未來理財師

Ⅰ 金融理財師未來發展趨勢好嗎

現在銀行迫切需要建立健全個人客戶理財服務體系，其中一個重要環節就是培養一批能提供全面個人理財策劃服務的高素質專家型隊伍。目前，獲afp和cfp的人員在各金融機構的理財部門已成為業務骨幹。afp、cfp兩級認證，已成為銀行業、保險業、基金和證券業個人理財和個人金融業務的入行門檻。但是需要注意的是必須要首先獲得afp資格，才能進一步參加cfp的資格認證，很明顯，這加大了cfp的含金量。擁有資格執照的可以開設專業的理財顧問公司或理財事務所，成為專業的理財培訓人員，或者是在金融機構中從事理財服務。

Ⅱ 國內獨立理財師前途未來發展對資管有何影響

在中國獨立理財顧問的前景

獨立理財顧問：它不代表銀行、保專險等金融機構，卻能屬夠獨立地分析客戶的財務狀況和理財需求，判斷所需投資工具，提供綜合性的理財規劃服務。通常，獨立理財機構會先對客戶的基本情況進行了解，包括的資產狀況，投資偏好和財富目標，然後，根據具體情況為客戶定製財富管理策略，提供理財產品，實現客戶的財富目標。他們完全從客戶的自身利益出發，傳遞快樂理財的概念，滿足人們對於理財知識的渴求，與金融機構打著理財的幌子推銷自己的產品有著截然不同的效果。
目前，新股發行提速，基金銷售火爆，炒金炒匯忙得熱火朝天，理財市場十分熱鬧。然而，在這些理財產品面前，消費者卻產生了許多疑惑，應該如何選擇？一個現實問題出現了：哪裡有專業的理財顧問能站在客戶的角度指點迷津？
基於這種現狀，一種「獨立理財顧問」的新興理財業務正悄然興起。
據了解，此種業務發源於歐美等發達國家，中國香港十年前才起步，近兩年才開始出現於北京、上海及沿海一些經濟比較發達的城市。 據有關部門在上海、北京、廣州三城市開展的理財需求調查顯示，74%的被調查者對個人理財服務感興趣，更有41%的被調查者表示需要個人理財服務。

Ⅲ 理財師的未來發展前景在那個方向

個人理財規劃師！

Ⅳ 如何成為一個理財師

1、證書等級
理財規劃師國家職業資格認證分為三個等級，即助理理財規劃師（國家職業資格三級）、理財規劃師（國家職業資格二級）、高級理財規劃師（國家職業資格一級）。目前國家勞動和社會保障部已開展助理理財規劃師和理財規劃師認證工作，但尚未開展高級理財規劃師認證工作。
2、考試時間
理財規劃師國家職業資格認證證書必須經考試取得，認證考試為全國統一考試，每年考試兩次，分別為5月中旬和11月中旬，考試地點由各地區勞動和社會保障部門指定。
3、考試科目
助理理財規劃師全國統考科目為：理論知識、實操知識兩門。理財規劃師全國統考科目為：理論知識、實操知識、綜合評審三門。
4、理財規劃師考試內容
共三門（基礎知識、專業技能、綜合評審）
考試時間：
理財規劃師二級：2008年5月中旬、11月中旬
理財規劃師三級：2008年5月中旬、11月中旬
成績公布：
考試後兩個月內
證書頒發時間：
成績公布後兩個月內
5、報考條件
國家勞動和社會保障部對報考國家理財規劃師的考生有嚴格要求，必須符合以下條件。
報考理財規劃師（國家職業資格二級）需具備以下條件之一，且持有單位開具的兩份相關從業年限證明（都需加蓋單位人事章）。
① 連續從事本職業工作13年以上；
② 取得本專業或相關專業本科學歷證書後，連續從事本職業工作5年以上；
③ 取得碩士及以上學歷證書後，連續從事本職業工作2年以上；
報考助理理財規劃師（國家職業資格三級）需具備以下條件之一，且持有單位開具的兩份相關從業年限證明（都需加蓋單位人事章）。
① 連續從事本職工作滿6年以上。
② 金融相關專業專科以上學歷。
③ 非金融相關專業畢業，從事金融相關工作滿一年以上。
相關專業是指：經濟學、管理學、法學。
6、培訓教材
國家勞動和社會保障部，國家職業技能鑒定專家委員會理財規劃師專業委員會規定，國家理財規劃師考試全國統一教材為《國家理財規劃師職業資格培訓教程》，該教材共分三冊，包括《理財規劃師基礎知識》、《助理理財規劃師專業能力》和《理財規劃師專業能力》。
《理財規劃師基礎知識》、《助理理財規劃師專業能力》和《理財規劃師專業能力》適用於理財規劃師（國家職業資格二級）考試，《理財規劃師基礎知識》和《助理理財規劃師專業能力》適用於助理理財規劃師（國家職業資格三級）考試。

Ⅳ 自由理財師未來會如何

既可服 務於機構，又可自 由執業。個人認為眾財富還不錯的，望採納

Ⅵ 理財師這個職業未來發展怎麼樣，主要學什麼啊

應該還是不錯的，而且自己也可以規劃自己的財產

Ⅶ ai理財師未來發展怎麼樣

人工智慧在很大程度上可以減少人力的投入，提高工作效率，在數據量達到一定規模的時候，AI或許可以完全替代掉一部分行業中人的角色。AI理財師並非是要完全替代人力，而是人工智慧與超級理財師的完美結合，AI理財師必然是一個大的發展趨勢。

Ⅷ 大家覺得私人理財顧問未來的發展前景會怎麼樣

隨著社會的發展，人們收入水平的提高 ，對於提供個性化的理財專屬服務需求日版益凸現。目前，享受權私人服務的多數為中產以上的階層，然而，據網路最新數據表明，很多普通消費者也逐漸成為了私人理財顧問的服務人群。目前私人理財顧問主要分布於金融機構，並且主要針對自身金融產品進行推廣，具有一定的局限性，但是由於客戶的需求越來越高，需要私人理財顧問可以跨機構、跨行業的為客戶量身定做設計符合自己的理財模式。私人理財顧的「管家式」服務，將成為未來私人理財顧問發展的一大趨勢。同時也需要有獨立於金融機構的第三方私人理財服務機構提供跨機構、跨行業多個領域全面服務。

Ⅸ 理財規劃師就業前景怎麼樣

窮人為錢而工作，富人讓錢為自己工作。中國30年經濟高速發展造就了大約100萬個千萬級富豪。這些人群急需要專業人士幫其打理財富，以保值增值。這客觀上也使得過去以銷售產品為導向開始轉向以客戶需求為核心。

我國將進入以中產階級為主體的中等發達經濟體。什麼是中產階級？

專家認為，中產階級大多從事腦力勞動，主要靠工資及薪金謀生，一般受過良好教育，具有專業知識和較強的職業能力及相應的家庭消費能力;有一定的閑暇時間，追求生活質量，對其工作擁有一定的管理權和支配權。

想爭奪富裕人群和中產階級的理財市場，就要與時俱進，不斷學習，提升素質，用知識武裝自己，成為行業里的專業人才。

金融是資本密集型和知識密集型產業，擁有龐大的資產和高素質專業化人才成為競爭的核心。其中理財師成為銷售一線最重要的隊伍。

今天，全球金融業正在走向混業經營。國內五大國有商業銀行都有了自己的保險公司，而國內最早實現混業經營的平安集團發展更是勢如破竹。互聯網金融、P2P也在顛覆著金融環境，近期3家民營銀行牌照發放，競爭將更加白熱化。具有綜合性知識的人才將更加緊缺。

在保險業，經過近20年跑馬圈地式擴張，市場主體已經飽和。面對更成熟理性的客戶，單憑保險很難打開客戶的心門。這時候，我們不妨通過理財切入順利打開另一扇門，因為沒有人會拒絕理財，通過資產配置多樣性順利地完成銷售。
希望能夠幫助到您。

Ⅹ 理財規劃師含金量高嗎發展前景如何

【導讀】隨著2020年牛市熱潮的助推，理財規劃師又迎來了一波新的流量。理財規劃師證書的市場含金量也隨著上升，不過根據相關國家政策，目前市面上的理財規劃師證書是由中國職業技能培訓協會發證的，相比之前，如今的CHFP理財師跟注重實操培訓，更加符合市場經濟體制需要的、更科學的技能人才評價制度。那麼理財規劃師含金量高嗎?發展前景如何呢?

發展前景

美國《福布斯》雜志曾列出本世紀十大最高收入職業，理財規劃師名列第二。在發達國家，理財規劃師的平均年薪是11萬
美元，香港地區2005年理財規劃師最高收入達到200多萬港元 ，內地銀行私人貴賓理財經理年薪可達60萬~200萬
，金融機構理財中心客戶經理平均年收入30萬元以上
，目前理財規劃師已超越注冊會計師、律師等成為最炙手可熱的「金領職業」。做私人理財顧問的時候，它可以收取服務費，而且為客戶賺取的盈利部分，它可以進行分成，而那麼幫客戶去投資了哪些產品，那產品方還會給到他們傭金，同時還有咨詢費，收入也是非常可觀的。

市場現狀

理財規劃的概念在金融行業已經逐漸為人所知，尤其是在保險公司和商業銀行，很多保險公司和商業銀行已經設立了專門的個人理財工作室
或理財部，為客戶提供相應的理財服務。

隨著社會的發 展，人們收入水平的提高 ，對於提供個性化的理財專屬服務需求日益凸現。
由於客戶的需求越來越高，需要私人理財顧問可以跨機構、跨行業的為客戶量身定做設計符合自己的理財模式。
私人理財顧問的「管家式」服務，將成為未來私人理財顧問發展的一大趨勢。
同時也需要有獨立於金融機構的第三方私人理財服務機構提供跨機構跨行業多個領域全面服務。

鑒於社會對理財規劃師的強烈需求和理財規劃師國家標準的缺位，國家職業鑒定中心組織有關專家根據中國國情制定了《理財規劃師國家職業標准》，並於2003年1月23日開始施行，從而將理財規劃正式確定為一門職業。

職業前景與就業領域

理財規劃師是未來幾十年乃至更長的一段時間內最為有前景和含金量的白領職業，我們假設有十分之一的人口需要專職理財師的服務，每個理財師可以服務50~100名客戶，那麼
專業理財規劃師將有100萬到200萬的空缺。

通過職業資格考試合格後，理財規劃師可以從事三方面的工作：

一是開設專業的第三方理財公司，

二是成為專業的理財培訓人員;

三是在金融機構從事理財服務;

其中又以開設獨立的第三方理財公司對人才的要求高。金融行業如銀行在職人員、證券分析人員、保險代理人，企業財會人員，金融資產評估人員，以及從事或准備從事本職業的人員應及早參加培訓考取國家職業理財規劃師資格證書，作為求職、任職、開業、境外從業、對外勞務合作等有效的證明在全國范圍內通用，且可以作為法律公證有效的文件，在全球90多個國家獲得承認
。

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