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转贷牟利为目的套取金融机构信贷

发布时间:2021-03-23 09:46:39

A. 高院的司法解释之前立案的从银行贷款高利转贷借贷合同有效吗

不可以赚钱,涉嫌违法犯罪的。
《中华人民共和国刑法》第175条第1款“专以转贷牟利为目的,属套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。”

B. 教唆他人贷款从中获取金额犯法吗贷款4万块钱从中收取1600这样判刑吗

教唆他人贷款从中获取利益,这样是不道德的,也是违法犯罪。一般情况下人家是不会选择去贷款的,不到逼不得已,走投无路,而又实在没有钱,又急用钱才会去向银行贷款的。但有些人在网上贷款,或者跟放贷的贷款,这样不仅要还本金,还有高额的利息。如果真要贷款最好去银行,不要借高利贷。

C. 我是被害人公务员因涉嫌高利转贷罪被刑拘后在公安机关取保已经九个多月了,公安部门对我没有认何说法我

借贷套钱后再高息转借,不是什么‘小聪明’,而是违法乱纪。”区纪委相关负责人表示,在公务人员队伍中,的确有相当一部分人存在法律盲点,认为只要按时归还“白领通”等银行借贷卡的贷款,从不拖欠银行利息,就能心安理得从银行借款用于炒股或转贷牟利。其实,这已触犯相关规定或法律。
按照《刑法》第一百七十五条(高利转贷罪)规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,高利转贷违法所得数额在10万元以上以及虽未达到上述数额标准,但两年内因高利转贷受过行政处罚2次以上,又高利转贷的,应予立案追诉。
情节严重者判处三年徒刑,没收非法所得。好的话也可以判处缓刑、拘役、管制。

D. 从银行贷款放高利贷给人用没获利犯法拿

你好,是违法的。《刑法》第一百七十五条:【高利转贷罪】以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

E. 套取银行信用额度放高保利贷合法吗

  1. 套取银行资金放高利贷是不合法的,如果金额较大还会涉及高利转贷罪。

  2. 高利转贷罪,是指以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人,违法所得数额较大的行为。

F. 最高人民法院《关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十四条:(一)套取...。"且借款人事

出借人套取金融机构(银行)信贷资金又高利转贷给借款人,借款人事专先知道或者应当知道是高利属转贷的,民间借贷合同无效,数额较大的,构成高利转贷罪,
见:刑法 第一百七十五条【高利转贷罪】以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的(5万元),处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
单位犯前款罪(20万元)的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。

G. 将个人银行办卡易贷资金借给他人赚取利息差价,构成高利转贷罪吗

《刑法》第175条规定:“以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。”《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第二十六条规定:“高利转贷案(刑法第一百七十五条)以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:(一)高利转贷,违法所得数额在十万元以上的;(二)虽未达到上述数额标准,但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上,又高利转贷的。

H. 从银行贷了三十万,然后又把这三十万贷给了别人。现在人被抓进去,请问触犯了什么法律,请大佬详细告知。

你这是套路贷,真正解冻前期收费的确是3000、后期收费只有成功解冻才会追要费用,如果没成功只能退款,

I. 高利转贷罪的认定

根据《中华人民来共和国刑法》第一百自七十五条的规定,高利转贷罪是指以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资,再高利转贷给他人,违法所得数额较大的行为。 目前高利转贷行为在中国的一些地方具有一定的普遍性,这种行为严重地破坏了中国的金融秩序,有很大的危害性。

J. 转贷是否购成非法放货罪

如果是放高利犯了高利转贷罪。

高利转贷罪,是指以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人,违法所得数额较大的行为。目前高利转贷行为在中国的一些地方具有一定的普遍性,这种行为严重地破坏了中国的金融秩序,有很大的危害性。

《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》

第二十六条 [高利转贷案(刑法第一百七十五条)]以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:

(一)高利转贷,违法所得数额在十万元以上的;

(二)虽未达到上述数额标准,但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上,又高利转贷的。

《贷款通则》
第十七条 借款人应当是经工商行政管理机关(或主管机关)核准登记的企(事)业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人。

借款人申请贷款,应当具备产品有市场、生产经营有效益、不挤占挪用信贷资金、恪守信用等基本条件,并且应当符合以下要求:

第七十一条 借款人有下列情形之一,由贷款人对其部分或全部贷款加收利息;情节特别严重的,由贷款人停止支付借款人尚未使用的贷款,并提前收回部分或全部贷款。

相关知识:

一、本罪主体为特殊主体,即具有信贷资格、已获得信贷资金的个人或单位。这一点对确定本罪十分重要。如何确定本罪意义上的“借款人”,可以参阅1996年6月28日中国人民银行发布的《贷款通则》。

二、本罪主观方面是故意,并以转贷牟利为目的。

三、本罪侵犯的直接客体是国家金融管理部门和金融机构对信贷资金的管理秩序以及金融机构信贷资金。

四、本罪的外在表现特征为:借款人在依正常程序贷得金融机构信贷资金后,以转贷为目的,将贷款高利转贷他人。

五、本罪结果犯,有非法获利并数额较大才构成犯罪。具体标准待定。

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