為實施本合同擬投入的流動資金金額及來源

⑴ 房地產項目自有資金如何確認，自有資金不足30%如何辦理開發貸款

房地產項目自有資金如何確認，自有資金不足30%那以股東個人名義借款再投入公司 就可以的。銀行貸款的流程：
一、建立信貸關系。
要申請銀行貸款，首先要申請建立信貸關系時企業須提交《建立信貸關系申請書》一式兩份。銀行在接到企業提交的申請書後，要指派信貸員進行調查。調查內容主要包括：
①企業經營的合法性。企業是否具有法人資格必需的有關條件。對具有法人資格的企業應檢查營業執照批準的營業范圍與實際經營范圍是否相符。
②企業經營的獨立性。企業是否實行獨立經濟核算，單獨計算盈虧，有獨立的財務計劃、會計報表。
③企業及其生產的主要產品是否屬於國家產業政策發展序列。
④企業經營的效益性。企業會計決算是否准確，符合有關規定;財務成果的現狀及趨勢。
⑤企業資金使用的合理性。企業流動資金、固定資金是否分口管理;流動資金佔用水平及結構是否合理，有無被擠占、挪用。
⑥新建擴建企業。擴大能力部分所需流動資金30%是否已籌足。如暫時不足，是否已制定在短期內補足的計劃。
信貸員對上述情況調查了解後，要寫出書面報告，並簽署是否建立信貸關系的意見，提交科(股)長、行長(主任)逐級審查批准。經行長(主任)同意與企業建立信貸關系後，銀企雙方應簽訂《建立信貸關系契約》
二、提出貸款申請。
已建立信貸關系的企業，可根據其生產經營過程中合理的流動資金所需來申請銀行貸款。〔以工業生產企業為例〕申請貸款時必須提交《工業生產企業流動資金借款申請書》。銀行依據國家產業政策、信貸政策及有關制度，並結合上級行批準的信貸規模計劃和信貸資金來源對企業借款申請進行認真審查。
三、貸款審查.
貸款審查的主要內容有：
① 貸款的直接用途。符合工業企業流動資金貸款支持范圍的直接用途有：<1>合理進貨支付貨款;<2>承付應付票據;<3>經銀行批準的預付貨款;<4>各專項貸款按規定的用途使用;<5>其他符合規定的用途。
②企業經營狀況。主要包括物資購、耗、存及產品供、產、銷狀況，流動資金佔用水平及結構狀況;信譽狀況;經濟效益狀況等。
③企業挖潛計劃、流動資金周轉加速計劃、流動資金補充計劃的執行情況。
④企業發展前景。主要指企業所屬行業的發展前景，企業發展方向，上要產品結構、壽命周期和新產品開發能力，主要領導人實際工作能力，經營決策水平及開拓、創新能力。
⑤企業負債能力。主要指企業自有流動資金實有額及流動資產負債狀況，一般可用自有流動資金佔全部流動資金比例和企業流動資產負債率兩項指標分析。
四、簽定借款合同.
借款合同是貸款人將一定數量的貨幣交付給借款人按約定的用途使用，借款人到期還本付息的協議，是一種經濟合同。借款合同有自己的特徵，合同標的是貨幣，貸款方一般是國家銀行或其它金融組織，貸款利息由國家規定，當事人不能隨意商定。當事人雙方依法就借款合同的主要條款經過協商，達成協議。由借款方提出申請，經貸款方審查認可後，即可簽定借款合同。
借款合同應具備下列條款：
①借款種類;②借款用途;③借款金額;④借款利率;⑤借款期限;⑤還款資金來源及還款方式;⑦保證條款;⑧違約責任;⑨當事人雙方商定的其它條款。
借款合同必須由當事人雙方的代表或憑法定代表授權證明的經辦人簽章，並加蓋公章。
五、發放銀行貸款.
企業申請貸款經審查批准後，應由銀企雙方根據貸款種類簽定相關種類的借款合同。簽定合同時應注意項目填寫准確，文字清楚工整，不能塗改;借、貸、保三方公章及法人代表簽章齊全無誤。借款方立借據。借款借據是書面借款憑證，可與借款合同同時簽定，也可在合同規定的額度和有效時間內，一次或分次訂立。銀行經辦人員應認真審查核對借款申請書的各項內容是否無誤，是否與借款合同相符。借款申請書審查無誤後，填制放款放出通知單，由信貨員，科(股)長」兩簽」或行長(主任)」三簽」 送銀行會計部門辦理貸款撥入借款方帳戶的手續。借款申請書及放款放出通知單經會計部門入帳後，最後一聯返回信貸部門作為登記貸款台帳憑證。

⑵ 合夥協議（合同）怎麼寫別人原有礦山及廠房，因擴大經營，我出資購新設備及作為流動資金。

股東協議書

甲方：
乙方：
因共同投資礦山開采事業，股東甲、乙雙方於XX年XX月XX日召開了股東會議，決定注冊公司，並一致達成如下協議：
一、 【公司名稱】（已有名稱的可沿用）
備用名稱：
公司正式名稱以工商行政管理機關核准登記的為准。
二、 【經營范圍】礦產品開發與購銷、礦產機械銷售。
三、 【探礦權（或者采礦權）依據】XX個人（或者單位名稱）探礦證（或者采礦證），證件編號： 。
四、 【注冊資金】人民幣1000萬元（假如總資產這么多）。其中：
1、 甲方出資600萬元，占股份60%；
2、 乙方出資400萬元，占股份40%；
五、 【出資來源】
1、 甲方以原探礦權（或者采礦權）及原投資折算600萬元佔全部股份60%；
2、 乙方投入400萬元用於開采等，佔全部股份40%。乙方投資具體使用方案由雙方另行簽訂備忘錄作為附件附於本合同之後，共同執行。
六、 【投資追加】公司需要擴大再生產的，可以追加生產投資，追加生產投資按照各自享有的股權份額分攤。
追加生產投資不能夠按照各自的注冊資本份額分攤的，可以由一名或者一名以上股東共同出資，按照下列方法重新核算股權，需要到工商登記管理機關做變更登記的，到工商登記機關做變更登記：
單個股東股權份額＝單個股東投資總額／全體股東投資總額×100%
需要第三人投資的，由全體股東另行協議約定。
七、 【融資】公司因發展需要融資的，可以向本公司股東借貸，也可以向第三方借貸。向本公司股東借貸的，應當由公司和出借人簽訂借貸合同，利息一律按照月息X%計算。向公司外借貸的，按照公司與第三方的約定處理。
八、 【利潤分配】股東按照各自享有的股權比例分配利潤或者承擔虧損。
九、 【機構設置】（本節系建議）公司不設立董事會，設執行董事一名，由X方擔任，另一方擔任董事、經理。
XX擔任公司法定代表人。
XX擔任公司監事，不設監事會。
公司副經理、會計由雙方根據公司法的規定另行共同決定。
其他高級管理人員或者高級專業人員由經理提名，執行董事決定。普通人員由經理決定。
十、 【未盡事宜】本協議未盡事宜，按照公司章程，公司章程沒有規定的，另行協議確定。全體股東另行簽訂的協議與本協議具有同等法律效力。
十一、 【違約責任】（按雙方具體約定）
十二、 【爭議處理】另行協商，協商不成的，向XX市仲裁委員會提起仲裁（或者向人民法院起訴。說明，同時選擇的，仲裁條款失效）。
十三、 【其他】本協議所涉及貨幣一律為人民幣。
十四、 【登記備案】本協議一式三份，甲、乙雙方各執一份，另一份報工商登記管理機關備案。
股東簽名 甲方（簽字）
乙方（簽字）
XX年XX月XX日於XX（合同簽訂地）

附：全體股東身份證復印件各一份

說明：本協議僅供參考。如果是合夥，參照合夥企業法修正。但不管是公司還是合夥企業，原股東如果不是一個人的，應該一並列入股東或者合夥人，共同簽訂股東協議或者合夥協議，否則，協議無效。需要更詳細回答，可打開本人空間查找聯系方式直接聯系。

⑶ 參加投標要准備的資料中說明為實施投標合同擬投入的流動資金金額及來源要附證明材料。這個要怎麼做

要說明你公司參與施工有資金保障。
比如：你的資金來源是股東投入，就要提供股東資金存款證明。你的資金來源是銀行貸款，就要提供銀行同意貸款的承諾函等等。

⑷ 」為實施本合同擬投入的流動資金金額及其來源(附銀行證明材料)「，投標書里要求寫的，求答復

去律師爛問問看，或者去銀行問問

⑸ 合夥開公司,我投資設備對方出流動資金合同怎麼簽

你這個屬於合夥合同。

你可以參考一下合夥合同的模板，當然，最好是讓律師幫你起草。

合夥合同模板

姓 名________________，性 別________________，年 齡______________，

住 址 ______________________________________________________________。

（其他合夥人按上列項目順序填寫）

第一條 合夥宗旨：______________________________________________

第二條 合夥名稱 、主要經營地：__________________________________

第三條 合夥經營項目和范圍：____________________________________

第四條 合夥期限，自____年____月____日起，至____年____月____日止，共____年。

第五條 出資金額、 方式、期限。

（一）合夥人______（姓名）以______方式出資，計人民幣__________元。（其他合夥人同上順序列出）

（二）各合夥人的出資，於______年____月____日以前交齊。

（三）本合夥出資共計人民幣______元。合夥期間各合夥人的出資為共有財產，不得隨意請求分割。合夥終止後，各合夥人的出資仍為個人所有，屆時予以返還。

第六條 盈餘分配與債務承擔。 合夥各方共同經營、共同勞動，共擔風險，共負盈虧。

（一）盈餘分配：以____________________________為依據，按比例分配。

（二）債務承擔：合夥債務先以合夥財產償還，合夥財產不足清償時，以__________________________為依據，按比例承擔。

（特別提示：盈餘分配與債務承擔可以約定按各合夥人各自投資或者平均分配。未約定分擔比例的，由各合夥人按投資分擔。任何一方對外償還後，另一方應當按比例在10日內向對方清償自己應負擔的部分。）

第七條 入伙、退夥、出資的轉讓。

（一）入伙。

1. 新合夥人入伙，必須經全體合夥人同意；

2. 承認並簽署本合夥協議；

3. 除入伙協議另有約定外，入伙的新合夥人與原合夥人享有同等權利，承擔同等責任。入伙的新合夥人對入伙前合夥企業的債務承擔連帶責任。

(二）退夥。

1. 自願退夥。合夥的經營期限內，有下列情形之一時，合夥人可以退夥：

①合夥協議約定的退夥事由出現；

②經全體合夥人同意退夥；

③發生合夥人難以繼續參加合夥企業的事由。

合夥協議未約定合夥企業的經營期限的，合夥人在不給合夥企業事務執行造成不利影響的情況下，可以退夥，但應當提前30日通知其他合夥人。合夥人擅自退夥給合夥造成損失的，應當賠償損失。

2. 當然退夥。合夥人有下列情形之一的，當然退夥：

①死亡或者被依法宣告死亡；

②被依法宣告為無民事行為能力人；

③個人喪失償債能力；

④被人民法院強執行在合夥企業中的全部財產份額。 以上情形的退夥以實際發生之日為退夥生效日。

3. 除名退夥。合夥人有下列情形之一的，經其他合夥人一致同意，可以決議將其除名：

①未履行出資義務；

②因故意或重大過失給合夥企業造成損失；

③執行合夥企業事務時有不正當行為；

④合夥協議約定的其他事由。

對合夥人的除名決議應當書面通知被除名人。被除名人自接到除名通知之日起，除名生效，被除名人退夥。除名人對除名決議有異議的，可以在接到除名通知之日起30日內，向人民法院起訴。

合夥人退夥後，其他合夥人與該退夥人按退夥時的合夥企業的財產狀況進行結算。

（三） 出資的轉讓。允許合夥人轉讓其在合夥中的全部或部分財產份額。在同等條件下，合夥人有優先受讓權。如向合夥人以外的第三人轉讓，第三人應按入伙對待，否則以退夥對待轉讓人。合夥人以外的第三人受讓合夥企業財產份額的，經修改合夥協議即成為合夥企業的合夥人。

第八條 合夥負責人及合夥事務執行。

（一）全體合夥人共同執行合夥企業事務。（適用於規模小的合夥企業。）

（二）合夥協議約定或全體合夥人決定，委託______________為合夥負責人，其許可權為：

1. 對外開展業務，訂立合同；

2. 對合夥事業進行日常管理；

3. 出售合夥的產品（貨物）、購進常用貨物；

4. 支付合夥債務；

5. __________________________________________。

第九條 合夥人的權利和義務。

（一）合夥人的權利：

1. 合夥事務的經營權、決定權和監督權，合夥的經營活動由合夥人共同決定，無論出資多少，每個人都有表決權；

2. 合夥人享有合夥利益的分配權；

3. 合夥人分配合夥利益應以出資額比例或者按合同的約定進行，合夥經營積累的財產歸合夥人共有；

4. 合夥人有退夥的權利。

（二）合夥人的義務：

1. 按照合夥協議的約定維護合夥財產的統一；

2. 分擔合夥的經營損失的債務；

3. 為合夥債務承擔連帶責任。

第十條 禁止行為。

（一）未經全體合夥人同意，禁止任何合夥人私自以合夥名義進行業務活動；如其業務獲得利益歸合夥，造成的損失按實際損失進行賠償

（二） 禁止合夥人參與經營與本合夥競爭的業務；

（三）除合夥協議另有約定或者經全體合夥人同意外，合夥人不得同本合夥進行交易。

（四）合夥人不得從事損害本合夥企業利益的活動。

第十一條 合夥營業的繼續。

（一）在退夥的情況下，其餘合夥人有權繼續以原企業名稱繼續經營原企業業務，也可以選擇、吸收新的合夥人入伙經營。

（二）在合夥人死亡或被宣告死亡的情況下，依死亡合夥人的繼承人的選擇，既可以退繼承人應繼承的財產份額，繼續經營；也可依照合夥協議的約定或者經全體合夥人同意，接納繼承人為新的合夥人繼續經營。

第十二條 合夥的終止和清算。

（一） 合夥因下列情形解散：

1. 合夥期限屆滿；

2. 全體合夥人同意終止合夥關系；

3. 已不具備法定合夥人數；

4. 合夥事務完成或不能完成；

5. 被依法撤銷；

6. 出現法律、行政法規規定的合夥企業解散的其他原因。

（二）合夥的清算：

1. 合夥解散後應當進行清算，並通知債權人。

2. 清算人由全體合夥人擔任或經全體合夥人過半數同意，自合夥企業解散後15日內指定____________合夥人或委託第三人，擔任清算人。15日內未確定清算人的，合夥人或者其他利害關系人可以申請人民法院指定清算人。

3. 合夥財產在支付清算費用後，按下列順序清償：合夥所欠招用的職工工資和勞動保險費用；合夥所欠稅款；合夥的債務；返還合夥人的出資。

4. 清償後如有剩餘，則按本協議第六條第一款的辦法進行分配。

5. 清算時合夥有虧損，合夥財產不足清償的部分，依本協議第六條第二款的辦法辦理。各合夥人應承擔無限連帶清償責任，合夥人由於承擔連帶責任，所清償數額超過其應當承擔的數額時，有權向其他合夥人追償。

第十三條 違約責任。

（一）合夥人未按期繳納或未繳足出資的，應當賠償由此給 其他合夥人造成的損失；如果逾期________年仍未繳足出資，按退夥處理。

（二）合夥人未經其他合夥人一致同意而轉讓其財產份額的，如果他合夥人不願接納受讓人為新的合夥人，可按退夥處理，轉讓人應賠償其他合夥人因此而造成的損失。

（三）合夥人私自以其在合夥企業中的財產份額出質的，其行為無效，或者作為退夥處理；由此給其他合夥人造成損失的，承擔賠償責任

（四）合夥人嚴重違反本協議、或因重大過失或違反《合夥企業法》而導致合夥企業解散的，應當對其他合夥人承擔賠償責任。

（五）合夥人違反第九條規定，應按合夥實際損失賠償勸阻不聽者可由全體合夥人決定除名。

第十四條 合同爭議解決方式。

凡因本協議或與本協議有關的一切爭議，合夥人之間共同協商，如協商不成，提交_______仲裁委員會仲裁。仲裁裁決是終局的，對各方均有約束力。

第十五條 其他。

（一） 經協商一致，合夥人可以修改本協議或對未盡事宜進行補充；補充、修改內容與本協議相沖突的，以補充、修改後的內容為准。

（二）入伙合同是本協議的組成部分。

（三）本合同一式______份，合夥人各執一份，送登記機關存檔一份。

（四）本合同經全體合夥人簽名、蓋章後生效。

合夥人：__________________________________________ （簽章） （略）

簽約時間：________年______月______日

簽約地點：____________________________________________________

⑹ 流動資金貸款的管理辦法

《流動資金貸款管理暫行辦法》已經中國銀行業監督管理委員會第次主席會議通過，現予公布，並自發布之日起施行。
主席：劉明康
二○一○年二月十二日 第一章 總則
第一條 為規范銀行業金融機構流動資金貸款業務經營行為，加強流動資金貸款審慎經營管理，促進流動資金貸款業務健康發展，依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》、《中華人民共和國商業銀行法》等有關法律法規，制定本辦法。
第二條 中華人民共和國境內經中國銀行業監督管理委員會批准設立的銀行業金融機構（以下簡稱貸款人）經營流動資金貸款業務，應遵守本辦法。
第三條 本辦法所稱流動資金貸款，是指貸款人向企（事）業法人或國家規定可以作為借款人的其他組織發放的用於借款人日常生產經營周轉的本外幣貸款。
第四條 貸款人開展流動資金貸款業務，應當遵循依法合規、審慎經營、平等自願、公平誠信的原則
第五條 貸款人應完善內部控制機制，實行貸款全流程管理，全面了解客戶信息，建立流動資金貸款風險管理制度和有效的崗位制衡機制，將貸款管理各環節的責任落實到具體部門和崗位，並建立各崗位的考核和問責機制。
第六條 貸款人應合理測算借款人營運資金需求，審慎確定借款人的流動資金授信總額及具體貸款的額度，不得超過借款人的實際需求發放流動資金貸款。
貸款人應根據借款人生產經營的規模和周期特點，合理設定流動資金貸款的業務品種和期限，以滿足借款人生產經營的資金需求，實現對貸款資金回籠的有效控制。
第七條 貸款人應將流動資金貸款納入對借款人及其所在集團客戶的統一授信管理，並按區域、行業、貸款品種等維度建立風險限額管理制度。
第八條 貸款人應根據經濟運行狀況、行業發展規律和借款人的有效信貸需求等，合理確定內部績效考核指標，不得制訂不合理的貸款規模指標，不得惡性競爭和突擊放貸。
第九條 貸款人應與借款人約定明確、合法的貸款用途。
流動資金貸款不得用於固定資產、股權等投資，不得用於國家禁止生產、經營的領域和用途。
流動資金貸款不得挪用，貸款人應按照合同約定檢查、監督流動資金貸款的使用情況。
第十條 中國銀行業監督管理委員會依照本辦法對流動資金貸款業務實施監督管理。
第二章 受理與調查
第十一條 流動資金貸款申請應具備以下條件：
（一）借款人依法設立；
（二）借款用途明確、合法；
（三）借款人生產經營合法、合規；
（四）借款人具有持續經營能力，有合法的還款來源；
（五）借款人信用狀況良好，無重大不良信用記錄；
（六）貸款人要求的其他條件。
第十二條 貸款人應對流動資金貸款申請材料的方式和具體內容提出要求，並要求借款人恪守誠實守信原則，承諾所提供材料真實、完整、有效。
第十三條 貸款人應採取現場與非現場相結合的形式履行盡職調查，形成書面報告，並對其內容的真實性、完整性和有效性負責。盡職調查包括但不限於以下內容：
（一）借款人的組織架構、公司治理、內部控制及法定代表人和經營管理團隊的資信等情況；
（二）借款人的經營范圍、核心主業、生產經營、貸款期內經營規劃和重大投資計劃等情況；
（三）借款人所在行業狀況；
（四）借款人的應收賬款、應付賬款、存貨等真實財務狀況；
（五）借款人營運資金總需求和現有融資性負債情況；
（六）借款人關聯方及關聯交易等情況；
（七）貸款具體用途及與貸款用途相關的交易對手資金佔用等情況；
（八）還款來源情況，包括生產經營產生的現金流、綜合收益及其他合法收入等；
（九）對有擔保的流動資金貸款，還需調查抵（質）押物的權屬、價值和變現難易程度，或保證人的保證資格和能力等情況。
第三章 風險評價與審批
第十四條 貸款人應建立完善的風險評價機制，落實具體的責任部門和崗位，全面審查流動資金貸款的風險因素。
第十五條 貸款人應建立和完善內部評級制度，採用科學合理的評級和授信方法，評定客戶信用等級，建立客戶資信記錄。
第十六條 貸款人應根據借款人經營規模、業務特徵及應收賬款、存貨、應付賬款、資金循環周期等要素測算其營運資金需求（測算方法參考附件），綜合考慮借款人現金流、負債、還款能力、擔保等因素，合理確定貸款結構，包括金額、期限、利率、擔保和還款方式等。
第十七條 貸款人應根據貸審分離、分級審批的原則，建立規范的流動資金貸款評審制度和流程，確保風險評價和信貸審批的獨立性。
貸款人應建立健全內部審批授權與轉授權機制。審批人員應在授權范圍內按規定流程審批貸款，不得越權審批。
第四章 合同簽訂
第十八條 貸款人應和借款人及其他相關當事人簽訂書面借款合同及其他相關協議，需擔保的應同時簽訂擔保合同。
第十九條 貸款人應在借款合同中與借款人明確約定流動資金貸款的金額、期限、利率、用途、支付、還款方式等條款。
第二十條 前條所指支付條款，包括但不限於以下內容：
（一）貸款資金的支付方式和貸款人受託支付的金額標准；
（二）支付方式變更及觸發變更條件；
（三）貸款資金支付的限制、禁止行為；
（四）借款人應及時提供的貸款資金使用記錄和資料。
第二十一條 貸款人應在借款合同中約定由借款人承諾以下事項：
（一）向貸款人提供真實、完整、有效的材料；
（二）配合貸款人進行貸款支付管理、貸後管理及相關檢查；
（三）進行對外投資、實質性增加債務融資，以及進行合並、分立、股權轉讓等重大事項前徵得貸款人同意；
（四）貸款人有權根據借款人資金回籠情況提前收回貸款；
（五）發生影響償債能力的重大不利事項時及時通知貸款人。
第二十二條 貸款人應與借款人在借款合同中約定，出現以下情形之一時，借款人應承擔的違約責任和貸款人可採取的措施：
（一）未按約定用途使用貸款的；
（二）未按約定方式進行貸款資金支付的；
（三）未遵守承諾事項的；
（四）突破約定財務指標的；
（五）發生重大交叉違約事件的；
（六）違反借款合同約定的其他情形的。
第五章 發放和支付
第二十三條 貸款人應設立獨立的責任部門或崗位,負責流動資金貸款發放和支付審核。
第二十四條 貸款人在發放貸款前應確認借款人滿足合同約定的提款條件，並按照合同約定通過貸款人受託支付或借款人自主支付的方式對貸款資金的支付進行管理與控制，監督貸款資金按約定用途使用。
貸款人受託支付是指貸款人根據借款人的提款申請和支付委託，將貸款通過借款人賬戶支付給符合合同約定用途的借款人交易對象。
借款人自主支付是指貸款人根據借款人的提款申請將貸款資金發放至借款人賬戶後，由借款人自主支付給符合合同約定用途的借款人交易對象。
第二十五條 貸款人應根據借款人的行業特徵、經營規模、管理水平、信用狀況等因素和貸款業務品種，合理約定貸款資金支付方式及貸款人受託支付的金額標准。
第二十六條 具有以下情形之一的流動資金貸款，原則上應採用貸款人受託支付方式：
（一）與借款人新建立信貸業務關系且借款人信用狀況一般；
（二）支付對象明確且單筆支付金額較大；
（三）貸款人認定的其他情形。
第二十七條 採用貸款人受託支付的，貸款人應根據約定的貸款用途,審核借款人提供的支付申請所列支付對象、支付金額等信息是否與相應的商務合同等證明材料相符。審核同意後，貸款人應將貸款資金通過借款人賬戶支付給借款人交易對象。
第二十八條 採用借款人自主支付的，貸款人應按借款合同約定要求借款人定期匯總報告貸款資金支付情況，並通過賬戶分析、憑證查驗或現場調查等方式核查貸款支付是否符合約定用途。
第二十九條 貸款支付過程中，借款人信用狀況下降、主營業務盈利能力不強、貸款資金使用出現異常的，貸款人應與借款人協商補充貸款發放和支付條件，或根據合同約定變更貸款支付方式、停止貸款資金的發放和支付。
第六章 貸後管理
第三十條 貸款人應加強貸款資金發放後的管理，針對借款人所屬行業及經營特點，通過定期與不定期現場檢查與非現場監測，分析借款人經營、財務、信用、支付、擔保及融資數量和渠道變化等狀況，掌握各種影響借款人償債能力的風險因素。
第三十一條 貸款人應通過借款合同的約定，要求借款人指定專門資金回籠賬戶並及時提供該賬戶資金進出情況。
貸款人可根據借款人信用狀況、融資情況等，與借款人協商簽訂賬戶管理協議，明確約定對指定賬戶回籠資金進出的管理。?貸款人應關注大額及異常資金流入流出情況，加強對資金回籠賬戶的監控。
第三十二條 貸款人應動態關注借款人經營、管理、財務及資金流向等重大預警信號，根據合同約定及時採取提前收貸、追加擔保等有效措施防範化解貸款風險。
第三十三條 貸款人應評估貸款品種、額度、期限與借款人經營狀況、還款能力的匹配程度，作為與借款人後續合作的依據，必要時及時調整與借款人合作的策略和內容。
第三十四條 貸款人應根據法律法規規定和借款合同的約定，參與借款人大額融資、資產出售以及兼並、分立、股份制改造、破產清算等活動，維護貸款人債權。
第三十五條 流動資金貸款需要展期的，貸款人應審查貸款所對應的資產轉換周期的變化原因和實際需要，決定是否展期，並合理確定貸款展期期限，加強對展期貸款的後續管理。
第三十六條 流動資金貸款形成不良的，貸款人應對其進行專門管理，及時制定清收處置方案。對借款人確因暫時經營困難不能按期歸還貸款本息的，貸款人可與其協商重組。
第三十七條 對確實無法收回的不良貸款，貸款人按照相關規定對貸款進行核銷後，應繼續向債務人追索或進行市場化處置。
第七章 法律責任
第三十八條 貸款人違反本辦法規定經營流動資金貸款業務的，中國銀行業監督管理委員會應當責令其限期改正。貸款人有下列情形之一的，中國銀行業監督管理委員會可採取《中華人民共和國銀行業監督管理法》第三十七條規定的監管措施：
（一）流動資金貸款業務流程有缺陷的；
（二）未將貸款管理各環節的責任落實到具體部門和崗位的；
（三）貸款調查、風險評價、貸後管理未盡職的；
（四）對借款人違反合同約定的行為應發現而未發現，或雖發現但未及時採取有效措施的。
第三十九條 貸款人有下列情形之一的，中國銀行業監督管理委員會除按本辦法第三十八條採取監管措施外，還可根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條、第四十八條對其進行處罰：
（一）以降低信貸條件或超過借款人實際資金需求發放貸款的；
（二）未按本辦法規定簽訂借款合同的；
（三）與借款人串通違規發放貸款的；
（四）放任借款人將流動資金貸款用於固定資產投資、股權投資以及國家禁止生產、經營的領域和用途的；
（五）超越或變相超越許可權審批貸款的；
（六）未按本辦法規定進行貸款資金支付管理與控制的；
（七）嚴重違反本辦法規定的審慎經營規則的其他情形的。
第八章 附則
第四十條 貸款人應依據本辦法制定流動資金貸款管理實施細則及操作規程。
第四十一條 本辦法由中國銀行業監督管理委員會負責解釋。?
第四十二條 本辦法自發布之日起施行。?
附件：流動資金貸款需求量的測算參考
3附件
《流動資金貸款需求量的測算參考》
流動資金貸款需求量應基於借款人日常生產經營所需營運資金與現有流動資金的差額（即流動資金缺口）確定。一般來講，影響流動資金需求的關鍵因素為存貨（原材料、半成品、產成品）、現金、應收賬款和應付賬款。同時，還會受到借款人所屬行業、經營規模、發展階段、談判地位等重要因素的影響。銀行業金融機構根據借款人當期財務報告和業務發展預測，按以下方法測算其流動資金貸款需求量：
一、估算借款人營運資金量
借款人營運資金量影響因素主要包括現金、存貨、應收賬款、應付賬款、預收賬款、預付賬款等。在調查基礎上，預測各項資金周轉時間變化，合理估算借款人營運資金量。在實際測算中，借款人營運資金需求可參考如下公式：
營運資金量=上年度銷售收入×（1－上年度銷售利潤率）×（1+預計銷售收入年增長率）/營運資金周轉次數
其中：營運資金周轉次數=360/(存貨周轉天數+應收賬款周轉天數－應付賬款周轉天數+預付賬款周轉天數－預收賬款周轉天數)
周轉天數=360/周轉次數
應收賬款周轉次數=銷售收入/平均應收賬款余額
預收賬款周轉次數=銷售收入/平均預收賬款余額
存貨周轉次數=銷售成本/平均存貨余額
預付賬款周轉次數=銷售成本/平均預付賬款余額
應付賬款周轉次數=銷售成本/平均應付賬款余額
二、估算新增流動資金貸款額度
將估算出的借款人營運資金需求量扣除借款人自有資金、現有流動資金貸款以及其他融資，即可估算出新增流動資金貸款額度。
新增流動資金貸款額度=營運資金量－借款人自有資金－現有流動資金貸款－其他渠道提供的營運資金
三、需要考慮的其他因素
（一）各銀行業金融機構應根據實際情況和未來發展情況（如借款人所屬行業、規模、發展階段、談判地位等）分別合理預測借款人應收賬款、存貨和應付賬款的周轉天數，並可考慮一定的保險系數。
（二）對集團關聯客戶，可採用合並報表估算流動資金貸款額度，原則上納入合並報表范圍內的成員企業流動資金貸款總和不能超過估算值。
（三）對小企業融資、訂單融資、預付租金或者臨時大額債項融資等情況，可在交易真實性的基礎上，確保有效控制用途和回款情況下，根據實際交易需求確定流動資金額度。
（四）對季節性生產借款人，可按每年的連續生產時段作為計算周期估算流動資金需求，貸款期限應根據回款周期合理確定

⑺ 2010年12月25日，某市分行與該市某區土地儲備中心簽訂兩份《流動資金借款》合同

流動資金貸款不能用於土地儲備，需納入專項貸款管理
「人大出具承諾函，同意上述回「兩筆貸款在答借款人未按借款合同償還貸款時，將該筆貸款還款資金列入同期財政預算」。」此承諾函表明，在借款人未履行約定還款後，即貸款逾期後，此筆資金方才列入財政預算，無法保證資金受償

⑻ 流動資金貸款貼息申請報告怎麼寫

提款申請書申請人(甲方):貸款人(乙方):基於甲方與乙方簽訂的編號為 《流動資金借款合同》,甲方申請提取(幣種)人民幣(大寫金額)四佰萬元整購買種禽飼養用飼料。該筆提款的用款日期為 年 月 日,到期日為 年 月 日。序號 戶名(收款人全稱) 賬號 金額(精確到角分) 開戶行 款項用途 備注1 申請人(加蓋公章): 申請日期: 年 月 日以下由銀行填寫:經辦人員意見 同意給予武漢鍋爐集團特種鍋爐工程有限責任公司在華夏銀行武昌支行流動資金貸款單項授信5000萬元,授信期限一年,貸款期限一年,利率按不低於(含)基準利率執行。用於該公司采購工業用特種鍋爐,所有風險敞口由武漢重工集團有限公司提供連帶責任保證擔保。經辦人: 日期:經營單位負責人意見 同意給予武漢鍋爐集團特種鍋爐工程有限責任公司在華夏銀行武昌支行流動資金貸款單項授信5000萬元,授信期限一年,貸款期限一年,利率按不低於(含)基準利率執行。用於該公司采購工業用特種鍋爐,所有風險敞口由武漢重工集團有限公司提供連帶責任保證擔保。經營單位負責人: 日期: (注:本申請書一式三聯,第一聯會計部門留存,第二聯放款部門留存,第三聯經營機構留存。) 附件2流動資金貸款提款申請書(適用於自主支付)申請人(甲方): 貸款人(乙方):華夏銀行 分( 支)行基於甲方與乙方簽訂的編號為 《流動資金借款合同》(以下簡稱「借款合同」),甲方申請提取(幣種) (大寫金額) 用於 。該筆提款的用款日期為 年 月 日,到期日為 年 月 日。乙方有權根據借款合同的約定對該筆提款的到期日進行調整。甲方確認已滿足借款合同中約定的所有提款條件,請乙方將所提款項數額劃至甲方開立於乙方的賬戶(賬號為 )中。 申請人(加蓋公章): 申請日期: 年 月 日以下由銀行填寫:經辦人員意見 經辦人: 日期:經營單位負責人意見 經營單位負責人: 日期: (注:本申請書一式三聯,第一聯會計部門留存,第二聯放款部門留存,第三聯經營機構留存。)