金融机构高管犯罪的原因

A. 我国中国境内金融机构违法犯罪的主要特点有哪些

我觉得，符合国家管控的就是合法金融机构，无法管控的境外的，基本都属于违法！

B. 金融机构涉及犯罪问题的现象主要有哪些

客体要件。本罪侵犯的客体是国家的金融管理制度。所谓金融，即货币资金的融通，是货币流通和信用活动以及与之相关的经济活动的总称。客观要件。本罪在客观方面表现为未经中国人民银行批准，擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的行为。根据《商业银行法》和有关银行法规的规定，设立商业银行或者其他金融机构，必须符合一定的条件，按照规定的程序提出申请，经审核批准，由中国人民银行或者有关分行发给《经营金融业务许可证》，始得营业。凡未经中国人民银行批准，擅自开业或者经营金融业务，构成犯罪的，以本罪论处。主体要件。本罪的主体，既可以是达到刑事责任年龄并具备刑事责任能力的自然人，也可以是单位。单位犯本罪的，实行两罚制，即对单位判处罚金，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，判处相应刑罚。主观要件。本罪在主观方面必须出于直接故意，间接故意或过失都不能构成本罪。这就是说，行为人明知设立金融机构应当经过批准，擅自设立属于违法的行为，亦明知自己是在私自设立金融机构而仍决意设立之，并希望发生金融机构擅自设立成功的危害结果。至于设立的目的，则是为了牟取非法利润。如果设立后又从事非法吸收公众存款、进行集资诈骗等犯罪活动的，则又牵连触犯其他罪名，如非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪等，这时，应按牵连犯的处罚原则择一重罪处罚。

C. 犯罪的原因是什么原因导致的

1 缺乏伦理道德和法制方面的教育。 2 社会环境的腐蚀，耳濡目染、潜移默化，严重的影响了青少年的健康成长。 3 常言说：“近朱者赤、近墨者黑”，青少年一旦接触上某些社会渣滓，那几乎等于掉进犯罪的大染缸。 4 媒体、网络的不健康感染。 5 学校、家庭、社会三者教育各唱各的调、各吹各的号，行不成合力。 6 俗话说：“榜样的力量是无穷的”，目前干部队伍中存在的负面影响，使青少年对正面教育缺乏可信度，造成的后果是缺乏理想和信念。

D. 银行是风险性行业，为什么对高管要求那么多

据媒体披露，银监会共有109名银行业金融机构的高管任职资格被“否决”，不予核准任职资格的原因，超过半数是“拟任职人员未通过任职资格考试”。而且，由于工作量太大，记者统计出被否决任职资格只占同一时间段的很小一部分，实际被否决高管任职资格的人数会更多。

事实上，银行机构高管任职资格被否决是一种很正常的现象，不值得大惊小怪。因为银监会对银行机构高管任职资格的流程一般是这样的：由银行机构先确定拟担任高管人员的名单，以正式文件报送当地银监部门（总行一级高管报银监会），当地银监部门收到银行机构报来的拟担任高管任职人员文件之后，即走行政受理程序对银行机构报送人员的基本情况包括学历、负债现状、信用记录、工作经历等若干内容进行审核，在没有任意异议之后，就算行政受理通过；

走完这一步之后，第二步就是对受理通过的拟担任高管任职资格的人员组织考试，考题一般由各地银监局出，主要考察监管政策、金融知识、业务操作等领域的知识，难度并不大；考试通过之后，再由当地银监局组织任前谈话，这样算是走完了银行高管任职资格前的全部流程，任职资格也就具备了。否则，就视为通不过任职资格的审核和考试，担任高管暂时无望。

而且从未来看，发挥银监会在银行机构高管任职资格中的守口把关作用显得尤为迫切和重要。努力建设一支宏大的德才兼备的高素质金融人才队伍十分重要；用人才推动金融生态环境和金融服务优质高效，坚决守住不发生系统性风险的底线，这就更需要银监会加大银行机构高管任职资格的审核把关力度，对银行机构申报的每一个高管任职资格都不能有丝毫马虎，确保每一个银行高管都是政治上可靠、业务上过硬的行家里手。

E. 导致各类经济犯罪问题产生的原因有哪些

经济犯罪，顾名思义，是指与经济有关的犯罪，包括贪污、贿赂、玩忽职守、徇私舞弊以及企业内发生的与经济相关的犯罪行为等。经济渗透在社会生活的名个层面，因此，经济犯罪也就无处不在。
由于我国正处于向市场经济的转轨阶段，一些预防经济犯罪的机制没有及时跟上，近几年来的刑事审判统计结果显示，经济犯罪正有越来越猖獗之势，波及社会各个领域。一批震动全国的大要案，如慕马案、陈希同案、胡长清案、成克杰案等都与经济犯罪密切相关。由于国家机关工作人员严重不负责任、滥用职权、玩忽职守引发的楼塌、桥垮以及特大火灾、爆炸等惨祸也时有发生，给国家利益和人民群众的生命财产造成了巨大的损失，严重危害国家的经济安全。
首先，单位犯罪的现象将进一步增加。入世后，随着市场经济体制的逐步确立与完善，所有制结构将进一步由单一向复杂转化，从而使经济犯罪的主体呈现多元化的变化。除了传统的自然人犯罪外，单位犯罪将会越来越多，诸如走私，生产伪劣产品;偷税等单位犯罪有可能进一步增加。
其次，犯罪领域将进一步拓展。这一拓宽主要表现为两个方面：一是向新兴的经济犯罪领域发展。入世后，各种专业市场不断得到发展，各种新的经济现象和经济行为将不断出现，而其规范机制却不可能在短期内完全建立或健全起来。在金融市场、证券市场、期货市场、信息市场、房地产市场、劳动力市场、高科技市场等不断兴起的新兴市场中，由于内部管理制度的不健全，极易成为各种犯罪分子投机的场所。二是向执法部门渗透。工商、税务、海关等行政执法部门大都处于经济体制转轨时期权力与利益的结合点。入世后，随着大量的经济法律法规的颁布实施，执法部门将越来越多地介入经济生活。一些法制观念淡薄、金钱欲望膨胀的执法人员，很容易被经济犯罪分子拉入贪污受贿罪的深渊。
第三，犯罪手段更为复杂化、多样化和现代化。各类经济犯罪的手段更加隐蔽，更加狡猾，并向智能型、科技化、现代化方向发展。先进的科学技术被引入经济犯罪领域在国际上已经并不鲜见，如利用计算机技术进行贪污犯罪，利用高科技手段伪造货币等。至于设立公司，利用经济合同进行诈骗活动，在入世后相对日趋自由的贸易环境中，很有可能大量出现。
第四，经济犯罪种类将不断增加。除走私、贪污、贿赂等原有的经济犯罪案件继续增加外，新类型的经济犯罪，如刺探、搜集同行业竞争对手的业务秘密;窃取、出卖本企业的技术秘密;封锁市场，垄断价格;制作虚假广告，操纵股市行情从中牟取暴利等“新兴”经济犯罪类型，也会不断出现。
第五，经济犯罪的跨国化和集团化的趋势将大为增强。跨国性经济犯罪实质上是经济犯罪活动在地域上的扩展和延伸。犯罪要素跨越两个或两个以上的国家或地区，是国际性经济犯罪的主要特征。入世后，随着人员跨境流动的进一步方便，境外人员入境犯罪将逐步增多。同时，境内以贪污、受贿、挪用公款、盗运珍贵文物、盗窃、诈骗等经济犯罪为主的经济犯罪分子，作案后携带赃款赃物潜逃国外或港澳台地区的案件也会不断增多。
第六，经济犯罪危害性将日趋严重化。集团化和跨国化的经济犯罪，对社会所造成的危害结果将愈来愈严重。在金融和证券领域的经济犯罪，往往会导致银行破产，成千上万股民的损失，不仅造成经济上的重大损失，还严重危及社会的稳定。

F. 金融机构工作人员犯罪和金融机构犯罪是不是犯罪主体不同

是的，金融机构工作人员犯罪，
犯罪主体
是机构的工作人员，属于
职务犯罪
。而金融机构犯罪其主体是金融机构，是单位而非其中的某些或所有人员，属于
单位犯罪
。

G. 谁知道"金融机构对高管人员发案的处理办法"

为进一步贯彻落实“国九条”，促进证券行业专业管理队伍的形成和经营管理水平的提高，切实保护投资者合法权益，中国证监会日前颁布了《证券公司高级管理人员管理办法》（详见第7版）。该《办法》将于11月15日起施行。

据介绍，证监会曾于1998年颁布实施《证券经营机构高级管理人员任职资格管理暂行办法》，初步建立了高管人员的监管制度。随着证券市场的发展，出现了许多新情况和新问题，相应地对证券公司的高管人员的执业素质、执业能力、执业水平和监管工作也提出了更高的要求。这都要求通过加强动态持续监管、实行责任追究、建立激励机制来进一步规范高管人员的行为，促进证券公司的健康发展。因此，有必要制定新的高管人员管理办法。

新《办法》分六章四十六条，分别对证券公司高管人员范围、申请高管人员任职资格的条件和程序、高管人员的基本行为规范以及证监会对高管人员监管的主要内容、方式、手段、相应程序及监管要求等作出规定。相比1998年出台的高管人员管理办法，新《办法》有以下主要特点：(剖析主流资金真实目的，发现最佳获利机会！)

一是所规范的行为主体有所扩大。除将证券公司的高级管理人员或实际履行高管职责的人员纳入管理范围外，还对取得高管任职资格但未被证券公司选聘任职的人员也纳入日常监管范围。《办法》将高管人员界定为对公司决策、经营、管理负有职责的人员，包括董事长、副董事长、监事长、总经理、副总经理、公司财务负责人、公司合规负责人以及实际履行上述职责的人员。

二是严格了证券公司高管人员的任职条件。《办法》除要求高管人员具备相应的从业经历、担任管理职务的年限外，还必须通过证监会认可的资质测试。

三是引入了“不适当人选”制度。新《办法》明确规定不适当人选的具体标准，更加重视高管人员的胜任能力和职业操守。《办法》规定，被认定为不适当人选的，所在公司要解除其职务，任何公司两年内不得选聘其为高管人员。

四是强化了高管人员的责任。《办法》明确了高管人员的责任，建立了责任追究制度。

五是加强了对高管人员的持续动态监管。主要体现在：（一）监管关口前移，以加强对高管人员任职资格的实质性审核。《办法》规定拟任高管的个人应事先取得高管任职资格，公司选聘有高管资格的人员担任高管必须及时备案，并要求证券公司在做出选聘和解聘高管人员动议前，应征求公司注册地证监会派出机构的意见，取得认可。

（二）建立高管人员数据库。《办法》将原来由公司提出申请改为个人直接申请高管资格，取得任职资格人员信息自动进入证监会建立的高管人员数据库，证监会可采取适当方式进行披露，各证券公司和有关单位可以查询，并从中选聘人员担任高管。

（三）加强日常监管。申请人员一经取得高管人员任职资格，证监会即开始对其实行持续动态监管，要求其参加培训和年度考核。在高管人员缺乏专业胜任能力、管理不善或者违反承诺、不能有效执行公司治理和内部控制制度等情况下，将认定其为不适当人选。

《办法》还规定在公司存在重大经营风险或高管人员未能尽职可能导致公司出现重大风险等情况下，证监会可以责令公司董事会限期更换高管人员或者指定人员临时履行高管人员职责。

据悉，为配合《办法》的实施，证监会还同时发布了《关于实施〈证券公司高级管理人员管理办法〉有关问题的通知》，就贯彻落实办法的一些操作问题和过渡期的有关安排进行了说明。

H. 盗窃金融机构比抢劫金融机构判刑重的原因

楼主,你好,,在次我对前面的回答做个详细的补充,,请你仔细理解,
回答你问题前，我想问,是谁告诉你盗窃金融机构比抢劫金融机构判刑重的??
肯定的告诉你是没有依据的同类案件内容相同的情况下,抢劫要比盗窃严重的多,不管其对象是金融机构也好,或者私人家也好,抢劫罪量刑都会比盗窃罪重的多,
只是同样是盗窃或者抢劫的情况下,若对象是金融机构那就严重了,因为金融机构是其两种罪型的加重情形之一.
在此补充一点,,楼主你说的,盗窃从无期起判,抢劫从10年其判,,昨天我回你的消息说没有这回事,,但法规里有这两句,,所以你完全误解了其真正的含义，,抢劫金融机构罪从10年起判,意思是指只要某人有抢劫金融机构的事实,不管其金额多少,都得最少判10年,,而盗窃金融机构从无期起判,,这规定只适用于盗窃金融机构数额特别巨大的情况下,才可引用.,要提醒的是,必须是盗窃数额特别巨大,..到此两句话就很明了,,盗窃无期起判,前提是必须金额特别巨大,,而抢劫金融机构不管你抢了多少,,最少的从10年起判,,所以两者之间抢劫要远比盗窃金融机构严重的多，,当然,如果两者数额都达到巨大,最高型都可引用死刑,,,不知道这样回答楼主清楚了吗

I. 财会人员职务犯罪的原因有哪些

财务人员职务犯罪的原因。
(一)用途失察、失教、失管。
从银行的各项业务来看，在选人、用人上虽然要经过“要害岗位各级审查”的把关，但人员上岗定位以后，其失察、失教、失管的现象比较严重。如前述辛某自入行以来，表面上勤勤恳恳、任劳任怨，是行的历年的先进个人，曾被推荐为总行先进个人。给人的印象，他是一个十分可靠和值得信任的好同志，工作中对其根本没有丝毫介意。在出纳岗位干了12年，支行领导已换了4 任。当领导找其谈话要给予调换工作时，曾被本人拒绝，并主动提出不调动岗位，“愿为出纳作贡献”。这种“积极、向上、进步的假象，给领导用人造成错觉，对 ”红人“、”能人“、”名人“的问题姑息迁就，结果陷入”失查于祸起之时，震惊于案发之后“的被动局面，辛作案长达6年，之所以长期不被人察觉，一再蒙混过关，其重要原因是，监督用人、管人的制度措施没有得到落实。
(二)“金钱”的诱惑，丧失职业道德。
如银行个别信贷员不能正确认识和处理工作关系，把银企关系混同人情关系，将手中的权力同人际交往混淆在一起，最终感情超越原则，抵挡不住“金钱”的诱惑，以至成了企业的“内线”。更有甚者“同企业穿一条裤子”，帮助企业对付银行，恶意套取银行资金，并从中捞取好处。其表现：一是个别信贷员把正当的银企关系逐步演变成伙伴关系;二是由伙伴关系逐步蜕化成利害关系。在利益的驱动下，步入腐败的泥潭。
(三)监督制约机制形同虚设，业务检查不到位，流于形式。
不少案件表现为作案时间的持续性和作案次数的连续性，有的长时间不能被发现，反映出事后监督不细，岗位制约不严，自查、互查，检查有的流于形式，不能及时发现问题，或发现疑点后也没有深究。在银行各项业务中，特别是“敏感”部门的岗位，在内控和防范上，对业务中每个环节、每个步骤、每道关卡都制定了相应的制度和措施，规定的又细又全，手续严密，责任分明。然而，在落实这些监管措施时不到位，有断档和错位现象，而来自上级有关部门的监督检查也存在形式主义的走过场，致使作案人在上级监督不到位、同级监督不了、下级监督无效的情况下，在职务犯罪“自由王国”里，任意作为。这是对银行岗位监管失控而诱发职务犯罪的一个不可忽视的原因。
在当代社会银行内部的工作人员，他们所拥有的权利还是比较大的，比如说有些人在申请贷款，由于比较紧急，所以肯定希望能够尽快的发放下去，而银行就拥有这样的一种贷款审批发放的权利，如果滥用这种权力将会构成职务犯罪。