基金大額交易

Ⅰ 屬於大額交易報告的范圍是什麼

根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》：

第九條金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告下列大額交易：

（一）單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。

（二）法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉。

（三）自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉。

（四）交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。

累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算並報告，中國人民銀行另有規定的除外。

客戶與證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司、保險公司、保險資產管理公司、信託投資公司、金融資產管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司等進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉款項的，由商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行按照第一款第（二）、（三）、（四）項的規定向中國反洗錢監測分析中心提交大額交易報告。

中國人民銀行根據需要可以調整第一款規定的大額交易標准。

第十條對符合下列條件之一的大額交易，如未發現該交易可疑的，金融機構可以不報告：

（一）定期存款到期後，不直接提取或者劃轉，而是本金或者本金加全部或者部分利息續存入在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶。

活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的定期存款。

定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的活期存款。

（二）自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換。

（三）交易一方為各級黨的機關、國家權力機關、行政機關、司法機關、軍事機關、人民政協機關和人民解放軍、武警部隊，但不含其下屬的各類企事業單位。

（四）金融機構同業拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易。

（五）金融機構在黃金交易所進行的黃金交易。

（六）金融機構內部調撥資金。

（七）國際金融組織和外國政府貸款轉貸業務項下的交易。

（八）國際金融組織和外國政府貸款項下的債務掉期交易。

（九）商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行發起的稅收、錯賬沖正、利息支付。

（十）中國人民銀行確定的其他情形。

Ⅱ 基金限制大額申購的金額是多少啊

一般是：貨幣型基金是100萬元，債券型基金、股票型基金是500萬元。

Ⅲ 多少錢以上叫大額啊 還有那些公司通常說的大額是什麼意思

大額交易標准劃定20萬元

中國人民銀行昨日以人民銀行2號令形式發布《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，將大額交易標准劃定在20萬元或外幣交易等值1萬美元以上現金，央行根據需要可以調整這一標准。

證券、期貨、基金公司若發現長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，並在短期內發生大量證券交易等現象，應作為可疑交易進行報告。

將於明年3月1日起施行的這個《辦法》列舉了4種需要報告的大額交易與48種需要報告的可疑交易。其中，大額交易包括單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支等4種情況。

《辦法》還列舉了商業銀行類、證券、保險三大類金融機構共48種可疑交易類型。

其中，證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司應將客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現接近於大額現金交易標準的現金收付，明顯逃避大額現金交易監測；客戶頻繁地以同一種期貨合約為標的，在以一價位開倉的同時在相同或者大致相同價位、等量或者接近等量反向開倉後平倉出局，支取資金等13項交易或者行為作為可疑交易。

商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行、信託投資公司應將沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付；提前償還貸款，與其財務狀況明顯不符等18類交易或者行為作為可疑交易。

保險公司應當將短期內分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解釋等17類交易或者行為作為可疑交易。

Ⅳ 基金的狀態是限大額 開放贖回是不是很危險

沒有什麼危險的，這個只是基金為了控制規模，限制大額申購而已，有的基金申購太多，干擾了基金正常運作，基金經理不得已出此下策。
如有不懂之處，真誠歡迎追問；如果有幸幫助到你，請及時採納！謝謝啦！

Ⅳ 人民銀行有什麼大額交易需要確認的規定嗎

中國人民銀行對大額交易的確認有規定。要求如下:

1、當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。

2、非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉。

3、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內款項劃轉。

(5)基金大額交易擴展閱讀：

金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法

第一條為了規範金融機構大額交易和可疑交易報告行為，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國反恐怖主義法》等有關法律法規，制定本辦法。

第二條本辦法適用於在中華人民共和國境內依法設立的下列金融機構：

（一）政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、農村信用社、村鎮銀行。

（二）證券公司、期貨公司、基金管理公司。

（三）保險公司、保險資產管理公司、保險專業代理公司、保險經紀公司。

（四）信託公司、金融資產管理公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經紀公司、貸款公司。

（五）中國人民銀行確定並公布的應當履行反洗錢義務的從事金融業務的其他機構。

第三條金融機構應當履行大額交易和可疑交易報告義務，向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易和可疑交易報告，接受中國人民銀行及其分支機構的監督、檢查。

第四條金融機構應當通過其總部或者總部指定的一個機構，按本辦法規定的路徑和方式提交大額交易和可疑交易報告。

Ⅵ 基金大額贖回時間幾天

若是招行代銷基金基金，贖回不是實時到賬，贖回資金到帳時間的一般規律是：
1、非貨幣的基金一般到賬時間4個交易日（以各只基金具體規定為准）；
2、貨幣基金的到賬時間T+1或T+2，還有需要3個交易日才能到帳的。
不同的基金贖回到賬時間有差異，您可以登錄網銀專業版/大眾版，在「投資管理」-「基金（銀基通）」-「基金首頁」，點開對應的基金名稱查詢贖回到賬時間。
【溫馨提示】
①基金贖回到賬期間（在途資金）不計息；
②周末及法定節假日不屬於交易日。

Ⅶ 什麼是基金的巨額贖回，遇到巨額贖回會怎樣

在基金單個開放日，當基金凈贖回(贖回申請總數扣除申購申請版總數後的余額)申請超過上權一日基金總份額的10%時，就是巨額贖回。

若在招商銀行購買的基金，操作贖回時，會讓您選擇「順延」或「取消」：

• 「順延」，即巨額贖回發生時，不能贖回的部分，系統默認下一交易日自動贖回，並以實際贖回日基金單位凈值計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止；

• 「取消」，即巨額贖回發生時，不能贖回的部分繼續持有剩餘份額，後續如需贖回，需要自行操作。

Ⅷ 支付寶里的基金買賣可以大額交易嗎

這個應該是可以的，你可以試一下就知道了。

Ⅸ 什麼是人民幣大額交易

A、C、D。

根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十三條規定：客戶通過銀行業金融機構進行的下列交易屬於大額交易：

1、人民幣5萬元以上或外幣等值1萬美元以上的當日單筆或累計現金收付；

2、單位之間當日單筆或累計人民幣100萬元以上或外幣等值50萬美元以上的轉賬支付；

3、個人之間、個人與單位之間當日單筆或累計人民幣20萬元以上或外幣等值10萬美元以上的轉賬支付。

4、 自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉。

(9)基金大額交易擴展閱讀：

大額現金交易的人民幣報告標准從20萬元調整為5萬元：

金融機構大額交易報告義務已在2006年通過的反洗錢法中明確，具體報告標准在2006年《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中已有規定。仔細對照管理辦法的新舊版本，可發現新版本與舊版本的主要區別在於：

1、在維持外幣報告標准「等值1萬美元」不變的基礎上，將大額現金交易的人民幣報告標准從現行的「20萬元」調整為「5萬元」。

2、在維持外幣報告標准「等值1萬美元」不變的基礎上，新增自然人大額跨境轉賬交易的人民幣報告標准「20萬元」。