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公司临时资金管理办法

发布时间:2023-06-06 14:20:33

A. 公司资金管理制度是什么内容

公司资金管理制度是针对企业筹集资金和使用资金而设计的一系列制度的统称。

由于企业财回务管理的对答象就是资金,因此,资金管理制度是企业内部财务制度的核心内容,其目的是在保证资金安全完整的情况下,既能满足企业生产经营过程中对资金的需求,又要尽可能提高资金的使用效益。

资金管理是一项专业性的管理工作,牵涉范围广泛,综合程度高,它对企业的资金活动及其形成的财务关系进行组织监督和调节,促进企业全面改善生产经营。

(1)公司临时资金管理办法扩展阅读:

财务管理的基本任务和方法:

1、筹集资金和有效使用资金,监督资金正常运行,维护资金安全,努力提高公司经济效益。

2、做好财务管理基础工作,建立健全财务管理制度,认真做好财务收支的计划、控制、核算、分析和考核工作。

3、加强财务核算的管理,以提高会计信息的及时性和准确性。

4、监督公司财产的购建、保管和使用,配合综合管理部或专职部门定期进行财产清查。

5、按期编制各类会计报表和财务说明书,做好财务分析、绩效考核工作。

B. 财务资金管理办法

财务资金是公司财务工作中很重要的一部分。

一、资金管理

资金管理是社会主义国家对国营企业资金来源和资金使用进行计划、控制、监督、考核等项工作的总称。财务管理的重要组成部分。资金管理包括固定资金管理、流动资金管理和专项资金管理。

在风险市场,通过限制单次投入资金的比例;来控制风险。常见的资金管理策略:金字塔型资金管理。等比例型资金管理。

“现金为王”一直以来都被视为企业资金管理的中心理念。企业现金流量管理水平往往是决定企业存亡的关键所在。在面对日益激烈的市场竞争,企业面临的生存环境复杂多变,通过提升企业现金流的管理水平,才可以合理的控制营运风险,提升企业整体资金的利用效率,从而不断加快企业自身的发展。投资决策与计划,建立资金使用和分管的责任制,检查和监督资金的使用情况,考核资金的利用效果。管理的主要目的是:组织资金供应,保证生产经营活动不间断地进行;不断提高资金利用效率,节约资金;提出合理使用资金的建议和措施,促进生产、技术、经营管理水平的提高。


(五)建立活而不乱的资金循环机制,抓好资金的流程管理。为了保证资金“满负荷”高速运转,财务部门要对企业的资金统一管理,集中调度,有偿使用。要进一步完善现有内部银行等资金统管形式,内部使用资金模拟银行结算,拓展资金成本的核算内容。必须规范企业的融资行为,财务部门要克服重商品信用轻资金信用的现象,务求保持良好的融资信誉,形成借--还--借的良性态势。

(六)建立资金补偿积累机制,抓好资金的后续管理。(1)财务部门要监控企业资金的分流,防止过多分流到工资福利、非生产投资等方面;(2)合理制定企业税后利润分配政策,尽可能用于企业扩大再生产,促进企业自我滚动发展;(3)财务部门要认真实施资本金保全制度,监督管理好资本金。

C. 公司资金管理有什么方法方式

公司的资金管理一般有什么 方法 ?公司资金管理方法是什么内容?公司资金的管理方法也是我们都要学习的,一起来看看吧。

集团公司四项举措强化资金管理
集团公司资金管理秉持“量入为出,保障重点,统筹兼顾,厉行节约”的理念,采取四项管理 措施 ,提升资金管控水平,缓解了资金压力,保证了资金安全高效使用。

加强应收账款管理,提高资金使用效率。组织开展对债权资金进行专项清理活动,收回前期借款1824万元、风险抵押金502万元。

加强资金监督管理和分析,提升资金调配水平。一是根据轻重缓急,统筹安排资金支出。加强资金集中管理,落实资金收支两条线制度,区分轻重缓急,统筹安排资金支付,优先安排职工工资、 安全生产 和改革改制、科技创新等事关集团重点工作的资金支付;二是资金拨付严格执行“以收定支”。严控各企业贷款规模,压缩财务费用。2015年,集团公司各企业上缴资金盈余3.07亿元,财务费用下降1445万元;三是优化债务结构,拓展融资 渠道 。2015年短期借款比重下降10.18%,银行授信额度增加了2.19亿元,启动新融资方式5年期8亿元资产证券化项目;四是通过延长应付账款支付期,降低营运资金的需求量。2015年应付账款周转天数较年初增加15天,延迟付款约1.9亿元。

创新资金预算管理理念,强化资金执行力度。按照“预算内调剂”的管理思路,引导下属企业通过压缩预算内项目资金补充预算外项目,把控制权放给企业,调动企业积极性,达到了最佳控制效果。2015年度,生产经营资金支出与年度预算相比:太平煤矿完成70.47%,减少1.17亿元;鹿洼煤矿完成67.23%,减少2.5亿元;金威煤电完成84.15%,减少5.2亿元。

加强银行账户管理,确保资金实时到账和资金安全。一是建立了银行账户重大事项风险预警机制,制定防范方案,降低资金管理风险;二是创新资金结算方式,实行网上银行银企互联模式,通过资金归集功能将各企业账户可用资金在短时间内集结在一起,确保集团公司需要大宗资金时能够给予支持; 三是建立内部审查机制,设置网上银行收支业务岗位,明确其相应职责和权限,定期进行电子银行操作人员轮岗,确保货币资金安全完整。(集团机关 邢善夏盈)
集团企业资金管理实施的重点和难点
随着全球化经济的发展,企业面临着更多的机遇和挑战。企业提高经济效益有两条途径:一是从科技创新中要利润。这是企业经济发展的必由之路,但这需要投入大量的资金,对多数企业来说都存在一定困难。二是从 企业管理 中要效益。把管理工作抓上去,向管理要效益,则是投入少、产出大的一条生财之道。在企业的财务活动中,资金管理是企业 财务管理 的核心内容。

一、企业资金管理中存在的突出问题

1. 缺乏资金管理意识。虽然大多数企业管理者对资金的重要性都有广泛的认同,但是,不少企业缺少资金管理的意识和方法,在资金的筹集、使用和分配上缺少科学性,导致企业资金不能有效的管理。

2. 信息失真,企业会计人员不能为企业管理提供准确详实的物流、资金流、信息流。企业的高层决策者难以获取准确的财务信息,信息的失真直接影响领导层的决策。

3. 缺乏有效的制度及监控机制;设置的制度及监督机制不能正常运行,常常收到人为的干扰。

4. 资金散乱,使用效率低下。主要体现在如下几点:

子公司多头开户的现象比较普遍,资金管理严重失控。

投资决策随意性大,盲目投资,投资失误多,损失严重。

资金沉淀严重,库存占用比例过高,欠款居高不下,流动资金占用有增无减,影响集团整体资金周转率。

二、加强企业资金管理的措施与方法

1. 实施资金的集中管理,建立内部银行、结算中心以及现金池等制度,严格控制多头开户和资金账外循环,保证资金管理的集中统一。通过财务结算中心,实现内部资金的集中管理、统一调度和有效监控。下属单位除保留日常必备的费用账户外,统一在结算中心开设结算账户。

2. 严格控制资金的流入和流出,实行集团资金“统收统支“、”收支两条线“管理。杜绝体外资金,将整个企业资金纳入系统进行管理。

3. 推行全面资金预算制度,严格控制事前、事中资金支出。将预算控制范围扩展到生产经营、基建、投资等成为全面的资金预算,由主业的资金预算扩大到所有业务的全方位资金预算。预算编制采取逐级编报、逐级审批、滚动管理的办法,预算一经确定,即成为企业经营管理的的依据,不得随意更改。

4. 选择合适的ERP管理软件,提升企业数据的准确性,形成企业的物流、资金流、信息流的综合集成。

5. 积极推广财务与业务一体化工作。财务业务的一体化,不仅可以为业务操作提供便利,而且能够快速的对业务上下游单据进行追溯跟踪,形成有效的企业数据的证据流。而且随着财务业务一体化的深入应用,可以实现生产、经营全过程的信息流、物流、资金流的集成和数据共享,保障企业预算、结算、监控等财务管理工作规范化、高效化。

三、资金管理实施的重点与难点

资金管理作为企业财务管理的重要部分,也是一般集团性客户关注的重点。从个人的实施 经验 来看,资金管理的实施主要有如下的特点:

1. 资金管理一般客户应用需求主要集中在如下几块:资金监控、资金结算、资金预算以及银企互联。这些都是客户需求比较集中的点,也是实施和应用比较多的功能。而投融资管理、授信管理、票据管理等功能,由于国内环境,企业一般缺乏足够的筹融资工具以及专业的管理部门,往往会作为后一阶段实施的内容。

2. 资金监控是一般客户上EAS资金管理模块的基本需求,在EAS集团多组织架构下,通过账户管理策略,通过报表可以实现集团对下属分子公司资金情况的实时查询。例如:资金日报表、银行账户交易情况表等。

3. 资金结算往往是实施的重点,目前资金结算管理的模式很多,从结算中心/内部银行、多结算中心、财务公司、统收统支、收支两条线到最新的实体现金池、虚体现金池、共享中心等等。但客户的核心需求希望将集团的资金进行集中的管理,提高资金的利用效率,降低资金的使用成本。上述管理模式一般是配合使用,金蝶EAS支持集团下多种资金管理模式并存,可根据客户的特点和业务模式进行业务匹配。

4. 资金预算是资金管理实施的难点,由于各个企业的资金业务类型及管理模式不一,在系统实现过程中往往需要变通处理,例如一些客户要求多维度的项目型资金预算管理,在EAS8.0以前的版本实现就有些困难。EAS8.0对预算管理进行了功能优化,将原来的预算管理分拆为费用预算、资金预算和预算管理,同时也增加了资金的多维度管控。

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