屬於大額支付交易的是

1. 中國銀行大額支付系統是什麼

大額實時支付系統逐筆實時發送支付指令，只處理貸記支付業務。大額支付類業務主要用於處理規定金額（5萬）以上的貸記業務以及規定金額以下的緊急、特急貸記業務等，主要包括客戶或金融機構發起的匯兌業務報文、即時轉賬報文（金融機構用，客戶不使用）等。
以上內容供您參考，業務規定請以實際為准。
如有疑問，歡迎咨詢中國銀行在線客服或下載使用中國銀行手機銀行APP咨詢、辦理相關業務。

2. 大額交易的金額是如何規定的

法人、其他來組織和個體源工商戶之間金額為200萬元以上的單筆轉賬支付；金額為20萬元以上的單筆現金支付；個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額為20萬元以上的款項劃轉；當日存、取、結售匯外幣現金單筆或累計等值1萬美元以上；以轉賬、票據或銀行卡、電話銀行、網上銀行等電子交易以及其他新型金融工具等進行外匯非現金資金收付交易，其中，個人當天單筆或累計等值外匯10萬美元以上，企業當天單筆或累計等值外匯50萬美元以上的，都屬大額支付交易。

3. 金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法規定哪些屬於大額支付交易

根據《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律規定，中國人民銀行制定了《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，經2006年11月6日第25次行長辦公會議通過，現予發布，自2007年3月1日起施行。

4. 屬於大額交易報告的范圍是什麼

根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》：

第九條金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告下列大額交易：

（一）單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。

（二）法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉。

（三）自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉。

（四）交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。

累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算並報告，中國人民銀行另有規定的除外。

客戶與證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司、保險公司、保險資產管理公司、信託投資公司、金融資產管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司等進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉款項的，由商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行按照第一款第（二）、（三）、（四）項的規定向中國反洗錢監測分析中心提交大額交易報告。

中國人民銀行根據需要可以調整第一款規定的大額交易標准。

第十條對符合下列條件之一的大額交易，如未發現該交易可疑的，金融機構可以不報告：

（一）定期存款到期後，不直接提取或者劃轉，而是本金或者本金加全部或者部分利息續存入在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶。

活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的定期存款。

定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的活期存款。

（二）自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換。

（三）交易一方為各級黨的機關、國家權力機關、行政機關、司法機關、軍事機關、人民政協機關和人民解放軍、武警部隊，但不含其下屬的各類企事業單位。

（四）金融機構同業拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易。

（五）金融機構在黃金交易所進行的黃金交易。

（六）金融機構內部調撥資金。

（七）國際金融組織和外國政府貸款轉貸業務項下的交易。

（八）國際金融組織和外國政府貸款項下的債務掉期交易。

（九）商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行發起的稅收、錯賬沖正、利息支付。

（十）中國人民銀行確定的其他情形。

5. 哪些支付交易屬於大額支付交易

1、大額 支付系統是 中國人民銀行按照我國支付清算需要，利用現代計算機技術和 通信網路開發建設的，能夠高效、安全處理各銀行辦理的異地、同城各種支付業務及其 資金清算和貨幣市場交易的資金清算的應用系統。

6. 在網銀上什麼是大額支付和小額在支付收費有區別嗎

大小額支付系統指大額支付系統和小額支付系統。其中前者指中國人民銀行現代化支付系統的接入系統，是以電子方式實時全額處理跨行及跨區支付業務的應用系統，大額支付系統指令逐筆實時發送，全額清算資金；後者是中國人民銀行現代化支付系統的重要組成部分，主要處理跨行同城、異城紙質憑證截留的借記支付業務以及金額在規定起點以下的小額貸記支付業務（目前人行暫定為5萬元〈含〉限額以下），實現不同地區、不同銀行營業網點的資源共享。
系統優點
小額系統保持全天24小時連續不間斷運行，提供跨行、跨地區代收代付業務的清算服務，可大批量處理一並發出的業務，全國「同城」，一戶走天下。 大額支付系統交易的金額大、速度快，又是最終性支付，要求實時逐筆進行支付處理。對支付交易信息報文傳輸、處理系統的安全性，可靠性要求很高、系統安全、可靠是大額支付系統的關鍵。 系統區別 業務種類 大額支付系統包括匯兌、委託收款劃回、托收承付劃回、中央銀行和國庫部門辦理的資金匯劃、承兌匯票查詢等。
小額支付系統業務種類包括
1、 通貸記業務（匯兌、委託收款、劃回）
2、 托收承付等
3、 定期貸記業務（如：代發工資，保險金）
4、 普通借記業務、定期借記業務。定期借記業務（如：代收水費、電費、煤氣費等）
5、 實時貸記業務（跨行通存、實時繳稅等）
6、 實時借記業務（跨行通兌、實時繳稅等）
7、 清算組織發起的代收付業務、
8、 同城軋差凈額清算業務
9、 國庫相關業務
10、通兌業務
11、支票圈存業務
12、支票截留業務
13、信息服務業務 大額支付系統只處理貸記支付業務；小額支付系統主要面向消費支付（借貸記）。

金額起點

目前，業務金額起點的原則「大額支付系統不設置金額起點，小額支付系統設置金額上限」。 小額支付系統的單筆金額上限貸記50000元，實時貸記和借記業務不設限制。 支付機制 大額支付系統按照國家法定工作日運行。系統將每一個工作日分為日間業務處理時間，清算窗口 時間、日終/年終業務處理時間營業准備時間段。受理業務時間：8:30－17:00； 小額支付系統實行7天×24小時連續不間斷運行。

每日16:00進行日切處理，即前一日16:00至當 日16:00為小額支付系統的一個工作日，小額支付系統資金清算時間為大額支付系統的工作時間。

小額支付系統日切後仍可正常接受小額業務，部分小額業務不再納入當日清算，自動納入次日第 一場軋差清算（遇節假日順延至節假日後的第一個工作日）。 支付管理 各信用社必須選派業務水平高，責任心強，誠實可靠的會計人員擔任大額支付系統的操作工作， 實行定期崗位輪換制度。

大額支付系統工作人員由信用社負責審查任職資格，確定人選，縣聯社 備案，在聯社清算中心建立大額支付系統工作人員的管理檔案。並接受聯社統一培訓、考核。 大額支付系統操作人員變更時。應填制大額支付系統操作人員變動表。同時提出撤銷、建立操作 員代碼申請，經信用社清算中心審批後，由聯社清算中心為調出調入人員撤銷、建立大額支付系 統代碼。 大額支付系統操作人員嚴格遵循一人一碼制原則，對自己的操作代碼、密碼（個人識別碼）應嚴 格保密，不得泄漏給任何人，不得設單一數字或連續數字，不得使用初始密碼，應定期更換密 碼，以防失密。 操作員臨時離崗，應退出交易畫面。臨時頂班人員不得使用原操作人員代碼及密碼，應重新申請 操作員代碼。

支付許可權

各級別授權人的權責劃分通過計算機系統強制實行。往帳發送業務：50萬－300萬由會計主管授 權，300萬（含）以上由聯社清算中心授權。各級授權人不得越級授權。 為加強資金頭寸管理，各信用社發生100萬元（含）以上的匯劃業務時應由本社會計主管實時電 話通知聯社清算中心。

支付業務
是：業務實時傳輸、發出待轉過渡、批量組包發送、接收自動掛帳、回執確認發送、實時軋差處 理、定時日切對帳、批量凈額清算、24小時運行。 業務實時傳輸：指小額支付業務處理信息由櫃員錄入、復核完成後系統實時傳輸。 批量組包發送：指系統根據確定的筆數、金額、時間由系統自動對待發送小額支付業務進行組包 發送處理。 接收自動記帳：指接收的貸記來帳及借記支付業務回執、收費業務、清算匯差等均由系統自動記 帳完成。 回執確認發送：指對接收的借記支付業務均由錄入員扣款確認後，復核員復核後發送。 實時軋差處進：指小額支付業務在通過凈借記限額檢查後逐包實時進行軋差處理。 定時日切對帳：指根據人民銀行規定的日切時點，系統自動進行日切處理，日切成功，清算中心 與人民銀行對帳，進行帳務處理。 批量凈額清算：指根據與人民銀行對帳結果形成的軋差凈額，系統批量自動清算帳務處理。 24小時運行：指小額支付系統實行7*24小時不間斷運行的模式。

支付系統
1、 簽到，支付系統簽到。
2、 錄入，根據客戶提供的憑證資料進行錄入。
3、 復核發送，由復核員根據錄入員提交的匯款原始憑證進行復核，復核無誤後便可發送。
4、 查詢查復業務，主要用來對不確或有疑問的支付交易業務進行核實。查詢查復的處理要按照「有疑必查，查必徹底，有查必復，復必詳盡，切實處理」的原則辦理。

收費標准
1萬元以下 5.5元 1-10萬元 10.5元
10－50萬元 15.5元
50－100萬元 20.5元
100萬元以上 萬分之零點二加0.5元不超過200元

7. 什麼是大額支付有沒有什麼限制

正常情況下，人民銀行對公大額支付時間是工作日的9:00—17:00.單筆限額5000萬，每天總額不限。如果非工作時間想要大額支付的話，可以上票交網，是7×24小時全天無間候的運轉的，可以隨時隨地實現資金劃轉，為企業實現很多資金流轉上的支持。

8. 什麼是大額支付號

大額支付行號編制規則說明

大額支付系統是中國人民銀行總行為提高資金匯劃速度，減少資金匯劃環節，方便查詢查復而開發的一套資金清算應用系統，參與使用該系統的各家銀行均有一個12位的大額支付行號，根據中國人民銀行的要求，目前，各機構使用的匯票專用章上都刻有該機構的大額行號，從事票據業務的工作人員，可以通過了解和掌握大額支付行號的編制規則，從而提高在資金匯劃和匯票專用章鑒別環節的業務能力，現將該行號的編制規則說明如下：

1、大額支付行號的前三位代表各銀行的行別，詳見下表：

3、大額支付行號的第八位至第十一位為各行的編號，最後一位是識別碼，這兩項無明顯規律。

各金融機構在簽發銀行承兌匯票時，都會在審核完票據記載要素後，加蓋匯票專用章，在票據轉貼現的過程中，各金融機構通過加蓋匯票專用章和有權人名章來實現背書轉讓，隨著銀行承兌匯票的廣泛使用，假票的出現日漸頻繁，票據背書是否規范連續也被重點關注，從事票據工作的同行，在掌握票據防偽點和票據轉讓關系的基礎之上，可以通過鑒別匯票專用章上的大額行號作為確定票據真偽和背書是否連續的一個補充，以確保受理的票據真實合法，從而保障自身的合法權益。

9. 下列屬於大額交易的是

1、大額 支付系統是 中國人民銀行按照我國支付清算需要，利用現代計算機技術和 通信網路開發建設的，能夠高效、安全處理各銀行辦理的異地、同城各種支付業務及其 資金清算和貨幣市場交易的資金清算的應用系統。 2、現代化支付系統由大額支付系統和 小額批量支付系統組成，大額支付系統採取逐筆實時方式處理支付業務，全額資金清算；小額批量支付系統採取批量發送支付指令， 軋差 凈額清算資金。 目前，大額支付系統已經完成開發，並在北京、 武漢等十幾個城市中進行應用，今後將推廣到全國所有省會、城市。

10. 什麼是人民幣大額交易

A、C、D。

根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十三條規定：客戶通過銀行業金融機構進行的下列交易屬於大額交易：

1、人民幣5萬元以上或外幣等值1萬美元以上的當日單筆或累計現金收付；

2、單位之間當日單筆或累計人民幣100萬元以上或外幣等值50萬美元以上的轉賬支付；

3、個人之間、個人與單位之間當日單筆或累計人民幣20萬元以上或外幣等值10萬美元以上的轉賬支付。

4、 自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉。

(10)屬於大額支付交易的是擴展閱讀：

大額現金交易的人民幣報告標准從20萬元調整為5萬元：

金融機構大額交易報告義務已在2006年通過的反洗錢法中明確，具體報告標准在2006年《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中已有規定。仔細對照管理辦法的新舊版本，可發現新版本與舊版本的主要區別在於：

1、在維持外幣報告標准「等值1萬美元」不變的基礎上，將大額現金交易的人民幣報告標准從現行的「20萬元」調整為「5萬元」。

2、在維持外幣報告標准「等值1萬美元」不變的基礎上，新增自然人大額跨境轉賬交易的人民幣報告標准「20萬元」。