全额资金管理系统

A. 什么是风控什么是资金管理系统

风控，就是风险控抄制，也可以叫它为仓位控制，仓位管理，资金管理系统，这些其实都是一个意思，风控主要是通过仓位计算得到成本位（均价），在交易时的核心就是风险控制，因为我们需要时时知道自己的成本价，由于时时知道了成本位置，所以我们就知道了需要加或减多少的仓量，使其加仓后的成本位能精确定位，进行控制风险的需要，这就是仓位管理，但由于加仓之前就需要做好加仓前的准备工作，所以需要心算很快的人来完成这件事，但不是所有人都心算很快，所以我们需要借用电脑来完成这件事，于是风险计算器将会提高我们操盘时的效率，为什么要进行风险控制，因为交易是由赢利亏损组成的，没有人能保证次次都正确，所以我们需要控制亏损的量，但不控制赢利的量，到终实现少亏多赚的目的。

提示：我不是卖软件的，只是晒晒。

B. 请问什么是全额资金集中管理和差额资金管理

顾名思义：
全额资金管理是通过对所有资金来源和资金运用实行“收支两条线”管理。
差额资金管理是将资金来源-资金运用后的净额进行管理。

C. 求好用的项目资金管理软件

求好用的

D. 资金管理的控制措施

某省电信有限公司(以下简称某省电信)主要需求有：
1.账户管理。凡属某省电信的所有账户均纳入系统管理，包括及时反映账户的变动情况等。
2.资金归集。实现省公司对地市公司、县公司、营业厅四级收入账户资金的日终全额自动归集，实施零余额账户资金汇划，减少资金沉淀。资金归集流程为：支局缴款户、县分公司缴款户斗县分公司收入户、市公司缴款户一市公司收入户一省公司指定账户。资金每日逐级上划。
3.资金划拨。实现省公司对地市公司、县公司支出账户(成本户和工程户)日间零余额支付功能、周期累计支付限额的控制功能、日间透支负余额的日终自动归集功能。
4.资金信息的实时查询。通过与银行系统直联来集中资金信息，加强对资金流入、流出规律分析、运营资本效率分析、收入回现分析、流动性风险分析等。
5.资金流动动态监控：实时掌握各级账户和资金流入、流出信息，对账户开设和大额资金流动进行动态监控，降低资金风险。
6.通过系统主动发起资金上划、下拨(主要是额度拨付)，实现内部资金结算功能。
7.通过银行系统向财务系统提供银行电子对账单，实现自动对账和生成会计凭证，减少工作量和失误率。
根据某省电信的业务需求，最终制订的方案是采取法人账户透支+普通版银企互联+专业版银企互联三种主要产品组合制订项目实施方案。
(一)账户设立
省公司在所在地工商银行开立结算账户，同时申请普通版银企互联、专业版银企互联和法人账户透支，用于归集收入、下拨费用及办理其他对外结算业务(省公司开户行以下简称承办行)。各市级公司、直属机关单位、县级分公司、营业厅在工商银行开立收入、成本、工程三个账户，其中收入专户用于收存和上划各类收入，该账户实行资金用途控制，即该账户资金除上划至省公司账户外，工商银行协助管理不发生其他支付;成本和工程专户用于办理各类支付业务，账户实行资金来源控制，即除从公司总部账户拨入的各种费用以及该账户对外支付的退票业务外，工商银行协助管理不接受其他收入款项，同时申请账户日间透支服务。各级电信分公司、营业厅开户行(以下简称协办行)。
(二)收入账户的归集
在专业版银企瓦联系统中分级设置收入账户的自动归集，采取全额资金上划方式(最小执行额度0元)。

(三)成本、工程户零余额管理
对成本、工程户采取额度控制+日间透支+日终归零的零余额管理模式。
1.清算流程。各级账户在不超过当月用款额度的情况下，对外支付时直接发生透支，日终由系统自动对所有发生支出的成本户、工程户分别进行清算，用省级公司综合户的资金逐级填平地市、县级公司日间支出发生额，使地市、县级公司所有支付账户余额日终归为零。
日终省公司综合账户余额=日间余额-各级公司日问对外支付的金额
2.用款额度管理。用款额度是某省电信对各分公司零余额成本、工程户的支付控制限额，由工商银行据此为某省电信零余额成本、工程户支付进行账户透支设置。地市电信分公司根据资金预算向省电信申报月度成本户和工程户的支付额度，省公司进行审批、核定，将支付额度调整表通过银企互联接口额度自动传输到普通版网银内管系统，承办行和协办行主动查询审批结果，负责调整处理，并在辖内本级及县公司成本户和工程户之问进行额度分配。
本案例主要利用银行产品为企业设计合理的账户架构、资金调度路线，协助企业控制账户余额和现金流向，实现了企业对账户设置、资金归集和动态监控、管理的要求;通过现金管理咨询和银行产品对接，帮助企业实现提高资金运作效率、降低资金风险和节约资本成本的目的。

E. 什么是资金管理平台

财务系统是管账的，资金管理系统是帮企业管钱的.
简单说就是把银行的结算\信贷\风险控制机制引进企业内部,加上企业自身的资金预算,从而形成企业自己的资金管理平台.
企业通过资金管理平台可以对所有成员企业的银行账户实时监控,也可以把成员单位的资金归集至集团总部,还可以统一结算\内部调剂等.资金管理平台可以与财务系统做接口,从而实现业务流--财务流--资金流---银行一体化的整合.

F. 资金管理软件

晕,老大，你这么简单的功能，自己编制一个EXL表不就行了

G. 请教全额资金管理体系下资金池管理的问题

控全局认为全额资金管理是现代商业银行先进的资金管理手段,其特点是通过改革现行差额管理体制下的资金集中及配置方式、资金平衡方式、内部资金往来计息方式和流动性、利率风险管理方式,由资金归集行按照市场化的内部资金转移价格(FTP),对所有资金来源实行全额集中,对所有资金运用实行全额配置。
资金池并非完全出于圈钱跑路的本意，大部分是出于运营便捷性的考虑，如果资金调配更加灵活，违约的情况不容易被暴露出来，以及公司运营的资金也可以暂时从资金池中支取，这些容易埋下风险的“地雷”。建议选择类似金苏茂这样没有资金池的平台

H. 企业资金管理系统设计包括哪些内容

资金管理的核心
一是风控，多银行、多层级资金监控、额度控制
二是简化人工，减少人工工作量
三是数据分析，为企业管理提供决策依据
四是极大的外联性，拓宽资金资金结算渠道
以上四点很重要，但不是最核心的，最终还是要提升财务人员的工作责任心和资管能力，任何软件都是辅助。

I. 全额资金管理是什么意思

这里的负数是很少见的。
说明公司的销售收入很大程度上靠长期资本来维持，这对公司来说，风险是相当大的。至少说明公司暂时没有能力偿还短期负债，没有能力及时偿付供应商货款，造成公司信誉的丧失。如果不能马上解决该问题，将流动资产-流动负债的值回到安全水平（一般来说，流动资产/流动负债的值应达到2，因为流动资产中的存货不易变现，以满足公司的短期清偿能力），往往意味着公司资金链已经断裂，濒临破产的边缘。

所以，这里的负数当然是坏事。很难维持正常生产经营。即使你拥有大量长期资产，由于其很难变现，也无法维持现金流的正常周转。你们居然还能有较大的销售收入，服了你们了。