流动资金预测的过程

Ⅰ 办小企业流动资金如何预测需要多少

关键你要办什么企业，1000元到1亿不等。
望采纳

Ⅱ 流动资金的流程循环

流动资金既供营运周转之用，应有一循环周期。周期之长短，关系资金成本及运用效率。假定生产个人电脑之微观公司，预测市场需求为100部，以下步骤决定其未来可产生的现金流量，并显示其生产决策对公司流动资金地位之影响：
一、公司订购生产100部电脑所需之零组件，因电脑同业采购原料，零件习惯上均行信用赊购方式，因而此项交易仅发生应付帐款，对现金流量尚无立即影响。
二、组装零件成为电脑成品，须雇用若干劳工，产品完成时，工资并未全部支付，因而一部分发生应付工资。
三、电脑成品以信用销售方式售出，因而发生应收帐款，并无立即现金流入。
四、在生产过程中某一时点，在收回应收帐款之前，公司必须支付应付帐款及应付工资，因而发生“净现金流出”。此项现金流出须向银行借款融通。
五、当公司收回应收帐款时，流动资金之现金流程循环(cash flow cycle)已告完成。此时公司有能力偿还借款。此项借款之目的在协助生产之进行及营运周转。电脑公司进行产销活动，把零组件及人工转换为现金之过程，称曰现金转换循环(cashconversioncycle)，此一模型中应用若干术语，分别解释如下：
存货转换期间：系指把原物料或零组件制造为产品，并将产品售出所需之时间。
销货/存货=存货周转率，存货周转次数愈多，代表该企业推销商品的能力及经营绩效效愈佳，因此存货转换期间不宜太长。
应收帐款转换期间：系指应收帐款收回现金所需时间。又称曰销货悬帐天数(days of sales outstanding,DOS)。
假定应收帐款$1500000销货$10000000，则DOS的计算方法为：
销货/应收帐款=应收帐款周转率，应收帐款周转率愈高表示企业收帐的速度及效率愈佳。DOS为54天，其意义为销货发生之应收帐款转换为现金，需54天之久。存货转换期间与应收帐款转换期间合称为营业循环周期。应付帐款递延期间：系指自购进原料或雇用人工至支付价款及工资所递延之平均天数。一般公司支付购料价款及工资之递延期间，通常为30天。
现金循环周期(cash conversion cycle)包括上述三个期间。其长度等于自公司购买（生产所需资源）原材料及人工支付现金之日起，至销售产品收回价款之日止所经过之天数。可以衡量公司之现金冻结在流动资产上之时间长短。
现金循环周期可用下列公式计出：
存货转换期间+应收帐款转换期间－应付帐款递延期间=现金循环周期
用天数表示则为：72天+54天－30天=96天
从另一角度看，则为：
现金回收递延天数-现金支出递延天数=净递延天数
（72天+54天）－（30天）=96天
公司管理当局及财务管理人员对现金循环周期应有正确认识。因为周转期之长短关系资金冻结时间之长短，影响资金成本及运用效益。财务管理人员应研究缩短周期的可能途径，以提高资金运用效率及营运收益。

Ⅲ 企业在做流动资金预测时应该注意哪些问题

企业在做流动资金预测时应该注意哪些问题考察市场？

Ⅳ 创业者应如何预测流动资金

所有企业在揽来顾客之前必须花时间和费用进行促销。总之，你需要流动资金支付以下开销：
·购买并储存原材料和成品
·促销
·工资
·租金
·保险和许多其他费用。
有的企业需要足够的流动资金来支付6个月的全部费用，也有的企业只需要支付3个月的费用。你必须预测，在获得销售收入之前，你的企业能够支撑多久。一般而言，刚开始的时候销售并不顺利，因此，你的流动资金要计划富裕些。
1.原材料和成品储存
制造商生产产品需要原材料；服务行业的经营者也需要些材料；零售商和批发商需要储存商品来出售。你预计的库存越多，你需要用于采购的流动资金就越大。既然购买存货需要资金，你就应该将库存降到最低限度。
如果你是个制造商，你必须预测你的生产需要多少原材料库存，这样你可以计算出在获得销售收入之前你需要多少流动资金
。如果你是一个服务商，你必须预测在顾客付款之前，你提供服务需要多少材料库存。零售商和批发商必须预测他们在开始营业之前，需要多少商品存货。
记住：如果你的企业允许赊账，资金回收的时间就更长，你需要动用流动资金再次充实库存。2.促销新企业开张，需要促销自己的商品或服务，而促销活动需要流动资金。

3.工资如果你雇用员工，在起步阶段你就得给他们工资。你还要以工资方式支付自己家庭的生活费用。
计算流动资金时，要计算用于发工资的钱，通过用每月工资总额乘以还没达到收支平衡的月数就可以计算出来。

4.租金正常情况下，企业一开始运转就要支付企业用地用房的租金。计算流动资金里用于房租的金额，用月租金额乘以还没达到收支平衡的月数就可以得出来。而且，你还要考虑到租金可能一付就是3个月或6个月，会占用更多的流动资金。

5.保险同样，企业一开始运转，就必须投保并给付所有的保险费，这也需要流动资金。
6.其他费用在企业起步阶段，还要支付一些其他费用，例如电费、文具用品费、交通费等。

Ⅳ 商业计划书的“财务预测”怎么做

财务预测可分为以下几个阶段：

1 财务假设
2 财务预测
2.1 收入预测
2.2 利润预测
2.3 现金流预测
2.4 财务评价
您就根据这几点来写就行了！谢谢采纳！！

Ⅵ 紧急提问：流动资金的预测

企业对将来进行生产经营活动所需资金，以及扩展业务所需追加资金的估计专和测算。资金预测属的方法有：
1.比例分析法。根据某项经济指标与另一项经济指标经常保持一定比例关系的原理来预测某项经济指标。
2.移动平均法。根据企业资金指标的历史资料，随年度的变化，计算顺序移动平均数来确定资金预测值。又分为简单移动平均法和加权移动平均法。3

Ⅶ 如何预测流动资金

需要根据具体问题建模了，再进行预测。

Ⅷ 流动资金预测几个月为好

3个月就好

Ⅸ 企业在做流动资金预测时应该注意哪些问题

企业在做流动资金预测时，应该注意资金的时效性和不可可变成本