资金对账系统

Ⅰ 银行对帐中，系统按哪些方式进行自动对帐

什么是银行对账
银行对账即银行存款清查，是指将银行存款日记账的账面余额与开户银行转来的对账单的余额进行核对，以查明账实是否相符。

银行存款日记账与开户银行转来的对账单不一致的原因有两个方面：一是双方或一方记账有错误，二是存在未达账项。银行对账是保证资金安全的最重要手段。
会计信息化方式下的银行对账
一、银行对账的实现原理

银行对账的作用在于通过将企业银行存款日记账记录与开户银行提供的银行对账单记录进行核对，找出所有的未达账项，并通过编制余额调节表使得调节后的银行存款日记账余额与调节后的银行对账单余额相符。

Ⅱ 建设银行企业网上对账怎样操作

步骤如下：

第一，先登陆建行企业网银，选择电子对账

(2)资金对账系统扩展阅读：

业务

信贷资金贷款、居民储蓄存款、外汇业务、信用卡业务，以及政策性房改金融和个人住房抵押贷款等多种业务。

种类介绍

1、个人住房贷款业务

个人住房贷款业务 是指建设银行或建设银行接受委托向在中国大陆境内城镇购买、建造、大修各类型房屋的自然人发放的贷款。建设银行个人住房贷款业务主要包括自营性个人住房贷款即个人住房按揭贷款（包括个人一手房贷款、个人再交易贷款住房贷款即二手房贷款、个人商业用房贷款、个人住房抵押额度贷款等）、公积金个人住房贷款和个人住房组合贷款。

2014年10月9日开始。建行支持居民家庭合理的住房贷款需求，对于贷款购买首套自住房的家庭，贷款最低首付款比例为30%，贷款利率下限为贷款基准利率的0.7倍。具体根据借款人购房情况及其信用记录、还款能力等因素区别确定。

2、信用卡业务

中国建设银行作为国内较早涉足发行信用卡的国有银行，已经有了不少的信用卡种类。

中国建设银行已经发行的信用卡都以“龙卡”冠名，已经公开发行的龙卡种类有：龙卡名校卡、龙卡商务卡、龙卡汽车卡、东航龙卡、上海大众龙卡、龙卡香港精彩旅游信用卡、建行VISA明卡、艺龙畅行龙卡、芒果旅行龙卡、龙卡（大师杯）网球卡。

3、银星国际速汇

建行银星国际速汇业务，是建设银行与银星国际速汇公司合作推出的个人国际速汇业务，是指建行应客户委托，通过银星速汇公司，解付个人境外外汇汇款或将个人外汇资金汇往境外的小额国际汇款业务。

Ⅲ 对账平台的作用

分账系统中的对账功能
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不止于分账
对账的目的是为了保证账簿记录的真实性、完整性、准确性。需要在记账以后结账之前，定期或不定期地对有关数据进行检查、核对。过去传统财务工作中，记账凭证、账簿等都是纸质形式。对账工作需要手工进行，效率及出错率都极高。在会计电算化环境下，各种财务对账系统开始出现，极大提高了财务的工作效率，同时降低出错率。投融汇分账系统就是为财务对账、记账、分账等工作提供解决方案而打造的。

各种财务对账系统可以看作是连接银行端及客户端的桥梁，提供高品质甚至定制化的服务，是衡量各财务对账解决方案服务商服务差异化的主要考察点。投融汇作为金融解决方案服务商，打造的分账系统集对账、记账、管账、分账于一体，今天我们重点从对账角度分析分账系统中的财务对账功能。

对账工作分为支付渠道对账及银行流水对账。

支付渠道对账

对于分账系统来说，首先系统需要与各支付渠道（微信、支付宝）按照某一时间段（一般为某天）订单进行对账，交易成功订单记为成功，失败订单记为未完成。订单对账成功的信息将同时返回给商户业务系统。并且系统将扣除相应的支付通道手续费，最终输出一个待清算的金额，上传给银行端。支付渠道对账阶段完成。

银行流水对帐

银行接收到分账系统的信息流后，核对银行流水。步骤与支付渠道对账类似，交易成功订单记为成功，失败订单记为未完成。金额无误的部分进行资金清算。

Ⅳ 如何进行对账

对账就是核对账目。按照《会计基础工作规范》的要求，各单位应当定期将会计账簿记录的有关数字与库存实物、货币资金、有价证券往来单位或个人等进行相互核对，保证账证相符、账账相符、账实相符，对账工作每年至少进行一次。就出纳工作而言，对账的主要内容是： (1)账证核对。核对会计账簿记录与原始凭证、记账凭证的时间、凭证字号、内容、金额是否一致，记账方向是否相符。 (2)账账核对。核对不同会计账簿记录是否相符。包括：总账有关账户的余额核对；总账与明细账核对；总账与日记账核对等。 (3)账实核对。核对会计账簿记录与财产等实有数额是否相符。包括：现金日记账账面余额与现金实际库存数核对；银行存款日记账账面余额与银行对账单核对；各种应收、应付款明细账账面余额与有关债务、债权单位或者个人核对等。

Ⅳ 什么是对账为什么要进行对账对账的内容是什么

对账就是核对账目.按照《会计基础工作规范》的要求，各单位应当定期将会计账簿记录的有关数字与库存实物、货币资金、有价证券往来单位或个人等进行相互核对，保证账证相符、账账相符、账实相符，系统进行自动对账的条件一般包括业务发生的日期、结算式、结算票号、发生金额相同等。

主要内容是:

(1)账证核对

核对会计账簿记录与原始凭证、记账凭证的时间、凭证字号、内容、金额是否一致，记账方向是否相符。

(2)账账核对

核对不同会计账簿记录是否相符，包括:总账有关账户的余额核对，总账与明细账核对，总账与日记账核对等。

(3)账实核对

核对会计账簿记录与财产等实有数额是否相符，包括现金日记账账面余额与现金实际库存数核对，银行存款日记账账面余额与银行对账单核对，各种应收、应付款明细账账面余额与有关债务、债权单位或者个人核对等。

(5)资金对账系统扩展阅读

账证相符

月终要对账簿记录和会计凭证进行核对，以发现错误之处，并进行更正，这也是保证账账、账实相符的基础。核对账证是否相符的主要方法如下：

1 、看总账与记账凭证汇总表是否相符。

2、看记账凭证汇总表与记账凭证是否相符。

3 、看明细账与记账凭证及所涉及的支票号码及其他结算票据种类等是否相符。

Ⅵ 维金支付清结算系统如何系统内对账

所有记账采用会计入账，使用复式记账法。系统经过多次完善，会计科目设计合理，通过中间过渡科目，实现支付，结算分离，确保账务正确，能有效提高会计运营人员的工作效率。
系统保留所有操作的凭证，完整记录整个财务流程，以便查账对账。系统中所有阶段凭证均保留，包括订单凭证、支付前置、支付凭证、清算凭证、结算凭证、机构订单等。而在资金操作时，则会进行原始凭证复核，确保正确。
另一方面，维金底层清结算系统提供借贷分离的账户体系，三种基于账户属性的入账规则，以及一组配套的入账及账户查询管理接口。会计记账，财务核算，数据统计，收款银行账号，权限等都能有效隔离。针对不同的营销账户，如红包、积分、优惠券等，也能高效地完成对账。
对账自动化程度高，满足大业务量。系统拥有完善的自动补偿机制，遇到差错后能够先自动处理，减少人工干预。并且在设计之初，维金的支付清结算系统就迎合了互联网金融大并发量的需求，自动化对账能在大业务量时带来明显的优势

Ⅶ 第三方支付与银行的对账清算及账务是怎么处理的

第三方支付与上游渠道（银行、银联等金融）对账时候一般会分为两步：
第一步：交易对账
一般是由对账系统每日自动完成，主要工作是将支付的账务记录/交易记录与银行提供的对账文件逐条比对，如果明细及总的金额都无问题，则对账对平；如果不平衡，则进行对应的差错处理（长款、短款）。

第二步：资金对账
一般由财务人员或清结算人员登录（有些银行提供对账单接口，可以做成自动化工具），查询不同渠道的入款总金额/出款总金额；同时在账务历史，与清结算系统提供的交易明细/账务明细比对（看各情况定，有些只对入款/出款总金额）。

Ⅷ 第三方支付的资金对账和交易对账具体流程有什么区别

第三方支付与上游渠道（银行、银联等金融机构）对账时候一般会分为两步：
第一步：交易对账
一般是由对账系统每日自动完成，主要工作是将支付平台的账务记录/交易记录与银行提供的对账文件逐条比对，如果明细及总的金额都无问题，则对账对平；如果不平衡，则进行对应的差错处理（长款、短款）。

第二步：资金对账
一般由财务人员或清结算人员登录企业网银（有些银行提供网银对账单下载接口，可以做成自动化工具），查询不同渠道的入款总金额/出款总金额；同时在企业网银下载账务历史，与平台清结算系统提供的交易明细/账务明细比对（看各企业情况定，有些企业只对入款/出款总金额）。

Ⅸ 财务部和客户对账流程是什么

财务部和客户对账流程是：
1、财务部从财务软件（ERP系统中）导出需要进行对账客户的对账单，财务系统没有这个功能的，导出往来客户余额表，用word、excel自制对账单。
2、将审核完毕的对账单定期采用传真、挂号件、E-MAIL及营销人员自带等形式发出。
3、对客户提出疑问，及时解决问题；若无反馈，主动联系，确认回执。
4、将对账单及回执单进行归档，如有逾期欠款转入催款程序。
5、对对账数据进行收集、整理、分析，提出报告给领导参考，并对本次对账工作作出总结。