遠期結售匯違約交易

① 何為"遠期結售匯業務"和"人民幣與外幣掉期業務

遠期結售匯業務就是客戶和銀行訂立合約，約定在未來某一日期，按約定的匯率，進行約版定數量的外幣和權人民幣的兌換。客戶到期日賣出外匯，稱為遠期結匯。客戶到期日買入外匯，稱為遠期購匯。
人民幣外匯掉期，是指客戶做一買一賣兩筆方向相反，金額相同，交割日不同的交易。如客戶做一筆即期用人民幣買入一百萬美元，同時做一筆遠期一個月以後賣出一百萬美元的交易，兩筆交易組成人民幣外匯掉期業務。當然兩筆交易的成交匯率不同

② 遠期結售匯如何展期

一、什麼是遠期結售匯業務？
遠期結售匯業務是指外匯指定銀行與客戶協商簽訂遠期結售匯合同，約定將來辦理結匯或售匯的外幣幣種、金額、匯率和期限；到期外匯收入或支出發生時，即按照該遠期結售匯合同訂明的幣種、金額、期限、匯率辦理結匯或售匯的業務。

二、為什麼要辦理遠期結售匯業務？
通過遠期結售匯業務，客戶可有效規避匯率風險，鎖定未來時點的交易成本或收益。並且客戶可根據自身情況，選擇有利的交易時機和交易價格，提高資金使用效率。
例如：晨星公司欲將其持有的某公司股權轉讓給美國聯興公司，協議收購金額為1億美元，收購資金將在三個月後匯入，為避免匯率風險，3月12日，晨星公司向我行申請三個月遠期結匯交易。
3月12日,我行三個月遠期結匯價格為827.53，交割日為2003年6月12日,屆時晨星公司將向我行支付1億美元，我行向晨星公司支付人民幣827.53/100*USD100,000,000=RMB827,530,000。晨星公司已經在827.53匯率水平上鎖定了收益，規避了人民幣升值的風險。

三、什麼樣的客戶可以辦理遠期結售匯業務？
遠期結售匯業務面向的客戶是在我國境內的企事業單位、國家機關、社會團體、部隊等，包括外商投資企業。
遠期結售匯業務須遵循實需原則，不得進行投機性交易。客戶須具有根據《結匯、售匯及付匯管理規定》的可辦理結售匯的外匯收支，並能按時提供全部有效憑證，才能辦理遠期結售匯業務。
遠期結售匯業務的具體外匯收支范圍包括：貿易項下的收支；服務貿易和收益項下的收支；償還我行的外匯貸款；償還經國家外匯管理局登記的境外借款；經國家外匯管理局批準的其他外匯收支。

四、遠期結售匯業務包括哪些幣種？
遠期結售匯業務的幣種，包括美元、港幣、歐元、日元、英鎊、瑞士法郎、澳大利亞元、加拿大元、新加坡元等九種可自由兌換貨幣。

五、遠期結售匯業務包括哪些期限？
遠期結售匯業務分為固定期限的遠期交易和擇期交易
固定期限的遠期交易是指交割日為未來某一確定日的遠期交易，分為7天、20天、1個月、2個月...12個月等14個固定期限。
擇期交易則是指約定的交割期限為未來某一時段，客戶可在此之內選擇一個確定的交割日。
遠期結售匯交易可展期一次，展期期限同14個固定期限為12個月。因此，遠期結售匯交易的最長期限可達2年。
展期交易也可以選擇固定期限的遠期交易或擇期交易。

六、遠期結售匯的匯率如何確定？
遠期結售匯價格確定依據國際通用遠期外匯交易的原理計算得出。遠期結售匯價格取決於即期結售匯匯率、人民幣和外匯利率以及交割期限。
我行對客戶六個月以內（含六個月）的遠期結售匯買賣價差為0.5%，六個月以上的遠期結售匯每增加一個月買賣價差增加0.05%，

七、客戶在我行辦理遠期結售匯需要哪些手續？
1、 提交結售匯業務所需的相應單據和有效憑證。
2、 在我行開立人民幣、外匯賬戶。
3、 與我行簽訂《遠期結售匯總協議》，並提供有權簽字人簽樣、印模及經辦人授權書。
4、 繳納保證金，人民幣或外幣均可，保證金金額為遠期交易金額的3% 。
5、 逐筆提交《遠期結售匯申請書》。

八、如何辦理遠期結售匯交割？
遠期結售匯的交割按《遠期結售匯申請書》規定內容在約定的交割日進行。其中，固定期限交易的交割按規定的交割日辦理，擇期交易在約定的期限內客戶可任選一天與我行進行交割。
我行在交割當日為客戶辦理轉帳手續，客戶應保證帳戶中有足夠資金用於支付。
由於貿易的不確定性，我行設定交割日後3個工作日為客戶辦理交割的寬限期，在此寬限期內辦理的交割視同如約交割，按照原交易約定的匯率進行交割。
我行不辦理提前交割。

九、如何辦理展期？
由於貿易的不確定性，如客戶按期交割困難，可於交割日前的3個工作日之前向我行提出申請推遲交割，即展期。但展期只能進行一次，期限不得超過12個月。
因客戶應承擔推遲交割給我行造成的平盤價差損失，如產生收益我行將於最終交割時一並付給客戶。

辦理展期的手續：
1、 客戶向我行提出申請，填寫展期申請書，聲明展期原因。
2、 客戶向我行提交新的遠期結售匯申請書，匯率按照展期當日我行發布的遠期結售匯匯率。

十、何為客戶違約？
1、 客戶無法提交全部有效憑證或有效商業單據；
2、 客戶沒有按時同我行辦理交割（交割寬限期除外）；
3、 客戶沒有按照《遠期結售匯申請書》中的金額等約定內容進行交割。
客戶違約須承擔因此造成的平盤損失。

③ 中國銀行遠期結售匯及人民幣與外幣掉期業務交易報價

（一抄） 各貨幣遠期結售匯及人襲民幣與外幣掉期價格跟隨市場價格實時波動。
（二） 違約和展期價格也跟隨市場波動。
（三） 擇期交易報價應按照擇期區間內不利於客戶的最差價格進行報價。擇期提前違約視為固定期限交易，報價原則按固定期限交易報價。
（四） 總行報價分為系統報價和直接詢價兩種類型。
系統報價是指對於低於一定金額的交易，總行在系統中向分行發布雙邊報價，分行資金部門根據總行報價制訂對客報價。
直接詢價是指對於高於一定金額的交易，對客戶報價前分行資金部門應向總行交易員進行電話詢價，分行根據總行報價水平制定對客報價。
對於大額詢價交易分行資金部門應及時告知總行交易是否成交，若未能及時確定成交，總行將不給予價格保留的保證
以上內容供您參考，最新業務變動請以中行官網公布為准。
如有疑問，歡迎咨詢中國銀行在線客服或下載使用中國銀行手機銀行APP咨詢、辦理相關業務。

④ 遠期外匯交易與遠期結售匯業務有何區別，還是就是一個

有區別的。
遠期結售匯業務的門檻是非常低的，個人客戶也可以參與；
遠期外匯交易內，是指直容接在銀行間的遠期外匯市場中參與交易，以前國內的遠期外匯市場只有銀行可以直接參與，現在門檻適當降低，規模以上企業也可以參與其中了。直接參與遠期外匯交易，比個人用戶通過銀行遠期購匯在交易成本上低上很多。

⑤ 遠期外匯交易和遠期結售匯有何區別

目前我國企業和我國的商業銀行之間的外匯交易主要可分為現鈔、現貨外匯交易、合約現貨外匯交易、外匯期貨交易、外匯期權交易、遠期外匯交易、掉期交易等。遠期外匯交易和遠期結售匯的區別主要有以下幾點：

1、意思不同：

遠期外匯交易是外匯市場上進行遠期外匯買賣的一種交易行為，即期交易的對稱。遠期外匯交易是外匯市場上重要的交易形式之一。

遠期結售匯是指確定匯價在前而實際外匯收支發生在後的結售匯業務（即期結售匯中兩者是同時發生的）。客戶與銀行協商簽訂遠期結售匯合同，約定將來辦理結匯或售匯的人民幣兌外匯幣種、金額、匯率以及交割期限。

2、性質不同：

遠期外匯交易是外匯市場上進行遠期外匯買賣的一種交易行為；遠期結售匯是指確定匯價在前而實際外匯收支發生在後的結售匯業務。

3、時間不同：

遠期外匯交易的交割期限一般為1個月、3個月、6個月，個別可到1年。這種交易的目的在於避免或盡量減少匯率變動可能帶來的損失。

遠期結售匯是在交割日當天，客戶可按照遠期結售匯合同所確定的幣種、金額、匯率向銀行辦理結匯或售匯。

4、特點不同：

遠期外匯買交易即事先具體規定交割時間的遠期買賣。其目的在於避免一段時間內匯價變動造成的風險。固定方式的交割期以星期和月份為單位，如1星期、2個月(60天)、6個月(180天)等，這是實際中較常用的遠期外匯交易形式。

遠期結售匯可以事先約定將來某一日向銀行辦理結匯或售匯業務的匯率，所以對於有未來一段時間收、付外匯業務的客戶來說可以起到防範匯率風險，進行貨幣保值的作用。

⑥ 遠期結售匯違約金如何計算

如果是遠期結匯的到期違約，銀行是將原交易通過即期購匯的方式對沖回來，遠期結匯的價格和到期即期購匯價格差形成的損益，如果是客戶虧損，就是客戶需要支付的違約金。
如客戶遠期結匯簽約價格為6.10，到期市場購匯價位6.20，客戶100萬美元的交易，到期反向平盤盈利=100*（6.10-6.20）=-10萬元人民幣，要向銀行支付10萬元人民幣的對沖虧損。
由於之前一直使用的「到期違約」這一稱謂和客戶實際行為不相符，因此目前外管局已將原先的到期違約統一更改為到期反向對沖。

⑦ 遠期結售匯履約可以進行差額交割嗎

結售匯業務到期正常都需要進行實盤交割。
但銀行也都會提供違約功能，所謂的違約交易就是到期反交易，通過做一筆反方向成交的交易對沖原交易，反交易和原交易之間的匯率差額形成客戶違約處理後的盈虧損益。
當客戶違約交易出現虧損，客戶需要向銀行支付違約虧損。
當客戶違約交易出現盈利，盈利部分可以和銀行按商業原則進行處理，也就是協商分配盈利收益。
交易到期的違約處理，實際上就是差額交割。只不過當客戶交易盈利時，收益處理有所不同。
其實違約處理更好的稱謂應該是反向平盤交易，或反向對沖交易，但由於外管局將遠期結售匯反向平盤稱為違約交易，因此銀行就沿用這種稱呼。

⑧ 遠期結售匯的違約

因客戶違約造成的損失，由客戶承擔。以下情況均屬客戶違約：
1、客戶無法在交割日前提交有效憑證。
2、 未事先辦理展期手續，在寬限期內又不能辦理交割。
3、 雖能交割，但交割金額不足，不足的部分算違約。

⑨ 中國銀行遠期結售匯及人民幣與外幣掉期業務交易報價是什麼

（一） 各貨幣遠期結售匯及人民幣與外幣掉期價格跟隨市場價格實時波動回。
（二） 違約答和展期價格也跟隨市場波動。
（三） 擇期交易報價應按照擇期區間內不利於客戶的最差價格進行報價。擇期提前違約視為固定期限交易，報價原則按固定期限交易報價。
（四） 總行報價分為系統報價和直接詢價兩種類型。
系統報價是指對於低於一定金額的交易，總行在系統中向分行發布雙邊報價，分行資金部門根據總行報價制訂對客報價。
直接詢價是指對於高於一定金額的交易，對客戶報價前分行資金部門應向總行交易員進行電話詢價，分行根據總行報價水平制定對客報價。
對於大額詢價交易分行資金部門應及時告知總行交易是否成交，若未能及時確定成交，總行將不給予價格保留的保證。
以上內容供您參考，最新業務變動請以中行官網公布為准。
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