如何统一调度资金

⑴ 最好的营运资金管理方法

提高营运资金管理效率的方法：
概括
加强营运资金管理就是加强对流动资产和流动负债的管理；就是加快现金、存货和应收账款的周转速度，尽量减少资金的过分占用，降低资金占用成本；就是利用商业信用，解决资金短期周转困难，同时在适当的时候向银行借款，利用财务杠杆，提高权益资本报酬率。
规避风险
许多企业为了实现利润、销售更多产品，经常采用赊销形式。片面追求销售业绩，可能会忽视对应收账款的管理造成管理效率低下。例如对赊销的现金流动情况及信用状况缺乏控制，未能及时催收货款，容易出现货款被拖欠从而造成的账面利润高于实际资金的现象。对此，财务部门应加强对赊销和预购业务的控制，制定相应的应收账款、预付货款控制制度，加强对应收账款的管理，及时收回应收账款，减少风险，从而提高企业资金使用效率。
增加价值
会计利润是当期收入和费用成本配比的结果。在任何收入水平下，企业都要做好对内部成本、费用的控制，并做好预算，加强管理力度，减少不必要的支出，这样才能够提高利润，增加企业价值，提高企业效率。
提高效率
财务管理应站在企业全局的角度，构建科学的预测体系，进行科学预算。预算包括销售预算、采购预算、投资预算、人工预算、费用预算等等，这些预算使企业能预测风险，及时得到资金的各种信息，及时采取措施，防范风险，提高效益。同时，这些预算可以协调企业各部门的工作，提高内部协作的效率，而且，销售部门在销售、费用等预算指导下，还可事先对市场有一定了解，把握市场变化，减少存货的市场风险。
完善制度
明确内部管理责任制很多企业认为催收货款是财务部门的事，与销售部门无关，其实这是一种错误的观点。事实上，销售人员应对催收应收账款负主要责任。如果销售人员在提供赊销商品时，还要承担收回应收账款的责任，那么，他就会谨慎对待每一项应收账款。
建立客户信用档案企业应在财务部门中设置风险控制员，通过风险控制员对供应商、客户的信用情况进行深入调查和建档，并进行信用等级设置，对处于不同等级的客户实行不同

相关书籍
的信用政策，减少购货和赊销风险。风险管理员对客户可从以下方面进行信用等级评定：考察企业的注册资本；偿还账款的信用情况；有没拖欠税款而被罚款的记录；有没有拖欠供货企业货款的情况；其他企业的综合评价。风险管理员根据考察结果向总经理汇报情况，再由风险管理员、财务部门经理、销售部门经理、总经理讨论后确定给予各供应商及客户的货款信用数量。如果提供超过核定的信用数量时，销售人员必须取得财务经理、风险管理员及总经理的特别批准。如果无法取得批准，销售人员只能降低信用规模或者放弃此项业务，这样就能控制销售中出现的大量坏账现象，减少风险。
严格控制信用期应规定应收账款的收款时间，并将这些信用条款写进合同，以合同形式约束对方。如果对方未能在规定时间内收回应收账款，企业可依据合同，对拖欠货款企业采取法律措施，以及时收回货款。
通过信用折扣鼓励欠款企业在规定时间内偿还账款很多企业之所以不能及时归还欠款是因为他们及时归还得不到什么好处，拖欠也不会有什么影响。这种状况导致企业应收账款回收效率低下。为了改善这种局面，企业可以采取相应的鼓励措施，对积极回款的企业给予一定的信用折扣。
实施审批制度对不同信用规模、信用对象实施不同的审批级别。一般可设置三级审批制度。由销售经理、财务经理和风险管理员、总经理三级审核。销售部门如采用赊销方式时，应先由财务部门根据赊销带来的经济利益与产生的成本风险进行衡量，可行时再交总经理审核。这样可以提高决策的效率，降低企业经营的风险。
加强补救措施一旦发生货款拖欠现象，财务部门应要求销售人员加紧催收货款，同时风险管理员要降低该企业的信用等级；拖欠严重的，销售部门应责令销售人员与该企业取消购销业务。
建立企业内部控制制度主要包括存货、应收账款、现金、固定资产、管理费用等一系列的控制制度。对违反控制制度的，要给予相关责任人以惩罚。
严格控制开支，对各种开支采用计划成本核算对各种容易产生浪费的开支要采取严格的控制措施。例如，很多企业业务招待费在管理费用中占据很大比例，导致部分招待费在计征所得税时无法全额税前扣除。对此，企业应该要求销售人员控制招待费支出，并由财务部门按月销售收入核定适当的招待费标准。
总之，营运资金管理在企业销售及采购业务中处于重要地位，对企业利润目标的实现会产生重大影响。营运资金管理应是对销售工作的控制而不是限制，它的宗旨是促进销售部门减少销售风险，提高利润水平。所以，企业领导人应重视企业的资金营运管理工作。

⑵ 怎样完善企业的资金管理,比如现金流,应收应付帐等等

首先要保证企业资金信息的及时性，如一个集团公司下属子公司都有2到3个银行账户信息，总公司只能在月底看财务报表的时候才能了解下属子公司的资金流向，不能发挥集团公司的资金整合优势。如若将公司的资金管理信息化，集团总部将实时了解子公司的支出和收入。第二要完善预算资金管理制度，资金预算应该贯穿于资金管理的全过程,管理层需要确认经营预算,财务确认资金预算,确认各关键岗位的关键业绩指标。资金中心每月需对季度或者年度经营预算实际完成情况进行分析,如有明显出入泽需要及时调整与完善。第三要规范企业的资金管理制度，每一笔资金走向都需要得到财务主管的确认，对公司的资金管理采取统一规划、统一筹措、统一调度、统一结算、统一考核的管理方法。第四是有应用资金管理的工具，正 航ERP软件资金管理可以整体、实时的记录和把控企业资金的流程，公司资金管理一目了然。

⑶ 通俗解释什么叫资金调度

就是把钱从一个地方按需求送到指定的一个地方。一般是银行用语，银行网点每天报需要的现金量，金库会每天装好钱箱随运钞车送去。

⑷ 企业的财务工作如何进行资金管理

企业财务工作中应从以下几个方面做好资金管理工作：
（一）核定资金的合理需要量。企业应以需要与节约兼顾为基本原则，采用先进合理的计算方法，确定资金的合理需要量。资金合理需要量，可以通过现金预算的编制来实现。现金预算的内容，包括现金收入、现金支出、现金多余或不足的计算以及不足部分的筹措方案和多余部分的利用方案等。
（二）确定筹资方案。资金需要量确定后，就要确定如何来筹集所需资金，确定筹资方案可通过下列途径解决：一方面从企业内部看，企业销售时尽量采用现金销售或采用订单先收款后发货方式，尽量缩短应收款账期、及时催收账款；按定货量组织生产，合理原材料，辅料，生产工人配臵；尽快处理积压物资，及时处理闲臵、过时、未使用的固定资产；节约成本就是增加收益。
（三）建立资金投人效益的保证机制，抓好资金的源头管理。决策失误是资金低效甚至无效的重要原因。企业财务部门要改变目前仅限于对企业内部价值信息进行综合处理的做法，多方收集企业外部的有用信息，主动研究市场，自觉参与企业技资项目的测算、论证；考虑货币时间价值和风险价值，准确比较项目的投资回报率和筹资成本率，把好项目的财务预算关；在充分考虑企业偿债能力的前提下，设法筹足项目建设资金，防止急功近利。加大对在建工程的财务监督，跟踪考核项目的资金使用效果，建立项目决策负责制，杜绝集体决策、集体负责、最终谁也不负责的现象。
（四）建立优化资金结构的约束机制，抓好资金的结构管理。财务部门必须运用财务测算方法确定最佳购存点上的资金结构，加大财务部门对资金运筹的调控力度，按风险类别划分客户，正确估计和把握客户的信用品质，建立客户信用风险财务分析制度，监督销售责任制的实施，杜绝为销售而销售甚至为了某种目的不惜“劳命伤财”；财务部门要经常“会诊”资金运转偏差，适时实施战略性的资金结构调整。
（五）建立活而不乱的资金循环机制，抓好资金的流程管理。为了保证资金“满负荷”高速运转，财务部门要对企业的资金统一管理，集中调度，有偿使用。要进一步完善现有内部银行等资金统管形式，内部使用资金模拟银行结算，拓展资金成本的核算内容。必须规范企业的融资行为，财务部门要克服重商品信用轻资金信用的现象，务求保持良好的融资信誉，形成借－－还－－借的良性态势。
（六）建立资金补偿积累机制，抓好资金的后续管理。(1)财务部门要监控企业资金的分流，防止过多分流到工资福利、非生产投资等方面；(2)合理制定企业税后利润分配政策，尽可能用于企业扩大再生产，促进企业自我滚动发展；(3)财务部门要认真实施资本金保全制度，监督管理好资本金。

⑸ 企业 ，财务工作中如何进行资金管理

财务管理主要包括财务管理的基本理论和筹资，投资，运营，成本，收入与分配管理，其中涉及预算与计划、决策与控制、财务分析等环节。

财务管理的主要内容有：

1、筹资管理 2、投资管理 3、营运资金管理 4、利润分配管理

财务管理是指运用管理知识、技能、方法，对企业资金的筹集、使用以及分配进行管理的活动。主要在事前事中管理、重在“理”。会计是指以资金形式，对企业经营活动进行连续地反映、监督和参与决策的工作。主要在事后核算，重在“算”。

急速通关计划 ACCA全球私播课 大学生雇主直通车计划 周末面授班 寒暑假冲刺班 其他课程

⑹ 统一调度管理是什么概念

您问的是概念~~
以车辆为例，酒店礼宾部有车、采购部有车、人事部也有车，统一调度之前是各自管理，忙的部门会缺车、其他部门却可能闲置；统一调度管理之后，各部门都向单一的车辆统一调度管理部门申请用车，前述缺失就不存在了（甚至可以统一对外签租车合同，根本不可能缺车）
其余则如资金统一调度管理、人员统一调度管理等等。
若是国家级的概念，电网是极佳的例子，请搜寻：“统一调度、分级管理”使电网更坚强

⑺ 母公司统一调度资金,怎么进行账务处理

母子公司都是独立的法人主体，所以资金往来可以通过借款进行账务处理，特别需要注意的是Z注意业务的合法性，稍有操作不当，就有可能会被核定为收入完税的。

⑻ 财政局如何筹措调度资金

五种方法：

配股（对股东按比例配发）

增发（增加股本）

短期债券融资

可转换债券（转股票）

贷款（最普通）