交易對手准入落實報告

❶ 金融機構發現或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與什麼有關的應進行報告

金融機構應當對下列恐怖活動組織及恐怖活動人員名單開展實時監測，有合理理由懷疑客戶或者其交易對手、資金或者其他資產與名單相關的，應當在立即向中國反洗錢監測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機構報告，並按照相關主管部門的要求依法採取措施。

（一）中國政府發布的或者要求執行的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單。

（二）聯合國安理會決議中所列的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單。

（三）中國人民銀行要求關注的其他涉嫌恐怖活動的組織及人員名單。

恐怖活動組織及恐怖活動人員名單調整的，金融機構應當立即開展回溯性調查，並按前款規定提交可疑交易報告。

法律、行政法規、規章對上述名單的監控另有規定的，從其規定。

❷ 今天農業銀行莫名有一筆約定還款轉帳500多。 查不到對方信息和轉賬渠道。 是什麼情況

農業銀行約定還款一般就是還到農業銀行信用卡，可以查詢一下交易對手的賬號，看看是不是信用卡的。

❸ 人行對同業往來交易對手分類是如何確定的

你是農發行的？

❹ 為什麼期貨交易很多情況下都能精準的打到止損，這是正常的嗎

一旦止損，對手盤也就消失了，所以該平倉也會要平掉，人們都會在止損點位上進行反向平倉處理。

❺ 關於對阿里巴巴集團進行行政指導工作情況的白皮書的阿里系網路交易平台存在的突出問題

（一）網監司對阿里系網路交易平台行政指導情況
網監司對阿里系網路交易平台網購亂象進行了認真分析和梳理，指出其在平台內經營者、商品銷售和交易行為管理等方面存在的諸多問題。
1、主體准入把關不嚴。
一是平台內經營者擅自使用他人企業名稱開展經營活動。阿里巴巴和淘寶網上存在大量未辦理營業執照，卻以法律法規規定應當辦理工商登記注冊方能使用的企業名稱從事經營活動的網店。食品、化妝品、保健品、文化、經營性互聯網信息服務等依法取得行政許可方可從事經營的網店，違反有關市場主體准入方面的規定從事網路經營活動。
二是平台內經營者未按規定亮明經營者身份。淘寶網存在大量經營主體未依法辦理平台網店身份審查登記或者亮照亮標的網店，違反了《網路交易管理辦法》有關規定。
三是平台內經營者資質審查登記流於形式。部分需上傳營業執照通過實名認證的網店，其實際主體名稱、經營地址、住所信息明顯與營業執照登記的主體名稱、經營地址、住所不符，甚至上傳他人的營業執照信息。
四是用戶ID管理不嚴格。淘寶網對於平台內經營者的用戶ID、店鋪名稱審查不嚴格，造成對他人注冊商標專用權、企業名稱專用權、知名商品特有商業權益等合法權益的侵害，混淆消費者的判斷，限制其他競爭對手的交易機會。
五是「拍賣會」涉嫌擾亂拍賣市場秩序。淘寶網的「拍賣會」頻道為拍賣標的物買方、賣方提供拍賣交易第三方信息服務平台，實施收取並凍結競拍保證金、收取拍賣傭金、由計算機系統自動代理出價等行為，實際承擔拍賣活動的拍賣人職能。此舉已對拍賣市場秩序造成不良影響。
2、對商品信息審查不力。
淘寶網、阿里巴巴平台網店銷售的商品或提供的服務存在大量侵犯他人注冊商標專用權、商品質量不合格、無合法進口來源證明、國家明令禁止銷售、傳銷等類型的商品信息，假煙、假酒、高仿手機、假名牌包、假證、封建迷信與賭博用品、危害公共安全的物品、管制刀具、竊聽器材等大量存在。平台開辦方對平台內商品信息的進入審查、日常監測、違規處置不到位，在處理權益受損者維權訴求和監管部門的執法協查時門檻偏高、效率低下。涉嫌在明知、應知、故意或過失等情況下為無照經營、商標侵權、虛假宣傳、傳銷、消費侵權等行為提供便利、實施條件。
3、銷售行為管理混亂。
一是違規促銷。在「雙十一」、「雙十二」、節假日促銷、熱點社會事件和經營活動促銷期間，平台和平台內經營者都存在明顯誤導消費者行為；部分平台內經營者還存在「活動前先提價、後打折」、「先低價打折吸引消費者關注、後以無庫存為由不予銷售」、「未如實全面介紹促銷活動內容誘導消費者盲目消費」、「非遇不可抗因素單方面變更甚至撤銷促銷活動方案」等違規促銷行為。
二是虛假宣傳及廣告違法。大量平台內經營者使用「全網價格最低」、「史上最低價」、「銷量第一」、「排名第一」等絕對化語言進行廣告宣傳；許多「天貓商城」旗艦店、「阿里巴巴」店鋪在品牌介紹、企業介紹等欄目中誇大宣傳、虛構事實，特別是存在許多假洋品牌虛構品牌來自外國的歷史淵源宣傳信息，作引人誤解虛假宣傳；許多平台內的網店未經審批、擅自利用第三方交易平台發布依法應當審批才能發布的商品（服務）廣告等。
三是開展最高獎價值超過法定限額的抽獎式有獎銷售。在「雙十一」、「雙十二」、節假日促銷、熱點社會事件和經營活動促銷期間，平台開辦者本身及平台網店開展的抽獎式有獎銷售活動中，常見最高獎項價值（現金等價券、實物所有權或使用權、電子貨幣等）超過《反不正當競爭法》規定的5000元限額（如抽房子、抽豪車等）。
四是提供第三方交易平台服務過程中違背用戶意願附加不合理條件。在「雙十一」、「雙十二」等重大促銷活動期間，天貓商城利用其在第三方交易平台服務市場中所佔的相對較大市場份額優勢地位，強制要求參加本平台促銷活動的平台內經營者（供應商）不得參加其他平台的促銷活動。
五是使用不公平格式條款侵犯消費者權益。淘寶網、天貓商城的「法律聲明」、「淘寶服務協議」、「淘寶規則」，「阿里巴巴」平台的「著作權與商標聲明」、「法律聲明」、「服務條款」、「隱私聲明」等網頁中，存在以合同格式條款方式作出排除或者限制消費者權利、減輕或者免除經營者責任、加重消費者責任等對消費者不公平、不合理的規定。
六是存在商業賄賂行為。近幾年集中爆發了阿里系內部工作人員收取商業賄賂，為供應商、平台用戶等平台參與者在「天貓旗艦店入駐」、「聚劃算」、「直通車」、「淘寶搜索排名」、「首頁廣告欄」、「重大促銷活動期間攤位」等交易過程中不當謀取優勢交易機會、排擠競爭對手。
七是人為干擾信用評價不正當競爭行為。一些平台內經營者自行或通過他人以虛構交易、刪除不利評價等形式，為自己或他人提升商業信譽，或者以惡意評價損害競爭對手的商業信譽，擾亂了正常的競爭秩序。平台經營者監督處理力度不足，平台經營者部分內部工作人員參與違法違規操作或者為類似行為提供便利實施條件。
八是對商業欺詐處置不力。阿里巴巴平台中長期存在部分「中國供應商」涉嫌合同欺詐直至經濟詐騙行為；淘寶網上也存在部分網店欺詐消費者行為。平台經營者對於類似行為的監測、處置不到位，權益人利益受損後以平台經營者未完全依法履行平台經營義務，要求平台經營者承擔連帶責任，但往往得不到支持。
九是內部管理規則不合理。「淘寶規則」中對平台內經營者違反國家法律法規規章規定經營行為的處理力度過輕（與違反淘寶網內部規定但不違法的行為相比，處罰力度相似甚至更輕；甚至內部管理規則中未提及行政處罰後，接受內部處理的相關條款），很大程度上使違法經營者或潛在違法經營者產生錯誤的心理和行為導向，認為網路違法經營成本不高，助長了網路違法經營者謀取不法不當利益的心理預期和實際行為。
4、信用評價存有缺陷。
一是用戶評價真實性難以考證。淘寶網信用評價系統難以真正區別真實交易和虛假交易，給炒作信用留下了空隙。
二是評分累計值參考因素單一。在信用評價中，評價分為好評、中評、差評，未將淘寶網處理消費者投訴情況、相關部門行政處罰情況列入其中。
三是評分許可權設置不合理。淘寶網現行的信用評價體系一般為一次性評價，即消費者在購買商品後只有一次評價機會。設計缺陷致使部分商品在質量保證期內出現問題時消費者的自身權益難以得到維護。
5、內部工作人員管控不嚴。近年來，工商總局部署查處淘寶網上易制毒化學品、假冒東阿阿膠和網購商品抽檢等專項任務時，當工商部門向淘寶網提供違法網店信息後，發現存有違法行為的網店商品信息大部分被提前刪除（下架），淘寶網工作人員涉嫌提前向違法網店泄露相關信息，造成工商部門查處工作被動。
地方局對阿里系網路交易平台行政指導情況
北京市和江蘇、山東、廣東、福建省工商局網監機構負責人告誡阿里巴巴集團，誠信經營是基礎，作為大型網路經營企業，阿里巴巴集團要勇於擔當、帶頭守法，要在網路經營中爭做模範；法律面前人人平等，要把維護消費者合法權益放在首要位置，要充分運用內部管理規則進行有效管理。
1、主體准入把關不嚴，出現問題找不到相關責任人，平台內經營者身份審查流於形式，平台經營者主體責任意識淡薄。
2、假冒偽劣商品不少，違禁品屢除不盡，違法行為疏於管理，存在有選擇性規避傾向，為不正當競爭行為提供成長空間，履行義務時亂用平台優勢地位，存在店大欺客現象。
3、信用評價體系不完善，評價工具被惡意利用。
4、未能運用內部管理規則進行有效管理。相關內部管理規則存有漏洞，不全面、時效性差，執行過程中存在偏差。
5、未建立正常的平台內經營者淘汰機制，導致管理秩序混亂。阿里系網路交易平台用戶數量眾多，自身體量巨大，平台內經營者良莠不齊，平台只有進入機制，正常的淘汰退出機制不健全，失信懲戒制度欠缺導致了自然人網店違法成本低廉，違法違規行為多發。
6、內部數據不透明，違法行為監管難。阿里系存在內部經營者數據過度保護問題，致使各地工商部門不能准確掌握當地網路經營主體在天貓商城、淘寶網開設網店從事經營情況，很難實施線下線上一體化監管，違法行為和消費者投訴很難落地解決。
（二）對阿里巴巴集團工作要求
一是要形成合力。
要把明確市場主體責任與監管部門監管職責有機結合，形成監管合力。網路經營者要強化市場主體責任意識，正確認識自身存在的問題，不斷完善內管理制度建設，調整和改造內部誠信機制建設，對照法律法規進一步落實經營者應盡法定責任。監管部門要加強網路市場監管制度建設，完善監管規則，構建健全的市場監管制度，落實屬地監管責任，共同促進網路經濟健康發展。
二是堅持問題導向，破解工作難題。
網路經營者要增強問題意識，正視存在問題，對存在的問題不推脫、不掩飾。真抓實干，迎難而上，擲地有聲地解決問題。
三是要和諧監管執法氛圍。
多元化的管理格局增加了監管工作難度，網路經營者要主動披露相關信息，主動向工商部門提供監管所需信息。要實現自主經營、公平競爭，讓消費者自由選擇、自主消費。要加快形成統一開放、競爭有序、誠信守法、監管有力的現代網路市場體系。
四是要守住底線，克服傲慢情緒。
法律面前沒有特殊的市場主體，阿里系主要高管要有底線意識和底線思維。屬地監管部門要對經營主體一視同仁，法律面前一律平等，要加大對違法行為的查處力度，通過行政執法工作使網路經營秩序進一步好轉。
五是誠實信用開展經營活動。
企業不能予取予求--需要誠信維護企業利益時大講誠信而置法律於身後，需要法律保護時則高舉法律大旗而故意疏忽誠信責任；要採取嚴厲措施約束內部工作人員，夯實監管信用基礎，依法依規誠實經營。屬地監管部門要運用信息公示、信息共享和信用約束等手段，營造誠實、自律、守信的信用環境，促進網路市場主體守合同、重信用。
六是充分運用信息網路技術進行內部管理，提高管理效能。
監管部門要充分利用信息網路技術實現在線即時監督監測，加強非現場監管。通過信息化手段迅速解決存在的問題，爭取主動履職到位。

❻ 重大資產重組報告書披露的內容及注意事項有哪些

根據《非上市公眾公司重大資產重組管理辦法》及全國股轉系統的有關規定，新三板掛牌公司重組過程中需披露重大資產重組報告書，主要內容與注意事項如下：
(1)交易概述本次重組的基本情況。
(2)掛牌公司基本情況①主要業務發展和財務指標；②控股股東、實際控制人。
(3)交易對手方情況①交易對手方基本情況；②與掛牌公司之間的關聯關系。
(4)交易標的①交易標的基本情況；②根據資產評估結果的定價，披露資產評估方法和資產評估結果；③涉及重大資產購買的，披露擬購買資產主要業務情況；④涉及重大資產出售的，披露出售資產主要業務情況；⑤涉及債權債務轉移的，披露解決方案。
(5)發行股份情況（如有）①發行定價合理性；②發行的基本情況。
(6)交易合同的主要內容①交易價格、支付方式等合同要素；②資產交付或過戶安排。
(7)承諾事項當事人公開承諾事項及未能履行承諾的約束措施。
(8)財務會計信息①交易標的為完整經營性資產的，披露最近2年簡要財務報表；②不構成完整經營性資產的，披露最近2年經審計的財務數據；③擬購買資產盈利預測數據（如有）。
(9)證券服務機構意見①獨立財務顧問的意見；②律師的結論性意見。
(10)證券服務機構基本信息財務顧問、律師、會計師等專業機構的基本信息。

❼ 出審計報告時要交易對手的財務報表合理嗎

審計屬於再監督機關，如果審計涉及到某某單位提供資料，那個單位必須提供，這是審計法規確定的事情，至於合理與不合理的問題，要具體問題具體對待。