合規x性指標

1. 什麼是「合規性監管」

合規性監管是指通過行政手段，對銀行執行有關法規、制度和規章等情況進行監管，以規范銀行經營行為，維護銀行業內秩序。合規性監管的目標是：最大限度防止和遏制銀行風險，從而維護銀行業的安全穩定和競爭高效。
【合規性監管】的主要措施：
一是商業銀行幫助客戶維護權益、減少損失的同時，也應進一步加強風險防範。商業銀行在理財產品尤其是國際市場投資產品的設計上，應按照審慎原則和資產多樣化的原則，充分考慮市場形勢。銀行的資源、銀行的風險管理能力和投資者的風險承受能力等因素，從資產配置角度進行產品開發和投資組合設計，有效分散風險，避免資產類別和投資標的等集中度的風險。
二是認識自身的風險喜好，銀行開展理財業務時，要清楚的認識到自身的風險喜好。銀行自身要清楚哪些標的物能做，哪些標的物不能做，哪些風險是能夠承受的，哪些是無法承受的。銀行應該在這個基礎上設計理財產品，將風險控制在自身可以承受的范圍之內。
三是審慎選擇交易對手。目前，國內商業銀行的結構性理財產品，大多與國外的投資銀行進行交易。按照了解你的交易對手的原則，審慎選擇交易對手，仍然是銀行設計結構性產品的重中之重。商業銀行應制訂科學的交易對手選擇標准，設置交易對手額度，緊密監測交易對手外部信貸評級的變化，建立內部報告體系，及時採取應對措施。

2. 績效目標審核合規性主要包括哪些方面

在績效考核措施上，目標明確、標准統一、指標健全，堅持穩健經營、合規引領、戰略導向、綜合平衡和統一執行五項基本原則。
1、沒有專門的績效考核系統支撐，績效考核的數據提取還主要依賴人工統計。工作量較大，計量不夠科學，統計較為繁雜。
2、考核的方式、程序還不夠科學化。績效考核辦法很大程序還是停留在任務下達，計算任務完成情況，兌現績效獎金這一流程上，這是一種比較粗放型的績效考核辦法，缺乏系統性與科學性，同時考核涉及的范圍還很大程度只是停留在可量化指標的上，對於一些不可量化的指標缺乏相應的方法，如員工的工作主動性、創造性、合作精神、溝通能力等較難考核，但這些因素又是相當關鍵的一些方面。

3. 轉融通的合規風險指標包括哪些內容

《轉融通業務監督管理辦法》規定了如下四項合規指標：
1.證券金融公司凈資本與各項風險資回本准備之答和的比例不低於100%
2.向單一證券公司提供轉融通余額不得超過證券金融公司凈資本的50%
3.對單一證券的轉融券余額不得超過該證券上市可流通市值的10%
4.單只證券擔保證券余額不得超過該證券總市值的15%

4. 合規性評價的概念

企業或者組織為了履行遵守法律法規要求的承諾,建立、實施並保持一個或多個程序，以定期評價對適用法律法規的遵循情況的一項管理措施。

5. 合規性管理是指什麼

合規性監管是指通過行政手段,對銀行執行有關法規、制度和規章等情況進行監管,以規范銀行經營行為,維護銀行業內秩序.合規性監管的目標是：最大限度防止和遏制銀行風險,從而維護銀行業的安全穩定和競爭高效.
【合規性監管】的主要措施：
一是商業銀行幫助客戶維護權益、減少損失的同時,也應進一步加強風險防範.商業銀行在理財產品尤其是國際市場投資產品的設計上,應按照審慎原則和資產多樣化的原則,充分考慮市場形勢.銀行的資源、銀行的風險管理能力和投資者的風險承受能力等因素,從資產配置角度進行產品開發和投資組合設計,有效分散風險,避免資產類別和投資標的等集中度的風險.
二是認識自身的風險喜好,銀行開展理財業務時,要清楚的認識到自身的風險喜好.銀行自身要清楚哪些標的物能做,哪些標的物不能做,哪些風險是能夠承受的,哪些是無法承受的.銀行應該在這個基礎上設計理財產品,將風險控制在自身可以承受的范圍之內.
三是審慎選擇交易對手.目前,國內商業銀行的結構性理財產品,大多與國外的投資銀行進行交易.按照了解你的交易對手的原則,審慎選擇交易對手,仍然是銀行設計結構性產品的重中之重.商業銀行應制訂科學的交易對手選擇標准,設置交易對手額度,緊密監測交易對手外部信貸評級的變化,建立內部報告體系,及時採取應對措施.

6. 合規性評價的介紹

企業或者組織為了履行遵守法律法規要求的承諾，建立、實施並保持一個或多個程序，以定期評價對適用法律法規的遵循情況的一項管理措施。隨著人類生產力水平的不斷提高和社會認識的不斷深化，環境問題越來越受到人們的重視和關注，由此促進了各國依法治理工作的深入開展。1996年，國際標准化企業頒布了ISO14000環境管理系列標准，經修改，形成了現行的《ISO14001：2004環境管理體系要求及使用指南》。我國以《GB/T24001-2004環境管理體系要求》標准等同採用。

7. 銀行業金融機構績效考核的合規指標包括哪些指標

銀行業金融機構績效考評指標包括五大類：
合規經營類指標、（）、經營效益類指標、發展轉型類指標、社會責任類指標。

管理類指標