商業銀行的盈利指標

『壹』 商業銀行的利潤怎樣計算

（西格馬）貸款利息*貸款總額-（西格馬）存款利息1.逾期貸款比例＝逾期貸款月末平內均容余額÷各項貸款月末平均余額×100%
2.呆滯貸款比例＝呆滯貸款月末平均余額÷各項貸款月末平均余額×100%
3.呆賬貸款比例＝呆賬貸款月末平均余額÷各項貸款月末平均余額×100%
（二）經營成果指標
1.資產利潤率＝利潤總額（資產平均余額）×100%
2.投資報酬率＝投資收益÷投資平均余額×100%
3.費用率＝營業費用÷（營業收入-金融機構往來利息收入）×100%
4.實收利率＝（利息收入-表內應收利息凈增數）÷貸款平均余額×100%*存款總額+各種手續費和服務收費=銀行利潤 。

『貳』 商業銀行的指標數據

商業銀行主要監管指標情況。截至2012年12月末，中國商業銀行不良貸款專余額4929億元屬，同比上升647億元，不良貸款率為0.95%，同比下降0.01個百分點。
流動性比例為45.8%，同比上升2.7個百分點；存貸比65.3%，同比上升0.5個百分點；人民幣超額備付金率3.5%，同比上升0.4個百分點。
商業銀行全年累計實現凈利潤1.24萬億元，同比增長18.9%；平均資產利潤率為1.3%，與2012年同期持平；平均資本利潤率19.8%，同比下降0.6個百分點；加權平均資本充足率13.3%，同比上升0.5個百分點；加權平均核心資本充足率為10.6%，同比上升0.4個百分點。

『叄』 哪裡能找到各大銀行績效考核指標 要求各大個商業銀行的盈利性指標，流動性指標等績效評價的指標！求數據

各大銀行的人力資源管理部，你去找吧。

『肆』 商業銀行資本利潤率的標准

商業銀行資產收益率計算公式為資產收益率=（凈利潤/ 平均資產總額）* 100％
平均資產總額=（期初資產總額+期末資產總額）/ 2
1、資本收益率又稱資本利潤率，是指企業凈利潤（即稅後利潤）與平均資本（即資本性投入及其資本溢價）的比率。用以反映企業運用資本獲得收益的能力。也是財政部對企業經濟效益的一項評價指標。
2、資本收益率越高，說明企業自有投資的經濟效益越好，投資者的風險越少，值得繼續投資，對股份有限公司來說，就意味著股票升值。因此，它是投資者和潛在投資者進行投資決策的重要依據。對企業經營者來說，如果資本收益率高於債務資金成本率，則適度負債經營對投資者來說是有利的；反之，如果資本收益率低於債務資金成本率，則過高的負債經營就將損害投資者的利益。

『伍』 評價商業銀行盈利能力的財務指標體系有哪些

財務指標體系有：資本收益率、資產收益率、利潤率等

『陸』 銀行利潤水平通過哪些指標反應

你說的是盈利水平嗎？簡單比較盈利水平一般看ROA、ROE等
具體分析的指標：一般商業銀行主要看凈息差IM，凈利率NIM，存貸差，不良貸款比例，撥備覆蓋率等。

『柒』 商業銀行經營績效評價指標體系有哪幾類構成

盈利性指標：

①資產收益率

②銀行利差率

③非利息凈收入率

④銀行利潤率

⑤權益報酬率

贏利性指標是衡量商業銀行運用資金賺取收益同時控製成本費用支出的能力。

贏利性指標的核心是資產收益率和股本回報率，利用這兩個財務指標及其他派生財務比率指標可較准確地認識銀行的獲利能力。

基本方法：目前常用的方法是魚骨圖分析法和九宮圖分析法，這些方法可以幫助我們在實際工作中抓住主要問題，解決主要矛盾。

魚骨圖分析的主要步驟：

① 確定個人/部門業務重點。確定哪些因素與公司業務相互影響。

② 確定業務標准。定義成功的關鍵要素，滿足業務重點所需的策略手段。

③ 確定關鍵業績指標，判斷一項業績標準是否達到的實際因素。

(7)商業銀行的盈利指標擴展閱讀

考核銀行盈利的傳統指標包括股權收益率和資產收益率，這種指標最大的缺點是沒有將風險考慮在內。

出於風險的管理需要，西方商業銀行逐漸出現了新型的以風險為基礎的考核盈利指標——根據風險調整的收益（RAROC，Risk-Adjusted Return On Capital）。

該方法起源於20世紀70年代，由信孚銀行集團（Banker』s Trust Group）首創，最初目的是為了度量銀行信貸資產組合的風險和在特定損失率下為限制風險敞口必需的股權數量。

此後，許多大銀行都紛紛開發RAROC方法，其基本的目的都是為了確定銀行進行經營所需要的股權資本數量。

當前，國內商業銀行考核其盈利能力的傳統指標主要為ROE（股權收益率）和ROA（資產回報率），它們的計算公式分別為：

ROE=凈收益/所有者權益

ROA=凈收益/平均資產價值

或ROA=凈收益/期末資產價值賬面價值。

『捌』 我國商業銀行盈利能力的監管指標有哪些

衡量銀行的盈利能力的指標主要是：資本收益率、資產收益率、利潤率等。
但是對監管當局而言，一般不設定銀行盈利能力的監管指標。
監管當局對銀行的監管指標主要針對流動性和各項風險。

『玖』 簡述評價銀行盈利性流動性和安全性的指標有哪些

（1）資產負債結構。由於「短借長貸」的資產負債結構引起到期日缺口， 而銀行資產產生的現金流量在極少情況下能夠正好 彌補因支付負債而引致的現 金流出，從而產生流動性問題。
（2）央行貨幣政策。央行的貨幣政策與商業銀行的流 動風險之間有著密切 聯系。如央行採取緊縮的貨幣政策， 商業銀行向央行借款受到控制，由於整個 社會貨幣數量和 信用總量的減少，資金呈緊張趨勢，存款數量減少，擠兌 的可 能性增加，貸款需求增高，同時商業銀行無法籌集到 足夠資金滿足客戶需求， 從而造成流動性風險。
（3）金融市場發育程度。由於金融市場包括存款市場、貸款市場、 票據貼 現市場、證券市場等，其發育程度直接關系商業銀 行資產的變現能力和主動取 得負債的能力，從而影響商業 銀行流動性風險的大小。
（4）信用風險。信用風險的發生 往往打亂商業銀行資金的運用計劃，引發 流動性危機。
（5）商業銀行對利率變化的敏感度。利率變化會影響銀行 流動資產的變現 價值和增加外部籌資成本， 利率預期的上升與下降均會對商業銀行流動性風險產 生影響。
（6）銀行信用。銀行的信用主要取決於凈資產狀況、穩定的收入、向外披 露信息質量和政府的保證， 我國國有商業銀行的不良資產比率居高不下，之所以 未發生流動性問題，很大程度上源於政府信用。

『拾』 商業銀行資本利潤率的計算方法

1、商業銀行資產收益率計算公式為資產收益率=（凈利潤/ 平均資產總額）* 100％

2、平均資產總額=（期初資產總額+期末資產總額）/ 2

3、資本收益率又稱資本利潤率，是指企業凈利潤（即稅後利潤）與平均資本（即資本性投入及其資本溢價）的比率。用以反映企業運用資本獲得收益的能力。也是財政部對企業經濟效益的一項評價指標。

4、資本收益率越高，說明企業自有投資的經濟效益越好，投資者的風險越少，值得繼續投資，對股份有限公司來說，就意味著股票升值。

5、對企業經營者來說，如果資本收益率高於債務資金成本率，則適度負債經營對投資者來說是有利的；反之，如果資本收益率低於債務資金成本率，則過高的負債經營就將損害投資者的利益。

(10)商業銀行的盈利指標擴展閱讀：

對於一位上市公司的投資者來說，資本收益率是一個重要指標。所有者投資於企業最終目的是為了獲取利潤，資本收益率的高低直接關繫到投資者的權益，是投資者最關心的問題。當企業以資本金為基礎，吸收一部分負債資金進行生產經營活動時，資本收益率就會因財務杠桿原理的應用而得到提高，提高的利潤部分，雖然不是資本金直接帶來的，但也可視為資本金有效利用的結果。投資者進行資本收益率分析可達到以下目的：

1，檢查、判定投資效益。資本收益率分析是投資者檢查判定投資效益好壞的基本指標，是進行投資決策的基本依據。

2，檢查、評價企業管理者經營管理工作。資本收益率的高低，是企業管理者經營管理工作好壞、效率高低的集中反映，通過資本收益率分析，投資者可以檢查評價企業管理者經營管理工作的好壞。

3，資本收益率是投資者考核、檢查其資本保值增值的主要指標。

參考資料：

資本收益率-網路