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金融科技公司牌照

发布时间:2023-02-06 12:05:51

Ⅰ 顺丰金融发展史:拿下多张金融牌照,兜兜转转还是回归自身体系

近年来,金融成为新风口。 拥有流量的公司纷纷涉足金融,同样拥有庞大用户规模的快递公司也不想错过金融这一风口。海量的用户、仓储物流、供应链业务往来等信息积累构成快递物流行业涉足金融的优势。 其中,以“快”闻名的顺丰就是快递向金融领域拓展的先行者,已低调试水顺手付、仓储融资、保理融资等众多金融业务。 顺丰的金融业务始于2011年,目前主要通过顺丰金融展开。官网显示,顺丰金融(运营方为深圳市顺恒融丰投资有限公司)布局有信贷业务、综合支付、金融科技三大核心业务。 最先试水支付业务,拿下多张金融牌照 顺丰最先试水的是第三方支付业务。 公开资料显示,2011年4月,顺丰集团企发办成立支付项目组,同年12月,顺丰通过深圳市泰海网络科技服务有限公司拿下央行颁发的支付业务许可证,2015年1月,该公司名称变更为顺丰恒通支付有限公司(以下简称:恒通支付),顺丰科技有限公司为顺丰恒通的全资股东,穿透股权,顺丰创始人王卫为最终受益人,持股约61.14%。 根据顺丰恒通官网介绍,顺手付是顺丰速运旗下的第三方支付平台,为互联网用户提供在线支付服务。 此前报道显示,顺手付App曾提供快递、信用卡还款、分期购物、手机充值、 理财金融服务,此外还推出面向顺丰三线员工的消费金融产品“顺手贷”。 目前顺手付App已下架,相关业务整合至顺丰金融App中。 2013年11月,顺丰专门成立了顺银支付事业部,并在3个月后更名为顺银事业部。 2014年6月,顺丰着力金融信贷业务,陆续推出“顺小贷”、“仓储融资”、“保理融资”等金融信贷产品。 2015年3月,顺丰金融服务事业群正式成立。顺丰的金融业务布局也在彼时开始提速。 目前,除第三方支付外,顺丰还拿下小贷、保理、融资租赁、保险等多张牌照。 此外,2015年5月,顺丰与中信信托、网易合资组建了深圳中顺易金融服务有限公司(以下简称:中顺易),为场景公司和个人用户的资金、资产和权益,提供登记、保管、结算、风控、增值和信息披露等全流程服务。截至2018年11月,中顺易累计交易量突破400亿。 2016年9月,顺丰控股获批成立财务公司,为其所属集团成员办理财务和融资相关业务。 今年5月,深圳银保监局同意顺丰控股集团财务有限公司新增“成员单位产品的消费信贷、买方信贷”业务,通过这一业务为购买其集团成员单位产品的个人消费者,发放信贷资金。 2017年8月29日,恒通支付还与中国人民银行清算总中心、财付通、 支付宝 等44家公司联合设立网联清算有限公司,恒通支付持股1.2%。 推出经营贷,晋中银行为放款方 从顺丰金融App来看,其主要有快递服务、生活服务、生活服务三大板块业务。其中支付服务包括收付款、转账、红包、顺丰金;生活服务包含顺丰优选(电商)、手机充值、分期购机、证券开户(华泰证券开户)。 在顺丰金融首页,还显示有有大额经营贷的入口,据介绍,该产品面向企业主,且必须为顺丰客户,如顺丰月结、散单客户等,签约入网6个月以上,最高可借70万元,月利率1.17%-1.71%,最高分期24期。 据多位用户反馈,该产品放款方为晋中银行。 顺丰金融客服对此也给予肯定答复:“目前合作较多的是晋中银行。” 据顺丰金融客服表示,经营贷产品于2018年5月推出。但从用户论坛来看,直到今年6月以后,才出现对于顺丰经营贷的集中讨论。其发展速度不言而喻。 实际上,顺丰一直在尝试针对C端用户的消费金融产品,并试图将面向客群从自身集团体系内拓展至外部用户。 除前述面向顺丰三线员工的“顺手贷”,据媒体报道,在2017年,顺丰金融还与中国联通进行合作打造个人信贷产品“联丰贷”,不过该项目不久后即被暂停。 但从经营贷面向客群来看,顺丰的消费金融业务主要还是基于其自身的业务资源来开展,获客模式的局限性较大,发展速度也相对慢很多。 顺丰金融的分期购机服务主要由丰修提供,据介绍,丰修(即深圳市丰修科技有限公司)成立于2015年10月是顺丰旗下品牌,主要有手机维修、手机回收、手机分期等业务。 我们测试后得知,这项服务只针对顺丰内部员工。客服解释称,分期购机只能先有顺手贷权限才有可能有顺手花权限(顺手贷只针对顺丰员工开通),有顺手花权限才能分期购机,没有顺手花权限只能全付。
但在今年8月,金融观察团对该产品测试时,还可使用分期付款,并且 贷款 协议、个人信用查询书显示的提供方为顺丰旗下的合丰小贷。 如今这一产品变化,或许是顺丰有意收缩了这块业务。 理财业务几经调整,B端金融服务相对完善 理财方面,顺丰金融目前仅有一款“顺丰赚.增值宝”产品,实际为鹏华基金提供的货币基金,近七日年化2.52%。 而在2017年时,顺丰金融曾在售基金、固收、金交所等产品等,还曾因在售资管产品饱受诟病。 如今这些产品早已消失不见,顺丰金融还在官网先后发布两份公告称,顺丰金融已清退全部存量资产管理业务,未经许可不再从事互联网资管业务;自开展业务以来未开展P2P业务。 虽然目前顺丰金融仅有一款货基,但其代收款业务或也将为这一产品带来巨大资金流。 据了解,顺丰金融目前为商户提供代收货款的服务,但在代收货款后,资金需冻结7个自然日。 客服称,商户可选择返款至顺手赚和 银行卡 两种方式,其中如返款至顺手赚,快件正常签收后的次个工作日前返款至顺手赚,但签收日次日起7个自然日为货款冻结期,第8个自然日解冻后才可提现。若选择返款至银行卡则直接在第8个自然日返款。 对比二者,相信绝大多数商户会选择顺手赚返款的方式。 客服解释称,留存7天,是由于货到付款购买的商品属于消费者权益保护法关于7天无理由退货的规定范围。 不过顺丰冻结资金的方式也引起一定质疑,一位用户在今年11月投诉,资金冻结7天后,被顺丰自主操作退款。该用户质疑顺丰进行担保业务。 此外,在今年8月的媒体报道中,顺丰金融生活服务中还有彩票与信用卡服务,目前二者均已下线。 据报道,点击其中的彩票业务即跳转至丰彩商城,提供方为顺丰控股参股公司顺丰彩(深圳)科技发展有限责任公司。信用卡服务则分为三类:在线办卡、借钱还信用卡、信用卡还款。在线办卡主要为招行、兴业银行等银行导流。借钱还信用卡是信用卡代偿服务,合作方为深圳萨摩耶金服提供的 省呗 。 面向B端机构的金融服务方面,顺丰主要聚焦供应链金融,官方介绍称其基于自身服务场景推出仓储客户质押贷款、针对电商平台商户的融资产品、核心企业供应商融资产品、POS收单、代收付业务等,并面向金融机构提供智慧地图、地址反欺诈、关系网络反欺诈、智能客户推荐引擎等服务。 加上上述财务公司,以及与中信信托、网易合资组建中顺易,顺丰的B端金融业务相对完善,但目前尚未披露明确的机构合作情况。 整体来看,自2011年获得支付牌照至今,顺丰的金融业务已发展近8年时间,从开始的试图开放到回归自身体系内,其也经历了一系列的试错与调整。 根据顺丰控股2019年半年报,顺丰会员规模达2亿,月均活跃客户超过2889万,活跃月结客户数则同比增长23%,从2018年6月的95万上升至2019年6月的117万。 如此庞大的规模,也为顺丰的金融业务提供了用户基础。另一方面,完善的上下游企业、客户资源等也有利于其供应链金融的发展,但如何利用资源,并有效转化,则是顺丰金融接下来要面对的难题了。

Ⅱ 现代金融控股(成都)公司是不是第三方支付有牌照没有

现代金融控股(成都)公司第三方支付公司,有牌照


中国人民银行官网-已获许可机构(支付机构)

中国人民银行官网-政务公开-现代金融控股(成都)有限公司

Ⅲ 交易所合规金融牌照有哪些

金融牌照,即金融机构许可证,是批准金融机构开展业务的正式文件,凡从事金融业务的机构必须先取得与之对应的金融机构许可证。
在我国,金融牌照的种类多达25个,主要包括:银行、保险、券商、基金、信托、第三方支付、征信等,由央行、银监会、证监会、保监会及其他机构分别审批。
央行审批
1.第三方支付
主要业务:网络支付、预付卡的发行与受理、银行卡收单
主要法律:
(1)《非金融机构支付服务管理办法》(中国人民银行令〔2010〕第2号)
(2)《非金融机构支付服务管理办法实施细则》(中国人民银行公告〔2010〕第17号)
2.征信
主要业务:征信业务
主要法律:
(1)《中华人民共和国中国人民银行法》
(2)《中华人民共和国公司法》
(3)《征信业管理条例》
(4)《征信机构管理办法》(中国人民银行令2013)第1号)
银监会审批
3.银行
主要业务:储蓄、信贷等业务
主要法律:
(1)《中华人民共和国商业银行法》
(2)《中资商业银行行政许可事项实施办法》
4.信托(暂停发放)
主要业务:各类信托业务、作为投资基金或者基金管理公司发起人从事投资基金业务等
主要法律:
(1)《信托公司管理办法》(银监会令[2007]第2号)
(2)《中国银行业监督管理委员会非银行金融机构行政许可事项实施办法》(中国银监会令2015年第6号)
(3)《中国银监会信托公司行政许可事项实施办法》(中国银监会令2015年第5号)
修订/修改情况:原《中国银行业监督管理委员会非银行金融机构行政许可事项实施办法》(中国银监会令2007年第13号)自2015年6月15日起废止。
5.金融租赁
主要业务:融资租赁、同业拆借、向金融机构借款、租赁物品残值变卖及处理业务等
主要法律:
(1)《金融租赁公司管理办法》(中国银监会令2014年第3号)
修订/修改情况:原《金融租赁公司管理办法》(中国银行业监督管理委员会令2007年第1号)自2014年3月13日废止。
6.货币经纪
主要业务:促进衍生品交易、债券交易等经纪服务
主要法律:
(1)《中国银行业监督管理委员会非银行金融机构行政许可事项实施办法》(中国银监会令2015年第6号)
修订/修改情况:原《中国银行业监督管理委员会非银行金融机构行政许可事项实施办法》(银监会令2007年第13号)废止。
7.贷款公司
主要业务:各项贷款、贷款项下的结算、票据贴现
主要法律:
(1)《贷款公司管理规定》(银监发[2009]76号)
修订/修改情况:《贷款公司管理暂行规定》(银监发〔2009〕6号)自2009年8月11日起废止。
8.消费金融
主要业务:发放以消费为目的的贷款
主要法律:
(1)《中华人民共和国银行业监督管理法》
(2)《中华人民共和国公司法》
(3)《消费金融公司试点管理办法》(中国银监会令2013年第2号)
修订/修改情况:原《消费金融公司试点管理办法》(中国银监会令2009年第3号)自2014年1月1日起废止。
9.财务公司
主要业务:财务管理服务
主要法律:
(1)《企业集团财务公司管理办法》(修订)(中国银行业监督管理委员会令2006年第8号)
证监会审批
10.券商
主要业务:证券承销与保荐、经纪、自营、直投、证券投资活动、证券资产管理及融资融券等
主要法律:
(1)《证券法》
(2)《证券公司监督管理条例》(已于2014年修订)
修订/修改情况:2017年3月8日,十二届全国人大五次会议召开第二次全体会议,会议表示今年将修改证券法。
11.公募基金
主要业务:公募基金、机构业务
主要法律:
(1)《证券投资基金法》(2015年修正)
(2)《证券投资基金管理公司管理办法》(2012年9月20日证监会令第84号)
(3)《资产管理机构开展公募证券投资基金管理业务暂行规定》(中国证券监督管理委员会公告〔2013〕10号)
修订/修改情况:原《证券投资基金管理公司管理办法》(证监会令第22号)自2012年11月1日起废止。
12.期货
主要业务:期货业务
主要法律:
(1)《期货交易管理条例》
(2)《期货公司管理办法》(中国证券监督管理委员会令第110号)
修订/修改情况:自2014年10月29日起,以下三个法规废止:2007年4月9日发布的《期货公司管理办法》(证监会令第43号)、2011年11月3日发布的《期货营业部管理规定(试行)》(证监会公告[2011]33号)、2012年5月10日发布的《关于期货公司变更注册资本或股权有关问题的规定》(证监会公告[2012]11号)。
13.基金销售
主要业务:发售基金份额、办理基金份额申购、赎回等
主要法律:
(1)《证券投资资金销售管理办法》(中国证券监督管理委员会令第91号)
修订/修改情况:《证券投资基金销售管理办法》(证监会令第72号)自2013年6月1日废止。
14.基金销售支付
主要业务:货币资金转移服务
主要法律:
(1)《证券投资资金销售管理办法》(中国证券监督管理委员会令第91号)
修订/修改情况:《证券投资基金销售管理办法》(证监会令第72号)自2013年6月1日废止。
15.基金子公司
主要业务:特定客户资产管理、基金销售等
主要法律:
(1)《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》
(2)《证券投资资金销售管理办法》(中国证券监督管理委员会令第91号)
修订/修改情况:《证券投资基金销售管理办法》(证监会令第72号)自2013年6月1日废止。
16.证券公司专业子公司
主要业务:单项或者多项证券业务
主要法律:
(1)《证券公司设立子公司试行规定》(中国证券监督管理委员会公告〔2012〕27号)
(2)《中华人民共和国证券法》
17.证券公司资管
主要业务:客户资产集合投资,或者客户资产专项投资
主要法律:
(1)《证券公司客户资产管理业务管理办法》(中国证券监督管理委员会令第93号)
(2)《证券公司监督管理条例》(已于2014年修订)
(3)《证券公司集合资产管理业务实施细则》(中国证券监督管理委员会公告〔2013〕28号)
修订/修改情况:以下两个法规废止:2012年10月18日公布的《证券公司客户资产管理业务管理办法》(证监会令第87号)、2012年10月18日中国证监会公布的《证券公司集合资产管理业务实施细则》(证监会公告〔2012〕29号)。
18.股权众筹
主要业务:股权融资
主要法律:
(1)《私募股权众筹融资管理办法(试行)(征求意见稿)》
(2)《证券法》
(3)《中华人民共和国公司法》
(4)《关于进一步促进资本市场健康发展的若干意见》(国发[2014]17号)
修订/修改情况:《私募股权众筹融资管理办法》尚未发布。
保监会审批
19.保险
主要业务:财险、寿险、万能险;国内外再保险等
主要法律:《中华人民共和国保险法》(2015年修订)
20.保险代理、保险经纪
主要业务:保险中介服务
主要法律:《中华人民共和国保险法》
其他机关审批
21.小额贷款公司
审批机构:省级金融办公室
主要业务:无抵押贷款、抵押贷款、质押贷款等
主要法律:
(1)《关于小额贷款公司试点的指导意见》(银监发〔2008〕23号)
(2)《小额贷款公司管理办法(征求意见稿)》
22.融资性担保
审批机构:省级金融办公室
主要业务:贷款担保、信用证担保等
主要法律:
(1)《融资性担保公司管理暂行办法》(银监会等七部委2010年第3号令)
23.融资租赁
审批机构:商务部
主要业务:外商投资融资租赁、内资融资租赁
主要法律:
(1)《融资租赁企业监督管理办法》(商流通发[2013]337号)
(2)《关于从事融资租赁业务有关问题的通知》(商建发[2004]560号)
(3)《外商投资租赁业管理办法》(2015年修正本)
修订/修改情况:2016年初,商务部启动了《融资租赁企业监督管理办法》修订工作。
24.商业保理
审批机构:商务部
主要业务:应收账款融资、管理、催收、还款保证
主要法律:
(1)《合同法》
(2)《公司法》
(3)《物权法》
(4)《商业保理企业管理办法(试行)》(征求意见稿)
(5)有关外商投资的法律、行政法规
25.典当业务
审批机构:商务部
主要业务:典当业务
主要法律:
(1)《典当管理办法》(商务部、公安部2005年第8号令)
(2)《典当行业监管规定》(商流通发[2012]423号)

Ⅳ 为助贷业务增信 京东数科又拿了一张金融牌照

据天眼查信息显示, 京东 数科旗下全资控股子公司日前在厦门市注册成立一家融资担保公司——汇正(厦门)融资担保有限公司(以下称“汇正融担”)。汇正融担作为京东数科旗下首家融资担保公司,此次成立意味着京东数科拿下融资担保牌照。这将有利于京东助贷业务的开展。 据天眼查信息显示,京东数科旗下全资控股子公司日前在厦门市注册成立一家融资担保公司——汇正(厦门)融资担保有限公司(以下称“汇正融担”)。

天眼查信息显示,该融资担保公司法人代表为常超,注册资本1亿元,经营范围为从事融资性担保业务:借款担保、发行债券担保等融资担保业务;投标担保、工程履约担保、诉讼保全担保等。

汇正融担由京东数科旗下全资控股子公司正东金控成立。而正东金控主要承接 京东白条 ABS、京东金条ABS等资产证券化业务相关的资产服务职能。

汇正融担作为京东数科旗下首家融资担保公司,此次成立意味着京东数科拿下融资担保牌照。这将有利于京东助贷业务的开展。

近年来,互联网公司涉足线上信贷业务,进而产生旺盛的增信需求,融资担保公司与保险机构顺势参与其中,对资产兜底,助力相关业务的发展。

据悉,此前京东白条仅采用内部增信方式,主要是原始权益人提供的信用增进和证券分层结构化设计两类信用增进机制。不过,随着监管的收紧,银行在于金融科技机构开展合作时,要求合作机构提供外部增信措施。

2019年10月23日,银保监会等部门联合发布《关于印发融资担保公司监督管理补充规定的通知》,要求从严规范融资担保业务牌照管理,明确要求融资担保公司监督管理部门承担主体监管责任,将未取得融资担保业务经营许可证但实际上经营融资担保业务的住房置业担保公司、信用增进公司等机构纳入监管,实现融资担保机构和融资担保业务监管全覆盖。

据了解,目前蚂蚁金服、苏宁金服、滴滴金融、360金融、搜狗等头部金融科技平台,均已配备融资担保牌照,以助力助贷业务发展。

可以预见,在未来,将会有更多的互联网公司设立融资担保机构。

Ⅳ 有人了解友信金服么这公司怎么样

爱钱进、玖富、网信、有利网、真融宝、积木盒子、和信贷、凤凰金融,全部暴雷且总部全部在北京,俗称京城八雷。同样是P2P的你我贷(总部上海),人人贷(总部杭州),别人全部良退。按理说首都的管理应该是最好的,怎么就不如上海,杭州呢?
玖富悟空理财逾期回款三个多月了,是不是应该监管下了?现在投资这种理财公司是极不利国家不为出借人出头,反倒让理财公司逞强,2020年1月中旬在河北获批融资担保牌照之后,友信金服在福建省厦门市再拿到一张融担牌照。据悉,这是厦门市地方金融监督管理局今年以来批复的第一张融担牌照。

1月21日,友信金服注册成立厦门微财融资担保有限公司,注册资本1亿元人民币

友信金服目前还拥有网络小贷牌照、保险经纪牌照、保理牌照及融资租赁等牌照,同时旗下友信证券业务于2019年7月上线,在香港持有1/4/9号牌照。

此番在两地获得融资担保牌照后,友信金服的牌照布局将更加全面。同时,随着增信措施的完善,将对公司普惠金融业务的开展形成利好。

融资担保行业发展至今二十余年,已经成为主流金融行业的重要参与者,对于发展普惠金融,促进资金融通,特别是解决小微企业和“三农”融资难、融资贵问题具有重要作用。

在解决小微企业融资难题方面,银行等金融机构发挥了主力军的作用,而类似友信金服的金融科技企业通过技术赋能为小微金融服务的发展与创新提供了有益的助力。在此过程中,融资担保资质已成为与金融机构合作的重要增信措施。

融资担保公司具有信用增级、资金杠杆、风险管理的功能,对助贷业务的发展有重要的意义。

2017年底,监管下发的“关于规范整顿‘现金贷’业务的通知”(简称141号文)中明确表示,助贷业务应回归本源,银行业金融机构不得接受无担保资质的第三方机构提供增信服务。而2019年10月由银保监会下发的《融资担保公司监督管理补充规定》中也强调,实际从事融资担保业务的,必须取得融资担保牌照。

中国人民大学国际货币研究所研究员杨望指出,商业银行的传统信用评估方法立足于企业的资本规模、资产质量、抵押情况等财务信息,而小微企业大多在资产和担保层面存在弱势,因此在传统管理体系下无法客观反映出小微企业的信用资质。

2018年以来,不少金融科技平台开始发力助贷业务,与金融机构通过优势互补展开合作。特别是有流量、有技术能力、优质资产端的头部平台,得到了金融机构的青睐。在此趋势下,拥有担保资质的持牌主体越来越为金融科技平台重视。

根据《融资担保责任余额计量办法》的相关规定,融资担保公司具备10倍杠杆,但如果对小微企业和农户融资担保业务的在保余额占比为50%以上且户数占比在80%以上,可放宽至15倍杠杆。

友信金服的核心客群为小微企业主和个体工商户,在他们经营中出现资金困难或者是希望进一步扩大事业规模时,为其提供高效的资金支持。成立十年来,公司已经服务了百万量级的小微企业主、个体工商户客户。

近年来,公司通过与金融机构合作,不断提高机构资金比例,更好地服务了小微群体的经营性融资需求,在一定程度上解决了该群体金融可获得性缺失的问题。
但是还是建议不要去做这种投资

Ⅵ PARTERBANK是什么意思

专门为金融科技公司提供服务的银行,被称为Partner Bank。
Partner bank是为金融科技公司提供金融产品基础设施的持牌金融机构。在过去几年里Partner Bank的数量出现了爆发式的增长。目前,出现了30家以上的partner banks, 他们成为了数以百计的金融科技公司的合作伙伴。
为什么partner banks的数量在过去几年增长如此迅速? 第一,这种关系对银行和金融科技公司来说是共赢的。金融科技公司可以在没有获得金融牌照的前提下提供银行产品,银行通过这种合作获得低成本的存款或者获得轻资产的费用收入。其次,这种合作关系的建立变得越来越容易。对金融科技公司来说,从前因为合规原因和技术原因,获得一个银行合作伙伴曾今需要花费巨大的工作量。 现在,出现不少公司提供banking infrastructure as a service的服务,成为金融科技公司和银行之间的桥梁,使得金融科技公司可以在很短的时间内将金融产品推向市场
随着partner bank数量的增长以及金融科技公司推出新产品速度的加快,创业者们正处于一个金融科技创新的最好时代。但这个领域仍然是一个复杂的领域。在下面的图中,我们希望以最直观的方式解释这个生态系统:银行、金融科技公司以及这个合作关系带来的多种金融服务。我们将描绘出银行和金融科技公司如何合作以将更好的产品和服务提供给消费者。

Ⅶ 什么是小额贷款公司牌照

小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立,不吸收公众存款,经内营小额贷容款业务的有限责任公司或股份有限公司。
小额贷款公司是企业法人,有独立的法人财产,享有法人财产权,以全部财产对其债务承担民事责任。小额贷款公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利,以其认缴的出资额或认购的股份为限对公司承担责任。

Ⅷ 抹茶交易所同款的瑞士数字货币牌照怎么申请

所谓数姿货币金融牌照一般是指在某个国家或地区的运营数姿货币相关业务的许可牌照。拥有数姿货币金融牌照则代表此机构可在发放当地进行与数姿货币有关的业务和衍生服务。如开设数姿货币交易所、支付、数姿货币金融衍生品等等。瑞士数姿货币牌照,是目前全球对数姿货币监管力度严格,樶有优势的牌照。

瑞士政府在2017年,为金融科技Fintech公司,包括数字货品交易商、区快链技术商在内的行业,制定一个法律框架。新规已经在2017年7月5日通过,并在8月已经生效。在已经推出的计划中,瑞士政府建立一个数姿货币监管“沙箱”,旨在为BI特币初创企业创造一个更宽松的环境。

瑞士数姿货币公司可以经营的业务范围:
1、公司可以提供数姿货币交易,数姿货币库,以及数字钱包的服务;其次,可以提供以下的其他服务:
2、进行信贷交易(与消费者贷款或抵押贷款、保理业务、商业融资或融资租赁有关);
3、提供与付款交易有关的服务,以他人名义进行电子转账,或发行或管理支付方式,如信用卡和旅行支票;
4、以客户自己的名义进行交易,或者以货币、货币市场工具、外hui、贵金属、商品、证券、及其衍生品交易的方式进行交易;
5、资产管理;
6、持有证券或管理证券;
7、提供投资建议;
8、持有证券或管理证券;

注册设立瑞士数姿货币交易商公司的条件:
1、瑞士法人公司,公司的注册类别为SA/AG/PLC;
2、瑞士公司要有两名瑞士本地居民作为挂名董事;
3、提供10万瑞士法郎的资产保证金,其中5万瑞士法郎,需要在注册公司时冻结,在公司注册完成后解冻。公司需要保持樶低10万瑞士法郎的保证金在公司账户;
4、租赁瑞士办公室;
5、除了董事外,需要雇佣员工2名左右;
6、开通公司对公账户。

相比美国、爱沙尼亚牌照,瑞士牌照申请难度和费用都比较高一些。

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