银行业金融机构应当于处罚决定

㈠ 中国银行业监督管理委员会行政处罚办法的第九章决定与执行

第七十七条行政处罚意见告知书送达后，当事人未在规定时间内提出陈述、申辩意见和听证申请的，行政处罚委员会办公室应当制作行政处罚决定书，送达当事人。
第七十八条行政处罚委员会办公室认为当事人提出的陈述、申辩意见或者听证意见合理的，需要对拟作出行政处罚的量罚决定进行调整的，经行政处罚委员会主任委员同意，可以在行政处罚决定书中直接调整。需要对拟作出行政处罚的事实、定性依据、处罚种类及量罚幅度进行调整的，行政处罚委员会办公室应当提请行政处罚委员会审议决定。
第七十九条行政处罚决定书应当载明下列内容：
（一）当事人的基本情况；
（二）违法、违规事实和相关证据；
（三）违法、违规行为定性和量罚的理由、依据；
（四）给予处罚的种类、幅度；
（五）处罚的履行方式和期限；
（六）不服处罚决定，申请行政复议或者提起行政诉讼的途径和期限；
（七）作出处罚决定的机构名称、印章和日期。
第八十条行政处罚委员会办公室应当在行政处罚决定作出7日内，依照行政诉讼法有关规定，将行政处罚决定书送达当事人。
送达其他行政处罚文书按照前款规定执行。
第八十一条银监会及其派出机构决定行政处罚的，应当责令当事人限期改正违法行为。责令限期改正可以在行政处罚决定书中一并作出。
第八十二条银监会及其派出机构作出取消董（理）事、高级管理人员任职资格处罚的，应当将行政处罚决定书抄送核准其任职资格的银行业监督管理机构和其所属银行业金融机构。
第八十三条银监会及其派出机构作出禁止从事银行业工作处罚的，应当将行政处罚决定书抄送被处罚责任人所属的银行业金融机构。
第八十四条银监会及其派出机构作出罚款、没收违法所得行政处罚决定的，当事人应当自收到行政处罚决定书之日起15日内将罚款、违法所得划缴银监会指定的罚款代收机构的专用账户。银监会及其派出机构和执法人员不得自行收缴罚款。
当事人确有经济困难，经银监会及其派出机构批准，可以暂缓或分期缴纳罚款。
第八十五条银监会及其派出机构作出停业整顿或者吊销金融许可证行政处罚的，应当在银监会官方网站或者指定的媒体上公告。公告内容包括：
（一）银行业金融机构的名称、地址；
（二）行政处罚决定、理由和法律依据；
（三）其他需要公告的事项。
第八十六条当事人逾期不履行行政处罚决定的，作出行政处罚决定的机构可以采取以下措施：
（一）到期不缴纳罚款的，每日按罚款数额的3%加收行政处罚款，但加收行政处罚款的金额不超过罚款金额；
（二）申请人民法院强制执行。
第八十七条当事人逾期不履行，需要申请人民法院强制执行的，银监会及其派出机构行政处罚委员会办公室应当依照《中华人民共和国行政强制法》的规定履行催告程序。
银监会及其派出机构的监督检查部门应当协助、配合行政处罚委员会办公室做好行政处罚执行工作。
第八十八条银监会及其派出机构应当在其官方网站上公开行政处罚有关信息。行政处罚信息公开的范围与方式由行政处罚委员会审议决定。
有关单位和个人向银监会及其派出机构提出申请公开行政处罚决定书的，按照《中华人民共和国政府信息公开条例》有关规定执行。
第八十九条行政处罚执行结束后，行政处罚委员会办公室应当制作结案报告，将有关行政处罚案卷材料立卷存档。

㈡ 银监局行政处罚有哪些

第十三条银监会对下列违法、违规行为给予行政处罚：

（一）直接监管的银行业法人金融机构及其工作人员在境内外实施的；

（二）银行业金融机构在境外设立的银行业金融机构及其工作人员在境内外实施的;

（三）日常监管和组织实施现场检查发现的；

（四）在全国范围内有重大影响的。

第十四条银监会派出机构负责对辖区内的下列违法、违规行为给予行政处罚：

（一）直接监管的银行业法人金融机构、银行业金融机构的分支机构及其工作人员在境内外实施的；

（二）其他单位和个人实施的。

第十五条银行业金融机构在境内异地实施违法、违规行为的，由行为发生地的银监会派出机构管辖。行为发生地的银监会派出机构认为不宜行使管辖权的，可以移交行为实施主体所在地的银监会派出机构管辖。

行为发生地银监会派出机构或行为实施主体所在地银监会派出机构作出行政处罚决定前应征求对方意见，并书面告知处罚结果。

第十六条因交叉检查或者跨区域检查发现违法、违规行为需要给予行政处罚的，检查组应当提请有管辖权的银行业监督管理机构立案查处，并及时移交可以作为认定违法、违规事实的相关证据材料。

第十七条银监会派出机构发现不属于自己管辖的案件,应当移送有管辖权的银监会派出机构，同时向上级银行业监督管理机构备案。对管辖权不明确或者有争议的，应当报请共同的上一级银行业监督管理机构指定管辖。

银监会派出机构由于特殊原因不能或者不宜行使管辖权的，上级银行业监督管理机构可以指定管辖。

第十八条上级银行业监督管理机构可以直接查处下级银行业监督管理机构辖区内有重大影响的违法、违规行为，也可以指定下级银行业监督管理机构查处应当由其负责查处的违法、违规行为。

第十九条吊销金融许可证的行政处罚案件，由颁发该银行业金融机构许可证的银行业监督管理机构管辖，处罚决定抄送批准该机构筹建的银行业监督管理机构。

第二十条责令停业整顿的行政处罚案件，由批准该银行业金融机构开业的银行业监督管理机构管辖，处罚决定抄送批准该机构筹建的银行业监督管理机构。

㈢ 银行业金融机构应遵循什么原则按规定管理消费者信息

银行业金融机构应遵循真实、及时、完整、有效和安全原则按规定管理消费者信息回。

银行业金融答机构数据治理应当遵循以下基本原则：

（一）全覆盖原则。数据治理应当覆盖数据的全生命周期，覆盖业务经营、风险管理和内部控制流程中的全部数据，覆盖内部数据和外部数据，覆盖监管数据，覆盖所有分支机构和附属机构。

（二）匹配性原则。数据治理应当与管理模式、业务规模、风险状况等相适应，并根据情况变化进行调整。

（三）持续性原则。数据治理应当持续开展，建立长效机制。

（四）有效性原则。数据治理应当推动数据真实准确客观反映银行业金融机构实际情况，并有效应用于经营管理。

(3)银行业金融机构应当于处罚决定扩展阅读

对数据治理不满足《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规及国务院银行业监督管理机构审慎经营规则要求的银行业金融机构，银行业监督管理机构可采取相应措施：

（一）要求其制定整改方案，责令限期改正；

（二）与公司治理评价结果或监管评级挂钩；

（三）依法采取监管措施及实施行政处罚。

㈣ 银保监会上半年处罚银行业金融机构达798家吗

2018年7月20日，中国银保监会公布消息称，上半年该机构共处罚银行业金融机构798家、罚没14.3亿元；处罚责任人962人，取消其中175人一定期限直至终身的银行业从业及高管任职资格。

在高压监管下，中国金融业回归本源态势持续巩固。官方数据显示，截至5月末，银行业在保持12%以上信贷增速的同时，总资产规模少增20多万亿元；同业资产和非债券投资分别同比下降2.6%和7%，同业理财在上年减少3.4万亿元的基础上，继续缩减1.2万亿元，已累计削减三分之二以上。

与此同时，金融服务实体经济质效提升，低效、无效使用的信贷资金被持续挤出。5月末，产能过剩行业中长期贷款下降2.1%，低效融资需求受到明显遏制。同期，小微企业、涉农、保障性安居工程等民生领域和薄弱环节贷款分别同比增长14.2%、和7.6%、和45.6%。

银保监会表示，目前相关重点风险隐患得到了有效管控。银行业金融机构逾期90天以上贷款与不良贷款之比，已由高峰期的120%降至100%以下。同时官方加大对重大违法违规行为的查处力度，私售“飞单”、“萝卜章”、“抽屉协议”等严重扰乱市场的乱象明显减少，行业“潜规则”得到有效制止。

㈤ 中国银行业监督管理委员会行政处罚办法的第一章总则

第一条为规范银监会及其派出机构行政处罚行为，维护银行业秩序，根据《中华人民共和国行政处罚法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等相关法律，制定本办法。
第二条银行业金融机构、其他单位和个人（以下简称当事人）违反法律、行政法规、规章和规范性文件中有关银行业监督管理规定（以下简称违法、违规行为），银监会及其派出机构依法给予行政处罚的，依照本办法实施。
前款其他单位是指除银行业金融机构以外的其他企业、事业单位和社会团体组织。
第三条本办法所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内依法设立的商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。
对在中华人民共和国境内依法设立的金融资产管理公司、信托公司、财务公司、金融租赁公司以及银监会批准设立的其他金融机构的行政处罚，适用本办法。
对银监会批准在境外设立的金融机构以及前二款金融机构在境外实施违法、违规行为应当给予行政处罚的,适用本办法。
第四条行政处罚应当遵守法定程序，坚持公开、公正、公平原则。
违法、违规行为的认定应当以法律、行政法规、规章和规范性文件为依据。
第五条银监会及其派出机构设立行政处罚委员会和行政处罚委员会办公室，实行调查、审理和决定相分离的行政处罚制度：
（一）监督检查部门负责立案、调查取证、提出行政处罚建议；
（二）行政处罚委员会负责审议决定行政处罚案件、决定是否公开行政处罚相关信息；
（三）行政处罚委员会办公室负责行政处罚案件的审理、组织听证和行政处罚委员会审议会议，根据审议会议的决定制作、送达行政处罚文书、监督行政处罚的执行或申请人民法院强制执行、立卷存档。
行政处罚委员会办公室设在银监会及其派出机构的法律部门。暂未设立行政处罚委员会办公室的，由法律部门履行其职责。
第六条行政处罚的种类包括：
（一）警告；
（二）罚款；
（三）没收违法所得；
（四）责令停业整顿；
（五）吊销金融许可证；
（六）取消董（理）事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格；
（七）禁止一定期限直至终身从事银行业工作；
（八）法律、行政法规规定的其他行政处罚。
第（一）项、第（二）项、第（三）项既可适用于对机构的处罚，也可适用于对个人的处罚。
禁止从事银行业工作是指实施违法、违规行为的责任人员不得参与、从事银行业金融机构经营管理与业务等相关活动，不得与银行业金融机构发生劳动或劳务关系。
第七条银监会及其派出机构在处罚银行业金融机构时，应当依法对直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任,区别不同情形给予行政处罚。
第八条当事人对银监会及其派出机构作出的行政处罚，享有陈述权和申辩权。对行政处罚决定不服的，有权依法申请行政复议或者提起行政诉讼。
当事人因银监会及其派出机构违法或不当处罚受到损害的，有权依法提出赔偿要求。
第九条银监会及其派出机构参与行政处罚的工作人员有下列情形之一的，本人应当申请回避。当事人及其代理人也有权申请其回避。
（一）是本案当事人及其代理人的近亲属；
（二）与本案有直接利害关系；
（三）与本案或本案当事人及其代理人有其他关系，可能影响案件公正处理的。
回避应当由银监会及其派出机构行政处罚委员会主任委员决定。银监会派出机构行政处罚委员会主任委员是否回避由其上一级机构决定。
回避决定作出前，有关工作人员应当暂停对案件的调查处理，有特殊情况的除外。
第十条银监会及其派出机构监察部门应当加强对行政处罚工作的监督检查。对违法或者明显不当的行政处罚决定，应当要求作出行政处罚决定的机构及时纠正。
第十一条银监会建立行政处罚信息管理系统，加强行政处罚统计分析工作。
银监会及其派出机构应当将行政处罚决定书等有关行政处罚信息录入行政处罚信息管理系统。必要时可向有关部门和机构披露银行业金融机构和工作人员的处罚情况。
第十二条银监会及其派出机构参与行政处罚的工作人员应当保守案件查办中获悉的国家秘密、商业秘密和个人隐私。

㈥ 对于违反银监局规定的处罚有哪些,经济处罚和行政处罚都包括什么

《中华人民共和国银行业监督管理法》

第五章法律责任

第四十三条

银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员有下列情形之一的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任：

违反规定审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止，以及业务范围和业务范围内的业务品种的；

1、违反规定对银行业金融机构进行现场检查的；

2、未依照本法第二十八条规定报告突发事件的；

3、违反规定查询账户或者申请冻结资金的；

4、违反规定对银行业金融机构采取措施或者处罚的；

5、违反本法第四十二条规定对有关单位或者个人进行调查的。

(6)银行业金融机构应当于处罚决定扩展阅读：

《中华人民共和国银行业监督管理法》监督管理机构

第八条

国务院银行业监督管理机构根据履行职责的需要设立派出机构。国务院银行业监督管理机构对派出机构实行统一领导和管理。

国务院银行业监督管理机构的派出机构在国务院银行业监督管理机构的授权范围内，履行监督管理职责。

第九条

银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员，应当具备与其任职相适应的专业知识和业务工作经验。

第十条

银行业监督管理机构工作人员，应当忠于职守，依法办事，公正廉洁，不得利用职务便利牟取不正当的利益，不得在金融机构等企业中兼任职务。

㈦ 中国银行业监督管理委员会行政处罚办法的第八章听证

第六十七条银监会及其派出机构拟作出以下重大行政处罚决定前，应当在行政处罚意见告知书中告知当事人有要求举行听证的权利:
（一）对银行业金融机构和其他单位作出较大数额的罚款。包括：银监会作出的500万元以上罚款；银监局作出的100万元以上罚款；银监分局作出的50万元以上罚款；
（二）对个人作出较大数额的罚款。包括：银监会作出的50万元以上罚款；银监局作出的30万元以上罚款；银监分局作出的10万元以上罚款；
（三）没收较大数额的违法所得。包括：银监会作出的没收500万元以上违法所得；银监局作出的没收100万元以上违法所得；银监分局作出的没收50万元以上违法所得；
（四）责令停业整顿；
（五）吊销金融许可证；
（六）取消董（理）事、高级管理人员任职资格；
（七）禁止从事银行业工作。
未达到听证标准的行政处罚案件，当事人申请听证的，行政处罚委员会办公室认为有必要的，经行政处罚委员会主任委员同意，可以举行听证。
第六十八条当事人应当自收到行政处罚意见告知书之日起5日内，向银监会或其派出机构提交经本人签字或盖章的听证申请书，说明听证的要求和理由。
当事人逾期不提出申请的，视为放弃听证权利。
第六十九条银监会及其派出机构决定组织听证的，应当自收到听证申请之日起30日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。
当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。
第七十条银监会及其派出机构决定组织听证的，应当成立至少由3人组成的听证工作组。听证主持人由行政处罚委员会办公室主任担任。
听证工作组应当指定专人记录。
第七十一条听证按下列程序进行：
（一）记录员向到场人员宣布听证纪律；
（二）听证主持人查验当事人身份，当事人委托他人代理听证的，听证主持人应当查验当事人出具的授权委托书和代理人的身份；
（三）听证主持人宣布案由、听证工作组组成人员、记录员名单，询问是否需要申请回避；
（四）调查人员陈述当事人违法、违规事实和证据；
（五）当事人或其代理人进行陈述、申辩；
（六）调查人员与当事人或其代理人进行质证和辩论；
（七）听证主持人征询各方当事人的最后意见；
（八）听证当事人在听证笔录上签字；
（九）听证主持人宣布听证结束。
第七十二条听证应当公开举行，但涉及国家秘密、商业秘密、个人隐私或影响金融稳定的除外。听证不公开举行的，应当由银监会及其派出机构行政处罚委员会主任委员决定。
第七十三条听证工作组应当充分听取当事人或其代理人的意见，对当事人或其代理人提出的事实、理由和证据进行复核。认为违法、违规事实存在争议需要实地核查的，交监督检查部门核实。当事人提出的事实、理由和证据成立的，应当予以采纳。
第七十四条听证工作组应当撰写听证报告，提出听证处理意见，并将听证报告、听证笔录及听证取得的证据报行政处罚委员会主任委员。
第七十五条听证笔录当场完成的，交当事人核对。不能当场完成的，在主持人指定日期和场所核对。当事人核对无误后，逐页签名或者盖章。
听证笔录如有差错、遗漏，应当允许当事人更正或者补充，更正或者补充部分应当由当事人以签名或者盖章方式确认。当事人拒绝签名、盖章的，应当在听证笔录中注明。
第七十六条听证报告主要包括以下内容:
（一）当事人的基本情况；
（二）听证工作组的人员组成、召开听证的时间、地点及听证过程；
（三）调查人员对违法、违规事实的陈述；
（四）当事人或其代理人陈述、申辩的内容；
（五）调查人员与当事人或其代理人质证、辩论的内容；
（六）当事人或其代理人陈述、申辩意见的采纳情况；
（七）提出听证处理意见。