银行业金融机构三违反指

『壹』 对于违反银监局规定的处罚有哪些,经济处罚和行政处罚都包括什么

《中华人民共和国银行业监督管理法》

第五章法律责任

第四十三条

银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员有下列情形之一的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任：

违反规定审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止，以及业务范围和业务范围内的业务品种的；

1、违反规定对银行业金融机构进行现场检查的；

2、未依照本法第二十八条规定报告突发事件的；

3、违反规定查询账户或者申请冻结资金的；

4、违反规定对银行业金融机构采取措施或者处罚的；

5、违反本法第四十二条规定对有关单位或者个人进行调查的。

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《中华人民共和国银行业监督管理法》监督管理机构

第八条

国务院银行业监督管理机构根据履行职责的需要设立派出机构。国务院银行业监督管理机构对派出机构实行统一领导和管理。

国务院银行业监督管理机构的派出机构在国务院银行业监督管理机构的授权范围内，履行监督管理职责。

第九条

银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员，应当具备与其任职相适应的专业知识和业务工作经验。

第十条

银行业监督管理机构工作人员，应当忠于职守，依法办事，公正廉洁，不得利用职务便利牟取不正当的利益，不得在金融机构等企业中兼任职务。

『贰』 银监会关于员工行为管理"四禁止"的内容有哪些

四禁止的内容如下：

《中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员行为管理专指引属的通知》

第十五条 银行业金融机构制定的行为守则及其细则应要求全体从业人员遵守法律法规、恪守工作纪律，包括但不限于：

1、不得在任何场所开展未经批准的金融业务；

2、不得销售或推介未经审批的产品；

3、不得代销未持有金融牌照机构发行的产品；

4、不得利用职务和工作之便谋取非法利益。

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其他银行从业禁止的行为：

《中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员行为管理指引的通知》

第十九条 银行业金融机构应在从业人员招聘和任职程序中评估其与业务相关的行为，重点考察是否有不当行为记录。对银行业金融机构从业人员的利益相关人员，不得降低招聘录用标准。

第二十条银行业金融机构应明确晋升的基本条件，未达到相关行为要求的从业人员不得晋升。

第二十二条对于涉嫌刑事犯罪的行为，银行业金融机构应及时移送司法机关，不得以纪律处分代替法律制裁。

第二十六条银行业监督管理机构及银行业金融机构不得违反规定泄露从业人员处罚信息。

『叁』 银行业金融机构违反审慎经营规则的采取什么措施

根据《银行业监督管理法》的规定答复如下：
第四十六条银行业金融有下列情形之一版，由银行业监督权管理责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
（一）未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；
（二）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；
（三）提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；
（四）未按照规定进行信息披露的；
（五）严重违反审慎经营规则的；
（六）拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

『肆』 什么是银监会提出的“三违反”，“三套利”，“四不当”

1、三违反：违反金融法律、违反监管规则、违反内部规章；

2、三套利：监管套利、空转套利、关联套利；

3、四不当：不当创新、不当交易、不当激励、不当收费。

所谓“三三四”专项治理是银监会2017年提出的一系列专项治理行动的简称。专项治理，同时实施治乱象、防风险的综合治理方案，坚决整治市场乱象，打击违法违规行为，督导金融机构严守市场秩序、依法合规经营。

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2017年8月18日，银监会审慎规制局局长肖远企在“银监会近期重点工作通报”通气会上表示，目前银行业金融机构“三三四”专项治理已经完成自查，将对屡查屡犯的机构依法从严、从重采取监管措施。

银监会现场检查局副局长李琳介绍称，下一步，银监会将按照工作部署，从多方面推进专项治理工作：首先是开展问题整改。督促银行业金融机构立查立改、边查边改、举一反三，深挖问题根源，全方位“查漏补缺”，切实增强遵纪守法意识，着力构建内控合规文化。

其次依法从严监管。坚持违法必究、纠查必严，坚持没收违法所得与罚款并重，坚持机构处罚与人员处罚并举，重拳整治各类违法违规行为，坚决治理各种银行业乱象。

同时还要弥补监管短板。针对专项治理发现的问题，加强顶层设计，缺什么补什么，完善法规制度。同时，进一步强化制度的执行力和约束力，全面提升监管有效性，严守不发生系统性金融风险的底线。

『伍』 三违反、三套利、四不当是什么

①三违反指的是“违反金融法律、违反监管规则、违反内部规章”

②三套利指的是“监管套利、空转套利、关联套利”

③四不当指的是“不当创新、不当交易、不当激励、不当收费”

『陆』 《反洗钱法》第三十二条规定了金融机构的哪些行为

第三十二条金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：

（一）未按照规定履行客户身份识别义务的；

（二）未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；

（三）未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；

（四）与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的；

（五）违反保密规定，泄露有关信息的；

（六）拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；

（七）拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。

金融机构有前款行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

对有前两款规定情形的金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处分，或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。

『柒』 金融机构违反大额交易和可疑报告的管理办法是什么

金融机构违反本办法的，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；区别不同情形，建议中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会采取下列措施：

（一）责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证。

（二）取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。

（三）责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。
中国人民银行县（市）支行发现金融机构违反本办法的，应报告其上一级分支机构，由该分支机构按照前款规定进行处罚或提出建议。

『捌』 银监局文件中提到的一、二、三类案件具体指什么

在上述案件定义的基础上，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存回在其他违法违规行答为等因素将案件分为三类：
1．银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第一类案件。
2．银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第二类案件。
3．银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第三类案件。