金融机构技术手段筛选

㈠ 对金融机构监管的手段有哪些

金融危机给全球经济带来重大冲击，而资产评估具有“去资产泡沫化”和“稳定器”的作用。资产评估还是金融监管的“预警”和“标尺”，是有效进行金融监管的重要手段。
其次还有一下几点：
金融监管的手段
不同国家，不同时期的监管手段是不同的。如市场体制健全的国家，主要采用法律手段，而市场体制不发达的国家，更多地是使用行政手段。总的看，目前金融监管使用的手段主要有：
（一）法律手段
法律手段即国家通过立法和执法，将金融市场运行中的各种行为纳入法制轨道，金融活动中的各参与主体按法律要求规范其行为。运用法律手段进行金融监管，具有强制力和约束性，各金融机构必须依法行事，否则将受到法律制裁。因此各国监管当局无不大力地使用法律手段，即使是在一些不发达的发展中国家，也都积极完善立法，使金融监管拥有相当的力度。法律手段发挥监管作用，必须树立金融法律的权威性和有效性，立法要超前，且执法要严格。例如，运用法律手段管理证券市场，就是要通过立法和执法抑制和消除欺诈、垄断、操纵、内幕交易和恶性投机现象等维护证券市场的良好运行秩序，保护投资者的利益。
（二）技术手段
监管当局实施金融监管必须采用先进的技术手段，如运用电子计算机和先进的通讯系统实现全系统联网。这样监管当局不仅可以加快和提高收集、处理信息资料及客观评价监管对象的经营状况的速度和能力，而且可以扩大监管的覆盖面，提高监管频率，及时发现问题和隐患，快速反馈监控结果，遏制金融业的不稳定性和风险性。运用电子计算机进行监管，实际上是将监管当局监管的内容量化成各项监测指标，通过资料的整理、分析和对比，最后以监控指标的形式反映金融业的业务经营活动状况判断风险程度。
（三）行政手段
行政手段指政府监管当局采用计划、政策、制度、办法等进行直接的行政干预和管理。运用行政手段实施金融监管，具有见效快、针对性强的特点。特别是当金融机构或金融活动出现波动时，行政手段甚至是不可替代的。但行政手段只能是一种辅助性的手段。从监管的发展方向看，各国都在实现非行政化，逐步放弃用行政命令的方式来管理金融业，而更多地用法律手段、经济手段。因行政手段和市场规律在一定程度上是抵触的，虽收效迅速，但震动大，副作用多，缺乏持续性和稳定性。但完全摒弃行政手段也是不现实的。即使是市场经济高度发达的国家，在特殊时期仍然需要它。
（四）经济手段
经济手段指监管当局以监管金融活动和金融机构为主要目的，采用间接调控方式影响金融活动和参与主体的行为。金融监管的经济手段很多，如在对商业银行进行监管时，最后贷款人手段和存款保险制度等就是非常典型的经济手段。在证券市场监管中，金融信贷手段和税收政策都是重要的经济手段。

㈡ fatf洗钱风险评估的流程包括哪些

根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》

操作步骤

（一）收集信息。金融机构应根据反洗钱风险评估需要，确定各类信息的来源及其采集方法。信息来源渠道通常有：

1、金融机构在与客户建立业务关系时，客户向金融机构披露的信息；

2、金融机构客户经理或柜面人员工作记录；

3、金融机构保存的交易记录；

4、金融机构委托其他金融机构或中介机构对客户进行尽职调查工作所获信息。

5、金融机构利用商业数据库查询信息；

6、金融机构利用互联网等公共信息平台搜索信息。

金融机构在风险评估过程中应遵循勤勉尽责的原则，依据所掌握的事实材料，对部分难以直接取得或取得成本过高的风险要素信息进行合理评估。

为统一风险评估尺度，金融机构应当事先确定本机构可预估信息列表及其预估原则，并定期审查和调整。

（二）筛选分析信息。评估人员应认真对照风险评估基本要素及其子项，对所收集的信息进行归类，逐项评分。如果同一基本要素或风险子项对应有多项相互重复或交叉的关联性信息存在时，评估人员应进行甄别和合并。

如果同一基本要素或风险子项对应有多项相互矛盾或抵触的关联性信息存在时，评估人员应在调查核实的基础上，删除不适用信息，并加以注释。

金融机构工作人员整理完基础信息后，应当整体性梳理各项风险评估要素及其子项。如发现要素项下有内容空缺或信息内容不充分的，可在兼顾风险评估需求与成本控制要求的前提下，确定是否需要进一步收集补充信息。

金融机构可将上述工作流程嵌入相应业务流程中，以减少执行成本。例如，从客户经理或营销人员开始寻找目标客户或与客户接触起，即可在自身业务范围采集信息，并随着业务关系的逐步确立，由处在业务链条上的各类人员在各自职责范围内负责相应的资料收集工作。

（三）初评。除存在前述例外情形的客户外，金融机构工作人员应逐一分析每个风险评估基本要素项及其子项所对应的信息，确定出相应的得分。对于材料不全或可靠性存疑的要素信息，评估人员应在相应的要素项下进行标注，并合理确定相应分值。在综合分析要素信息的基础上，金融机构工作人员累计计算客户评分结果，相应确定其初步评级。

金融机构可利用计算机系统等技术手段辅助完成部分初评工作。

（四）复评。初评结果均应由初评人以外的其他人员进行复评确认。初评结果与复评结果不一致的，可由反洗钱合规管理部门决定最终评级结果。

(2)金融机构技术手段筛选扩展阅读

根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》

金融机构应在客户风险等级划分的基础上，采取相应的客户尽职调查及其他风险控制措施。

一、对风险较高客户的控制措施金融机构应对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。可酌情采取的措施包括但不限于：

（一）进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况。

（二）进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源。

（三）适度提高客户及其实际控制人、实际受益人信息的收集或更新频率。

（四）对交易及其背景情况做更为深入的调查，询问客户交易目的，核实客户交易动机。

（五）适度提高交易监测的频率及强度。

（六）经高级管理层批准或授权后，再为客户办理业务或建立新的业务关系。

（七）按照法律规定或与客户的事先约定，对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制。

（八）合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型。

（九）对其交易对手及经办业务的金融机构采取尽职调查措施。

二、对风险较低客户的控制措施金融机构可对低风险客户采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施，可酌情采取的措施包括但不限于：

（一）在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份。

（二）适当延长客户身份资料的更新周期。

（三）在合理的交易规模内，适当降低采用持续的客户身份识别措施的频率或强度。例如，逐步建立对低风险客户异常交易的快速筛选判断机制。对于经分析排查后决定不提交可疑交易报告的低风险客户，金融机构仅发现该客户重复性出现与之前已排除异常交易相同或类似的交易活动时，可运用技术性手段自动处理预警信息。

对于风险等级较低客户异常交易的对手方仅涉及各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队等低风险客户的，可直接利用技术手段予以筛除。

（四）在风险可控情况下，允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交易性质，而无需收集相关证据材料。

㈢ “筛选”是生物工程中常用的技术手段，下列关于筛选的叙述...

【答案】AC
【答案解析】试题分析：单克隆抗体制备过程中，在完成细胞融合后，第一次筛选的目的是筛选出杂交瘤细胞，第二次筛选出针对目标抗原的抗体为阳性的杂交瘤细胞，A错误B正确；基因工程中用同种限制性核酸内切酶切割运载体和目的基因，C错误；标记基因的作用是鉴别受体细胞中是否含有目的基因，从而将含有目的基因的细胞筛选出来，D正确。
考点：本题考查基因工程和细胞工程相关知识，意在考查考生识记所列知识点，并能运用所学知识做出合理的判断或得出正确的结论的能力。

㈣ 金融机构分析识别，通过交易监测标准筛选出的交易后，认为不作为可疑交易报告的应当记录。

正确的。

依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十四条规专定：金融机构应当对通过交易监测标准属筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程；不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由。

确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程。金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过5个工作日。

(4)金融机构技术手段筛选扩展阅读：

可疑交易报告的相关要求规定：

1、金融机构应当设立专职的反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持。

2、金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以客户为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。

㈤ 招商银行中个人银行的安全机制中采取的技术手段及业务安全监管办法有哪些

您好，招商银行网站获得世界最权威的VERISIGN公司的安全认证。网上银行业务的数据传输采用先进的多重加密技术，所有数据均经过加密在网上传输，安全可靠。作为一个金融机构，我行严格按照人民银行和银监局的最高安全监管要求对数据库服务器进行多级防护，能够有效防止黑客入侵，并且对用户名及密码等敏感信息采用符合监管要求的最高强度的安全加密方法存储，也不会向任何合作方传递我行客户的敏感信息。除了招行本身的安全机制，您也要保护好自身信息的安全。

“UKEY”是招商银行采用精尖加密技术，将网上个人银行专业版数字证书信息存放在专用设备上的新型移动数字证书，是招商银行网上个人银行的安全守护神。“UKEY”不会感染病毒，黑客也无法从“UKEY”中获取资料，请您放心使用。

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㈥ “筛选”是生物工程中常用的技术手段，下列关于筛选的叙述中正确的有几项（）①重组质粒上的标记基因

①重组质粒上的标记基因的作用是鉴别受体细胞中是否含有目的基因，但含有标记基因的细胞可能导入了重组质粒，也可能导入了普通质粒，故①错误；
②单克隆抗体制备的过程中，在完成细胞融合后，第一次筛选出的是杂交瘤细胞，去除未融合的细胞和自身融合的细胞，故②正确；
③单克隆抗体制备过程中，在完成细胞融合后，第二次筛选出的是针对目标抗原的抗体检验为阳性的杂交瘤细胞
，即第二次筛选出能产生特异性抗体的杂交瘤细胞，故③正确；
④基因工程中用同种限制性核酸内切酶切割运载体和目的基因，酶切产物用DNA连接酶连接，将获得的产物直接导入受体细胞，故④正确；
⑤为了快速繁殖无子西瓜，联会紊乱，不能产生可育配子，可筛选出分化程度低的体细胞进行组织培养，故⑤正确．
故选：C．

㈦ 如何为金融机构用户做特征筛选

特征筛选（SAAS）基于用户提供的业务场景样本与MobTech 5000+标签体系，通过随机森林与逻辑回归两种基础模型建模，并提供混淆矩阵、KS、AUC、IV等评估指标，帮助用户筛选出最适合样本业务场景的优质标签。

㈧ 为促进普惠金融发展，各金融机构推出了哪些创新的金融产品服务

金融机构在服务小微企业、农户、贫困人群等普惠金融重点服务对象时，往往面临客户分散、资信水平不高、信息规范化标准化不足、缺乏有效抵质押物等问题。针对小微企业、农户、新型农业生产经营主体等普惠金融重点领域“短、小、频、急”的金融需求，金融机构不断改进服务方式，打造专属产品服务体系。
一是运用新型信息技术手段，拓展银行服务渠道。网上银行、手机银行等服务渠道发展迅猛。截至2017年末，主要银行业金融机构的网上银行、手机银行账户数已达32.8亿户，主要电子交易笔数替代率平均达到79.6%，其中，手机银行交易笔数占主要电子交易笔数的31.8%。
二是通过互联网、大数据等金融科技手段，提供线上信贷服务，提升服务质量和服务效率，涌现出一批依托互联网、大数据等新技术的创新普惠金融产品。前海微众银行、浙江网商银行创新大数据模型风控模式，精耕个人小额消费贷款、电商贷款等细分领域。建设银行探索全流程线上融资模式“小微快贷”，2017年新增客户超过14万，当年放款1466亿元。互联网保险迅速发展，2017年互联网保险签单124.91亿件，较上年增长102.60%。
三是开展续贷业务创新，缓解小微企业贷款到期资金周转难题，提高贷款资金使用效率。目前，大型银行、股份制银行、邮储银行均已开展续贷业务，泉州银行创新续贷产品“无间贷”，截至2017年末累计为客户节约融资成本2.5亿元。
四是发展供应链金融，与核心企业合作对供应链上下游的小微企业进行批量授信、批量开发。农业银行“数据网贷”通过“核心企业推荐+历史数据分析”，向核心企业上下游小微集群客户提供全流程线上化的供应链融资服务。
五是完善贷款审批流程，探索运用零售业务管理技术，优化小微企业贷款审批政策和流程，压缩获得信贷时间。中国银行“信贷工厂”模式将授信流程从200多个步骤减少至23个，审批时间从2-3个月缩短为5-7个工作日，最快当天即可完成审批。
六是丰富抵质押品类型。在农村地区开展了农村承包土地的经营权、农民住房财产权和农村集体经营性建设用地使用权抵押贷款试点，开展林权抵押贷款，开展注册商标专用权、专利权、著作权等知识产权抵质押贷款，缓解“缺担保”难题。
七是促进扶贫小额信贷健康发展。明确“5万元以下、3年期以内、免担保免抵押、基准利率放贷、财政贴息、县建风险补偿金”的政策要点，帮助建档立卡贫困户发展生产、增收脱贫。截至2017年末，银行业扶贫小额信贷余额2496.96亿元。
八是服务科创企业发展。鼓励银行业金融机构针对科技企业特点，探索建立有别于传统信贷业务的科技金融组织架构、管理机制、业务流程、风控手段以及保障体系。截至2017年末，银行业金融机构已设立科技支行、科技金融专营机构等645家；对科技型中小企业和科创企业贷款余额分别为1.7万亿元和0.6万亿元；银行业金融机构外部投贷联动项下科创企业贷款余额225.6亿元。
九是创新农业保险产品，丰富价格保险、指数保险、制种保险的种类。2017年共开发出农业保险产品1714个，涉及215类农产品。价格保险标的扩大到4大类72个品种，指数保险已备案19个省（区、市）57款天气指数保险产品，制种保险开办省份达29个。
十是创新农产品期货期权产品，降低农业价格风险。已上市23个农产品期货品种和2个农产品期权品种，覆盖粮、棉、糖、林木、禽蛋、鲜果等主要农产品领域。稳步扩大“保险+期货”试点，目前已包括天然橡胶、玉米、大豆、棉花、白糖等5个品种，试点项目达到79个，试点区域包括黑龙江、新疆、云南等多个省（区、市）、覆盖近40个贫困县，各期货交易所支持资金总额达到1.23亿元。
本答案由 关数e 海关数据科技服务平台 整理自银保监会就首次发布普惠金融白皮书答记者问

㈨ 某省级实物地质资料馆藏机构筛选技术方法

某些省份根据自身矿产资源实际情况，探索量化划分标准，用以指导全省矿产勘查实物地质资料的筛选分级工作。主要是从实物地质资料的保管价值和意义入手，将其分为科学价值、找矿价值、科研价值、观赏价值，并详细描述了其具体含义。

（一）实物地质资料保管的价值与意义

1.科学价值

实物地质资料是重要的科普载体，是提高国民文化素质的生动教材。人类的知识，不仅仅从书本上获得，相当一部分是来源于实践活动。到实物地质资料馆、古生物化石馆参观，可以丰富地理知识、地质知识、矿产知识、文史知识、了解风俗民情等。利用实物地质资料开展丰富多彩的科普和旅游文化活动，有利于人们更新知识、更新观念，逐步提高科学文化素养。

2.找矿价值

当代地质找矿必须以精确的认识和了解已知矿床为基础，实物地质资料是建立“找矿模型”的缩影。“就矿找矿”是多年来行之有效的一种惯用找矿思维方式，那是因为矿床具有成群出现的特点，它们在已知矿床赋存地区，基本上处于同一地质背景，也就是说已知矿床区内容易找到类似矿床。一个地区“找矿模型”的建立是至关重要的，收藏实物地质资料等于收藏了众多“找矿模型”，对于在已知矿床区内找到类似未知矿床意义重大。保管利用好实物地质资料可避免重复工作，降低找矿风险。

3.科研价值

实物地质资料是地球演化的历史见证，是研究地球物质运动、生命起源和演化的科学依据。如果说地球科学是记录地球演化的史书，那么实物地质资料就是这本史书中的文字。科学是向未知领域的一种远征，科学就要有某种预见性，否则不称其为科学。在人类探索和研究地球演化的历史长河中，研究物质的迁移和聚集，再造古地理、古环境、古生态，甚至预测未来给人类和地球造成灾难的不测事件，都离不开实物地质资料，因而，实物地质资料是宝贵的不可再生、不可替代的地质遗产。

4.观赏价值

部分实物地质资料是一件精美的艺术品，给人以美的享受，其产地是一种旅游资源。尤其是矿物标本、岩心、古生物化石等实物地质资料具有极高的观赏与收藏价值。以地质地貌、古生物化石、滨海地貌、矿产地为重要资源的地质旅游产品受到越来越多人们的青睐。实物地质资料的多重价值日益显现，成为产地人民脱贫致富的重要途径。

（二）矿产资源勘查实物地质资料筛选原则

为使矿产勘查实物地质资料的收藏价值达到最大化，实现各级馆藏资料具有代表性、典型性、特殊性、系统性的目的，筛选工作中要遵循以下5项原则：一是坚持为地质找矿服务的原则；二是坚持引领当代地学科技前沿的原则；三是坚持体现本省（区、市）特色的原则；四是坚持普遍性和特殊性相结合的原则；五是坚持切实可行、数量适中的原则。

（三）矿产资源勘查实物地质资料的筛选分级标准

1.依据矿种重要性划分——基本型

这是个基本的情况，核心原则：对于战略性矿产，大型矿床的典型实物地质资料有资格入选国家馆保存，中型矿床有资格入选省级馆保存；对于一般矿产，国家馆不保存，省级馆只保存极个别。基本型可以细分为3个类型。

（1）战略性矿产资源

A.矿种

根据本省的实际情况，战略性矿产资源确定为铁、锰、铜、铝、铅、锌、镍、钨、锡、钼、金、银、煤、石油、页岩气15种。

B.划分等级

此类矿产中，大型规模以上矿床定为Ⅰ级，有资格入选国家馆保存；中型规模矿床定为Ⅱ级，有资格入选省级馆保存；依此类推，详见表2-3。

表2-3 某省矿产资源勘查实物地质资料筛选等级划分标准

注：1.战略性矿产指铁、锰、铜、铝、铅、锌、镍、钨、锡、钼、金、银、煤、石油、页岩气15种。

2.重要矿产指油页岩、烃类天然气、二氧化碳气、煤成（层）气、地热、放射性矿产、铂、铬、钴、锑、稀土、磷、钾、硫、锶、金刚石、铌、钽、石棉、矿泉水20种。

3.一般矿产指除国务院240号令规定的由国务院地质矿产主管部门审批发证的34种矿产以外的所有矿产。

4.世界级储量规模矿产指菱镁矿。

5.国家级储量规模的矿产指铁、硼、金刚石、滑石、玉石。

6.特大型矿床自定义为储量规模相当于大型矿床底线3～10倍以上的矿床。

7.实物等级：特别重要的为Ⅰ级，重要的为Ⅱ级，较重要的为Ⅲ级，一般为Ⅳ级。

（2）重要矿产资源

指国务院240号令所规定的由国务院地质矿产主管部门审批发证的34种矿产中除本省战略性矿产外的矿产资源。

A.矿种

包括油页岩、烃类天然气、二氧化碳气、煤成（层）气、地热、放射性矿产、铂、铬、钴、锑、稀土、磷、钾、硫、锶、金刚石、铌、钽、石棉、矿泉水20种。

B.划分等级

此类矿产中，特大型规模以上矿床定为Ⅰ级，有资格入选国家馆保存；大型规模矿床定为Ⅱ级，有资格入选省级馆保存；依此类推，详见表3-2。

显而易见，此类矿产，相同规模的矿床要比战略性矿产低一个等级。

（3）一般矿产资源

A.矿种

指国务院240号令所规定的由国务院地质矿产主管部门审批发证的34种重要矿种之外的所有矿产资源。

B.划分等级

此类矿产，无Ⅰ级，国家馆不保存；特大型矿床定为Ⅱ级，有资格入选省级馆保存；大型矿床定为Ⅲ级。依此类推，详见表2-3。

显而易见，此类矿产，相同规模的矿床要比重要矿产低一个重要等级。

2.依据矿产资源储量优势划分——优势型

这是一个辅助类型，增加这一划分类型的核心考虑在于体现本省资源特色，它是对基本型的重要补充。根据本省资源状况，可划分为两类。

（1）世界级储量规模的矿产资源

A.矿种

本省仅有1种，即菱镁矿。

B.划分定级

大型规模以上矿床定为Ⅰ级，有资格入选国家馆保存；中型矿床为Ⅱ级，有资格入选省级馆保存；依此类推，详见表2-3。

菱镁矿既不是战略性矿产，也不在国务院240号令规定的由国务院地质矿产主管部门审批发证的34种之列，为体现本省特色，将其提高两个重要等级，视为战略性矿产。

（2）国家级储量规模的矿产资源

A.矿种

本省属此类的矿种有铁、硼、金刚石、滑石、玉石5种，但其中铁是战略性矿产，不适用于本分类类型。

B.划分等级

此类矿产中，特大型定为Ⅰ级，有资格入选国家馆保存；大型定为Ⅱ级，有资格入选省级馆保存；依此类推，详见表2-3。

硼、玉石、滑石等虽不在国务院240号令规定的由国务院地质矿产主管部门审批发证的34种重要矿产之列，但其储量规模巨大，为体现本省特色，将其提高一个重要等级，视为重要矿产资源。

3.依据矿产勘查工作程度划分——潜在型

这是另一个辅助类型，增加这一划分类型的核心考虑在于从发展的观点看，具有潜在找矿远景和研究意义且目前勘查工作程度较低的矿床，通过工作后，完全有可能提高其现有储量规模，为防止有找矿前景的产地被遗漏，相对增加该矿种的重要级别，用以体现实物地质资料的找矿价值。该类型可分为3类。

（1）战略性矿产资源

A.矿种

与基本型中战略性矿产资源相同，包括铁、锰、铜、铝、铅、锌、镍、钨、锡、钼、金、银、煤、石油、页岩气，共15种。

B.划分等级

具潜在找矿远景的中型规模定为Ⅰ级，有资格入选国家馆保存；具潜在找矿远景的小型规模定为Ⅱ级，有资格入选省级馆保存；依此类推，详见表2-3。

显而易见，同属战略性矿产资源，具相同规模的矿床，有潜在找矿远景的，将提高一个重要级别来保管收藏其实物地质资料。

（2）重要性矿产资源

A.矿种

与基本型中重要矿产资源相同，包括油页岩、烃类天然气、二氧化碳气、煤成（层）气、地热、放射性矿产、铂、铬、钴、锑、稀土、磷、钾、硫、锶、金刚石、铌、钽、石棉、矿泉水，共20种。

B.划分等级

具潜在找矿远景的大型规模矿床定为Ⅰ级，有资格入选国家馆保存；具潜在找矿远景的中型规模矿床定为Ⅱ级，有资格入选省级馆保存；依此类推，详见表2-3。

显而易见，同属重要矿产资源，具相同规模的矿床，有潜在找矿远景的，将提高一个重要级别来保管收藏其实物地质资料。

（3）一般矿产资源

A.矿种

与基本型中一般矿产资源相同，指除国务院240号令规定的由国务院地质矿产主管部门审批发证的34种矿产之外的所有矿产资源。

B.划分等级

此类矿产中，无Ⅰ级，国家馆不保存；具潜在找矿远景的大型规模矿床定为Ⅱ级，有资格入选省级馆保存；依此类推，详见表2-3。

显而易见，同属一般矿产资源，具相同规模的矿床，有潜在找矿远景的，将提高一个重要级别来保存其实物地质资料。

4.依据综合勘查开发利用程度划分——综合型

这也是一个辅助类型，增加这一划分类型的核心考虑在于提高实物地质资料的利用性。对于伴生矿床，凡是没有进行综合勘查、综合评价、综合利用的，凡是至今尚未开采的，无论品位高低，均划归此类，也就是相同规模的矿床，提高一个重要级别保存其实物地质资料，用以体现实物地质资料的综合利用价值。该类型可分为3类。

（1）战略性矿产资源

A.矿种

与基本型中战略性矿产资源相同，包括铁、锰、铜、铝、铅、锌、镍、钨、锡、钼、金、银、煤、石油、页岩气，共15种。

B.划分等级

此类矿产中，具有综合利用价值和尚未开发的中型以上规模矿床定为Ⅰ级，有资格入选国家馆保存；具有综合利用价值和尚未开发的小型以上规模矿床定为Ⅱ级，有资格入选省级馆保存；依此类推，详见表2-3。

显而易见，同属战略性矿产资源，具相同规模的矿床，有综合利用价值和尚未开发的，将提高一个重要级别来保管收藏其实物地质资料。

（2）重要矿产资源

A.矿种

与基本型中重要矿产资源相同，包括油页岩、烃类天然气、二氧化碳气、煤成（层）气、地热、放射性矿产、铂、铬、钴、锑、稀土、磷、钾、硫、锶、金刚石、铌、钽、石棉、矿泉水，共20种。

B.划分等级

此类矿产中，具有综合利用价值和尚未开发利用的大型以上规模矿床定为Ⅰ级，有资格入选国家馆保存；具有综合利用价值和尚未开发利用的中型以上规模矿床定为Ⅱ级，有资格入选省级馆保存。依此类推，详见表3-2。

显而易见，同属重要矿产资源，具相同规模的矿床，有综合利用价值和尚未开发的，将提高一个重要级别来保管收藏其实物地质资料。

（3）一般矿产资源

A.矿种

与基本型中一般矿产资源相同，指由国务院地质矿产主管部门审批发证的34种矿种之外的所有矿产资源。

B.划分等级

此类矿产中，无Ⅰ级，国家馆不保存；具有综合利用价值和尚未开发的大型规模矿床定为Ⅱ级，有资格入选省级馆保存；依此类推，详见表2-3。

显而易见，同属一般矿产资源，具相同规模的矿床，有综合利用价值和尚未开发的，将提高一个重要级别来保管收藏其实物地质资料。

5.依据矿床成因类型珍稀程度划分

这又是一个辅助类型，增加这一划分类型的核心考虑在于体现实物地质资料的特殊性。对于具有特殊成因类型的矿床，均应提高重要级别保存实物地质资料，以指导新矿床类型的发现。该类型可分为3类。

（1）以矿床成因类型命名的矿床

此类矿床，不受矿种限制，达到中型以上规模可定为Ⅰ级，达到小型规模可定为Ⅱ级（表2-3）。如岫玉矿。

（2）国内独特型矿床

此类矿床，不受矿种限制，达到中型以上规模可定为Ⅰ级，达到小型规模可定为Ⅱ级。

（3）省内独特型矿床

此类矿床，不受矿种限制，达到大型规模可定为Ⅰ级，达到中型规模可定为Ⅱ级。如红透山型铜矿。

（四）矿产资源勘查项目入选数量的控制

由于不同矿种的矿产地数量具有极大的不平衡性，数量差别较大，并非所有达到入选资格的矿床实物地质资料都能入选国家馆和省级馆保存。要选择具有代表性、典型性的产地，按照数量适中的原则控制各级项目入选数量。

1.铁、煤矿床的入选数量控制

由于铁、煤的大中型矿产地数量特别多，必须大幅度加以限制。

（1）铁矿床入选数量控制

铁矿床入选的原则：按矿床成因类型划分为沉积型、岩浆型、变质型3类，变质型进一步划分为鞍山式、杨林式两个类别。相同规模、相同成因类型的矿床入选国家馆和省级馆的项目数量不超过两处。

（2）煤矿床入选数量控制

煤矿床入选的原则：按工业类型划分为褐煤、无烟煤、烟煤、气煤、肥煤、焦煤、瘦煤、贫煤、长焰煤等。相同规模、相同工业类型的矿床入选国家馆和省级馆的项目数量不超过两处。

2.优势矿产资源勘查项目入选数量的控制

参照铁、煤的入选原则确定入选项目数量。

3.其他战略性、重要矿产资源勘查项目入选数量的控制

此类矿产的入选数量不作控制，按有一得一的原则入选国家馆和省级馆。

（五）实物地质资料剖面、岩心（屑）筛选依据和数量的控制

由于被选中项目的剖面线数量、岩心（屑）数量差别很大，并非入选项目的所有剖面和岩心（屑）都需全部入选收藏，而是要按精中选精、优中选优的原则选择勘探线剖面和岩心（屑）资料。

1.主干剖面筛选依据和数量控制

（1）主干剖面筛选依据

1）能同时控制主要矿体和多个次要矿体的剖面。

2）能同时控制主要矿化蚀变带和物化探异常带的剖面。

3）能尽可能多地控制主要岩石类型和地质体的剖面。

4）配套实物地质资料岩心（屑）、光（薄）片保存完整的剖面。

5）岩矿副样和化验数据保存完整的剖面。

（2）主干剖面筛选数量控制

1）被确定为Ⅰ级实物地质资料的项目，一般选择3～4条主干剖面（国家馆入选主干剖面，省级馆入选次主干剖面，单位馆入选次主干剖面）。

2）被确定为Ⅱ级实物地质资料的项目，一般选择2～3条主干剖面（省级馆入选主干剖面，单位馆入选次主干剖面）。

3）被确定为Ⅲ级实物地质资料的项目，一般选择1～2条主干剖面（单位馆入选主干剖面，次主干剖面备用）。

2.岩心（屑）筛选依据和数量控制

（1）岩心（屑）筛选依据

收藏的岩心（屑）原则上在主干剖面和次主干剖面上选择，依据如下：

1）能同时控制主要矿体和多个次要矿体的岩心（屑）。

2）能同时控制主要矿化蚀变和物化探异常的岩心（屑）。

3）能尽可能多地控制主要岩石类型和地质体的岩心（屑）。

4）配套实物地质资料光（薄）片等保存完整的岩心（屑）。

5）岩矿副样和化验数据保存完整的岩心（屑）。

（2）岩心（屑）筛选数量控制

1）被确定为Ⅰ级实物地质资料的项目，每条主干剖面一般选择3～4孔岩心（屑）。

2）被确定为Ⅱ级实物地质资料的项目，每条主干剖面一般选择2～3孔岩心（屑）。

3）被确定为Ⅲ级实物地质资料的项目，每条主干剖面一般选择1～2孔岩心（屑）。

从现有的国内外实物地质资料筛选技术方法来看，实物地质资料筛选受客观因素和主观因素影响很大，是从定性的角度筛选还是从定量的角度筛选，抑或是定性＋定量进行筛选，都是筛选工作需要研究的。从我国实际情况和现实实物地质资料筛选工作进展看，定量化的实物地质资料筛选应用在地质条件较单一、地质工作充分、筛选范围明确的场合。就是说，定性筛选应用为大范围，定量筛选应用为小范围，定性＋定量筛选是未来实物地质资料筛选工作的最终手段。当前阶段，我们制定的实物地质资料筛选技术规程，因受应用的客观条件和地质条件所限，只能暂时从定性的角度大致规范出最主要的筛选因素。