法》等相關法律制度缺位的情況下，只要不違反《信託法》的基本規定，委託人與受託人雙方按照《合同法》訂立的信託合同應該成為判定受託人具有的權力與承擔的義務的首要來源。

2、股權信託可以借鑒VISTA法案採取董事會中心主義

股權信託一般面臨如下困境：受託人通常不具備經營企業所需要的專業知識，委託人及其家族成員不願意受託人真正介入到家族企業的經營管理之中，受託人作為股東做出決策並最終失敗的情況，可能需承擔賠償責任等。為了解決以上股權信託的治理問題，一些離岸地通過制定特殊的信託法案，如BVI的VISTA 法案，將傳統的股權信託奉行的「受託人中心主義」原則，改變為「董事會中心主義」原則。我國缺乏英美法系的受託人的法律規范與文化傳統，現階段受託人也不具備英美法系受託人的能力與誠信精神，在股權信託中實施英美法系的「受託人中心主義」非常不現實，可以借鑒VISTA法案採取董事會中心主義。

3、應該盡快制定《受託人法》

通過信託合同來最終確定受託人具有的權力與承擔的義務，會面臨委託人與受託人訂立的信託合同條款規定不全面、不清晰等問題，股權信託可以採取董事會中心主義也面臨董事來源、人數、權力等具體界定問題，存在家族信託被法院撤銷的風險，在一定的家族信託法律實踐的基礎上，我國應該盡早制定《受託人法》或者相關的條例，為家族信託提供基本的法律支持環境。

家族信託在我國的法律實踐剛剛開始，其面臨很多的法律理論與實踐方面的問題，我們應該對此保持一定的寬容心態，不應該用英美法系傳統的信託理論如實行「受託人中心主義」、禁止委託人設立「目的信託」，反對設立「永續信託」等來評判家族信託的有效性，應該借鑒一些離岸信託制度，盡快形成具有中國特色的家族信託法律制度。

家族信託法律問題自2014年以來，一直是一個熱門話題，由以上信息，我們可以看出，家庭信託屬於民事信託的一種，它是一管理家庭財富為主要目的。為了使家庭的財產得到保障，在辦理信託時，需要與信託公司簽訂信託合同。

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㈣ 中國家族信託目前發展有哪些類型

有很多類型。不同的銀行結構不一樣。不同的信託公司結構也不一樣。依照客戶定製化的需求來看。

目前，國內家族信託設立的資金門檻通常是3000萬元至5000萬元人民幣。期限通常為十年至幾十年，比如外貿信託的家族信託期限是30年至50年；中信信託的家族信託期限為十年以上，北京銀行與北京信託推出的家業恆昌系列家族信託期限為5年至40年，其中第一期期限為20年。但考慮國內家族信託業務尚處於市場培育階段，且委託資產以貨幣型為主，為了搶占市場資源，從業機構當前推出的家族信託業務呈現資金門檻普惠化、信託期限短期化的特點。主要有兩種表現形式：其一是低門檻、規模化的標准化產品。中融信託推出「標准化」家族信託產品起點為1000萬元，期限為十年，具有門檻更低、期限更短的特點。長安信託與盈科律師事務所聯合推出「迷你」家族信託產品，主打低門檻、半定製化特徵，門檻設定為300萬元。半定製化指的是七成內容確定，三成內容可選。低門檻的標准化及半標准化產品的定位是作為定製化產品的起點，作為培育市場的基礎，吸引更廣泛的投資者。其二是以小撬大的保險金信託。信誠人壽與中信信託合作推出的「信誠『托富未來』終身壽險」以800萬的保費，撬動上千萬的保險金。

浦發銀行：

客戶營銷：①分行篩選、營銷有設立境內家族信託需求的私人銀行客戶。②分行搜集整理客戶基本需求信息後填寫《境內家族信託客戶需求簡表》，機構郵件報送總行。

項目可行性判斷：①總、分行確定項目工作小組成員。②分行與信託公司、客戶三方簽署《境內財富傳承財產信託保密協議》，總分行相關人員簽字。③分行開展內部盡調，並簽署《意向客戶初審表》，密封交付總行。分行可由客戶簽署《客戶基礎信息確認表》，作為盡調基礎材料之一。④總行私行部審核分行初審表，並依據信託公司客戶盡職調查結論及可行性判斷，確定項目可行性。⑤分行根據總行指示，與客戶及信託公司三方簽署《境內財富傳承財產信託合作意向書》。

擬定信託方案：總行牽頭與信託公司對接，由信託公司根據客戶需求為客戶設計個性化家族信託方案；分行協助總行協調客戶與信託公司就信託方案的溝通，最終方案由客戶與信託公司確定。

合同起草簽署：信託公司起草信託合同等，客戶與其協商確定並簽署；總行與信託公司、客戶三方簽署財務顧問合同等。

信託財產交付：客戶向信託公司交付信託財產，信託成立。

信託財產支付管理：信託存續期間，信託公司向受益人有計劃地支付生活費、醫療費、教育費、養老費等.

客戶維護與管理：信託存續期間，分行配合信託公司進行客戶維護和管理。

信託財產投資管理：信託公司作為投資管理人，將信託財產閑置資金以其名義投資管理；我行接受信託公司委託提供財務顧問建議等.

信息披露監督：信託公司定期向客戶提供管理報告；客戶可委託監察人監督信託公司

信託清算終止：信託終止，信託公司完成清算，剩餘信託財產向受益人分配。

舉個例子：

中國白銀集團有限公司於2012年12月28日在香港聯交所主板上市。

保薦人：建銀國際

公司香港律師：羅夏信律師事務所

控股股東：家族信託上市後持有45.0%股份

信託的財產授予人：創業人的配偶（聖基茨與尼維斯國民）

信託受益人：創業人，其配偶及他們的孩子

受託人：瑞士信貸信託有限公司（Credit Suisse）

1.原始架構

江西龍天勇有色金屬有限公司是一家由陳萬天（陳總）總控股的境內企業。陳太（陳總的配偶）在上市前獲得了海外身份，設立了一系列海外公司與一家外商獨資企業——浙江富銀白銀有限公司。上市前架構如下圖所示：

㈤ 信用貸款的資金來源信託基金徵信報告怎麼顯示

用戶申請了建行快貸之後，徵信報告上面就會顯示一條，在某年某月中國建設銀行某某分行發放了一筆多少金額的貸款，現在的貸款狀態如何，是已結清、剩餘未還金額剩多少或者是已逾期之類的。
另外需要注意，建行快貸是申請一次就要查一次徵信的貸款產品，點擊進去也可能會留下貸款審批記錄，所以大家注意確認清楚，自己是否確實有資金申請的需要。

㈥ 長安信託的家族信託業務，在組織架構方面方面有哪些優勢

在組織架構方面，長安信託於2015年專門成立家族信託事業部，是行業內首家成立家族信託事業部的信託公司，涵蓋了開發部、投資配置部、賬戶管理部三個部門，設置開發團隊、法律團隊、投資團隊、運營團隊，實施前中後台一體化專業管理。具有專業的信託法律架構設計能力，全面的家族服務體系，完善的投資交易管理與資產價格核算，定期資產管理報告，及時的市場資訊反饋等核心優勢。長安信託家族信託專業水平、創新意識和優質服務備受業界認可，被多家全國性股份制商業銀行、保險公司等機構已納入戰略合作夥伴。

㈦ 總結一下2016年中國家族信託行業的發展情況和現狀

總結去年行業發展來看，目前對家族信託感興趣並認真思考財富保障和傳承的群專體多集中屬在50歲左右，早期財富持有群體處於財富增長和積累階段，而到70、80歲則有些晚，因為家族信託的設立需要一定的時間。
《中國信託行業市場前瞻與投資戰略規劃分析報告》預計，在未來的5～10年，我國家族企業將迎來歷史上規模最大的一次家族傳承潮，超過300萬家私營企業將在未來3～8年面對接班人的問題，預計傳承的財富價值為4～7萬億元，中國可能會成為未來最大的家族信託市場。
不同於一般的信託產品，家族信託更像是一種家族財富的保護機制。受益人為家庭成員主要是子孫後代，主要目的是實現財富傳承，由於缺乏客觀約束，受託人的選擇是信託成敗的關鍵因素。

㈧ 家族信託財務顧問一般流程

目前，國內家族信託設立的資金門檻通常是3000萬元至5000萬元人民幣。期限通常為十年至幾十年，比如外貿信託的家族信託期限是30年至50年；中信信託的家族信託期限為十年以上，北京銀行與北京信託推出的家業恆昌系列家族信託期限為5年至40年，其中第一期期限為20年。但考慮國內家族信託業務尚處於市場培育階段，且委託資產以貨幣型為主，為了搶占市場資源，從業機構當前推出的家族信託業務呈現資金門檻普惠化、信託期限短期化的特點。主要有兩種表現形式：其一是低門檻、規模化的標准化產品。中融信託推出「標准化」家族信託產品起點為1000萬元，期限為十年，具有門檻更低、期限更短的特點。長安信託與盈科律師事務所聯合推出「迷你」家族信託產品，主打低門檻、半定製化特徵，門檻設定為300萬元。半定製化指的是七成內容確定，三成內容可選。低門檻的標准化及半標准化產品的定位是作為定製化產品的起點，作為培育市場的基礎，吸引更廣泛的投資者。其二是以小撬大的保險金信託。信誠人壽與中信信託合作推出的「信誠『托富未來』終身壽險」以800萬的保費，撬動上千萬的保險金。

浦發銀行：

客戶營銷：①分行篩選、營銷有設立境內家族信託需求的私人銀行客戶。②分行搜集整理客戶基本需求信息後填寫《境內家族信託客戶需求簡表》，機構郵件報送總行。
項目可行性判斷：①總、分行確定項目工作小組成員。②分行與信託公司、客戶三方簽署《境內財富傳承財產信託保密協議》，總分行相關人員簽字。③分行開展內部盡調，並簽署《意向客戶初審表》，密封交付總行。分行可由客戶簽署《客戶基礎信息確認表》，作為盡調基礎材料之一。④總行私行部審核分行初審表，並依據信託公司客戶盡職調查結論及可行性判斷，確定項目可行性。⑤分行根據總行指示，與客戶及信託公司三方簽署《境內財富傳承財產信託合作意向書》。
擬定信託方案：總行牽頭與信託公司對接，由信託公司根據客戶需求為客戶設計個性化家族信託方案；分行協助總行協調客戶與信託公司就信託方案的溝通，最終方案由客戶與信託公司確定。
合同起草簽署：信託公司起草信託合同等，客戶與其協商確定並簽署；總行與信託公司、客戶三方簽署財務顧問合同等。
信託財產交付：客戶向信託公司交付信託財產，信託成立。
信託財產支付管理：信託存續期間，信託公司向受益人有計劃地支付生活費、醫療費、教育費、養老費等.
客戶維護與管理：信託存續期間，分行配合信託公司進行客戶維護和管理。
信託財產投資管理：信託公司作為投資管理人，將信託財產閑置資金以其名義投資管理；我行接受信託公司委託提供財務顧問建議等.
信息披露監督：信託公司定期向客戶提供管理報告；客戶可委託監察人監督信託公司
信託清算終止：信託終止，信託公司完成清算，剩餘信託財產向受益人分配。