银监局查询贴现资金

❶ 关于银行承兑发票贴现时的发票问题

你好,我是石家庄市商业银行信贷员.银承汇票的贴现是要以真实的贸易为背景,所以要求发票的日期要在银承兑票的出票日期之前.但你所说的那种情况,我们也经常遇见,我们的作法是由申请贴现人(即B君)出一个证明信,来证明由于XX情况,以倒至发票日期在银承汇票出票日之前即可.这种业务处理方法也普遍被其他银行使用.

❷ 求专业人士解达：银监局对金融机构开展常规检查，是否有权查询金融机构的客户账户信息有法律依据么

银监局有权对来金融机构的业务源进行现场和非现场检查，但他们是没权对存款人的信息进行查询、冻结、扣划的。所谓的法律规定的除外是指工、检、法、司、工商、税务等权力部门。而不包括银行业监督部门。

《银监法》中，增加了两个方面内容。
第一，在银监会依法对银行业金融机构进行检查的条件下，经银行业监督管理机构主要负责人批准，可以相关的单位和个人行使相关调查权。具体内容是：询问与检查事项有关的单位或者个人，要求其提供文件、材料和证明材料，对有关情况作出说明；查阅、复制与检查事项有关的财产权登记资料；查阅、复制与检查事项有关的单位和个人的财务会计资料及其他相关文件和资料；对可能被转移、隐匿、毁损、伪造或者以后难以取得的文件、资料，予以先行登记保存。
第二，规定了调查相关人的配合义务和法律责任。即对不予配合的单位和个人，不构成犯罪的由公安机关治安处罚法处理，构成犯罪的依法追究刑事责任。

❸ 票据贴现没有真实贸易背景银监会怎么处罚

银行会把利息费用以及时间成本跟你收的 dr：银行存款 dr：财务费用 cr：应收票据 票据贴现业务是银行以购买未到期银行承兑汇票或商业承兑汇票的方式向企业发放的贷款。 票据贴现是收款人或持票人将未到期的银行承兑汇票或商业承兑汇票向银行申请贴现，银行按票面金额扣除贴现利息后将余款支付给收款人的一项银行授信业务。票据一经贴现便归贴现银行所有，贴现银行到期可凭票直接向承兑人收取票款。 申办条件 1. 按照《中华人民共和国票据法》和人民银行的《支付结算办法》规定签发的有效汇票，基 本要素齐全。 2. 单张汇票金额不超过1000万元。 3. 汇票的签发和取得必须遵循诚实守信的原则，并以真实合法的交易关系和债务关系为基础。 提供资料 1. 未到期的承兑汇票，贴现申请人的企业法人资格证明文件及有关法律文件。 2. 经年审合格的企业（法人）营业执照（复印件）。 3. 企业法人代表证明书或授权委托书，董事会决议及公司章程。 4. 贴现申请人的近期财务报表。 5. 贴现申请书。 6. 贴现申请人与出票人之间的商品交易合同复印件及合同项下的增值税专用发票复印件。 申请程序 1. 持未到期的银行承兑汇票或商业承兑汇票到中国银行各分支机构，填制《银行承兑汇票贴现申请书》或《商业承兑汇票贴现申请书》。 2. 向银行提供上述材料。 3. 中国银行按照规定的程序确认拟贴现汇票和贸易背景的真实性、合法性。 4. 计算票据贴现的利息和金额。 贴现利息=汇票面值╳实际贴现天数╳月贴现利率/30 实付贴现金额=汇票面额-贴现利息5. 按照实付贴现金额发放贴现贷款

❹ 银监会披露邮储银行违规票据案怎么处理的

银监会披露邮储银行79亿元违规票据大案查处结果

12家涉案机构被罚没2.95亿元

此类案件再次发生可能性较低

不过，业内人士普遍认为此类票据大案新发的可能性已经很低了。2016年5月开始，监管密集出重拳整治。央行、银监会联合发出《关于加强票据业务监管促进票据市场健康发展的通知》，明确规定，“受理转贴现业务时，拟贴入银行必须确认交易对手已记载背书，禁止无背书买 卖票据。”

为了从根源上杜绝票据市场乱象，2016年年底，央行颁布《票据交易管理办法》，对票据市场参与者，票据市场基础设施(票交所)、票据信息登记与电子化、票据登记与托管、票据交易以及票据交易结算与到期处理进行了规定。2016年12月8日，由央行牵头筹建的上海票据交易所正式上线。

国家金融与发展实验室副主任曾刚指出，这一类案件再次发生可能性较低。2017年1月1日开始推行电票，300万以上的票据采用电票形式，本次案件中所发生的“私刻公章、伪造证照合同、违法违规办理同业理财和票据贴现业务、非法套取和挪用资金”都属于纸质票据造假环节，目前已经几乎可以避免。

不过曾刚强调，银行还是要从处罚中吸取教训，在各种业务方面都强化合规性管理，强化对员工的要求。