基金中间级资金成本

⑴ 基金成本净值是什么意思

目前，已有接复近100只开放制式基金净值跌破1元，这个数字，让很多基民开始觉得惶恐不安。好买基金研究中心的意见是，基金跌破面值在目前震荡市场下很正常，广大基民不必过分紧张，同时在基金净值下跌中也蕴藏着低成本投资机会。
“那么其中有几只基金已经跌破了8毛，到了7毛几，开放式基金在大熊市里面，有些基金也只不过跌到七八毛，那可以说基金面临着大面积的亏损。”
好买基金研究中心的乐嘉庆表示，跌到七八毛左右并非意味着这些基金不具有投资价值，相反净值降低给了基民低成本投资优质基金的机会。鉴于股指仍在继续下探，乐嘉庆建议基民们采取分批建仓的方式进行逐步买入。“那么如果这些基金历史业绩是很好的，那我觉得是个很好的买点，因为买进的话，也是一个中长线的看法，如果投资者也还是看不准的话，可以采取分步建仓的方法”
乐嘉庆表示，一部分优质基金，特别是五星基金的选股能力以及对于整体趋势的把握已经经历了多年的市场考验，他建议投资者关注一些净期下跌幅度较大的优质基金。“尽管这些基金净值已经很低，可能是八九毛钱了，但是它为什么出现这种情况呢，因为它已经把仓位调整好了，已经把准备工作做好了，而且已经很轻装了，可以马上轻装上阵。”

⑵ 基金分几个等级

基金产品有五个风险等级，风险由低到高位次为：谨慎型产品(R1)、稳健型产品(R2)、平衡型产品(R3)、进取型产品(R4)、激进型产品(R5)。

1、R1和R2级：投资范围基本一样，多为银行间市场、交易所市场债券，资金拆借、信托计划及其他金融资产等。通常来看，R1级别投资低风险部分的比例更高，且通常具有保本条款，也就是常见的保本保收益类或保本浮动收益类产品。
2、R3级：这一级别的产品除可投资于债券、同业存放等低波动性金融产品外，还可投资于股票、商品、外汇等高波动性金融产品，后者的投资比例原则上不超过30%。该级别不保证本金的偿付，有一定的本金风险，结构性产品的本金保障比例一般在90%以上，收益浮动且有一定波动。
3、R4级：该级别产品挂钩股票、黄金、外汇等高波动性金融产品的比例可超过30%，不保证本金偿付，本金风险较大，收益浮动且波动较大，投资较易受到市场波动和政策法规变化等风险因素影响，亏损的可能性较高。
4、R5级：该级别产品可完全投资于股票、外汇、黄金等各类高波动性的金融产品，并可采用衍生交易、分层等杠杆放大的方式进行投资运作。本金风险极大，同时收益浮动且波动极大，投资较易受到市场波动和政策法规变化等风险因素影响，当然，对应的预期收益也会较高。

一般情况下为了投资者的收益安全，也将投资者风险承受能力由低到高划分为A1、A2、A3、A4和A5五个级别，投资者购买基金产品前需填写《个人投资风险承受能力评估表》进行评级，购买基金产品时，所购买基金的风险等级高于投资者自身风险承受能力评级时，在购买渠道还需签订或确认《自愿购买超过个人投资风险承受能力基金产品的声明》才能购买基金产品。

⑶ 基金单位成本的计算

申购基金的复成交净值是按照制T日净值来计算的。

即确定自己该笔交易的T日，就可以确定净值是哪一个了。

T日是指交易日，周末和节假日不属于T日（交易日），T日以股市收市时间为界。

见表格：

比如在周五晚上20点申购了一只基金，则根据上表，实际该笔申购的T日是下周一。

则需要等待下周一晚上才能看到成交净值是多少。

当我们交易基金时是不可能知道基金净值的，这是场外基金交易的未知价原则。

即便是在当天收市前申购，也要等到收市后公布净值才能知晓。

⑷ 资金成本率

在现代商品经济中，企业在什么渠道，其中募集资金的方式，条款将为此付出代价。资本成本是支付的占用成本和融资费用资金的获得和使用的业务。占用费，资金有借贷，股权和债券利息。他们一般都是黄金的规模和融资额，资金使用情况的长度，往往有反复发作的特点，定期付款，构成资本成本的主要内容。融资费用肉体企业筹集资金的过程中发生，代理费，如银行借贷费用，股票和债券发行，登记费和印刷费。他们普遍关心的融资数量和募集资金的数额和规模，资金使用的长度是没有直接关系，通常是一次性付款，在融资的时候。因为资金的不同的条件下提出的不同，为了便于分析和比较的总量，相对数量，通常表示为资本率，其计算公式为代价：两个基金的资本率所用的费用收取/（总融资 - 融资成本）×100％（L）的资本率=（资金占用费+财务费用）/总融资X100％成本（2）本文认为，这两个公式的资本成本率表示的缺陷，主要表现在以下几个方面：1，方程（1）基本含义上述不符合资本成本，资本成本是企业为了获得和使用资金支付应包括使用的资金成本基金的融资成本和费用两部分，

⑸ 不同时间买的基金怎么算成本

既然是不同的购买时间，那么肯定是按照你购买那个时间段去计算了。按照你购买那个时间和结束的时期去计算整个的成本。

⑹ 基金成本是什么意思

依据基金单位来份额净值可以计源算出净值公布日那天你的账户资产：

基金单位份额净值*账户份额，计算得出你的当前账户资产，然后和投入成本对比，如果当前账户资产高于投入成本，说明你赚了，反之就亏了。

这是在没有现金分红的情况下。如果有现金分红，则要把曾经得到的现金分红和当前资产市值相加，然后再和你的投入成本做比较。

(6)基金中间级资金成本扩展阅读:

基金成本的支出费用:

基金在运作过程中产生的费用支出就是基金费用，部分费用构成了基金管理人、托管人、销售机构以及其他当事人的收入来源。

开放式基金的费用由直接费用和间接费用两部分组成。

直接费用包括交易时产生的认购费、申购费和赎回费，这部分费用由投资者直接承担；

间接费用是从基金净值中扣除的法律法规及基金契约所规定的费用，包括管理费、托管费和运作费等其他费用。

⑺ 买10000元基金显示买入成本5300元是什么意思

你这个理解不对啊，这是一个封闭期内的基金，你买了10000，应该是申购了10000份，但是最后分配确认给你的份额应该是5200份左右。因为我刚才去看了你的基金的净值目前是0.9971元每份，用0.9971*5200大概等于你现在的市值5235.42元（因为我不知道你的手续费多少，所以不能精确计算）。

所以 你可以点开看看 你现在持有份额多少。。。以及看看你的资金进出明细，应该并没有花到10000元的。

⑻ 基金优先资金成本6%什么意思

你说的应该是结构化产品。

结构化产品通常会分为优先，和劣后，两个部分。

优先资金享有固定收益，性质比较类似于定期存款。比如一年6%固定收益。

劣后资金享有浮动收益。
如果产品到期后，产品收益低于6%，那么劣后资金需要用自己的本金，去给优先资金保本保息，也就是说，如果优先资金的收益低于6%，劣后资金就需要拿自己的钱补给优先资金。
如果产品到期后，产品收益等于6%，那么劣后资金的收益也是6%。
如果产品到期后，产品收益大于10%，那么优先资金收益超过6%的部分，都会分给劣后资金。

举个例子。

20000元优先资金，10000元劣后资金。

当产品收益为0%的时候。
优先资金本息和为：20000（1+6%）=21200元。（优先资金的本息和，与产品收益基本无关，除极端情况）
劣后资金到期后成本+收益为：10000-20000*6% = 8800元。（劣后资金要保证优先资金的本息安全，所谓极端情况就是，劣后资金违约，在优先资金的利益收到损害的时候不补钱进去）

当产品收益为10%的时候。
优先资金本息和仍然是20000（1+6%）=21200元。
劣后资金到期后得到：10000*（1+10%）+20000*（10%-6%）= 11800 （实际收益率为18%）

⑼ 基金交易成本包括

基金成本包括一次性费用和非一次性费用；
一、一次性费用：
1、申购费—买的时候交的，具体多少需视情况具体分析。
2、赎回费—卖的时候交的，具体多少需视情况具体分析。
3、转换费—进行基金转换时交的，具体多少需视情况具体分析。
二、非一次性费用：
1、管理费—基金公司管理基金的费用，按年率收，具体多少需视情况具体分析。
2、托管费—托管银行托管资金和监管基金公司的费用，按年率收，具体多少需视情况具体分析。
3、销售服务费—一些无申购费的基金会有这个费用，和申购费不同，申购费是一次性缴纳，这个费用是按年费率缴纳。

⑽ 基金投资中的”交易级差”是什么意思

基金都规定了初次申购金额，之后再继续申购，要满足：申购金额＝（规定的金额）× N， N为整数。这个（规定的金额）称为交易级差。

在申购基金时，有起点单位（视具体基金有所不同，例如5000元、1000元等）。

之后对同一基金追加申购时有最低单位（例如1000元），这个最低单位就是基金交易级差，可按交易级差的整数倍追加申购。

起点单位与追加申购最低单位，有的基金是相等的；有的基金不相等。

基金投资是一种间接的证券投资方式。基金管理公司通过发行基金份额，集中投资者的资金，由基金托管人（即具有资格的银行）托管。

由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资，然后共担投资风险、分享收益。

通俗地说，证券投资基金是通过汇集众多投资者的资金，交给银行保管，由基金管理公司负责投资于股票和债券等证券，以实现保值增值目的的一种投资工具。

(10)基金中间级资金成本扩展阅读：

基金本身有一定的风险防御能力，但对证券市场的整体系统性风险也难以完全避免。这类风险主要包括：

一是政策风险。主要是指因财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等国家宏观政策发生明显变化，导致基金市场大幅波动，影响基金收益而产生的风险。

二是经济周期风险。指随着经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平呈周期性变化，基金投资的收益水平也会随之变化。

三是利率风险。金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。基金投资于债券和股票，其收益水平会受到利率变化的影响。

四是通货膨胀风险。如果发生通货膨胀，基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消，从而影响基金资产的保值增值。

五是流动性风险。基金投资组合中的股票和债券会因各种原因面临较高的流动性风险，使证券交易的执行难度提高，买入成本或变现成本增加。