裝船前融資

『壹』 出口押匯和打包放款的區別

(Outwardbill/outwarddocumentarybills/OutwardBillCredit/billpurchased)出口押匯是指企業（信用證受益人）在向銀行提交信用證項下單據議付時，銀行（議付行）根據企業的申請，憑企業提交的全套單證相符的單據作為質押進行審核，審核無誤後，參照票面金額將款項墊付給企業，然後向開證行寄單索匯，並向企業收取押匯利息和銀行費用並保留追索權的一種短期出口融資業務。
打包放款是指在國際貿易中，銀行憑以該出口商為受益人的信用證為抵押，向該出口商提供的用以生產、備貨、裝船的貸款。
一、條件不同
1. 出口押匯條件：
（1）出口押匯的申請人應為跟單信用證的受益人且資信良好，銀行為客戶提供出口押匯融資時，與客戶簽定出口押匯業務總承諾書，並要求客戶逐筆提出申請，銀行憑其提交的單證相符的單據辦理出口押匯。出口押匯按規定利率計收外幣 利息。
（2）出口押匯是銀行對出口商保留追索權的融資，但銀行如作為保兌行、付款行、或承兌行時不能行使追索權。
（3）銀行只辦理跟單信用證項下銀行承兌 票據的貼現，申請人辦理貼同業務應向銀行提交貼現申請書，並承認銀行對貼現墊款保留追索權。
（4）貼現票據的期限不超過180天，貼現天數以銀行貼現日起算至到期日的實際天數，貼現利率將按規定執行並計收外幣貼現息，貼現息將從票款中扣除。
2. 打包放款條件：
（1）在本地區登記注冊、具有 獨立法人資格、實行 獨立核算、有進出口經營權、在銀行開有人民幣帳戶或 外匯帳戶的企業。
（2）出口商應是 獨立核算、 自負盈虧、 財務狀況良好、領取 貸款證、信用等級評定A級以上。
（3）申請打包放款的出口商，應是信用證的受益人，並已從有關部門取得信用證項下 貨物出口所必需的全部批准文件。
（4） 信用證應是不可撤銷的跟單 信用證，並且信用證的 結算不能改為 電匯或 托收等其他的 結算方式， 開證行應該是具有實力的大銀行。
（5） 信用證條款應該與所簽訂的合同基本相符。
（6）最好能找到另外企業提供擔保，或提供 抵押物。
（7）出口的貨物應該屬於出口商所經營的范圍。
（8） 信用證開出的國家的政局穩定。
（9）如果信用證指定了 議付行，該筆打包放款應該在議付行辦理。
（10） 信用證類型不能為： 可撤銷信用證、 可轉讓信用證、 備用信用證、 付款信用證等。
（11） 遠期信用證不能超過90天。
二、特點不同：
1.出口押匯業務特點：
（1）押匯/貼現系短期墊款，押匯期限一般不超過90天，貼現不超過180天。
（2）押匯/貼現系預扣利息後，將剩餘款項給予客戶，利息按融資金額×融資年利率×押匯天數/360計算。
（3）押匯/貼現系銀行保留追索權的墊款，不論保種原因，如無法從國外收匯，客戶應及時另籌資金歸還墊款。
2.打包放款特點：
（1）可解除您在備貨前資金不足的煩惱；
（2）令您能以小本錢做大生意。
三、作用不同
1.出口押匯作用：
客戶出口交單後，憑與信用證要求相符、收匯有保障的單據向銀行申請短期融資，客戶能在國外收匯到達之前提前從銀行得到墊款，加速資金周轉。
2.打包放款作用：
如果客戶是採用 信用證 結算方式的出口商，在需要融資的時候，我行可以信用證正本為還款依據向客戶提供裝船前融資，主要用於支付生產或收購信用證項下產品的開支及其他從屬費用。

『貳』 打包放款的定義

打包放款(Packing finance(Packing finance））也稱打包貸款（Packing Loan）
如果客戶是採用信用證結算方式的出口商，在需要融資的時候，我行可以信用證正本為還款依據向客戶提供裝船前融資，主要用於支付生產或收購信用證項下產品的開支及其他從屬費用。 1．在本地區登記注冊、具有獨立法人資格、實行獨立核算、有進出口經營權、在銀行開有人民幣帳戶或外匯帳戶的企業。
2．出口商應是獨立核算、自負盈虧、財務狀況良好、領取貸款證、信用等級評定A級以上。
3．申請打包放款的出口商，應是信用證的受益人，並已從有關部門取得信用證項下貨物出口所必需的全部批准文件。
4．信用證應是不可撤銷的跟單信用證，並且信用證的結算不能改為電匯或托收等其他的結算方式，開證行應該是具有實力的大銀行。
5．信用證條款應該與所簽訂的合同基本相符。
6．最好能找到另外企業提供擔保，或提供抵押物。
7．出口的貨物應該屬於出口商所經營的范圍。
8．信用證開出的國家的政局穩定。
9．如果信用證指定了議付行，該筆打包放款應該在議付行辦理。
10．信用證類型不能為：可撤銷信用證、可轉讓信用證、備用信用證、付款信用證等。
11．遠期信用證不能超過90天。 1. 出口商在收到信用證後，向我行提出打包放款申請。
2. 出口商向我行提供近期財務報表及營業執照等材料。
3. 出口商將信用證正本留在我行作為質押品，獲得我行貸款。
（1）可解除您在備貨前資金不足的煩惱；
（2）令您能以小本錢做大生意。 1.打包放款的申請人應為該信用證的受益人；
2.融資需求既可以打包放款解決又可以一般流動資金貸款滿足時，應優先發放打包放款；
3.打包放款只能用於該信用證項下出口商品的采購、生產或流轉的資金需要；
4.如信用證規定允許分批裝運，除非申請人需一次性采購，分批使用，分批生產，分批出運，否則，應根據申請人分批出運的計劃，分批放款，以便監控貸款的使用及還款。

『叄』 大宗商品貿易怎麼融資

大宗商品是指可進入流通領域，但非零售環節，具有商品屬性用於工農業生產與消費使用的大批量買賣的物質商品。在金融投資市場，大宗商品指同質化、可交易、被廣泛作為工業基礎原材料的商品，如原油、有色金屬、農產品、鐵礦石、煤炭等。包括3個類別，即能源商品、基礎原材料和農副產品。
它的特點有四個：一是價格波動大，只有商品的價格波動較大，有意迴避價格風險的交易者才需要利用遠期價格先把價格確定下來；二是供需量大；三是易於分級和標准化；四是易於儲存、運輸。
中國已成為國際大宗商品的進口和消費大國。資料顯示，2009年中國多項大宗商品的進口量刷新歷史紀錄，其中，鐵礦石進口6.3億噸，同比增長41.6%；銅進口429萬噸，同比增長62.8%；大豆進口4255萬噸，同比增長13.7%；煤炭進口1.3億噸，同比增長2.1倍。
一般來說，大宗商品貿易融資可分為兩層含義。廣義上講，只要銀行提供融資服務的對象是從事大宗商品貿易的企業，則該業務即屬大宗商品貿易融資范疇。
狹義的概念則是指大宗商品結構性貿易融資，即銀行為大宗商品貿易商或生產企業提供個性化的組合貿易融資方案，以在企業的生產和購銷活動中起到流動性管理和風險緩釋的作用。銀行需以貨物或貨權為核心，重點關注商品和貿易流程，確保融資款能夠基於貿易本身得以償還。它有著兩個顯著特徵：其一，表現形式為產品組合；其二，需要識別貿易各環節風險並通過方案進行緩釋或轉移。
大宗商品結構性貿易融資雖表現為各種產品組合的形式，但其實質卻是各種授信理念的綜合運用。目前銀行的授信理念主要有以下幾種：首先，以企業報表為重點。這種理念是通過分析企業財務報表中各指標數據之間的關系，來識別財務狀況能否支持當前或預期的負債，其核心是關注企業的盈利情況，這種方法的還款理念首先基於財務報表。報表分析方法可以客觀反映企業總體債務情況，因此在大宗商品貿易融資中的作用仍不可忽視。第二種授信理念，是以現金流為關注重點。這種理念認為企業的現金流比盈利更為重要，還款來源應來自於現金流。在該理念下，企業的履約風險非常關鍵，銀行關注借款人能否一直履約以保證應收款的持續流入，需要對企業的履約能力、意願、市場風險以及付款風險等進行分析評估。第三種授信理念，以資產抵質押為著眼點。該方法區別於現金流理念的特徵在於銀行有能力掌握實際押品並變現，可以作為還款來源的補充。
銀行需要更加關注企業資產周轉和存貨情況。它較基於現金流融資的風險要低，因為只要銀行實際控制質物，將比較容易實現現金流。基於資產抵質押和現金流的授信理念是大宗商品貿易融資業務中最常用到的方法，銀行通過控制企業應收賬款、購銷合同及存貨來保障融資的自償性。最後，以信用增級為出發點。該理念通過引入第三方資信好的機構來保證授信項目，確保融資還款。它在風險緩釋方面優勢明顯，如出口信用保險融資在國際清算銀行的資本充足體系中的風險權重為零，因此可作為融資方案的有益補充。
大宗商品貿易融資沒有標准化的結構模型，它的實質在於根據交易各方的需求和環境來度身定製以緩釋風險，模式分為四種：動產融資、發貨前融資、加工融資和背對背融資。
動產融資是指銀行以生產企業或貿易商采購和銷售過程中持有的商品或生產原料為抵質押，向其提供的短期融資。常見的結構有：現貨質押融資，未來貨權開立信用證並押匯，出口項下倉單換提單的融資，標准倉單質押融資等。銀行在動產融資業務中所面臨的主要風險有貨物的適銷性風險、價格風險和管理風險。因此，該融資結構下的貨物需要流通性強並易於保管。同時，銀行需確認該貨物上不應附加任何其他抵押或擔保，以保證銀行確實取得融資貨物的貨權。此外，還需評估倉儲物流公司的監管能力和其內部管理水平，可根據商品性質和存儲環境要求借款人對抵押貨物投保倉儲險或其他相關保險。對於質押物的價格風險，主要通過設定質押率及價格警戒線、套期保值及與鎖定銷售合同等措施來控制。
發貨前融資是指銀行在貨物發運前根據企業需求向供應商或采購商提供的融資。按照融資發放對象的不同，可分為裝船前融資和預付款融資。裝船前融資是銀行基於訂單或信用證，在生產及發貨前對供應商融資用於其采購原材料，如打包貸款和訂單融資。由於該融資結構的前提是基於信用證或實力較強的采購商訂單，因此銀行面臨的主要風險在於供應商的履約風險，銀行需詳細調查賣方的履約能力和履約意願，並限定或跟蹤該融資用途。預付款融資是銀行基於買賣合同中的預付款條款，給予采購商融資並直接支付給供應商。由於采購商在收到貨物前先行付款，為保障銀行利益，需要採取相應風險緩釋措施，如與賣方簽訂差額回購協議，或約定將貨物發至指定監管商，或受讓買方在合同項下的權益等。
加工融資是指銀行融資給加工或精煉企業用以向原料供應商購買原材料，加工精煉後將產成品銷售給下游用戶，以其應收款向銀行保障還款。該融資不僅可發放給加工企業，還可提供給原材料供貨商和最終用戶，並經常會與動產融資結合使用。該融資結構下，加工精煉企業的履約風險主要取決於企業的加工原材料的能力，因此銀行需要掌握工廠關於加工能力的報告，還要控制融資款的用途，即專項用於對原材料的采購。同時，需要評估最終用戶的付款能力，以確保貨款安全回籠。同時還應考慮價格風險，由於原材料價格與產成品價格波動的不一致性，將帶來加工環節利潤率的變化，甚至出現銷售回款無法覆蓋采購成本的情形，影響企業的還款能力。
背對背融資的適用主體是自營貿易商，採用的最主要形式是背對背信用證，銀行以母證項下的未來應收款作為還款來源為中間商開立子證。背對背信用證結構有很多的變化，如母證為遠期信用證，子證為即期信用證；母證為多張信用證，子證為一張信用證；在背對背信用證中嵌入運費融資等。同時，還可演變成多種背對背融資形式，如准背對背信用證、前對背信用證、憑付款交單合同開立信用證等。該融資結構下，銀行需要對母證的開證行有相應的代理行額度，同時會要求中間商預先提交相關單據，保證替換單據的及時性。銀行在對子證項下單據進行付款後，貨權單據即成為銀行的質押標的，如母證開證行拒付貨款，銀行能夠通過物權憑證控制貨物。

『肆』 貿易公司怎樣通過金融機構實現融資啊麻煩舉例說明一下

金融機構包括銀行來、證券公自司、保險公司、信託投資公司和基金管理公司等。比如出口信用證打包貸款融資：出口商採用信用證作為結算方式，以國外開來的有效信用證作為貿易真實的證明，並將該信用證以抵押形式交由銀行持有，向銀行申請的一種裝船前的出口外幣融資。投融界上好像也有講解貿易公司海外融資流程，你可以自己去了解看看。

『伍』 遠期信用證,開證行和議付行是同一家銀行,我想做融資,該怎麼做呢

既然是遠期信用證，那得等到票據到期日才能兌現，和開證行或議付行沒什麼關系。如果是假遠期信用證，你是可以得到即期付款的。如果你是出口商並且真要融資的話，你可去做打包貸款，出口信用證押匯。如果你是進口商，你可以做進口信用證項下押匯。
打包貨款是指出口地銀行為支持出口商按期履行合同、出運交貨，向收到合格信用證的出口商提供的用於采購、生產和裝運信用證項下貨物的專項貸款。打包貸款是一種裝船前短期融資，使出口商在自有資金不足的情況下仍然可以辦理采購、備料、加工，順利開展貿易。
出口商發運貨物後，將單據交給銀行，銀行依照進口商開來的信用證進行審單，相符後，以出口單據為抵押品，向出口商付款，即為議付。議付行議付後將單據寄交開證行索回其已墊付的資金。銀行從議付直到收回貨款期間向出口商先行墊付資金，即為出口信用證押匯。
可能有點多，你看看吧，因為我剛學了這個。呵呵。

『陸』 國際結算中如何開展貿易融資

貿易融資是指銀行對進口商或出口商提供的與進出口貿易結算相關的短期融資或信用便利。是企業在貿易過程中運用各種貿易手段和金融工具增加現金流量的融資方式，是企業在貿易過程中充分發揮杠桿作用，以小博大做大貿易的方式。
在國際貿易中，規范的金融工具為企業融資發揮了重要作用。貿易融資，是與國際結算連在一起。
一、國際結算 首先要從國際結算和貿易融資是如何產生開始，銀行用匯款、托收和信用證方式，於是引出了國際結算。 國際結算通過銀行用貨幣收付清償國際間債權債務的行為。國際結算對比國內業務的特點有：貨幣的活動范圍不同、使用的貨幣不同、所遵循的法律不同。國際結算的發展也從現金結算發展到票據結算、從憑實物結算發展到憑單據結算、從買賣雙方直接結算發展到通過銀行結算。 國際結算方式細分匯款、托收和信用證。 其中匯款分為預付貨款和貨到付款。
其中托收分為付款交單（D/P）、承兌交單（D/A）以及其他方式。
其中信用證分為即期L/C、遠期L/C和假遠期L/C。$ A8 b5 @7 N: p
二、進出口商融資需求將三大支付方式的過程分解，加進銀行融資，便產生了國際貿易融資。這是一個復雜的過程，孕含著技術、利益和風險的過程。對於這個過程，參與國際貿易、國際金融的人必須了解和掌握。國際貿易融資是銀行圍繞著國際貿易結算的各個環節為進出口商提供的資金融通與便利。
進出口客戶的深層次需求還包括防範進口商及進口國家風險、匯率等其他風險、擴大海外市場和客戶，有些甚至需要國際貿易結算的專業意見和建議。
三、銀行能夠提供的貿易融資品種 銀行能提供的貿易融資品種，按進出口貿易分：進口貿易融資與出口貿易融資；按貿易結算方式分：信用證貿易融資與非信用證貿易融資。其中出口融資按融資時點分：裝運前融資和裝運後融資。
為進口商提供的貿易融資品種包括：授信開證、進口押匯及提貨擔保；為出口地銀行可以開展的融資活動包括：打包放款、出口押匯、票據貼現、出口發票融資、出口信保押匯、出口保理融資及福費廷等。
1、進口押匯 進口押匯是指銀行收到信用證、進口代收項下單據或匯款項下客戶提供的相關單據後，向進口商提供的用於支付該信用證、代收或匯款項下金額的短期資金融通。進口押匯的條件包括：企業具有進口經營權、進口商資信、良好的商業記錄、進口貨物符合國家法規和政策以及在銀行有授信額度或國際貿易融資額度。
進口押匯服務功能包括：推遲償付信用證項下款項、獲得較好的貿易合同價格以及在一定程度規避匯率風險。
2、提貨擔保 提貨擔保指信用證項下進口貨物已到港，而正本貨運單據未收到，開證銀行應進口商申請開立提貨擔保書，交船運公司憑以先行提貨的一種特殊進口信用證項下貿易融資。提貨擔保的條件包括：銀行開證的申請人、進口商資信及商業記錄很好、在銀行有授信額度或國際貿易融資額度，一般應屬於近洋海運方式。
提貨擔保服務功能包括使您及時提貨，避免壓倉，減少倉儲和滯港費用以及避免貨物品質和行情變化帶來的可能損失。為出口商提供的主要貿易融資品種有：打包放款（裝運前）、出口押匯（裝運後）、出口貼現、福費廷、出口保理、出口信保押匯。
3、打包貸款 出口打包貸款是指銀行根據出口企業與國外進口商簽訂的出口銷售合同和國外銀行開立的以該出口企業為受益人的有效信用證正本，以出口收匯為還款來源保障，為出口企業的備料、生產、定貨和裝運等生產經營活動所做的短期融資。打包貸款的條件包括：企業具有出口經營權、出口商資信及貿易結算記錄良好、出口商履約能力強、出口商為信用證的受益人、在銀行有授信額度或國際貿易融資額度和不可撤銷信用證，且無軟條款。打包貸款服務功能包括：收到信用證或合同、訂單時即獲得資金融通、組織貨源、生產資金有保障。
4、出口押匯 出口押匯是指出口商將全套單據提交銀行，由銀行買入單據並按照票面金額扣除從押匯日到預計收匯日的利息及有關費用，將凈額預先付給出口商的一種融資方式。根據結算方式不同，出口押匯可分為信用證項下押匯和出口跟單托收項下押匯。出口押匯的條件是：企業具有出口經營權、出口商資信及貿易結算記錄良好、出口貨物符合國家法規和政策、已裝船出運，並向銀行提交信用證規定的單據。出口押匯服務功能包括：發貨交單後即可獲得銀行融資、加速資金周轉、獲得低利率外匯融資、提前結匯，防範匯率風險。
5、出口貼現 出口貼現指遠期信用證項下匯票經開證或承兌銀行承兌或跟單托收項下匯票由銀行加具保付後，在到期日前由銀行從票面金額中扣減貼現利息及有關手續費後，將餘款支付給持票人的一種融資方式。出口貼現的條件是：開證/承兌/保付行國家在總行有國家風險額度、開證/承兌/保付行在總行有單證授信額度、遠期匯票經開證/承兌/保付行承兌或保付、承兌或保付電文真實有效。出口貼現服務功能包括：國外銀行承兌後即可獲得銀行融資、加速資金周轉、獲得低利率外匯融資、提前結匯，防範匯率風險。
6、福費廷銀行作為包買銀行或代理境外包買銀行無追索權的買入境內外代理行開立並承兌或承諾付款的信用證項下遠期匯票、應收賬款或者代理行加具保付的跟單托收項下遠期匯票的融資行為。自營福費廷的條件是：開證/承兌/付款/保付行國家在總行有國家風險額度、開證/承兌/付款/保付行在總行有單證授信額度、遠期匯票或單據經開證/承兌/付款/保付行承兌、承諾付款或保付、承兌、承諾付款或保付電文真實有效。代理福費廷的條件是：風險主體銀行國家及銀行風險為代理買斷行接受、代理買斷行報價在銀行可承受的范圍內、遠期匯票或單據經開證/承兌/付款/保付行承兌、承諾付款或保付、承兌、承諾付款或保付電文真實有效。福費廷服務功能包括：資金融通、風險防範－賣斷、提前核銷退稅、改善報表、防範匯率風險。
7、國際保理國際保理業務是指出口商在採用賒銷（O/A）、承兌交單（D/A）等信用方式向進口商銷售貨物或提供服務時，由出口保理商和進口保理商共同提供的商業咨詢調查、應收賬款管理與催收、信用風險控制及貿易融資等綜合金融服務。出口保理的條件是：出口商資信及貿易結算記錄良好、出口商行業較適合操作保理、出口貨物符合國家規定並較適合操作保理、以D/A或O/A方式結算、獲得進口保理商核定的進口商信用風險額度、同意將應收帳款轉讓給銀行。出口保理服務功能包括：壞賬擔保、資金融通、賬款收取、帳務管理、改善報表。
8、出口信用保險融資 出口信用保險項下融資是指出口商在中國出口信用保險公司投保了出口信用險，發運貨物後，將相關單據提交銀行或應收賬款權益轉讓給銀行，並將保險賠款權益轉讓銀行以後，由銀行按票面金額扣除從融資日到預計收匯日的利息及有關費用，將凈額預先支付出口商的一種短期融資方式。出口信保融資的條件是：出口商資信及貿易結算記錄良好、出口商履約能力強、出口商、銀行及中信保三方簽訂《賠款轉讓協議》、獲得中信保核定的進口商信用風險額度、履行信保保險項下義務並提交規定的單據和文件。出口信保押匯服務功能包括：壞賬擔保、資金融通、風險管理、改善報表。通過以上內容可以看出，貿易融資具有自償性、短期性、時效性、風險低及高收益等特點。

『柒』 國內船舶融資政策的問題

油輪和集裝箱輪較易獲得貸款，漁船（除遠洋外）一般不會貸款。據我所知，沒有貼息。貸款流程同普通公司貸款。但如果是新船在建造階段就申請發放貸款，則需要銀行、船廠、船東的三方協議。新船和二手船分別能獲得的貸款比例相差不大，但用於抵押的話，抵押率可相差數倍。且不同船型也不同。

『捌』 裝船後融資和應收賬款融資有什麼區別

" with a high degree of autono

『玖』 打包放款的銀行的風險是什麼

打包放款(PACKING LOAN)又稱裝船前信貸,是指採用信用證結算方式的出口商憑收到的信用證正本作為還款憑證和抵押品向銀行申請的一種裝船前短期融資。打包放款是與信用證有關的貿易融資形式之一。國內商業銀行在打包貸款的操作上雖然存在一些分歧,但在定性上是基本一致。從法律關系來看,打包放款是一種融資法律關系,實質上是一種信用貸款,它與信用證有密切的關聯性。銀行在辦理打包放款業務中通常都要求申請人提供信用證正本作抵押。打包放款存在諸多風險,尤其是客戶的資信能力風險;信用證的真實性、合法性和有效性風險;開證行的償付能力和開證行所在國家的信用風險以及匯率風險等。商業銀行必須高度重視這些風險,並採取嚴格審查貿易真實性、合法性,留存信用證正本,監督借款用途以及要求第三方擔保等措施來加以防範。

『拾』 船舶融資目前利率大概多少我有艘1000萬的中日韓航線船舶，希望能融資600萬

船東還來網路知道啊 多大的船 貨船還是集裝箱