人民币资金池业务

❶ 人民币资金池降低企业运营成本是真的吗

雅士利来是一家生产乳制品的现代化自大型企业，该企业在香港上市，在国内建立多家现代化生产基地，又在新西兰投资建厂，拥有境内外全资、控股企业19家。在此之前他们遇到不小的难题，他们在国内的企业融资难、融资贵，嗷嗷待哺，但他们企业在境外人民币资金充裕，那只“口袋”里的人民币不能掏给国内的企业用。雅士利特别希望金融主管部门能够建立一个机制，对他们这些“走出去”的企业，能够集中调配资金需求，将他们境外的人民币资金调回境内使用。

截至2017年9月末，广东自贸区南沙、横琴片区已为29家“走出去”的跨国企业备案29个人民币资金池，累计收付373.6亿元。

❷ 跨境外币现金池业务，国际外汇资金主账户有哪些特征

跨境人民币资金池在银行属于资金池类产品，归类于中间业务中的流动性产品的大类。
最新的专一份文属件是2014年11月4日《中国人民银行关于跨国企业集团开展跨境人民币资金集中运营业务有关事宜的通知》（银发【2014】324号）。该份文件相当于全国开展。

❸ 何为跨境双向人民币资金池，跨境人民币集中收付

跨境人民币资金池在银行属于资金池类产品，归类于中间业务中的流动性产品的大类。最新的一份文件是2014年11月4日《中国人民银行关于跨国企业集团开展跨境人民币资金集中运营业务有关事宜的通知》（银发【2014】324号）。该份文件相当于全国开展跨境资金池的操作细则。问题中所说的《中国人民银行上海总部关于支持中国（上海）自由贸易实验区扩大人民币跨境使用的通知》（银发【2014】22号）的文件仅规定了上海自贸区内的资金池的相关问题，而且关于资金池的部分仅有区区的半页，顶多算是个指导性文件。人行关于这块业务政策文件变迁我后续会说到。

因为这个产品国家还处于推行试点阶段，就是银行和企业向当地人行申报一个批准一个，所以各家的账户体系、系统设置都有所不同。具体到产品可以分为准入条件、账户设置、行内流程、系统设置。
跨境双向人民币资金池是资本项目项下，跨国企业集团境内外成员企业之间开展的资金调剂和归集业务。经常项下跨境人民币集中收付是跨国企业集团对境内外成员企业的经常项下跨境人民币收付款集中处理，可采用轧差净额结算方式。

简单些说，就是资金池是属于资本项下的，不需要贸易背景，就可以划转资金。人民币集中收付需要实打实的贸易往来。同时，跨境双向人民币资金池和经常项下跨境人民币集中收付相类业务就构成了跨境人民币资金集中运营业务。所以有关跨境外币资金池业务的政策是放在《跨国公司外汇资金集中运营管理规定（试行）》（2014年6月实施）规定的。

啊，为什么会有这个业务呢？因为之前资金的跨境流动在我国是严格限制，只有经常项下的贸易往来才能实现资金的跨境支付和汇兑，而资本项下的跨境流动必须经过有权机构的严格审批，在核准的额度内才可以跨境收支。现在国家想要推进人民币国际化，鼓励人民币走出去，所以想通过该项业务，微观上先提高跨国公司境内外关联企业自有资金集中调度和统一使用的便利性，使他们的人民币资金首先走出去。

❹ 如何办理工商银行的资金池啊

工行辖属各综合营业网点和对公营业网点均可办理。
申请条件：
1.法人客户星级评定为五星级（含）以上的客户（客户总部满足即可）。
2.申请普通资金池业务的客户，每年在工行累计办理的结算业务金额超过等值人民币5000万元（含）或笔数超过500笔（含）或综合贡献每年不低于50万元人民币。
3.申请委托贷款资金池业务的客户，每年在工行累计办理的结算业务金额超过等值人民币1亿元（含）或笔数超过2000笔（含）；业务开办后，客户在工行月均存款余额不得低于等值人民币5000万元或综合贡献每年不低于100万元。
4.申请外币资金池业务的客户，除满足以上（二）或（三）规定的条件外，每年在工行累计办理的国际结算业务量必须超过1000万美元（含）或向工行提供的国际结算量占比超过该集团（公司）进出口额的50%。
温馨提示：
1.对不符合上述条件的客户，按管理权限报送上级行结算与现金管理部门审批。
2.开办资金池业务，客户必须遵守《贷款通则》相关规定。
3.境内上市公司必须遵守证监会《关于规范上市公司与关联方资金往来及上市公司对外担保若干问题的通知》要求，不得作为成员单位加入资金池服务体系。已加入资金池体系的非上市公司成员单位转为上市公司前，应由客户总部向工行提交撤销申请退出资金池服务体系。

（作答时间：2020年03月21日，如遇业务变化请以实际为准。）

❺ 人民币双向资金池是什么意思

指集团境内外成员企业之间的双向资金归集业务,属于企业集团内部的经营性融资活动,

❻ 工商银行的资金池有什么功能

工行的资金池应该是抄目前业界功能最齐全的产品了，工行资金池可以有定额归集、零余额归集、留底余额归集、手工归集等多种资金集中方式；目标余额下拨、等额下拨、额度内下拨、手工下划等多种资金下拨方式；日间透支或联动支付两种资金调剂方式；内部计价和委托贷款两种资金成本核算方式。资金池可以通过多种功能的组合搭配帮助企业实现个性化的流动性管理。

❼ 跨境人民币资金池被叫停了该怎么办

楼主你是不是写论文,不要研究太深了. 跨境双向人民币资金池是指跨国企业集团根据专自身经营和管理属需要，在境内外非金融成员企业之间开展的跨境人民币资金余缺调剂和归集业务，属于企业集团内部的经营性融资活动。
跨国企业集团总部可以指定在中华人。

❽ 关于现金池（cash pool）

所谓集团现金池业务，就是指属于同一家集团企业的一个或多个成员单位的银行账户现金余额实际转移到一个真实的主账户中，主账户通常由集团总部控制，成员单位用款时需从主账户获取资金对外支付。这种形式主要用于利息需要对冲。
以公司总部的名义设立集团现金池账户，通过子公司向总部委托贷款的方式，每日定时将子公司资金上划现金池账户。日间，若子公司对外付款时账户余额不足，银行可以提供以其上存总部的资金头寸额度为限的透支支付；日终，以总部向子公司归还委托贷款的方式，系统自动将现金池账户资金划拨到成员企业账户用以补足透支金额。根据事先约定，在固定期间内结算委托贷款利息，并通过银行进行利息划拨。
企业的现金池可以按不同的标准分为：人民币现金池、外币现金池或是名义现金池（但是在我国目前名义现金池是不允许的）
建立现金池对于企业集团而言有两大优点：
优化利息
现金池变外源融资变为了内源融资，减少了利息费用的支出。在现金池中，不同账户上的正负余额可以有效的相互抵消，账户资金盈余的子账户的资金自动地转移到资金不足的其他子账户，这样一来，企业的资金得到了充分的运用，在集团内部就能够满足融资需求，而无需外部融资，既简化的手续，也大大降低的融资费用。
改善资金管理
通过现金池，母公司能够及时了解各个子账户现金流量的情况，明确内部控制责任禾加强内部控制效力，方便管理。其次现金池将集团多余的资金集中起来，这样可以进行更有效的投资活动，为企业增加收益。即使企业不进行投资活动，大额的存款也可以使企业获得较高的协定存款利率。

关于现金池的进一步操作以及涉及的政策、税收方面的问题，还有外币现金池和名义现金池的相关信息，您可以到“中国资金管理网”（http://www.treasurer.org.cn）上去看一下，里面关于现金池的文章还是蛮全面的。
参考资料：中国资金管理网 http://www.treasurer.org.cn