黑钱融资

❶ 1.涉及反洗钱与反恐怖融资的法律文献有哪些简要介绍

为防范洗钱和来恐怖融资活自动，规范支付机构反洗钱和反恐怖融资工作，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《非金融机构支付服务管理办法》（中国人民银行令〔2010〕第2 号发布）等有关法律、法规和规章，制定本办法。
第二条
本办法所称支付机构是指依据《非金融机构支付服务管理办法》取得《支付业务许可证》的非金融机构。
第三条
中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，对支付机构依法履行下列反洗钱和反恐怖融资监督管理职责：
（一）制定支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法；
（二）负责支付机构反洗钱和反恐怖融资的资金监测；
（三）监督、检查支付机构履行反洗钱和反恐怖融资义务的情况；
（四）在职责范围内调查可疑交易活动；
（五）国务院规定的其他有关职责

❷ 为黑社会洗钱的企业、天使投资、民间融资有何差异

如题：1、天使投资实际上是风险投资的一种特殊形式，是对于高风险、高收益的初创企业的第一笔投资。天使投资的创始人现在是很难确认是谁，因为天使投资人的概念可能是您的邻居、家庭成员、朋友、公司伙伴、供货商或任何愿意投资公司的人士。 不是你想的那样很多创业者都要找天使人投资项目，因为天使投资人天使投资实际上是风险投资的一种特殊形式，是对于高风险、高收益的初创企业的第一笔投资，他们不一定是百万富翁或高收入人士，天使投资人可能是您的邻居、家庭成员、朋友、公司伙伴、供货商或任何愿意投资公司的人士。
2、融资从狭义上讲，即是一个企业的资金筹集的行为与过程，也就是说公司根据自身的生产经营状况、资金拥有的状况，以及公司未来经营发展的需要，通过科学的预测和决策，采用一定的方式，从一定的渠道向公司的投资者和债权人去筹集资金，组织资金的供应，以保证公司正常生产需要，经营管理活动需要的理财行为。

❸ 如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资行为，能不能简化流程

金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引。

❹ 反恐怖融资与反洗钱的主要区别有哪些

（一）从资金来源看，反洗钱措施只能监控犯罪来源的恐怖融资活动
洗钱活动一定有其相关联的上游犯罪活动存在，没有上游犯罪产生的犯罪收益，就不会有洗钱活动的存在，即洗钱活动中的清洗对象是犯罪收益。相比较而言，资助恐怖活动的资金只有一小部分来源于传统的犯罪活动。

在世界各国普遍加强对恐怖主义活动的打击力度的形势下，恐怖组织及其成员的生活往往十分谨慎，他们会把来源于传统犯罪活动所得的犯罪收益与合法资金混在一起。恐怖组织既能从自己经营的企业中获取资金，也能得到一些支持其事业的企业家的捐助。

进入20世纪90年代以来，捐助已成为恐怖组织的主要资金来源，这些捐助大部分来源于西方国家和海湾国家持有相同理念的非政府组织和企业。

（二）从资金转移来看，反洗钱措施只能监控金融领域的恐怖融资活动
洗钱的主要渠道是通过金融机构，因此通过强化金融机构的反洗钱职责，特别是实施金融交易报告制度，可以有效地防范洗钱活动。有证据表明，非正规的资金转移体系已经成为恐怖分子资金链的纽带。

恐怖分子经常利用的非正规的资金转移方式包括大额现金运输、利用货币服务行业、利用货币兑换点等。即使是通过金融机构进行的资助恐怖活动往往也由于单个的金融交易所涉及的金额通常都非常低，又有合法生意、社交活动或者慈善行为作掩护，因此要把资助恐怖活动从数以亿计的金融交易中识别出来是困难的。

(4)黑钱融资扩展阅读

《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》从两方面设置市场准入的反洗钱规则：

一是为了从源头上防止不法分子通过创设组织机构进行洗钱、恐怖融资活动，要求对股东、董事、高级管理人员进行犯罪背景调查以及对入股资金来源合法性进行审查；

二是为了保证机构能够有效执行反洗钱制度，对银行业金融机构提出反洗钱内控制度要求，以及对拟任董事、高级管理人员提出反洗钱知识能力的要求。

参考资料

网络--银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法

❺ 融资公司钻法律空子黑钱怎么办

这种不太复好整，他们是专业套路的坑制人。对法律很透彻的早就研究过。不过有一点就是：他们专业套路客户，面对的是群体，被坑的应该是不少，也就是只有联合起来把各人证据综合去集体报警，人多力量大，影响大了警方也才会重视并干涉其不法行为。但这需要牵头联系那些受害者。联系起来事情就解决了，联系不起来真不好办

❻ 洗黑钱和融资公司一样吗

不一样的。。。洗黑钱是找个东西把钱投进去，然后倒出去，变成有合理出口的钱。。
融资，是把别人的钱弄到自己这里，去做事情。

不知道准确不，大概意思这样。

采纳，给分，速速的。

❼ 恐怖主义融资的恐怖主义融资洗钱

洗钱犯罪一般包括以下三个阶段：第一阶段是把从犯罪活动中获得的资金渗透到银行和其它金融机构，这一阶段潜伏着越来越大的危险，因为执法过程以及广泛地要求银行业汇报可能交易制度而对资金的流动进行非常严密监察。第二阶段是把已经进入金融系统的资金通过一系列的金融程序（通过转帐或者其它结算方式）将其转移①。其目的是为了误导潜在的调查人员以及证明该资金的“合法性”。洗钱的第三个阶段也就是最后阶段即一旦这些资金表现出“合法”的来源，包括把资金重新投入到合法经济领域（公司、房地产的股票投资），通过消费奢侈品等，因为获利的犯罪行为最终目的是为了能够“消灭”这些“肮脏”的资金，通过投资经济实体就会使得他们容易受到成为洗钱机器的影响（投资娱乐场所、宾馆、酒店、电影院等）②，同时还可以投资以现金支付的公司，这样他们的“肮脏”的钱就会很容易与其它资金相混合。
以上简单地介绍了洗钱过程，实际上洗钱过程要复杂的多或者要更多地依赖于某些影响国际犯罪组织洗钱战略的事实，比如，资金数量、犯罪组织的结构与规模、特别是如果该组织雇佣金融专家发展和执行其洗钱计划那就更加复杂了。如果我们赞同该事实即犯罪活动所得总额每年可能高达一千亿和一千五百亿美圆，那么洗钱的数量相对就低得多。有些作者甚至认为犯罪组织并不愿意从事洗钱活动因为相关的成本太高。所以很明显只有那些获得的财富比他们花费的要多得多的犯罪分子才会考虑从事洗钱活动，实际上用于洗钱的财产还不到犯罪总额10%至30%。 现今犯罪活动所得日益成为恐怖分子经济的重要组成部分，而这些犯罪活动会随着恐怖组织的不同而有所改变。为恐怖主义提供最大资金的犯罪活动莫过于毒品走私。然而其它的一些犯罪活动同样可以为恐怖主义提供重大的资金来源，包括：敲诈勒索（有时谨慎地称谓为“革命税收”）、绑架、宝石走私、以及其它走私活动和贩卖人口等。而军火走私是一个独特的情形，因为它既是融资的来源又使用这些来源，同时它还透过其他走私活动成为交易的媒介。政府提供的融资在冷战期间（地区冲突经常成为两大阵营的主战场，因而每个恐怖分子都有机会重新稳定或者重新建立其集团）成为恐怖组织的重要的收入来源，冷战结束后融资的来源已枯竭。尽管有些被孤立的国家继续为某些恐怖组织提供武器、训练营、资金，但主要的恐怖组织不得不转向它处以寻求支持。
向国外散户筹集资金尽管早已有之，但现在依然是重要的融资来源。爱尔兰共和军已经从美国的爱尔兰社区筹措大量资金，同样阿尔盖特、车臣、斯里兰卡等恐怖组织也从因经济原因被流放的同胞处获取大量资金。慈善组织在融资模式中扮演重要角色，这一点可以解释为什么他们如此热中于流通战略，同时也因为慈善结构能够把从个人、私人企业和政府获得的合法收入都以慈善的名义与犯罪所得混同，因此使得可能的调查变得不适宜并且很难区分。

❽ 洗钱,恐怖融资,逃税对我有哪些危害

轻则罚款，重则判刑
非法融资的事情最好不要碰，人的欲望是无止境的，一身深陷泥塘就很难再拔出来