非金融机构非法放贷款处罚

❶ 行长非法放贷500万以下判几年

非法放贷罪立案来标准

根据最高自人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》的规定，银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：

(一)个人违法发放贷款，造成直接经济损失数额在50万元以上的。

(二)单位违法发放贷款，造成直接经济损失数额在100万元以上的。

《刑法》第186条第2款、第3款规定，银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处1万元以上10万元以下罚金;造成特别重大损失的，处5年以上有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金。单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

❷ 非法放贷的主要构成要素有哪些

客观要件。
本罪在客观方面表现为违反法律、行政法规规定，玩忽职守或者滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的行为。
1、要有向关系人以外的人发放贷款的行为，这是构成本罪客观方面的前提与基础。如果没有向关系人以外的人贷款的行为，即使具有其他玩忽职守如擅自离开工作岗位，滥用职权如报销非法的开支等行为，办不构成本罪，构成犯罪的，应以他罪处罚。所谓关系人，对于不同的银行或其他金融机构，其外延会有所不同，这需要有关法规明确加以规定。就商业银行而言，它是指商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属，以及上列所述人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。本罪贷款行为的对象，则是指上述关系人以外的其他人。如果是给关系人提供信用贷款或优于其他同类贷款条件的担保贷款，则应不构成本罪，依法需要治罪的，应按违法向关系人发放贷款罪处理。
2、违反了有关法律、行政法规的规定，所谓违反法律、法规的规定，是指违反《商业银行法》、《担保法》、《贷款通则》、《贷款证管理办法》、《信贷资金管理办法》、《合同法》等等一切法律或行政法规有关信贷管理的规定。如依法应对借款人是否符合有关贷款的条件进行审查而不审查；依法应对借款人的信用等级以及借款的安全性、合法性、盈利性进行调查、评估却不调查、评估；依法应与借款人签订借款合同而不签订合同；对借款人是否符合条件虽然进行了审查，但在审查中是否马马虎虎、应付从事，不作认真、细致、全面、深人的审查就作出合格的决定；明知申请借款人不符合条件，但为了向其发放贷款，而向有关批准贷款的领导谎报情节或隐瞒真相；明知借款人不符合条件，但由于人情关系或接受了借款人贿赂及某种利益，利用自己的职权擅自向其发放贷款；违反中国人民银行贷款利率上下限的规定，擅自提高贷款利率而放松其他条件发放贷款；签订贷款合同，利用手中职权指使或亲自就一些重要条款如还款期限、还款方式、违约责任不予以明确；超越自己的职权，擅自批准发放贷款；等等。
3、非法向关系人以外的人发放贷款，必须造成了重大损失，才能构成本罪，这是本罪行为在量的方面一个重要的限制。如果没有发生实际损失，或虽有损失但不是重大损失，即使有非法向关系人以外的人发放贷款的行为，亦不可能构成本罪。对于重大损失，其起点的数额现行法律没有具体规定，这还有待于最高人民法院、最高人民检察院根据此类案件的司法实践经验及其实际情况作出具体的司法解释。
主体要件。
本罪的主体，是特殊主体，只能由中国境内设立的中资商业银行、信托投资公司、企业集团服务公司、金融租赁公司、城乡信用合作社及其他经营贷款业务的金融机构，以及上述金融机构的工作人员构成，其他任何单位包括外资金融机构(含外资、中外合资、外资金融机构的分支机构等)和个人都不能成为本罪主体。
主观要件。
本罪在主观方面表现为过失，即行为人对于其非法发放贷款行为可能造成的重大损失是出于过失，这种过失一般是过于自信的过失。至于行为人实施的发放贷款行为本身，则是出于故意，尤其滥用职权，更是故意而为，但本罪属于结果犯，行为人对行为的故意并不影响其对结果的过失，因而本罪仍属于过失犯罪。

❸ 非法放贷的主要特点有哪些

违反国家规定，未经监管部门批准，或者超越经营范围，以盈利为目的，经常性地向社会不特定对象发放贷款，扰乱金融市场秩序，年利率超过36%，即属于非法放贷行为。

❹ 那些放高利货放款的为什么国家都没有禁止

高利货放款，国家是禁止的。这个，有明令规定。
高法《关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》：借贷双方约定的利率超过年利率36%，超过部分的利息约定无效。借款人请求出借人返还已支付的超过年利率36%部分的利息的，人民法院应予支持。而且还规定，高利贷活动中，高利借贷再高利转贷达到一定数额标准的即构成非法吸收公众存款罪；以转贷为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，且违法数额较大的构成高利转贷罪。
2019年7月、公检法及司法部《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》做出了更严厉的规定：（1）未经监管部门批准，或者超越经营范围，以营利为目的，2年内向不特定多人以借款或其他名义出借资金10次以上，个人非法放贷数额累计在200万元以上的、单位非法放贷数额累计在1000万元以上的，依照刑法第二百二十五条第（四）项的规定，以非法经营罪定罪处罚。但单次非法放贷行为实际年利率未超过36%的，定罪量刑时不得计入。（2）个人非法放贷数额累计在1000万元以上的，单位非法放贷数额累计在5000万元以上的；以超过72%的实际年利率实施非法放贷行为10次以上的，认定为“情节特别严重”。（3）有组织地非法放贷，同时又有其他违法犯罪活动，符合黑社会性质组织或者恶势力、恶势力犯罪集团认定标准的，应当分别按照黑社会性质组织或者恶势力、恶势力犯罪集团侦查、起诉、审判。
这个办法自2019年10月21日起已经施行。
但民间高利贷有一定”隐蔽性“。往往借贷双方因”一个愿打一个愿挨“而隐蔽交易，得不到法律的制裁。如果对高利贷违法事实有举报或诉讼，应该是会得到法律处理的。

❺ 非法放贷罪在2019年10月21号前会追究吗

是否追究，看司法机关具体执行。

1. 见司法部等几部委通知，具体罪名是内：非法经营罪；并容未设立新的罪名。
2. 非法经营罪，此前刑法已经有相关罪名。此次通知，即解释了非法经营罪的内涵，可以看做对法条的解释。
3. 如果没有创立新罪名，是可以追究刑事责任的；但是实际操作上，此前已经非法经营的，放贷和还款行为已经结束的，可能不予追究刑事责任。
4. 对于已经放贷，尚未收回还款的，可以是为违法行为扔在继续，可以追究非法经营的刑事责任。

❻ 请问，公司非法放贷的处罚标准非法放贷和违法放贷的区别

有限责任公司的抄非法人营业执照，一般是指分公司就是没有法人资格的，这类执照的内容有：

1、总公司名称+分公司地域名（北京、上海、广州分公司等）

2、分公司负责人名称

3、分公司地址

4、分公司注册号

5、分公司是没有注册资金的，所以执照上不会显示

❼ 待：非法放贷罪，何时入《刑法》

目前非法放贷罪还是一个待定的罪名，《刑法》尚未规定非法放贷罪。非法放贷的，可以视具体情节，考虑定非法经营罪。判多久的问题主要取决于非法经营的金额、获利金额以及其他情节严重程度。我国刑法中规定了违法发放贷款罪，是指银行或者其他金融机构及其工作人员违反法律、行政法规的规定，玩忽职守或者滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的行为。 违法发放贷款罪的主体，是特殊主体，只能由中国境内设立的中资商业银行、信托投资公司、企业集团服务公司、金融租赁公司、城乡信用合作社及其他经营贷款业务的金融机构，以及上述金融机构的工作人员构成，其他任何单位包括外资金融机构（含外资、中外合资、外资金融机构的分支机构等）和个人都不能成为违法发放贷款罪主体。这一点要与非法放贷罪区分开来。法律规定：《中华人民共和国刑法》第二百二十五条 违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证劵、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。