棉花仓单质押贷款

⑴ 仓单质押融资的基本流程

以借款人使用自身在库动产仓单质押融资为例，基本流程如下：
（1）借款人与物流企业签订《仓储协议》，明确货物的入库验收和保护要求，并据此向物流企业仓库交付货物，经物流企业审核确认接收后，物流企业向借款人开具专用仓单。借款人同时向指定保险公司申请办理仓储货物保险，并指定第一受益人为银行。
（2）借款人持物流企业开出的仓单向银行申请贷款，银行接到申请后向物流企业核实仓单内容（主要包括货物的品种、规格、数量、质量等）。
（3）银行审核通过后，借款人、银行、物流企业三方签订《仓单质押贷款三方合作协议书》。仓单出质背书交银行。
（4）物流企业与银行签订《不可撤消的协助银行行使质押权保证书》，确定双方在合作中各自应履行的责任。
（5）借款人与银行签订《银企合作协议》、《账户监管协议》，规定双方在合同中应履行的责任。借款人根据协议要求在银行开立监管账户。
（6）仓单审核通过，在协议、手续齐备的基础上，银行按约定的比例发放贷款到监管账户上。
（7）货物质押期间，物流企业按合同规定对质押品进行监管，严格按三方协议约定的流程和认定的进出库手续控制货物，物流企业只接收银行的出库指令。
（8）借款人履行约定的义务，将销售回收款存入监管账户。
（9）银行收到还款后开出分提单，物流企业按银行开出的分提单放货。直至借款人归还所有贷款，业务结束。
（10）若借款人违约或质押品价格下跌，借款人又不及时追加保证金的，银行有权处置质押物，并将处置命令下达给物流企业。
（11）物流企业接收到处置命令后，根据货物的性质对其进行拍卖或回购，来回笼资金。

⑵ 仓单质押融资的流程是怎样的

以借款人使用自身在库动产仓单质押融资为例，基本流程如下：
（1）借款人与物流企业签订《仓储协议》，明确货物的入库验收和保护要求，并据此向物流企业仓库交付货物，经物流企业审核确认接收后，物流企业向借款人开具专用仓单。借款人同时向指定保险公司申请办理仓储货物保险，并指定第一受益人为银行。
（2）借款人持物流企业开出的仓单向银行申请贷款，银行接到申请后向物流企业核实仓单内容（主要包括货物的品种、规格、数量、质量等）。
（3）银行审核通过后，借款人、银行、物流企业三方签订《仓单质押贷款三方合作协议书》。仓单出质背书交银行。
（4）物流企业与银行签订《不可撤消的协助银行行使质押权保证书》，确定双方在合作中各自应履行的责任。
（5）借款人与银行签订《银企合作协议》、《账户监管协议》，规定双方在合同中应履行的责任。借款人根据协议要求在银行开立监管账户。
（6）仓单审核通过，在协议、手续齐备的基础上，银行按约定的比例发放贷款到监管账户上。
（7）货物质押期间，物流企业按合同规定对质押品进行监管，严格按三方协议约定的流程和认定的进出库手续控制货物，物流企业只接收银行的出库指令。
（8）借款人履行约定的义务，将销售回收款存入监管账户。
（9）银行收到还款后开出分提单，物流企业按银行开出的分提单放货。直至借款人归还所有贷款，业务结束。
（10）若借款人违约或质押品价格下跌，借款人又不及时追加保证金的，银行有权处置质押物，并将处置命令下达给物流企业。
（11）物流企业接收到处置命令后，根据货物的性质对其进行拍卖或回购，来回笼资金。

⑶ 仓单质押市场利率是多少，瑞通仓单质押做得如何

仓单质押服务费：仓单质押业务在3个月（含）以内完成时，交易市场按千分之一收取服务费；仓单质押业务超过3个月完成时，每超过1个月，交易市场按两元每吨另行收取服务费，不足1个月按1个月计算。
瑞通仓单质押服务具体情况如下：
(1) 仓单质押贷款时额度控制在仓储物价值的50%之内。
(2) 仓单质押贷款的期限由贷款人与借款人协商确定，但最长部的超过9
个月。
(3 )根据客户的信用状况、资信等情况，按人行同档次基准利率合理确定。
(4) 仓单质押贷款不办理展期。
仓单质押财务费：计算公式为：财务费＝货款额×计费标准×计费期间。其中，货款额为交易市场依据协议支付给交易商的全部资金；计费标准为中国人民银行公布的商业银行同期贷款利率；计费期间为交易市场将质押获得的资金支付给交易商之日起，至交易商将质押《仓单》所载商品的回购货款汇至交易市场之日止；

⑷ 仓单质押贷款的适用对象

仓单质押贷款业务适用于有经常性货品贸易、销售量大、流动资产占比较高（动产占比高）、现金流量较大、没有大量厂房等固定资产可用于抵押且能提供合规仓单质押的贸易客户。客户必须是仓单的所有权人，其融资用途应为针对仓单货物的贸易业务。

⑸ 仓单质押贷款的收费标准

各项收费均通过合同约定。

⑹ 仓单质押的仓单质押

仓单质押贷款是指银行与借款人(出质人)、保管人(仓储公司)签订合作协议，以保管人签发的借款人自有或第三方持有的存货仓单作为质押物向借款人办理贷款的信贷业务。
仓单是指仓储公司签发给存储人或货物所有权人的记载仓储货物所有权的唯一合法的物权凭证，仓单持有人随时可以凭仓单直接向仓储方提取仓储货物。
开展期货标准仓单质押贷款是商业银行寻求新的利润增长点的内在需求，是期货市场 发展的润滑剂。但同时也存在着风险。要对贷款过程的每个环节认真分析 ，制定应对策略。 (一)开展标准仓单质押贷款是商业银行发展创新、寻求新的利润增长点的内在需求
首先，开展标准仓单质押贷款有利于商业银行规避经营风险。 金融 风险的存在将促进质押融资的发展，为改善信贷资产结构提供良好契机。
其次，开展标准仓单质押贷款有利于商业银行拓展新的利润增长点。银行业面对人世后带有混业经营背景的外资银行的挑战，应开展银期合作，以求在同业竞争中赢得先机。
另外，长期以来由于规模较小，固定资产少，约有80%的中小 企业 存在贷款难和融资难的 问题 ，探索仓单质押融资业务对帮助有产品的中小企业获得贷款。
(二)开展标准仓单质押贷款是期货市场快速发展的润滑剂
标准仓单是指指定交割仓库在完成人库商品验收、确认合格并签发《货物存储证明》后，按统一格式制定并经交易所注册可以在交易所流通的实物所有权凭证。交易所通过 计算机办理标准仓单的注册登记、交割、交易、质押、注销等业务。标准仓单的表现形式为《标准仓单持有凭证》，交易所依据《货物存储证明》代为开具。标准仓单持有入可选择一个或多个交割仓库不同等级的交割商品提取货物。标准仓单具有流通性好、价值高的特点，因而，商业银行对期货市场标准仓单抱有很大的热情。
目前，国内期货交易所普遍开展了标准仓单质押业务，规定持有标准仓单的会员或交易所认可的第三人可办理仓单质押，以该品种最近交割月份合约在其前一月最后一个交易日的结算价为基准价计算其市值，质押金额不超过其市值的80%。但这种业务具有一定的局限性：该业务以头寸形式释放相应的交易保证金，只能用于期货交易，相应的手续费、交割货款、债权和债务只能用货币资金结清；交易所按同期半年期贷款利率收取质押手续费，风险的承担者只有交易所，比较单一；仓单质押释放的交易头寸只能用于某交易所的期货交易，不能在整个期货市场流通；对某些套期保值者或现货购买商来说限制了其进一步购买现货的能力。

⑺ 仓单贷款的流程:

标准仓单质押办理流程：借款人准备好相关资料向银行提出申请，贷款行进行调查并审批，符合条件的借款人，便可与银行签订贷款合同，然后办理仓单质押登记等相关手续，银行便会发放贷款。
拟交割标准仓单质押办理流程：借款人准备好相关资料向银行提出申请，贷款行对借款人和期货公司进行审查，符合条件的借款人，建立买方持仓并与建设银行、期货公司签署封闭监管协议，然后签订贷款合同。
借款人出具出金凭证，银行发放贷款并转入期货公司保证金账户，待仓单交割后签订质押合同，办理质押登记手续，借款人便可使用贷款款项。

⑻ 期货标准仓单质押贷款的规则是怎么样的

标准仓单质押贷款是指借款人以其自有的仓单作为质押担保向银行申请用于其正常经营活动资金周转所需的短期人民币流动资金，一般适用于固定资产少，流动资产大的具备期货市场相应交割品种或者持有仓单做质押的实体企业。

1、提交标准仓单业务相关办理材料至银行。
2、银行确定此笔业务标准仓单价值与质押率。
3、签订银行标准仓单质押贷款合同、银行标准仓单质押合同和资金使用监管协议。
4、质押标准仓单的质押登记
5、发放贷款。
6、贷后风险监控。此笔业务贷款监控市值比处置线是标准仓单
7、质单处置、质单置换及解除
8、贷款偿还
9、贷款回收

⑼ 什么是仓单质押怎么操作

货物抵押贷款:银行根据货物的价值向货主企业提供一定比例的贷款.

以标准仓单质押贷款为例:

由于仓单质押业务涉及到仓储企业、货主和银行三方的利益，因此要有一套严谨、完善的操作程序。

首先货主（借款人）与银行签订《银企合作协议》、《帐户监管协议》；仓储企业、货主和银行签订《仓储协议》；同时仓储企业与银行签订《不可撤销的协助行使质押权保证书》。

货主按照约定数量送货到指定的仓库，仓储企业接到通知后，经验货确认后开立专用仓单；货主当场对专用仓单作质押背书，由仓库签章后，货主交付银行提出仓单质押贷款申请。

银行审核后，签署贷款合同和仓单质押合同，按照仓单价值的一定比例放款至货主在银行开立的监管帐户。

贷款期内实现正常销售时，货款全额划入监管帐户，银行按约定根据到帐金额开具分提单给货主，仓库按约定要求核实后发货；贷款到期归还后，余款可由货主（借款人）自行支配。

⑽ 全国棉花交易市场仓单质押服务费和手续费，就拿现在的价格举个例子。

服务费：仓单质押业务在3个月（含）以内完成时，交易市场按交易商取得资金额度的4‰收取服务费; 仓单质押业务超过3个月完成时，每超过1个月，按贷款资金的1.5‰加收服务费，不足1个月按1个月计算。
例如目前的三级新疆棉花可以贷15000的话，那每吨棉花3个月收费60元

手续费：利息=质押款*利率*天数；入库费、保管费、出库费可以到中国棉花信息网看下，各个仓库不一样；保险是当月棉花价格指数*万分之0.87；还有一个提前出库费，公检棉20元/吨，未公检的10元/吨。
从交易市场那本交易规则里面看到的，有问题继续探讨！