『壹』 保險有什麼用
關於保險也有很多的選擇角度，我有篇文章可以與您共同分享： 其實談到保險理財，無非是獲得保障的同時讓自身家庭財務不縮水。如同我們進行儲蓄一樣，用來提高生活品質的同時，自身能夠健康和信守一生的義務且履行責任，這也是我們都開始關注健康、關注生活習慣和彼此都為家庭辛勤忙碌的原因。人生和家庭是需要經營和規劃的，無論年齡大小，您認為呢？在人生中我們需要必備的是有以下幾個帳戶來設立並專款專用，其中一個是為醫療健康而開設的帳戶；一個是為養老做的准備；另一個是為子女設立的教育和撫養、創業的帳戶；一個是為父母孝養提供保障的帳戶，您同意嗎？但如何梳理這些就是如何理財，哪些用保險的形式進行強制管理也是選擇之一，您認為呢？其實有很多地方還需要向您來討教學習，因為每個人都有不同的理財觀。 我接觸的很多人都象我們一樣，每天錢包里多放些必備的，但不一定要花費的錢，為什麼呢？因為有不時之需和萬一花錢的地方，這點說明我們都具備了一定的保險意識，但為什麼拒絕談論保險呢？其實我以前也是如此，我從事保險之前在中國電信集團公司工作，原來對保險的認識也和現在很多人一樣，非常的排斥和忌諱。因為家庭和自身的原因，我開始接觸保險產品和保險公司 ，比較有幸的了解到了保險對人們的作用，以及全球排名靠前的外資保險公司的服務體系並加入其中。我也可以正視自己當時的原因就是因為有很多除保險本身以外的擔心存在，比如對業務人員的素質和其帶來的麻煩、保險公司誠信經營的疑問和理賠問題等，況且保險的概念還可以延伸到企業經營的風險規避方面，尤其是民營股東方面的壽險保障問題等。 我在從事壽險理財規劃設計和建議客戶購買保險的過程中有幾點感受和建議希望與您分享： 在中國，很多人對保險都有或多或少的成見。一方面，我國的保險事業起步較晚，保險還是一個新生事物，隨著社會的發展和進步，人們開始逐步對保險加以認識，但真正了解的並不多，很容易產生一些誤解；另一方面，我國的保險從業人員的素質良莠不齊，在介紹保險時對保險專業知識講解的不全面透徹，甚至是有意誤導欺騙投保人，使投保人在向保險公司索賠時遭遇尷尬，使得其他有買保險意向的人也不敢輕易去買保險；第三保險公司的不成熟和管理上的問題，加重了人們對保險公司誠信的問題，久而久之,人們就產生了對保險的不信任感。 但購買商業保險就如同做衣服、看醫生，不知道您的尺碼、不給您進行多方面的診斷，再好的布料做出來的衣服也不會適合您個人的身體、再好的大夫沒有科學的數據診斷也無法進行正確的醫治。同理保險也是一樣的。各個公司都有好的產品，產品沒有好壞之分，只有適合不適合，最適合您家庭的就是最好的，您說對嗎？所以專業的需求分析是前提，這樣才能保證量體裁衣，找到最適合你家庭的保障計劃。千萬不能人雲亦雲，花了冤枉錢，一定要慎重考慮，貨比三家，多見幾個代理人，並要求所有為您做方案設計的業務員為您出具詳細的分析報告以及規劃建議書,進行多方面的比較。專業與否，只有見到報告後，再見面聊一聊才能知道。根據您家庭財務的詳細情況，專業公司會為您出具專業的分析報告，報告可以告訴你需要什麼，需要多少，未來家庭開支的詳細情況等。這項分析服務目前完全是免費的。在沒有得到您的詳細准確的資料之前，是無法為您出具分析報告的，更沒有辦法為您做計劃書。您所了解的保險可能還是以前傳統的保險，就彷彿是葯店買葯的一樣，您認為哪裡需要她就提供給您那方面的葯，而現在的做法已經和以前大不相同了，現在需要的是專業的大夫為您的家庭進行分析，進而提供包括保險在內的理財規劃，肯定也不是您想像中的傳統賣保險的那種銷售方式。 人壽保險是您對待家人強烈責任感的體現，保險產品是一種金融產品，關鍵是看哪個方案最適合您和您的家庭，人生中會遇到很多很多的問題，歸結起來就是意外、醫療、養老、子女教育和家庭理財五大問題。只有現在通過保險把意外和醫療這兩個大家都不願發生的，但又時時刻刻都有可能發生的問題解決了，才能有能力去解決餘下的養老、子女教育、家庭理財等問題。保險就其復雜性和專業性都遠甚於普通商品。購買這種高度專業的金融產品時，需要專業人士的幫助。目前，個人保險產品的銷售仍然依賴於保險代理人。由於種種原因，保險代理人水平參差不齊，整體素質有待進一步提高。在這樣的背景下，部分業務能力不強、職業道德缺失的代理人就必然有意或無意地誤導客戶 ，產生保險沖動消費。 希望以上的建議對您和您的家庭購買和審視保險有些許幫助！同時，也希望通過這些咨訊對貴司的其他同仁有所幫助。
『貳』 財商人生怎麼樣
他們是從事第三方理財的，包括個人財務規劃；退休養老規劃；子女海外教育准備金規劃；婚姻理財規劃等。我是他們的客戶，在展會上認識該公司的。他們的理財顧問首先幫我做了詳細的家庭財務檢查；然後根據我的家庭財務狀況及需要達成的理財目標，幫我做了一份理財規劃建議書。內容很詳細，建議也非常專業和全面。從中學到不少理財的知識。另不得不提的是，我覺得他們的顧問服務非常專業。我之前對這個行業也不是很了解，因此也查看了他們的證照之類，也從側面了解詢問了該公司情況確認後，我才成為他們的客戶的。
『叄』 諾亞財富和海銀財富，該選擇哪一個更靠譜
看一個公司靠不靠譜最好通過有接觸過這個公司的人了解一下，我一個高中同學，家裡是那種超級有錢的，她媽媽就是海銀財富的大客戶，經常會帶她一起參加什麼活動，對於我等屌絲，當然無法評價這種公司，但是有錢人都精明的很，不會把錢放在不靠譜的地方交給不靠譜的人管理。
1、先收集客戶信息，做出客戶家庭資產評估狀況表
2、對客戶進行風險進行評估，並結合客戶個人資產評估給出客戶風險承受能力
3、得出客戶風險承受能力後，對客戶資產進行資產配置，簡單的說就是：高風險產品、中風險產品、低風險產品以多少比例進行分配
4、最後一步：
因為是股票投資建議書，所以先對宏觀經濟大趨勢做一個判斷，然後判斷目前經濟處於什麼經濟周期，不同的經濟周期裡面適合投資什麼行業，進而在所選擇的行業里選出個股
希望對你有所幫助。
還有什麼不了解的可以在網路知道這里私信我！一起交流
『伍』 關於AFP案例分析
就你這個案例題呀,沒個一天兩天根本做不完的,我是AFP的學員,對案例的製作我是深有體會的,非常折磨人的一個活兒.
『陸』 家庭規劃範文具體提綱
家庭理財規劃建議書 1
一、家庭狀況 1
（一）家庭成員基本情況 1 （二）家庭資產負債表 1 （三）家庭收支現況 2 （四）家庭現持的理財目標 3
二、理財目標的分析及建議 4
（一）家庭境況分析 4 （二）家庭投資風險偏好 4 （三）家庭財務比例分析 5 （四）家庭理財目標建議 5
三、家庭理財規劃 6
（一）相關假設 6 （二）現金規劃 7 （三）消費規劃 7 （四）保險規劃 8 （五）證券投資規劃 9
四、方案調整 9
五、附錄 10
（一）個人模擬投資記錄 10 （二）個人模擬投資總結 10
一、家庭狀況
（一）家庭成員基本情況
家庭共有成員5人。A先生40歲,電焊工；A太太32歲,學校後勤人員；三個子女，B女士23歲，公司職工；C女士21歲，大學學生；D先生19歲，高中學生。A先生月收入2700元。A太太月收入2100元。B女士月收入2300元。家庭現有住房90平米，市值50萬元，無貸款。另有定期存款8萬元。夫妻和大女兒合計住房公積金賬戶余額7萬元，養老金賬戶余額12萬元。
家庭成員基本信息如表1所示。
『柒』 幫忙寫個理財規劃建議書 1000字
.背景資料
小王夫妻，現居住於韶關，兩人年齡均為28歲，結婚3年，兩人都是金融版從業人員。男方父權母均為57歲，原來在鄉下務農，過去的積蓄給小李夫妻購房，無退休金。小王月稅前收入約為8000元，其妻月稅前收入約為6000元，家庭支出包括每月的物業費400元，衣食費2000元，交通費400元，醫療費100元。
3年前夫妻結婚時在男方父母的資助下，並利用兩人當時已積累的住房公積金，購置了當時價值為30萬元的住房，無貸款。現有定期存款5萬元，貨幣基金2萬元。除社會保險外未購買商業保險。
2.理財目標
預計兩年內將生育一子女，之後培養子女到大學畢業，大學學費每年現值1萬元。
男方父母兩年後將由外地遷入本市居住，幫忙帶小孩。想換買一套同區位但面積大1倍的房屋供屆時一家五口使用，並負擔兩老的生活費。每增加一個家庭成員，預計增加1萬元的年開銷現值，直至子女大學畢業或父母85歲為止。
小王夫妻60歲同時退休。退休後實質生活水準不變，退休生活計算到85歲。
3.其他假設條件
『捌』 綜合理財規劃建議書的基本內容有哪些
股票風險高，十個進去十一個被套；國債是穩定，但收益太低；基回金收益還可以，答但是錢交給別人把控（不知道用來幹嘛）沒有主動權；黃金則與國際經濟掛鉤，一群中國大媽都可以影響國際黃金形勢；房產則不是一般人能掌控的；那麼呢，保險理財則不一樣，收益雖然不能跟那些基金股票等相提並論，但也不低，可以去到5%，6%，而且是月復合收益，安全，長期，穩定，靈活性高（隨時存取），回本快，還可以進行保單貸款