恐怖主义法金融机构

Ⅰ 金融机构如何防范恐怖主义活动

俗话说：“人之初，性本善”，但“善与恶”是相对的，在正常情
况下，道德、法律、理智等多种因素，约束着私欲的膨胀，人心向善，人们就会
遵循着正常的轨道按规定行事。但随着条件的变化，环境的差异，思想的波动，
一旦约束变得松驰，善与恶的力量此消彼长，人们“恶”的劣根性就会显露。分
析近几年银行案件发生的原因，主要归纳为以下几点。

1
．思想教育放松，“享乐主义”抬头。

随着金融体制改革的不断
深入和社会主义市场经济的发展，
金融部门在国民经济中的地位和作用越来越重
要。但是，由于体制在转轨，市场经济在发展，人们的价值观念也在变化，心理
上的天平在逐渐地被商品经济的大潮冲击得失去重心，
“向前看”变成了“向钱
看”。在具体工作中，抓效益的多了，抓思想的少了，思想政治工作流于口头，
流于形式，跟不上时代脉搏，出现了“一手硬，一手软”的现象，干部职工中讲
学习、讲政治、讲正气的少了，盯住效益和年终分红的多了，受利益的影响越来
越大
,
干部职工见面谈论的话题多数是问收入，对其他的事漠不关心，淡化了政
治观念和法制观念，
滋生了享乐主义和自由主义，
艰苦奋斗的精神没有了，
追求
“大款”逐渐成为新的潮流，利益驱动代替了正确的人生观、价值观。但是，任
何追求都是基于现实的基础上的，
如果超过现实这个基础，
那么你的追求不是落
空，就是会引发出脱离现实、违背法纪法规的行为，直至发生经济案件。

2
．制度观念淡薄，禁不住糖衣炮弹“利诱”。从外部环境来讲，银
行在国民经济中的地位愈重要，
愈成为不法分子作案的主要目标，
而银行工作人
员往往成为不法分子的主要攻击对象和拉拢腐蚀对象，
纵观近几年全国查处的几
起案件，所涉及的作案人员大部分是金融机构的负责人或信贷、会计、出纳、联
行等重要岗位的人员，
正是因为他们手中掌有部分权力，
才被不法分子盯住。
如
果这时我们的干部职工能坚持原则，
顶住干预和拉拢，
站稳立场，
就不会引发违
纪违规的事件。
相反，
如果我们禁不住某些不法分子的拉拢腐蚀，
禁不住糖衣炮
弹的袭击，就会放弃和丧失原则，变成金钱和利益的俘虏。

3
．内部管理失控，对员工关心不够。从内部环境来讲，金融系统在
管理上还存在着许多薄弱环节。
一是有的单位领导对案件防范工作重视不够，
重
业务、
轻管理，
忽视对职工的思想政治教育和政策纪律教育。
二是规章制度不落
实，
有章不循，
违章操作，
越权行事现象时有发生，
给案件防范工作留下了隐患。
三是各岗位人员之间碍于情面，
使相互制约机制难以发挥作用，
给不法分子留下
可乘之机。

Ⅱ 反恐怖主义法查封冻结的时间不得超过多长时间

反恐怖主义法查封冻结的时间不得超过二个月。

根据《中华人民共和国版反恐怖主义法》：权

第五十二条公安机关调查恐怖活动嫌疑，经县级以上公安机关负责人批准，可以查询嫌疑人员的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产，可以采取查封、扣押、冻结措施。查封、扣押、冻结的期限不得超过二个月，情况复杂的，可以经上一级公安机关负责人批准延长一个月。

(2)恐怖主义法金融机构扩展阅读

《中华人民共和国反恐怖主义法》中规定：

第十四条金融机构和特定非金融机构对国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公告的恐怖活动组织和人员的资金或者其他资产，应当立即予以冻结，并按照规定及时向国务院公安部门、国家安全部门和反洗钱行政主管部门报告。

第八十三条金融机构和特定非金融机构对国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公告的恐怖活动组织及恐怖活动人员的资金或者其他资产，未立即予以冻结的，由公安机关处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处十万元以下罚款。

Ⅲ 根据中华人民共和国反恐怖主义法第三条规定，哪些行为被认定为恐怖活动

根据《中华人民共和国反恐怖主义法》第三条 恐怖主义，是指通过暴力、破坏、恐吓等手段，制造社会恐慌、危害公共安全、侵犯人身财产，或者胁迫国家机关、国际组织，以实现其政治、意识形态等目的的主张和行为。

本法所称恐怖活动，是指恐怖主义性质的下列行为：

（一）组织、策划、准备实施、实施造成或者意图造成人员伤亡、重大财产损失、公共设施损坏、社会秩序混乱等严重社会危害的活动的；

（二）宣扬恐怖主义，煽动实施恐怖活动，或者非法持有宣扬恐怖主义的物品，强制他人在公共场所穿戴宣扬恐怖主义的服饰、标志的；

（三）组织、领导、参加恐怖活动组织的；

（四）为恐怖活动组织、恐怖活动人员、实施恐怖活动或者恐怖活动培训提供信息、资金、物资、劳务、技术、场所等支持、协助、便利的；

（五）其他恐怖活动。 本法所称恐怖活动组织，是指三人以上为实施恐怖活动而组成的犯罪组织。 本法所称恐怖活动人员，是指实施恐怖活动的人和恐怖活动组织的成员。 本法所称恐怖事件，是指正在发生或者已经发生的造成或者可能造成重大社会危害的恐怖活动。

(3)恐怖主义法金融机构扩展阅读：

根据《中华人民共和国反恐怖主义法》第十二条 国家反恐怖主义工作领导机构根据本法第三条的规定，认定恐怖活动组织和人员，由国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构予以公告。

第十三条 国务院公安部门、国家安全部门、外交部门和省级反恐怖主义工作领导机构对于需要认定恐怖活动组织和人员的，应当向国家反恐怖主义工作领导机构提出申请。

第十四条 金融机构和特定非金融机构对国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公告的恐怖活动组织和人员的资金或者其他资产，应当立即予以冻结，并按照规定及时向国务院公安部门、国家安全部门和反洗钱行政主管部门报告。

第十五条 被认定的恐怖活动组织和人员对认定不服的，可以通过国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构申请复核。国家反恐怖主义工作领导机构应当及时进行复核，作出维持或者撤销认定的决定。复核决定为最终决定。 国家反恐怖主义工作领导机构作出撤销认定的决定的，由国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构予以公告；资金、资产已被冻结的，应当解除冻结。

第十六条 根据刑事诉讼法的规定，有管辖权的中级以上人民法院在审判刑事案件的过程中，可以依法认定恐怖活动组织和人员。对于在判决生效后需要由国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构予以公告的，适用本章的有关规定。

Ⅳ 反恐怖主义法中规定恐怖事件的有关信息由什么机构发布

根据《反恐法》 第六十三条第一款的规定：恐怖事件发生、发展和应对处置信息，由恐怖事件发生地的省级反恐怖主义工作领导机构统一发布；跨省、自治区、直辖市发生的恐怖事件，由指定的省级反恐怖主义工作领导机构统一发布。

Ⅳ 《反恐怖主义法》施行之后，由哪个机构负责认定恐怖活动组织和人员

反恐 怖主 义工作领导机构。
详见反恐怖主义法：
第七条国家设立反 恐 怖 主义工作领导机构，统一领导和指挥全国反 恐 怖主义工作。
设区的市 级以上地方人民政府设立反恐怖主义工作领导机构，县 级人民政府根据需要设立反恐怖主义工作领导机构，在上级反 恐 怖主义工作领导机构的领导和指挥下，负责本地区反 恐 怖主义工作。
第十二条国家反 恐 怖 主义工作领导机构根据本法第三条的规定，认定恐 怖活动组织和人员，由国家反 恐 怖主义工作领导机构的办事机构予以公告。

Ⅵ 中华人民共和国反恐怖主义法什么时候施行

中华人民共和国反恐怖主义法于年1月1日施行。

十二届全国人大常委会第十八次会议于2015年12月27日表决通过《中华人民共和国反恐怖主义法》。国家主席习近平签署第36号主席令予以公布。法律自2016年1月1日起施行。

12月27日下午，十二届全国人大常委会第十八次会议举行闭幕会，会议应到168人，出席159人，符合法定人数。会议以158票赞成、1票反对，表决通过了反恐怖主义法。

反恐怖主义法共十章97条，对恐怖活动组织和人员的认定、安全防范、情报信息、调查、应对处置、国际合作、保障措施、法律责任等方面进行了规定。

(6)恐怖主义法金融机构扩展阅读

《中华人民共和国反恐怖主义法》中规定：

第一条为了防范和惩治恐怖活动，加强反恐怖主义工作，维护国家安全、公共安全和人民生命财产安全，根据宪法，制定本法。

第二条国家反对一切形式的恐怖主义，依法取缔恐怖活动组织，对任何组织、策划、准备实施、实施恐怖活动，宣扬恐怖主义，煽动实施恐怖活动，组织、领导、参加恐怖活动组织，为恐怖活动提供帮助的，依法追究法律责任。

国家不向任何恐怖活动组织和人员作出妥协，不向任何恐怖活动人员提供庇护或者给予难民地位。

Ⅶ 我国《反恐法》对银行等金融机构有什么规定

《中华人民共和国反恐怖主义法》中有两大处关于银行等金融行业的规定，一处在安全防范一处在法律责任
第三章 安全防范
第二十四条 国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构依法对金融机构和特定非金融机构履行反恐怖主义融资义务的情况进行监督管理。
国务院反洗钱行政主管部门发现涉嫌恐怖主义融资的，可以依法进行调查，采取临时冻结措施。
第二十五条 审计、财政、税务等部门在依照法律、行政法规的规定对有关单位实施监督检查的过程中，发现资金流入流出涉嫌恐怖主义融资的，应当及时通报公安机关。
第二十六条 海关在对进出境人员携带现金和无记名有价证券实施监管的过程中，发现涉嫌恐怖主义融资的，应当立即通报国务院反洗钱行政主管部门和有管辖权的公安机关。
第九章 法律责任
第八十三条 金融机构和特定非金融机构对国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公告的恐怖活动组织及恐怖活动人员的资金或者其他资产，未立即 予以冻结的，由公安机关处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处十万元以下罚款；情节严重的，处五十万元 以上罚款，并对直接接责任人员，处十万元以上五十万元以下罚款，可以并处五日以上十五日以下拘留。

Ⅷ 国务院反洗钱行政主管部门发现涉嫌恐怖主义融资的，可以采取什么措施

国务院反洗自钱行政主管部门、国务院有关部门、机构依法对金融机构和特定非金融机构履行反恐怖主义融资义务的情况进行监督管理，国务院反洗钱行政主管部门发现涉嫌恐怖主义融资的，可以依法进行调查，采取临时冻结措施。

审计、财政、税务等部门在依照法律、行政法规的规定对有关单位实施监督检查的过程中，发现资金流入流出涉嫌恐怖主义融资的，应当及时通报公安机关。

(8)恐怖主义法金融机构扩展阅读：

注意事项：

任何单位和个人与金融机构建立业务关系时，都应当提供真实有效的身份证件。

金融机构为客户提供一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

在业务关系存续期间，客户应当配合金融机构及时更新资料信息。

为防止他人借用名义从事非法活动，请不要用金融账户替他人提现。

Ⅸ 金融机构发现“恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产”应立即冻结吗

是的。金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施。

涉及恐怖活动资产冻结管理办法：

【概述】

根据《全国人大常委会关于加强反恐怖工作有关问题的决定》（简称《决定》），人民银行会同公安部、国家安全部制定了《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》（简称《办法》），现予发布：自2014年1月10日起施行。

及时冻结涉恐资产是预防和打击恐怖活动的重要和有效措施，联合国安理会有关决议要求各国“毫不迟延”地冻结涉恐资产。2011年10月29日，全国人大常委会审议通过《决定》，明确规定了金融机构和特定非金融机构对涉及恐怖活动组织及恐怖活动人员的资产立即予以冻结、并向相关国家机关报告的法定义务。

同时，《决定》还授权人民银行会同公安部、国家安全部制定冻结涉及恐怖活动资产的具体办法。

(9)恐怖主义法金融机构扩展阅读：

为预防洗钱和恐怖融资活动，做好银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资工作，落实《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》（国办函〔2017〕84号），根据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国反恐怖主义法》等有关法律、行政法规，中国银保监会起草了《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（征求意见稿）》，现向社会公开征求意见。

2018年10月26日

银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（征求意见稿）

第一章 总 则

第一条为预防洗钱和恐怖融资活动，做好银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资工作，落实《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》（国办函〔2017〕84号），根据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国反恐怖主义法》等有关法律、行政法规，制定本办法。

第二条国务院银行业监督管理机构根据法律、行政法规规定，配合国务院反洗钱行政主管部门，履行银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理职责。

国务院银行业监督管理机构的派出机构根据法律、行政法规及本办法的规定，负责辖内银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理工作。

第三条本办法所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行和国家开发银行。

对在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、消费金融公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的反洗钱和反恐怖融资管理，参照本办法对银行业金融机构的规定执行。