rfc理財規劃師難不難

1. 理財師怎麼考什麼條件、內容難不難

如何成為一名專業理財師

目前國內市場上有關理財師的認證項目有近十種，包括注冊理財規劃師（CFP）認證、財務顧問師（RFC）認證、公認財務顧問師（ChFC）認證、注冊財務策劃師（RFP）認證、特許財富管理師（CWM）認證、注冊金融分析師（CFA）認證等。下面是幾個較具權威性的認證項目。
●注冊理財規劃師（CFP）認證
證書名稱：Certified Financial Planner，中文翻譯為「注冊理財規劃師」，簡稱CFP。
主辦機構：CFP證書由「國際財務策劃人員協會(International As?鄄sociation of Financial Planning，簡稱IAFP)」推出。IAFP成立於1970年，由銀行、保險、證券、稅務等領域的理財專家組成，是全球理財行業的「開山鼻祖」。
證書效用：CFP證書是目前世界上最權威的理財顧問認證項目，CFP持證者人數的多少，已成為衡量一個國家或地區理財行業發達程度的參考指標。對個人來說，CFP證書是理財專家的身份證明，更是獲得高薪和高職的有力保證。在美國，CFP持證人的平均年薪高達11萬美元。
報考條件：報考者需具有一定的財經知識和英語基礎，而且還要有在銀行、基金、保險、證券等相關金融行業的工作經歷。
考試內容：CFP認證包括培訓、專業考試、職業道德考核等幾個步驟。其中，專業考試包括理財規劃概論、投資計劃、保險計劃、稅收計劃、退休計劃與職工福利、高級理財規劃六個模塊，考試面非常寬泛，內容涉及與財務規劃、稅務規劃、財產規劃有關的百餘門學科，而且全部採用英文試卷。
報名地點：上海財經大學（證券期貨大樓110室）、上海林英企業管理有限公司（淮海中路138號1204室）。
理財師職業證書集萃
●注冊財務顧問師（CFC）認證
證書名稱：Certified Financial Consultant，中文翻譯為注冊財務顧問師，簡稱CFC。
主辦機構：CFC證書由理財規劃顧問師標准協會(Institute of Financial Consultants，簡稱IFC)推出。IFC成立於1990年，是國際性的理財顧問師專業組織。IFC總部設在美國，目前在全球12個國家設立了分支機構。在理財師認證領域，IFC是率先採用實踐認證方式取代單一培訓認證方式的專業機構，其「教育培訓+考證+國外實習」的認證方式，更有助於考生的職業發展。
證書效用：CFC證書在全球理財行業具有一定的權威性，特別在美國、加拿大等北美地區，是衡量理財業從業人員專業能力的重要依據。最近幾年，CFC證書開始為越來越多的亞洲國家和地區所認可，包括日本、新加坡、馬來西亞、泰國和中國香港等。據統計，目前全球約有1.3萬餘人獲得CFC證書。
報考條件：有金融、保險、證券、投資、銀行等行業經驗者皆可報名參加認證考試。
考試內容：CFC認證考試包括綜合財務報表解釋和分析、公司理財規劃、個人理財規劃、投資管理四部分內容。通過考試的考生如具有相關的工作經驗，可申請CFC資格。
報名地點：上海林英企業管理有限公司（淮海中路138號1204室）。
●特許財富管理師（CWM）認證
證書名稱：Chartered Wealth Manager，中文翻譯為特許財富管理師，簡稱CWM。
主辦機構：CWM證書由美國金融管理學會（American Academy of Financial Management，簡稱 AAFM）推出。該學會成立於1995年，專業從事投資規劃、資產管理、財務管理、理財規劃方面的培訓和認證。AAFM是美國最受歡迎的金融從業人員資質認證機構，目前在全球75個國家和地區擁有5萬余名會員。
證書效用：CWM證書在銀行界具有相當大的權威性。一項調查顯示，在美國銀行從業人員中，CWM證書持有者的比例最高。此外，CWM與CFP的知識體系是互通的，CWM證書持有者補修規定課程後，可申請CFP證書。
報考條件：大學本科畢業，在金融及相關領域工作滿2年者；具有大專學歷，在金融及相關領域工作滿5年者。此外，以上兩類人員還必須具備較強的英語聽、說、讀、寫能力。
考試內容：CWM認證考試分案例答辯和閉卷考試兩部分。案例答辯主要考核考生解決財富管理過程中實際問題的能力和與客戶直接溝通的能力。閉卷考試包括財富管理基礎、財富管理實務兩部分，共25道題目，全為多項選擇題，中英文對照，考核考生對財富管理專業知識的掌握程度及計算能力。
報名地點：目前，美國金融學會只在北京設立了CWM認證中心，上海地區暫無相關的培訓和認證機構。

2. 幾種理財規劃師資格認證的對比

注冊來理財規劃師（CFP）認證、注冊金自融分析師（CFA）認證財務顧問師（RFC）注冊特許分析師（RCA）特許財富管理師（CWM）注冊特許分析師（RCA）、公認財務顧問師（ChFC）認證，以上是這幾個證書的實用性及權威性排名。如果說難易不太好回答「會者不難，難者不會」只要用心去學都比較容易理解。前兩項以全是英文的。

3. RFP，RFC，CFA有什麼區別呢，希望說明白

RFP就是注冊財務策劃師啦，你已經要考了肯定了解一些了，基本就是金融領專域比較廣泛認可的證書，現在很多屬銀行都在鼓勵員工報考這個證書，保險或者理財公司都認RFP。

RFC是保險理財規劃師，基本針對的就是一個保險行業的理財證書，不知道你是哪個行業的。

CFA嘛是屬於非常資深的金融從業者考取的證書，叫特許注冊金融分析師，全英文教學。

4. 今天去保險公司面試，有個職位叫理財規劃師，還推薦我考一個RFC（國際認證財務顧問師），讓我交65塊報名費

沒錯，先考下保險代理人從業資格證書，然後上崗做外勤，確實是拉客戶賣保險版的，所謂招聘理財規劃師權，就是這個崗位。還有很多種說法，招聘客戶經理、儲備主管、儲備經理等。65塊錢是考證的費用，全國統一考證的費用是60元，不含培訓費。考慮清楚在做選擇。

5. RFP、RFC、CFA有什麼區別

RFP就是注冊財務策劃師，基本就是金融領域比較廣泛認可的證書，現在很多銀行都在鼓勵員工報考這個證書，保險或者理財公司都認RFP。

RFC是保險理財規劃師，基本針對的就是一個保險行業的理財證書。

CFA嘛是屬於非常資深的金融從業者考取的證書，叫特許注冊金融分析師，全英文教學。

金融職稱介紹：

CIIA (注冊國際投資分析師 ，Certified International Investment Analyst)

注冊國際投資分析師（Certified International Investment Analyst, CIIA）資格是全球投資分析領域最具國際影響力的專業資格之一，由注冊國際投資分析師協會（Association of Certified International Investment Analyst , ACIIA）統一管理。

CIIA考試在國際金融市場全球化的大背景下應運而生，近年來獲得各國，尤其是受到歐洲國家的普遍接受。有別於美系的CFA (Chartered Financial Analyst)，在亞洲已有日本、韓國、中國、香港、台灣、印度等會員加入了ACIIA。

CIIA考試具有彈性的專業應試機制、考試兼顧各地區特色，影響力日益提升。中國證券業協會2006年3月正式引入CIIA考試，並將CIIA證書作為中國證券業專業水平級別證書。

CHFP (國家理財規劃師 ，Chinese Financial Planner )

由國家勞動和社會保障部頒發的具有國家資格的國家理財規劃師認證，是真正國家權威理財規劃職稱，經聯合國成員國相關組織及我國共同承認的，出國公證、司法有效，社會認可度較高、富有本土化色彩、注重實務操作。是目前我國官方認可的最具有權威的理財規劃師認證，同時也被全球絕大多數國家官方認可。

AFP (金融理財師，Associate Financial Planner)

現代國際金融理財標准（上海）有限公司http://www.fpcc.cn/結合中國國情，借鑒國際經驗，決定採用多數FPSB成員的做法，在中國實施金融理財師兩級認證制度，即金融理財師（Associate Financial Planner，以下簡稱AFP）和國際金融理財師（Certified Financial Planner，以下簡稱CFP）認證制度。AFP持證人是金融理財師資格申請人在完成CFP資格認證第一階段的教育、考試及工作經驗和職業道德認證後，獲得該稱謂的專業人士。AFP資格認證是CFP資格認證的第一階段，學員取得AFP資格認證後才能參加CFP資格考試和認證。

CFP (國際金融理財師，Certified Financial Planner)

參考AFP，CFP認證機構為國際金融理財標准委員會（Financial Planning Standards Board，FPSB），即通常所說的「國際CFP組織」，其官方網站為www.fpsb.org

ps：國際金融理財標准委員會（FPSB）關於中國大陸CFP資格認證授權機構的公告

EFP (金融理財管理師，Executive Financial Planner)

金融理財管理師（Executive Financial Planner），簡稱EFP，是由中國金融標准委員會面向中高級管理人員發放的金融理財管理師認證證書，門檻較高，不僅要求參加規定的金融理財教育或管理教育，通過嚴格的認證考試，而且需要具備金融理財工作領導經驗，能夠有效組織和指導金融理財師（AFP）和國際金融理財師（CFP）工作，並自願遵守高標準的道德准則。

EFP培訓的對象是各金融機構的金融理財管理人員。

RFP (注冊財務策劃師，Registered Financial Planner )

注冊財務策劃師證書由注冊財務策劃師學會頒發。注冊財務策劃師學會 (Registered Financial Planners Institute，簡稱RFPI) 於1983年在美國成立，是目前在全世界財務策劃行業中甚具國際聲譽的專業團體。學會在全球首創使用並頒發「RFP注冊財務策劃師」資格認證職銜，RFP更是在美國聯邦注冊的國際性商標，目前會員遍布世界各地。

CWM (特許財富管理師,Chartered Wealth Manager)

CWM是由美國金融管理學會(AAFM，American Academy of Financial Management)推出。AAFM成立於1995年，是美國比較受歡迎的金融從業人員資格認證機構，CWM已經獲得了全球100多個國家及800多所大學、美國證券交易商協會、美國政府勞工部一級皇家學會聯盟等國際知名組織的認可。

CWM比較注重營銷實用技能、信息交流和實務，因此更加大眾化一些。CWM證書在銀行界具有相當大的權威性。調查顯示，在美國銀行從業人員中，CWM證書持有者的比例最高。CWM與CFP的知識體系是互通的，CWM證書持有者補修規定課程後，可申請CFP證書。（這句話貌似說明cfp要比cwm高級）

CFA (特許金融分析師 ,Chartered Financial Analyst)

CFA考試是由總部設於美國的CFA INSTITUTE 每年在全球范圍內舉行的資格考試。

1962年設立的CFA課程，對投資知識、准則及道德設立了全球性的標准。

CFA考試分為三個級別，每年考試兩次順利通過CFA課程者是達到一種成就，能獲得僱主、投資者和整個投資界的高度尊重。

CFA資格考試採用全英文（這不是一般的中國人能考的），候選人除應掌握金融知識外，還必須具備良好的英文專業閱讀能力。

6. 想考理財證書，該選哪種RFP,RFC,CHFP

RFP是注冊財務策劃師 RFC是保險理財規劃師 CHFP是國家注冊理財規劃師 至於考取哪種回證書要看你從事哪答方面工作了，針對自己的從業方向去選擇。 比如RFP，它是國際認可的理財證書，由美國財務策劃師學會頒發的，在金融領域認可度高，無論是銀行系統、保險行業、理財公司之類都是通用的。 RFC是專門針對保險行業的一種理財證書，如果你是從事保險行業的考這個證書也是可以的。 CHFP的認可度稍弱一些，它是由勞動和社會保障部頒發的證書。分為三級，初級很容易，但是再往上考就比較難了，而且對工作年限有要求。

7. 請問一下RFP,RFC,CFA有什麼區別呢，希望說明白一點，謝謝

RFP、RFC、CFA的區別

1、概復念不同:

RFP，即注冊財制務策劃師。財務策劃師是為企業的資產保值、增值起著「領航」的作用。

RFC，即注冊財務顧問。財務顧問為顧客提供投資理財咨詢策劃服務。

CFA，即特許注冊金融分析師。金融分析師的工作內容最復雜，考試也最難。

2、認證機構不同:

RFP為美國注冊財務策劃師協會（RFPI）制定的國際權威認證資質。

RFC是由美國國際認證財務顧問協會頒發的認證資質。

CFA是由美國「特許金融分析師學院」（ICFA）發起成立。

3、考試科目不同:

RFP考試內容主要是財務策劃原理和高級財務策劃。

RFC考試內容主要分為基礎理論和實務操作兩部分。

CFA考試內容為道德和職業標准、數量分析、經濟學（邁克·帕金版）、財務報表分析、公司金融、投資組合管理、權益類投資分析、固定收益證券分析、衍生工具分析與應用、其它類投資分析。

8. 理財師報考條件

理財師報考條件有：

1、報考理財規劃師（國家職業資格一級）需具備以下條件之一；且持有單位開具的相關從業年限證明（需加蓋單位人事章）。

（1）連續從事本職業工作19年以上。

（2）取得本職業二級職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上。

（3）取得本職業二級職業資格證書後，連續從事本職業工作3年以上，經本職業一級正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。

2、報考理財規劃師（國家職業資格二級）需具備以下條件之一，且持有單位開具的兩份相關從業年限證明（都需加蓋單位人事章）。

（1）連續從事本職業工作13年以上；

（2）取得本專業或相關專業本科學歷證書後，連續從事本職業工作5年以上；

（3）取得碩士及以上學歷證書後，連續從事本職業工作2年以上；

3、報考助理理財規劃師（國家職業資格三級）需具備以下條件之一，且持有單位開具的兩份相關從業年限證明（都需加蓋單位人事章）。

（1）連續從事本職工作滿6年以上。

（2）金融相關專業專科以上學歷。

（3）非金融相關專業畢業，從事金融相關工作滿一年以上。相關專業指：經濟學、管理學、法學。

(8)rfc理財規劃師難不難擴展閱讀

一、職業素質

1、豐富的金融、投資、經濟、法律知識。理財規劃師應是全才加專才這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、證券等方面。

2、良好的人品及職業操守。理財規劃師應以客戶的利益為服務中心，時時刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶推銷產品為目的。

3、相對的獨立性。從客戶的角度出發，幫助客戶選擇投資產品，實現客戶的理財目標。

二、職業前景

理財規劃師既可以服務於金融機構，如商業銀行、保險公司等，也可以獨立執業，以第三方的身份為客戶提供理財服務。隨著中國經濟的日益發展，越來越多的人開始注重家庭財務規劃，理財師也隨之走熱。

現在理財師需要像海綿一樣不斷學習，夯實理財專業知識，真真正正幫助中國家庭財富保障、保值和增值。理財師是一個全新的職業，並且是一個利人利己的職業。隨著中國金融服務業的持續發展和社會中產階級的增長，理財師的價值將不斷顯現。

9. 我的目標是成為一名理財師，但是大學所學專業並不是金融相關專業，現在如果自學應該從哪些方面切入呢

其實學習的東西和途徑可以有很多，但是簡單、穩妥一點的方式就是根據按照中華人民共和國勞動和社會保障部制定的《理財規劃師國家職業標准》去學習，可以網上或者書店找來看一看裡面的要求對你來說是不是太高，經過你所能付出的努力後可否達到，如果很難則你需要好好考慮一下了。如果可以那麼你就按照上面國家對於理財師從業人員的基本要求學習努力，先達到基本要求。

另附一句：像《理財規劃師國家職業標准》這種類似從業人員資格考試的東西的內容肯定都是行業內最基礎最基本的要求，所以在你到達後還是要繼續努力不要懈怠啊。但是反過來說這些必然要達到的有比較基礎的要求其實就是你想要的切入的方面，不難、必須要求會、而且又是國家把關。不至於你學了半天發現不適用浪費時間。而且有了這些基礎知識和能力後估計你也不用再問別人如何繼續提高了，自己就了解這個工作，知道如何繼續提高了。

祝你好運哈～～
（有問題大家再交流～～）