企业集团资金集中管理有多种模式，包括传统的统收统支、拨付备用金模式，以及回现代的内部银行、结算中心以及财答务公司模式等。从我国大中型企业集团的资金管理实践来看，目前应用较为广泛的是结算中心和财务公司两种模式。
2. 企业要建立“现金池”，与银行如何谈方案，步骤是什么呢
以公司总部的名义设立集团现金池账户，通过子公司向总部委托贷款的方式，每日定时将子公司资金上划现金池账户。日间，若子公司对外付款时账户余额不足，银行可以提供以其上存总部的资金头寸额度为限的透支支付；日终，以总部向子公司归还委托贷款的方式，系统自动将现金池账户资金划拨到成员企业账户用以补足透支金额。根据事先约定，在固定期间内结算委托贷款利息，并通过银行进行利息划拨。
根据企业自身情况量身定做，和银行谈就是尽量压低费用降低成本。
3. 工行企业网银资金池报错：42205，如何解决
通过企业网银资金池查询今日明细时，如遇“42205”提示，请您将成员账号设置为“实时归集”和“多级联动支付”，再查询今日明细即可。
4. 什么是预算资金备用池法
近年来，国内管理会计工具的创新热潮不断涌现，如海尔“人单合一”的双赢模式及其战略损益表，神华集团的清单管理等等。归纳这些管理会计工具和方法创新，主要有以下特点：来自工具自身的创新，如预算管理中针对预算编制讨价还价现象而推出的“预算资金备用池法”;工具的整合与扩展，如资源消耗成本管理、作业成本管理等;其他管理工具的导入与发展，如清单管理等。