九天理财师

Ⅰ 九天云财富产品怎么样 添加乎与世界

基于对国外先进模式的研究，九天云财富开创了国内独立理财师模式的先河，通过“财富梦工厂”扶持中国最顶尖的理财师创业，打造众多专业而独立的财富管理机构。与理财师在传统机构任职所不同的是，九天云财富作为理财师的天使投资人，理财师成为独立机构的事业合伙人，理财师不再是为传统机构的打工者，而成为拥有股权的合伙人。
尽管如此，与美国的成熟市场不同，国内的理财师创业仍然要克服重重阻碍。
第一道关便是产品关，丰富、优质的产品供应支持是理财师创业的基础。九天云财富与全球500多家顶级金融机构及资产管理机构合作，云集了海量优质金融产品，覆盖七大品类——集合信托、集合资管、债权基金、证券基金、股权基金、创新基金和海外保险，在售产品多达200余款，让理财师能真正帮客户量身定制资产配置方案。
另外，理财师创业必然要面对人事、财务、行政、法务等诸多企业运营层面的繁琐事务，相当多的精力被日常事务所消耗也成为创业的障碍之一。对此，九天云财富提供了全面而精细的运营支持体系，涵盖产品运营、综合管理、营销、技术、培训等方面支持，理财师只需专注于最核心的客户开拓与服务。

Ⅱ 金融从业人员

现在金融不怎么景气了，进去不会太容易哦
不过想进入金融金融行业首先要有关专系，其他的好说，没属办法，在中国就讲这个。金融知识其实蛮多的，先确定方向在准备知识，金融的方向大致有这么几个
1，进银行类，中央(人民)银行、银行业监督管理委员会、证券业监督管理委员会、保险业监督管理委员会，这是金融业监督管理机构。
2，进证券公司(含基金管理公司)、信托投资公司、金融控股集团等风险性很大的金融公司。
3，国家公务员序列的政府行政机构如财政、审计、海关部门等；高等院校金融财政专业教师；研究机构研究人员
想好了方向就看看相应的书，多看看金融类的报刊，向《国际金融》，《金融时报》等等，当然最好看一到两本粗线条的介绍整个金融体系的书，可以参考各大学的教材的

Ⅲ 我有三万块钱，想请银行专业理财师提建议投资

你可以做外汇，这是一个比较不错的理财途径。我是投资公司的

Ⅳ 国家理财师的概述

国家理财师 （国家理财规划师） 理财规划师考试培训概况
职业背景：随着我国金融服务业的发展，金融机构不断推出产品创新和服务创新。个人理财成为金融机构竞争的主要策略。在金融机构中由“产品为中心”向“客户需求为中心”顾问式服务模式的转型中，其个人理财业务能力将决定金融机构的市场竞争力。因此，银行、证券公司、保险公司、投资公司等金融机构迫切需要专业的个人理财规划师及对其从业人员进行专业的理财培训。理财规划师（CFP）是一种权威理财规划职称。在国外，只有获得CFP资格的人员才能从事个人理财业务。如今,理财规划师主要有三大就业趋势：一是开设专业理财公司，二是成为专业理财规划师培训人员，三是在金融机构中从事理财服务。而且理财规划师将首先出现在各大银行、保险公司等金融机构，当发展到一定阶段后，理财规划部门将独立于各个金融公司，像律师事务所、会计师事务所一样成为专门机构。
国家劳动和社会保障部公布：国家理财规划师正式作为新职业，列入职业标准。
目前，大多数银行已开办理财业务，其中包括人民币理财和外币理财。随着一部分高收入者对理财规划的逐步看重，理财业务发展快速，已成为银行个人业务中重要的一块。在此背景下，专业的理财规划师面临着较大的人才缺口。
国家理财规划师专业委员会秘书长刘彦斌介绍：在我国，年收入达到50万元的家庭现在有上千万户，他们需要专业的理财服务，按一个理财规划师服务100个这样的家庭计算，就需要10万个专业的理财规划师。
资格鉴定：根据国家劳动和社会保障部《理财规划师国家职业标准和湖南省劳动和社会保障厅《关于对理财规划师职业资格进行全省统一鉴定的通知(湘劳社工字[2004]110号)》的要求，湖南省劳动和社会保障厅在全省推行国家职业资格证书制度。经统一培训、鉴定、考试合格后，可获得由国家劳动部颁发、湖南省劳动保障厅核发全国通用的、职业准入必备的国家唯一法定职业资格证书，（电子注册，网上可查询，终生有效，全国通用）。该证书用以证明持证者具备本职业所要求的专业知识、技能和职业资格，是用人单位招聘录用、绩效考核、选拔晋升的重要依据，并依据湖南省劳动和社会保障厅和湖南省财政厅（湘劳社政字[2006]22号）文件精神可享受相应津贴。
主办单位：湖南新东方教育培训中心系湖南省劳动和社会保障厅审批、监管的省直培训机构，理财规划师职业资格指定培训机构（湘劳社函〔2005〕289号）；以课时充足、管理严谨、师资权威、教学负责、合格率高等优势，取得了良好的社会反响，并且积累了非常丰富的考试培训教学经验。
为适应我省理财行业人才的需要，结合我省理财行业的发展，根据湖南省劳动和社会保障厅职业技能鉴定中心的要求，为组织好2009年全国统考培训，现将有关事项通知如下：
一、报考对象：
（1）金融、保险、证券、投资、基金、咨询等相关行业从业人员；（2）提供理财咨询的其他专业人员如注册会计师、律师等；（3）各中小企业负责人及欲从事本职业的人员。
二、申报条件：（符合下列任一条件并经培训取得《湖南省职业培训证书》）：
（1）连续从事本职业工作13年以上。
（2）取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
（3）取得本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上。
（4）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上。
（5）取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。
三、培训目标：
理财规划师国家职业资格课程是根据劳动和社会保障部国家职业标准要求，通过理财工具和理财规划实务的系统学习和训练，使学员熟练掌握理财基本技巧，具备独立为客户量身定制一生的理财规划报告、开展综合理财服务的能力。满足银行、保险、证券等金融相关行业理财规划人员的需求，提升金融理财行业的专业服务水平和营销服务层次，符合《人力资源管理人员国家职业标准》；在通过国家统一鉴定考试合格后，取得理财规划师（二级）国家唯一法定职业资格证书。
四、考试培训内容：
（1）基础知识：理财规划基础、财务和会计基础、宏观经济分析、金融基础、税务基础、理财规划法律基础、理财规划工作流程和工作要求；
（2）专业知识：风险管理和保险规划、投资规划、税收筹划、退休养老规划、财产分配与传承规划、综合理财规划。
（3）综合评审：综合案例分析。
五、考试培训教材：《国家职业资格培训教程-理财规划师基础知识》、《国家职业资格培训教程-理财规划师专业能力》以及理财规划师指南，中心另行免费发放相关资料。
六、（1）培训方式：面授讲解、案例分析、模拟考试、课外网上辅导、免费资料发放、考前总复习等方式相结合。
（2）欢迎相关单位及学校集体报名参加培训，集体报名可按我中心统一规定对培训费予以适当优惠；同时，欢迎相关单位、学校合作举办培训。我中心老学员（参加过我中心职业资格培训者）、已经取得三级资格者可享受我中心的统一规定享受优惠。
（3）主要上课时间：平时晚上、周日白天。各期培训、考试时间详见湖南考试培训网具体安排。第一次考试未通过的学员，可免费参加下期培训班学习。
七、报名须知：
（1）每天上午8:30-下午6:00，双休日白天及平时中午均可报名。
（2）培训、报考同时进行，报名时请提交同底二寸照片二张，一寸照片三张，身份证复印件、学历证复印件及单位出具的相关工作年限证明各一份；并填写《国家职业资格统一考试培训申报表》（可在湖南考试培训网下载此表格填写）。另:报名时在本中心办公室进行数码照相(用于准考证)。
八、考试与鉴定：
理财规划师职业资格考试与鉴定评审由湖南省劳动和社会保障厅统一组织。考试分为理论知识（含职业道德）考试、专业能力考试、综合评审（撰写理财方案）三个部分，其中职业道德10分、理论知识90分；操作技能100分；综合评审100分。三个部分考试分别达60分为合格。采取闭卷笔试、模拟操作等考核方式进行。单科合格成绩保留一年有效。
九、政策待遇：
凡取得理财规划师职业资格证书的人员，依据湖南省劳动和社会保障厅和湖南省财政厅（湘劳社政字[2006]22号）文件精神享受相应津贴，其标准为：“已取得技师（国家职业资格二级）职业资格证书，且在相应岗位工作的，其津贴可按不低于150元/月的标准执行。”

Ⅳ 九天云财富值得加入吗

基于对国外先进模式的研究，九天云财富开创了国内独立理财师模式的先河，通过“财富梦工厂”扶持中国最顶尖的理财师创业，打造众多专业而独立的财富管理机构。与理财师在传统机构任职所不同的是，九天云财富作为理财师的天使投资人，理财师成为独立机构的事业合伙人，理财师不再是为传统机构的打工者，而成为拥有股权的合伙人。

Ⅵ 青岛香港中路琴岛大厦招聘理财顾问的职位，请哪位在那里待过的出来说一下啊，听说是变相的招卖保险的

今天叫保险公司骗了，无非就是卖保险。五花八门的职位，其实就只是卖保险的业务员。还要交培训费，保险是个好东西，只是中国人这种招聘手段太卑鄙，保险公司营销模式太垃圾。基本上留存住的少的可怜，你走在大街上，找个人他买你保险吗？？？还不是卖给亲戚朋友！！！是有的人挣钱了，但你想想那么好卖的话，还用一天到晚招人吗？还轮得到你来卖吗？

Ⅶ 个人理财师的如何选择个人理财师

第一，每个个人理财师不可以给投资者许诺每年回报率是多少百分比。因为理财师不是神，不可能准确地计算出市场的变迁。对客户讲回报率时，也要讲清楚风险。
第二，每个个人理财师不可以给客户所谓的折扣。原因非常简单，因为客户买的不是折扣，买的是个人理财的规划，专业的规划。如果理财师是个专业的人士为什么要去做折扣？如果理财师这样做，他就失去了从事这个专业的精神。
第三，如果理财师在某些方案里面得到佣金的话，要跟投资者讲清收入是多少。打个比方说，如果卖一个保险，这个保险里面能赚多少的佣金要说清楚，在配套设计里面，A计划赚回来的佣金也要讲清，如果投资者不愿意，就不可以销售。
第四，理财师不可以将个人的偏爱强加给客户。比方说，有的理财师比较偏爱房地产，私下投资了两三家房地产公司，然后就推荐客户去投资房地产，可是并没有向客户讲清这个房地产中理财师的亲戚在里面有投资，由于理财师的偏爱影响了投资者的个人决策，这是不允许的。
第五，当理财师设计某一些配套方案给我们的投资者的时候，要讲清楚这些配套投资工具对客户的帮助在哪方面。比如说买国债，这不是一种纯粹的投资，也不是一种纯粹的存款，是两者的汇合，要把它讲清楚，让客户好好地回去思考。
第六，一个好的个人理财师应该有这种责任感，告诉我们的投资者，风险在哪里。向客户介绍每一个配套投资方案，不可以只说这个方案如何如何好，赚钱如何如何多，而是要给他讲风险，要拿出风险的报告给他看。
第七，一个专业的理财师必须具备两个条件。一是受过专业的教育，二是接受CFP的课程培训并获得了CFP的专业准证。
第八，个人理财师要说清楚向客户收费多少。包括将来的收费是多少，全部的收费要在今天还没有成交的时候就要讲清楚。
第九，在每一次成交之前，要让客户明确从前的回报率不代表或等于将来所能得到的回报。这一条通常我们在法律文件上要用大字体、红颜色标明。
第十，在为客户设计个人理财配套方案时，一定要做好客户情况调查。

Ⅷ 哪里有免费的理财规划师的考试系统

夏文庆老师著作的《理财师实务手册》是个不错的选择，另外他策划的理财软件--鑫舟二号，可以配套使用。

《理财实务手册》是夏文庆老师总结其在中、港、台、澳大利亚的实务经验，结合中国体制和国情，历时一年完成的呕心沥血之作。夏老师拥有十多年的中外金融理财实务经验，对理财师团队的建设、金融理财服务平台的构建，金融理财服务和理财师的价值和定位、金融理财投资理论、理财实务的具体操作模式和选择均有深刻的思考。本书的出版可谓“十年磨一剑”。本书将于2009年6月由北京大学出版社出版，由刘鸿儒教授作序，国际金融理财标准委员会中国专家委员会秘书长刘峰博士、台湾理财顾问认证协会（CFPAT）理事长刘凯平先生，香港财务策划师学会（IFPHK）行政总裁陈丽娟女士为本书做了推荐语。本书是中国本土第一本理财师实务指南

序言(1)：刘鸿儒教授

序言(2)：刘凯平先生

自序

第一章：理财师的角色定位及其功能

第一节：理财服务模式简析

第二节：理财师的社会功能

第三节：理财师对客户的作用和服务内容

第四节：为什么金融理财服务应该是收费服务

第二章：金融理财服务平台的建立

第一节：理财服务的盈利模式和理财师的收入模式

第二节：培养中国第一代金融理财师

一、中国的金融理财师队伍现状

二、金融理财师的收入模式

三、理财费用的收费和其定价方式

四、建立专业的理财师团队

1．理财师的定位和三个成长阶段

2．理财师团队的价值观

3．理财师的培训

第三节：金融理财的服务流程

一、“1+”模式优缺点的介绍

二、服务流程的重要性及案例示范

第四节：理财师工具库

一、建设工具库的必要性

二、如何建立理财师工具库

第五节：金融理财服务团队的规章制度建设

一、金融理财业的监管

二、金融理财服务团队的规章制度的建设

附录一：咨询服务指南

第三章：理财师必备的实务胜任能力

第一节：CFP认证胜任能力标准

一、理解知识结构的能力

二、操作技巧

三、思考和计算能力

四、沟通技巧

五、工作技巧

第二节：知识结构

一、金融理财基础知识

二、专业规划领域的知识

第三节：理财师的沟通能力

一、表达能力

二、聆听的技巧

三、问问题的技巧

四、身体语言

五、观察客户的性格特征和行为特性的能力

第四节：实务技能

一、分析和思考能力

二、计算能力

三、研究能力

四、提供解决问题方法和策略的能力

第四章：如何影响你的客户

第一节：谁是你的客户

第二节：客户需求解析

一、特殊需求所产生的对专业理财服务的需求

二、基本需求所产生的对专业理财服务的需求

第三节：如何寻找有专业理财需求的客户

一、理财师客户拓展要点

二、金融机构在客户拓展中的作为

1.公开场合的宣传和推广

2.公共关系的建立

第四节：与客户的初次面谈

一、面谈预约

二、面谈准备

三、寒暄

四、介绍面谈流程

五、收集客户的财务资料

六、客户财务状况的初步诊断

七、介绍公司、自己和理财理念

八、推荐全方位金融理财服务(Closing)

九、要求转介绍

十、结束面谈

附录一：家庭生命周期解析

附录二：鑫舟二号理财软件的使用说明

附录三：全方位金融理财规划协议书

第五章：客户财务信息的收集

第一节：家庭收入、支出和预算的信息收集

一、家庭支出和预算

二、收入信息的收集

第二节：资产负债状况的信息收集

一、流动性资产

二、投资性资产负债

三、自用性资产负债

四、对一些特殊资产的说明：

第三节：客户的财务目标和愿望

第四节：客户理财价值观的信息

第五节：风险属性测试

第六节：其他注意事项

一、其他客户信息的收集

二、客户信息的保存和保密工作

三、无法收集完整信息的处理

第六章：分析和评估客户的财务状况

第一节：家庭收支储蓄结构

一、收入结构分析

二、支出结构分析

三、家庭储蓄结构的分析

第二节：家庭资产负债结构分析

第三节：综合财务状况分析

第四节：明确客户的目标

一、全生涯现金流量和全生涯投资净值模拟分析

二、货币时间价值计算法

三、SMART原则

附录：案例示范

第七章风险管理和保险规划

第一节：风险管理简述

第二节：如何帮助客户识别风险

一、客户为什么不愿买保险

二、帮助客户识别风险

第三节：风险评估

一、遗属需求法

二、生命价值法

第四节：风险规划

一、人身保险

二、财产保险

三、保险产品配置原则

第五节风险管理效果评估

一、风险覆盖评估

二、可行性评估

三、整体性评估

附录一：《重大疾病保险的疾病定义使用规范》

第八章：如何为客户建立投资架构

第一节：理财师不能没有正确的投资理念

一、无助的投资者

二、无助的理财师更可怕

第二节：来自现代投资理论和实践验证的启示

一、分散投资和资产配置

二、择时投资和长期投资(TimingVsTimein)

第三节：建立投资架构

一、理财师在客户投资决定中的定位

二、投资架构的内容和步骤：

第四节：资产配置

一、资产组合收益和风险的概念

二、马科维茨有效集(efficientset)

三、风险资产和无风险资产的配置

四、效用价值与无差异曲线

五、探究最优投资组合

1.无风险资产和风险资产的权重：

2.客户风险偏好的评估：

3.两种风险资产和无风险资产之间的配置

4.投资组合理论在资产配置中的调整思路

六、多种证券组合和电子表格模型

七、资产类别的选择

附录一：博迪等的《投资学》中的风险容忍度的测试问卷

附录二：罗杰C•吉布生(RogerC.Gibson)的资产配置模型

第九章：其他理财方案中的专业性问题

第一节：个人所得税筹划

第二节：房产交易中需要注意的问题

一、住房公积金：

二、买卖房屋所要缴纳的税款及优惠政策

第三节：教育金准备中的一些技术性问题

一、国家助学贷款

二、商业性助学贷款

三、教育储蓄

四、教育金保险

第四节：遗产传承中的一些法律和技术性问题

一、提高客户遗产规划意识

二、遗产转移工具

第五节：婚姻中的一些法律和财务问题

一、结婚

二、非婚同居

三、事实婚姻

四、重婚

五、涉外婚姻

六、无效和可撤销婚姻

七、夫妻财产制度：

八、离婚

1.离婚的形式和程序

2.离婚时夫妻共同财产分割的原则

第十章：制定和解说理财规划书

第一节：制定理财规划书的一些基本原则

一、完整性：

二、逻辑性

三、一致性

四、专业性

第二节：理财规划书的主要内容

一、客户基本信息：

二、家庭财务状况分析

三、明确客户的目标

四、具体规划方案建议和产品推介

五、具体的执行方案

六、利益披露

七、法律声明文件

八、执行确认书

九、《持续理财规划服务协议》

第三节：解说理财规划书

第十一章：金融理财规划的执行

第一节：金融产品的选择和申购

一、金融产品的选择

二、金融产品的申购

第二节：签署《持续金融理财服务协议》

一、目标的设定以及在服务过程中的宣传：

二、签署的步骤

第三节：完成客户的档案建设：

一、客户档案的内容：

二、客户档案的分类：

三、客户档案的存放

第四节：总结性面谈

第十二章：持续金融理财服务

第一节：持续金融理财服务的内容

一、定期投资市场分析报告

二、定期刊物

三、不定期解读市场事件的快报

四、客户主动提出的面谈

五、年度理财规划会议

第二节：投资过程中需要关注的问题

一、投资组合的业绩评价

1.时间加权法计算收益率。

2.基金单位价值法计算收益率。

二、资产再配置

三、投资经理业绩的评估

1.单位风险收益法

2.收益差额法(詹森比率)

第三节：针对变化所提供的分析和建议

一、法律、法规及其他社会制度的变化：

二、客户自身发生的变化

结语