銀行大額交易查證培訓

① 銀行轉賬多少會被監管

單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上。

依據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第九條規定：金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告下列大額交易：單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。

法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉。自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉。交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。

(1)銀行大額交易查證培訓擴展閱讀：

大額交易和可疑交易報告的香港要求規定：

1、金融機構對按照本辦法向中國反洗錢監測分析中心提交的所有可疑交易報告涉及的交易，應當進行分析、識別，有合理理由認為該交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關的，應當同時報告中國人民銀行當地分支機構，並配合中國人民銀行的反洗錢行政調查工作。

2、對既屬於大額交易又屬於可疑交易的交易，金融機構應當分別提交大額交易報告和可疑交易報告。

3、金融機構應當按照本辦法所附的大額交易和可疑交易報告要素要求（要素內容見附表），提供真實、完整、准確的交易信息，製作大額交易報告和可疑交易報告的電子文件。具體的報告格式和填報要求由中國人民銀行另行規定。

② ，申請我行U盾可進行大額交易。欲了解詳細內容，請登錄我行門戶網站

從2006年8月1日起，個人網上銀行自助注冊客戶、存摺版客戶的支付限額均調整為0（包括以前注冊的客戶）。如果您希望繼續進行網上支付，可以按照下面的方法操作一下:

1、申請U盾證書。您本人攜帶有效身份證件和網上銀行注冊卡到開戶當地指定網點辦理。辦理手續及網點信息請您與開戶當地95588服務熱線聯系咨詢。U盾證書不受網上銀行交易限額控制。

2、如果您暫時不願意使用U盾，又急於進行網上交易，您可以先登錄個人網上銀行，通過「客戶服務」-->「注銷網上銀行」功能自助注銷網上銀行。再持有效身份證件及網上銀行注冊卡到開戶當地指定工行網點重辦網上銀行注冊手續，但注冊後無法查詢注銷之前的交易記錄。重新注冊後總限額為300元。在使用完總計300元的支付限額外，靜態密碼用戶若要再通過工行網銀進行對外轉賬，只能到櫃台重新申請電子口令卡或U盾。

3、如果您不急於交易，自2006-08-10起，您可以持有效身份證件及網上銀行注冊卡到開戶當地提供電子銀行服務的網點申領「電子銀行口令卡」。申請後，單筆交易限額為1000元，日累計限額為5000元，無總累計限額。明年1月1日之前，客戶可到工行網點免費申領電子口令卡。

可以打95588咨詢

③ 普通人銀行卡大額交易會被查嗎

屬於個人不會被查,存款不問來源、取款不問用途。

④ 以下哪些由大額交易應由銀行機構報告

1. 單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金版繳存、現金支取、權現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。

2. 法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉。

3. 自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉。
   
   

⑤ 以下哪些大額交易應向銀行機構報告

金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告下列大額交易：
（一）單筆或內者當日累計人民幣交易容20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。
（二）法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉。
（三）自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉。
（四）交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。
累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算並報告，中國人民銀行另有規定的除外。

⑥ 中國銀行大額交易提醒服務、賬戶變動簡訊通知及主動查詢服務是否能同時簽約

不是。大額交易提醒服務、賬戶變動簡訊通知及主動查詢服務不同同時開通，需要分版別單獨開通。權
以上內容供您參考，最新業務變動請以中行官網公布為准。
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