企業融資違法嗎

① 民間融資犯法嗎

個人融資不違來法。但源是禁止民間融資（國內禁止企業之間的互相拆借行為，但對民間借貸予以有條件的保護。所稱民間借貸是指以公民作為借款方或者貸款方而發生的借貸關系，包括公民之間的借貸、公民與企業法人或其他組織之間的借貸）以下是正確的融

② 私人融資達到多少違法

都不能吸收公眾存款、租賃合同擔保、財政支付擔保、票據承兌擔保、貿易融資擔保不管是融資性擔保公司還是非融資性擔保公司、聯合擔保、倉儲監管擔保、工程履約擔保、工程支付擔保、項目融資擔保、信用證擔保、其他融資性擔保業務。
非融資性擔保公司業務范圍，不能開展存款業務。融資性擔保公司中的「融資」，通俗地來講，是指可以為以融資為目的的貸款提供擔保：訴訟保全擔保、財產保全擔保，而非指公司可以向公眾融資。這個我們可以從兩者的業務經營范圍中看出。
融資性擔保公司業務范圍：貸款擔保、投標擔保、預付款擔保、尾付款如約償付擔保、原材料賒購擔保、設備分期付款擔保

③ 社區向企業融資違法嗎

絕對不合法，是非法融資。第一企業向民間融資沒有得到政府和證券公司批准。如股票和基金等等：第二他們都面向中老年人做為行騙對象，利用中國人情味重，就和傳銷一樣的手段，一傳十，十傳百的行騙。趕緊退出，退出可能會要有麻煩的，如果能退或少受點損失退回資金也算，如果不退，那就只有報案，因他是非法的。但終歸會有些麻煩的。要耐心面對，別沖動！耐心說服對方，但別聲張，別在別人面前說事。給對方一些面子。

④ 企業融資違法么

依據《刑法》的相關規定，如果企來融資面對的是不特定對象，就可以構成非法吸收公眾存款罪，這樣嚴重擾亂了金融秩序，可能要被追究刑事責任的。
縱橫法律網-廣東天匯律師事務所-余守學律師

⑤ 融資是違法的

融資不違法。但是禁止民間融資（國內禁止企業之間的互相拆借行為，但對民間借貸予以有條件的保護。所稱民間借貸是指以公民作為借款方或者貸款方而發生的借貸關系，包括公民之間的借貸、公民與企業法人或其他組織之間的借貸）
以下是正確的融資渠道：

第一種是基金組織，手段就是假股暗貸。所謂假股暗貸顧名思義就是投資方以入股的方式對項目進行投資但實際並不參與項目的管理。到了一定的時間就從項目中撤股。這種方式多為國外基金所採用。缺點是操作周期較長，而且要改變公司的股東結構甚至要改變公司的性質。國外基金比較多，所以以這種方式投資的話國內公司的性質就要改為中外合資。

第二種融資方式是銀行承兌。投資方將一定的金額比如一億打到項目方的公司帳戶上，然後當即要求銀行開出一億元的銀行承兌出來。投資方將銀行承兌拿走。這種融資的方式對投資方大大的有利，因為他實際上把一億元變做幾次來用。他可以拿那一億元的銀行承兌到其他的地方的銀行再貼一億元出來。起碼能夠貼現80%。但問題是公司帳戶上有一億元銀行能否開出一億元的承兌。很可能只有開出80%到90%的銀行承兌出來。就是開出100%的銀行承兌出來，那公司帳戶上的資金銀行允許你用多少還是問題。這就要看公司的級別和跟銀行的關系了。另外承兌的最大的一個缺點就是根據國家的規定，銀行承兌最多隻能開12個月的。現在大部分地方都只能開6個月的。也就是每6個月或1年你就必須續簽一次。用款時間長的話很麻煩。

第三種融資的方式是直存款。這個是最難操作的融資方式。因為做直存款本身是違反銀行的規定的，必須企業跟銀行的關系特別好才行。由投資方到項目方指定銀行開一個帳戶，將指定金額存進自己的帳戶。然後跟銀行簽定一個協議。承諾該筆錢在規定的時間內不挪用。銀行根據這個金額給項目方小於等於同等金額的貸款。註：這里的承諾不是對銀行進行質押。是不同意拿這筆錢進行質押的。同意質押的是另一種融資方式叫做大額質押存款。當然，那種融資方式也有其違反銀行規定的地方。就是需要銀行簽一個保證到期前30天收款平倉的承諾書。實際上他拿到這個東西之後可以拿到其他地方的銀行進行再貸款的。

第五種融資的方式（第四種是大額質押存款）是銀行信用證。國家有政策對於全球性的商業銀行如花旗等開出的同意給企業融資的銀行信用證視同於企業帳戶上已經有了同等金額的存款。過去很多企業用這個銀行信用證進行圈錢。所以現在國家的政策進行了稍許的變動，國內的企業現在很難再用這種辦法進行融資了。只有國外獨資和中外合資的企業才可以。所以國內企業想要用這種方法進行融資的話首先必須改變企業的性質。

第六種融資的方式是委託貸款。所謂委託貸款就是投資方在銀行為項目方設立一個專款帳戶，然後把錢打到專款帳戶裡面，委託銀行放款給項目方。這個是比較好操作的一種融資形式。通常對項目的審查不是很嚴格，要求銀行作出向項目方負責每年代收利息和追還本金的承諾書。當然，不還本的只需要承諾每年代收利息。

第七種融資方式是直通款。所謂直通款就是直接投資。這個對項目的審查很嚴格往往要求固定資產的抵押或銀行擔保。利息也相對較高。多為短期。個人所接觸的最低的是年息18。一般都在20以上。

第八種融資方式就是對沖資金。現在市面上有一種不還本不付息的委託貸款就是典型的對沖資金。

⑥ 個人融資算犯法嗎

無論是個人還是單位，只要進行非法集資就是違法的行為，而且數額一旦過大或是造成了十分嚴重的後果的時候，就已經構成相關的犯罪了。所以無論是什麼原因，都不應該進行非法集資的行為，因為其是違法的行為。

犯罪構成要件是犯罪成立的依據，是對犯罪主體追究刑事責任的根據。因此，在我國現行《刑法》中設置非法集資罪，必須進一步分析論述其具體的犯罪構成要件。

1、犯罪主體是一般主體，包括自然人和單位

這里要特別強調法律擬制人格主體——單位，否則，我們將無法對司法實踐中大量存在的單位(既可以是一個單位單獨實施，也可以是單位與自然人、單位與單位共同實施)實施的非法集資行為通過《刑法》來規范。

2、犯罪主觀方面是故意

當事人明知自己的非法集資行為會發生危害社會的結果，並且希望這種結果的發生。在單位進行非法集資的情況下，這種故意體現為單位的主管人員、直接責任人員和其他責任人員，以單位的名義為單位的利益故意追求特定危害社會的結果的發生。

單位犯罪故意是單位成員的共同認識和意志，嚴格區別於單位成員個人的認識和意志。

3、犯罪客體是國家金融管理秩序

非法集資在形式上表現為一種資本的運作過程，即以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權憑證的方式將不特定對象的資金集中起來，使他們成為形式上的投資者(股東、債權人)，往往是人數眾多，涉案金額大，嚴重破壞國家金融管理秩序。

因此，我們建議將非法集資罪列入《刑法》第三章第四節的破壞金融管理秩序罪，以確立其在整個《刑法》體系中的應有地位。

4、犯罪客觀方面表現為未依法定程序經有關部門批準的集資行為

主要是以非法發行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權憑證的方式向社會不特定對象募集資金，並承諾在一定期限內以貨幣、實物及其他方式向出資人還本付息或給予其他回報。

(6)企業融資違法嗎擴展閱讀：

個人融資以非法佔有為目的情形：

1、集資後不用於生產經營活動或者用於生產經營活動與籌集資金規模明顯不成比例，致使集資款不能返還的；

2、肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還的；

3、攜帶集資款逃匿的；

4、將集資款用於違法犯罪活動的；

5、抽逃、轉移資金、隱匿財產，逃避返還資金的；

6、隱匿、銷毀賬目，或者搞假破產、假倒閉，逃避返還資金的；

7、拒不交代資金去向，逃避返還資金的；

8、其他可以認定非法佔有目的的情形。

參考資料來源：網路—中華人民共和國刑法

⑦ 融資犯法嗎

從狹義上講，融資即是一個企業的資金籌集的行為與過程。也就是公司根據專自身的生產經營狀屬況、資金擁有的狀況，以及公司未來經營發展的需要，通過科學的預測和決策，採用一定的方式，從一定的渠道向公司的投資者和債權人去籌集資金，組織資金的供應，以保證公司正常生產需要，經營管理活動需要的理財行為。

公 司籌集資金的動機應該遵循一定的原則，通過一定的渠道和一定的方式去進行。我們通常講，企業籌集資金無非有三大目的：企業要擴張、企業要還債以及混合動機（擴張與還債混合在一起的動機）。從廣義上講，融資也叫金融，就是貨幣資金的融通，當事人通過各種方式到金融市場上籌措或貸放資金的行為。

融資可以分為直接融資和間接融資。

直接融資是不經金融機構的媒介，由政府、企事業單位，及個人直接以最後借款人的身份向最後貸款人進行的融資活動，其融通的資金直接用於生產、投資和消費。

間接融資是通過金融機構的媒介，由最後借款人向最後貸款人進行的融資活動，如企業向銀行、信託公司進行融資等等。

⑧ 融資是合法還是非法

如何區分非法集資和合法融資呢？從《解釋》的角度上說，非法集資主要具有四個顯著的特徵：
第一、非法性。非法集資是「違反國家金融管理法規的規定，向社會公眾吸收資金的行為」，區別於從前的「未經有關機關批准」，突出了非法集資行為的違法性。
第二、社會性。非法吸收公眾存款罪要求向社會公眾，即社會不特定對象吸收資金。而未向社會公開宣傳，在親友或者單位內部針對特定對象吸收資金的，不屬於非法吸收或者變相吸收公眾存款。擅自發行股票、公司、企業債券罪方面，由於對國家經濟、金融、政治的影響更為重大，因此監管更嚴格，不僅向社會不特定對象發行構成犯罪，同時，向特定對象發行累計超過200人的也構成犯罪。
第三、公開性。公開性是與社會性相輔相成的。應當強調的是這里所指的「公開性」是相對的，對於面向不特定的對象具有公開性，而不是指面向所有的社會公眾。
第四、利誘性。如非法吸收公眾存款罪所規定，其在行為方式上具有誘惑受害人的特點，許諾回報、理財、投資等等。
掌握了這四個特徵基本上就可以區分非法集資和合法融資。此外，考慮到現行金融體制、經濟發展以及社會穩定等因素，同時為依法貫徹寬嚴相濟刑事政策，《解釋》規定，非法吸收或者變相吸收公眾存款，主要用於正常的生產經營活動，能夠及時清退所吸收資金，可以免予刑事處罰；情節顯著輕微的，不作為犯罪處理

⑨ 企業融資不到位犯法嗎

看情況咯~ 現家面制健全哈所說否犯說 否受律保護

⑩ 企業融資合法嗎真正懂法律的高人解決問題

民間融資是為滿足企業、居民家庭的生產生活需要或其他合法的特定目的的融資活動，它是游離於國家正規金融機構、金融市場之外的以資金籌借為主的融資活動。

企業向民間融資對社會經濟發展具有積極作用：

一是優化資源配置。企業民間融資盤活了社會閑置資金，拓寬了居民投資渠道，緩解了中小企業貸款難的問題，實現了企業規模擴張和效益的提高，促進了民營經濟的發展。

二是補充正規金融的不足，緩解了銀行業貸款壓力。

三是促進中小金融機構服務水平的提高。民間融資的活躍和發展必然與中小金融機構爭奪信貸市場，加大其經營壓力，因此會促進其改善服務，加大信貸營銷力度，提高競爭力。

四是支持了生產、活躍了流通，促進了社會經濟發展。

企業向民間融資也存在不利影響：

一是不利於國家產業政策的全面落實。如一些國家限制發展的產業，正規金融部門不貸或少貸。在利益驅動下，這些企業往往通過民間融資擴大生產經營，邊緣化國家信貸結構和產業結構調整。

二是干擾金融秩序，影響中央銀行宏觀調控效果。

三是企業民間融資潛在風險。按規定，民間融資利率最高不得超過人民銀行發布的基準利率的4倍，但個別融資利率遠超此限。依靠高成本融資支撐的企業必須有高利潤回報才能維持正常的經營活動，否則長此將難以為繼。企業民間融資多採取信用無擔保方式，還要背負較高利息成本，一旦經營不善，將導致企業無力按時還本付息。

企業向民間融資處在法律的邊緣，可打擦邊球。

李總理說了，法不禁則可為。非金融機構的企業之間的借貸行為是禁止的，明顯是違法；公民與公民之間、公民與法人之間、公民與其他組織之間的借貸法是不禁的，則是合法的。同時有政策和法理可依。

「十二五」規劃和《國務院關於鼓勵和引導民間投資健康發展的若干意見》中，都明確提出促進和鼓勵民間資本進入金融領域的方針，為確立民間借貸的法律地位提供了政策依據。

根據最高人民法院在《關於如何確認公民與企業之間借貸行為效力的批復》中規定：「公民與非金融企業（以下簡稱企業）之間的借貸屬於民間借貸，只要雙方當事人意思表示真實即可認定有效。」同時，最高人民法院在《關於人民法院審理借款案件的若干意見》中還規定：「民間借貸的利率可以適用高於銀行的利率，但最高不得超過銀行同類貸款利率的4倍；4倍之內的利息，依法受法律保護，超出部分則不受法律保護。」

由此可見，企業的民間融資既有積極作用，也有消極作用。既不會一棒子「打死」不讓開展，也不能任其無序去發展，只要操作上掌握好尺度則不會違法。