進口發票融資

Ⅰ 歐美國家有銀行承兌匯票這個產品么他們貿易融資最常用的產品有哪些呢

歐美國家沒有銀行承兌匯票這種產品，這是我們國家特有的一種國內貿易融資的工具。歐美國家常用的貿易融資產品有進口押匯，進口海外代付，出口單據押匯（信用證項下和托收項下），出口無追索權買斷（福費廷），發票融資，應收賬款融資等，具體要看你需要做哪種業務。

Ⅱ 信用證結算方式下進出口融資貿易有哪些

首先，商業銀行的高級管理人員和相關部門對國際貿易融資業務缺乏了解，也無經驗，對國際貿易融資業務的風險性普遍認識較為膚淺，表現為兩種傾向：

一是錯誤地認為國際貿易融資不需要動用實際資金，只需出借單據或開出信用證就可以從客戶賺取手續費和融資利息，是零風險業務，這直接導致20世紀90年代中期由於大量信用證墊款形成的銀行不良資產；

二是當出現問題後，又認為國際貿易融資風險很大，採取的措施又導致國際貿易融資授信比一般貸款難，審批時間長，制約了該業務的發展。

(2)進口發票融資擴展閱讀：

表現方式：

（一）進口押匯。是指開證行在收到信用證項下單據，審單無誤後，根據民生推出貿易融資三大新品

其與開證申請人簽訂的《進口押匯協議》和開證申請人提交的信託收據，先行對外付款並放單。開證申請人憑單提貨並在市場銷售後，將押匯本息歸還給開證行。

（二）限額內透支。是指銀行根據客戶的資信情況和抵（質）押、擔保情況，為客戶在其銀行往來帳戶上核定一個透支額度，允許客戶根據資金需求在限額內透支，並可以用正常經營中的銷售收入自動沖減透支余額。

（三）進口代付。是指開證行根據與國外銀行（多為其海外分支機構）簽訂的融資協議，在開立信用證前與開證申請人簽訂《進口信用證項下代付協議》，到單位憑開證申請人提交的《信託收據》放單，電告國外銀行付款。開證申請人在代付到期日支付代付的本息。

Ⅲ 出口發票融資的簡介

客戶在匯款結算方式下向進口商賒銷貨物或服務時，在按照合同規定出運貨物後，將出口商業發票項下應收賬款債權轉讓給桂林銀行，我行據此為客戶提供出口發票融資。
產品特點
償付快：在進口商支付貨款前，貴公司就可以提前得到償付，加快了資金周轉速度，改善現金流。
避風險：貴公司可提前辦理結匯，規避匯率風險。
目標客戶
具備真實貿易背景、符合我行授信基本條件的出口企業。
辦理指引
貴公司向我行申請融資，並提交相應單據。
我行審批貴公司的申請，核定出口商業發票融資額度，與貴公司簽訂相關融資合同，並發放融資款項。
出口收匯後歸還我行出口發票融資。
溫馨提示
出口發票融資期限最長不超過180天，融資比例為商業發票金額的95%。

Ⅳ 出口商業發票貼現與出口商業發票融資是一回事嗎

不是。

區別：

1、性質不同：出口商業發票貼現第一還款來源是進口商的付款，如到期未收回出口貨款，應立即從出口商處收回融資本息。出口商業發票融資是對出口商擁有融資追索權的前提下，按照發票面值一定比例向出口商提供的資金融通，以及銷售分戶賬信息服務。

2、特點不同：出口商業發票貼現是銀行對出口商的融資保留有追索權。出口發票融資是銀行在貨物出運後向出口商提供的融資。

3、優勢不同：出口商業發票貼現在進口商支付貨款前得到融資款項，從而加快資金周轉速度。出口商業發票融資則不是。

(4)進口發票融資擴展閱讀：

注意事項：

1、銀行辦理出口商票融資業務之前，應嚴格審查商票下應收帳款的債權債務關系，對於進出口貿易合同中的相關禁止轉讓條款應格外注意，嚴防收匯風險。

2、對收匯對象（進口稅）所處地區的政治、經濟、軍事、金融和外匯管制等環境應加強控制，對於存在較大收匯風險的地區，應該嚴格控制業務辦理額度。

3、出口商票融資業務辦理，應該在出口商業發票上嚴格註明債權已轉讓給銀行。

4、實時監控收匯對象生產經營情況以及其所處的政治經濟環境，對於可能出現較大收匯風險的情況，應及時收回貸出款項。

5、出口商票融資業務融資的額度不能超過商業發票面值的相應比例的金額，可以低於商業發票面值的相應比例的金額。

Ⅳ 信用證項下的融資方式是怎樣的流程

你想做哪方面的融資呢？出口可以做打包貸款、出口押匯、出口貼現、出口發版票融資、出口訂單融資、出權口保理、福費庭等。進口可以做進口押匯、進口代付、進口T/T融資、提貨擔保、提單背書、授權提貨、進口保理等。流程一般是向銀行提出申請-----提交相應資料-----簽訂融資協議----確定融資期限、利率、融資金額等----繳存保證金或提供擔保----發放融資-----歸還融資。

Ⅵ 財智國際什麼套餐以出口發票融資為中心

「工行財智國際」是一個集結算、融資、理財為一體，內嵌本外幣業務於一體的產品服務及組合應用。在滿足客戶國際結算、貿易融資需求的基礎上，進一步提供規避風險、節約成本的增值服務。
產品簡介
「工行財智國際」由「服務超市」和「商務套餐」組成。
「服務超市」包含工行所有國際結算、貿易融資、外匯擔保、風險管理、外匯理財產品以及與國際業務密切相關的部分人民幣產品，涵蓋了企業在招標、合同洽談、簽約生效、到單提貨、生產銷售、進口付匯、出口收匯、合同結束全過程的所有可能用到的各項產品。
「商務套餐」是以「服務超市」為基礎，結合當前國際經貿形勢，針對典型客戶需求或貿易特點設計的產品組合。商務套餐以國際結算為主線和基礎平台，將貿易結算、貿易融資、外匯避險理財、人民幣結算融資等產品進行組合，在解決客戶結算需求的同時，還進一步滿足了客戶在融資、避險、國內采購等環節的一攬子綜合需求。
適用對象
「工行財智國際」適用於在國際貿易、國際投資經營活動中有國際結算、貿易融資、資金管理需求的所有國際經貿企業。
商務套餐主要品種
1、票財通：該組合由出口發票融資、即期結匯、人民幣理財和全球快匯組成；
2、出口捷益通：該組合由出口信用證通知、打包貸款、出口押匯/貼現/福費廷和應收款匯率風險管理（包括即遠期結匯）組成；
3、貿財通：該組合由出口信用證（通知、審單等）、出口信用證融資、銀行承兌匯票和理財組成；
4、全程貿易通：該組合由出口信用證、進口信用證/付款保函和相關國內國際貿易融資產品組成；
5、付匯理財通：該組合由全額人民幣存單質押/全額人民幣保證金、進口貿易融資和遠期售匯/人民幣掉期組成；
6、進口捷益通：該組合由進口開證、進口貿易融資和應付款匯率風險管理（包括即遠期購匯）組成；
7、保匯通：該組合由付款保函、進口融資、遠期售匯和全球快匯組成；
8、環球工程通：該組合由投標保函、履約保函、預付款保函、質量維修保函、匯入匯款、債務風險管理和買方信貸/出口捷益通/票財通組成；
9、跨境通：該組合由投資銀行、全球快匯、外匯理財、內保外貸、外保內貸、債務風險管理和專業咨詢組成；
10、外資籌建通：該組合由專業咨詢、全球快匯、外匯理財、債務風險管理和外匯擔保/外方股東擔保項下人民幣貸款組成。
溫馨提示
1、客戶申請辦理「商務套餐」，應先與我行簽訂《中國工商銀行「財智國際」產品組合銀企合作協議》。
2、通過套餐的辦理，進行產品組合應用，相比單項產品的辦理更利於企業節省財務費用。

Ⅶ 打包貸款和發票融資分別適用哪類國際結算方式

根據國際商會1993年第500號出版物《跟單信用證統一慣例》（UNIFORM CUSTOMS AND PRACTICE FOR DOCUMENTARY CREDIT ）即UCP500中第二條「跟單信用證的定義」規定為：「跟單信用證」和「備用信用證」詞語（以下稱「信用證」）是指一項約定，不論其名稱或描述如何，即由一家銀行（「開證行」）依照客戶（「申請人」）的要求和指示或以自身的名義，在符合信用證條款的條件下，憑規定單據： 1、向第三者（「受益人」）或其指定人付款，或承兌人並支付受益人出具的匯票；或2、授權另一家銀行進行該項付款，或承兌並支付該匯票；或 3、授權另一家銀行議付。 信用證開立後，只要出口商嚴格按照信用證規定的條款執行，做到單證一致，單單一致，就能及時收到貨款。 第二節、 信用證的關系人及其權利和義務 信用證結算方式的基本關系人有四個：即開證申請人、開證行、通知行和受益人。此外還有其他關系人，如保兌行、議付行、付款行或償付行、轉證行等。現就它們之間的相互關系及其權利分述於下： A、 開證申請人（APPLICANT FOR THE CREDIT） 開證申請人一般是進口商。進口商和出口商之間的權利義務通常以簽訂的合同為依據的，雙方嚴格履行合同條款。如合同規定以信用證方式結算時，則進口商應在合同規定的期限內，通過進口方銀行開出符合合同條款規定的信用證。 信用證開立之後，進口商有憑單付款的義務和驗單退單的權利。開證行履行付款之後，進口商應及時將貨款償付給開證行，贖取單據。但對於不符合信用證條款的單據，有權拒絕贖單。 銀行、外貿公司雙方如有爭議，一般以銀行意見為准。如進口商無理拒付或拖延不付款時，銀行有權對外履行付款義務，進口商不能提出異議。如果開證行把符合信用證條款的單據，誤作不符而退單拒付時，進口商有權向開證行提出異議，並要求賠償。 進口商於接受單據提取貨物後，如發現貨物的品質、規格、數量等與單據或合同不符，或發現貨物短缺等，只能分別過失責任，向出口商、輪船公司或保險公司要求賠償，而不能向開證行索賠。因為銀行只憑單據，而不憑貨物辦理付款。 B、 開證行（THE ISSUING BANK） 開證行是開立信用證的銀行。開證行接受進口商的開證申請書之後，這個申請書就成為他們之間履行權利和義務的契約。進口商申請開證時，應根據開證行的規定，交納保證金和費用。開證行則應根據申請書的條款，正確、完善、及時地開出信用證。信用證開出後，開證行就要對信用證負責。不可撤銷信用證的開證行，對出口商和匯票背書人、善意持票人都要承擔憑單付款的責任。 開證行見單付款後，不能因進口商拒絕贖單或無力付款，而向出口商、議付行或償付行要求退款。即使信用證項下的匯票是以進口商為付款人，開證行也不能因之而減免其付款責任。 但是開證行在憑索匯電向其索償票款，或付款行僅憑匯票索匯證明書（CERTIFICATE OF COMPLIANCE）付款，或償付行僅憑索匯證明信/電付款的情況下，當開證行接到單據時，發現不符，有權向議付行追索票款，並退還單據。 開證行在履行付款責任後，如進口商無力付款贖單，開證行有權處理單據和貨物。出售價格不足以抵償其墊款時，開證行仍有權再向進口商追索不足部分。如果企業倒閉，開證行仍有履行對外付款的責任。 C、 受益人（BENEFICIARY） 受益人一般是出口商，有時則為中間商。出口商收到信用證後，應及時與合同核對。如發現信用證條款與合同不符，須盡早提出修改要求或拒絕接受。信用證一旦接受，出口商就有裝貨備單的義務和憑單議付的權利。出口商應在信用證規定的裝船期限內裝運貨物，並在信用證的有效期內交單取款。出口商不但要對單據的正確性負責，並且要對貨物的合格性負責。 出口商交單後，如開證行倒閉或無理拒付，出口商仍有權向進口商提出付款要求，進口商仍須負責付款。 D、 通知行、轉證行（ADVISING BANK、TRANSMITTING BANK） 通知行是開證行的代理人。通知行收到開證行發來的信用證後，經認真核對印押後，必須根據開證行的要求繕制通知書，及時、正確地通知受益人，並證明信用證的表面真實性。若印押不符則不應將信用證通知受益人，待查明核對無誤後再行通知。通知行對開證行和受益人都不承擔必定議付或代為付款的責任。 轉證行的發生，一般是指受益人在外地或者無代理關系，必須通過轉證行轉遞信用證。轉證行收到信用證核對印押相符後，原件照轉給受益人。轉證行的地位雖與通知行相同，但轉證的手續費要比通知行手續費為低。 E、保兌行（Confirming Bank） 如果受益人對開證行的資信不明或者有疑異，認為受證後有收款 風險，可以要求開證行另找一家受益人滿意的銀行為該信用證加具保兌。在信用證上加具保兌的銀行稱為保兌行。保兌行通常是出口地的通知行或第三家信譽卓著的銀行。有時開證行在委託通知信用證的同時，主動要求通知行加保兌，通知行或其他銀行根據開證行的請求，可以在信用證上加具保兌，也可以不加具保兌。保兌行與開證行一樣承擔第一性付款責任。 保兌銀行在信用證上保兌後，即對信用證負責，承擔必須付款或議付的責任。匯票、單據一經保兌行議付或付款，即便開證行倒閉或無理拒付，保兌行亦無權向出口商或他的前手追索票款。 F、議付銀行（Negotiating bank） 議付行憑信用證議付票款後，即把單據寄出，並向開證行、保兌行、付款行或償付行索回墊款。開證行收到議付行寄來的單據，如發現單據不符合信用證條款，可以拒絕付款，議付行可以據以向出口商追索票款，除非出口商按信用證的特殊規定，如開立對出票人「無追權」（WITHOUT RECOURSE TO DRAWER）的匯票，才可免除被匪韉目贍堋? 議付銀行接受出口商交來的單據，必須認真仔細地將各種單據及內容與信用證所規定的條款進行核驗。如果發現單據與信用證規定不符，應立即要求出口商更改。如無法更改，應由出口商聯系進口商修改信用證條款；或者根據出口商要求，由議付行將不符點電告開證行征詢意見，以免單據寄出後遭到拒付。如開證行電復同意，則按正常手續議付單據。 出口方銀行買進匯票及所附單據並將票款付給出口商這一過程，叫做「議付」（Negotiation）。 議付行在信用證規定的期限內接受受益人提交的單據和匯票，並對其進行審核，若確認單證相符，應予墊款；若單證不符，可拒付墊款。 如果受益人交來的單據有不符點，議付行可以用「信提」或「電提」不符點的方式，或者採用「信用證項下托收」處理該套單據。 如果開證行收到單據，不能接受「信提」的不符點，有權拒絕償付，議付行則有向受益人或他的前手進行追索的權利。 G、付款行和償付行（Paying bank and reimbursing bank） 付款行是信用證規定的匯票付款人。信用證以進口地貨幣開出時，付款行就是開證行。開證行審單無誤後，付款給議付行，一經付款，就無權向議付行追索票款； 信用證以出口地貨幣開出時，付款行一般就是議付行。議付行審單無誤後，付款給出口商，一經付款，就無權向出口商追索票款； 信用證如以第三國貨幣開出時，付款行就是第三國銀行，它的地位與償付行相似，不憑單據付款，僅憑匯票和索匯證明書將票款付給議付行，一經付款，就不得追索。 償付行是指議付行付款後，可以向指定的第三者銀行收回款項。但一般如議付行就是付款行時，則償付行也可憑議付行的索匯證明書，代開證行償付貨款。償付後，它的責任即告終止，不存在追索問題。開證行收到單據後，如發現不符點，必須向議付行追回已付款項，不能向償付行追索，因償付行不負責審單。當然就沒有義務對單證不符負責。按國際慣例，償付行一般不要求「單證相符證明書」，但是如果信用證「另有規定」，則應按信用證條款辦理。 付款行或償付行如接到開證行通知「止付」後，仍進行付款，則應自行負責，與開證行無關。償付行如無理遲付，應賠償利息損失。還有，如果由於議付行疏忽，對付款行或償付行索匯有誤，議付行應對付款行或開證行退款並補償其利息損失。 銀行是信用證業務的主要角色，不論是承擔第一性有條件保證付款責任的開證行，還是其他所有當事銀行，均應按照「UPC500」的規定及銀行間的業務代理協議，合理、謹慎地履行信用證義務。通過銀行的中介服務，使進、出口之間的國際貿易得以順利實現。維系各方的良好業務往來，對拓展國際經貿事業具有重要意義。 但是當信用證項下的上述各當事人、關系人發生意見分歧時，首先應以信用證條款規定為准則，其次是參照國際商會制定的《跟單信用證統一500號慣例》。但是該項慣例也不是能夠解決所有因信用證而產生的問題。因此信用證有關的各方，仍需要進一步以真研究信用證條款和「UCP500」所涉及的一切問題。

Ⅷ 企業進口設備的INVOICE是電子票，若抵押設備做融資租賃，無法在發票上註明已抵押，是否有重復融資風險

不了解融資租賃，但稅局認定的進口票據，不是進口設備的INVOICE電子票（A4紙隨便打，內容隨便填版，格式五花權八門），而是《海關關稅專用繳款書》，以及《海關增值稅專用繳款書》，這二種票據等同於國內發票及增值稅發票。
在稅務、海關審查時，審查的是這二種單據。這二種單據才能證明關稅、增值稅是已經入國庫的。

Ⅸ 出口發票融資的業務流程

1、出口商與我行簽訂《出口商業發票融資業務協議書》；
2、出口商將出口單據提交到我行辦理寄單索匯，並提交《出口商業發票融資業務申請書》；
3、我行膳制寄單面函，隨同商業單據寄給進口商索匯，並將融資款支付給出口商；
4、收到進口商支付的款項後，我行直接扣收用於歸還融資款，余額（如有）部分入客戶賬，並出具出口收匯核銷專用聯和辦理涉外收入申報。

Ⅹ 出口發票融資和信用證押匯有什麼區別

出口商業發票融資，是指出口商在T/T或D/A結算方式下，採用賒銷（O/A）方式向進口商銷回售貨物，並向銀答行轉讓出口應收賬款債權的條件下，由銀行按照出口商業發票金額的一定比例給予出口商有追索權的短期資金融通的融資服務方式。
信用證押匯=你把出口單據（提單是最主要的）給交單行，銀行審核完，根據給你們企業的授信，最高不超出口額85%給你放款，會收取利息，客戶付款後在用客戶款抵消你的借款。（還有很多，這里不再累