银行测算营运资金缺口的指标自动计算表

Ⅰ 流动资金贷款需求量测算表： 我很想知道企业在银行授信需要企业提供的报表最应该注意哪些指标。谢谢大家。

确实很复杂，银行自己很多人都不懂，别说你了。
我懂，可惜看不到你的报表没办发帮你解决，不过可以提供几种参考：
1、你想做其他用途，未分配利润大，可以放入其他应收款，出借给关联方，但必须解释原因，分红要交税，而关联交易可不交；
2、因为上下游结算方式转变导致资金需求缺口，如被下游占款时间拖长，或者上游要求预付款货减少赊销期。
3、临时性订单激增，季节性销售旺季，可采用临时性资金需求，如3-5个月，可不受资金需秋测算限制，但必须提供订单给银行证明。

Ⅱ 银行是如何计算你公司流动资金缺口的

银行决定是否向你公司提供流动资金贷款、或承兑汇票授信，方法有很多，但版其中之一，就是权要根据你公司的财务报表，测算流动资金缺口。这是一项硬指标。 （对美女撒谎的后果） 新增流动资金贷款额度=营运资金量-借款人自有资金-现有流动资金贷款-其他渠道提供的营运资金。 其中：营运资金量=[上年销售收入*（1-上年销售利润率）*（1+预计销售收入年增长率）]/营运资金周转次数。 营运资金周转次数=360/（存货周转天数+应收帐款周转天数-应付帐款周转天数+预付帐款周转天数-预收帐款周转天数）。 周转天数=360/周转次数。 向一般企业授信的额度，不超过销售收入的50%。比如你公司想办理1亿元承兑授信，你的销售收入不能低于2亿元。

Ⅲ 求银行贷款流动资金贷款需求量测算表格谢谢

流动资金贷款需求量测算参考计算表
引入数据 上年度销售收入 4872.24
上年度销售利润 776.35
上年度销售利润率 15.93%
预计销售收入年增长率 95%
营运资金周转次数 2.85 营运资金周转次数＝360/(存货周转天数+应收账款周转天数－应付账款周转天数＋预付账款周转天数－预收账款周转天数)
营运资金量＝上年度销售收入×（1－上年度销售利润率）×（1＋预计销售收入年增长率）/营运资金周转次数

营运资金量 2803.76
借款人自有资金 231.40
现有流动资金贷款 2310.00
其他渠道提供的营运资金 0.00
新增流动资金贷款额度 262.36

手工录入 期初应收账款 614.04
期末应收账款 956.23
期初预收账款 0
期末预收账款 0
期初预付账款 345.59
期末预付账款 226.43 注：绿色需填入数据
期初应付账款 61.48
期末应付账款 110.73
期初存货 547.11
期末存货 602.61
上年度销售收入 4872.24
上年度销售利润 776.35
预计销售收入年增长率 95.00%
销售成本 4079.94

应收账款周转次数 6.21 应收账款周转次数＝销售收入/平均应收账款余额
预收账款周转次数 #DIV/0! 预收账款周转次数＝销售收入/平均预收账款余额
存货周转次数 7.10 存货周转次数＝销售成本/平均存货余额
预付账款周转次数 14.27 预付账款周转次数＝销售成本/平均预付账款余额
应付账款周转次数 47.38 应付账款周转次数＝销售成本/平均应付账款余额

存货周转天数 50.72 周转天数=360/周转次数
应收账款周转天数 58.01
应付账款周转天数 7.60
预付账款周转天数 25.24
预收账款周转天数 0.00

制表人： 胡宝栋
日期： 2010年9月10日

2010年 2009年 2008年 2010年 2009年 2008年
流动资产合计 流动负债合计
货币资金 短期借款
应收票据 应付票据
应收账款 应付账款
预付账款 预收账款
其他应收款 其他应付款
存货 长期借款
待摊费用 长期应付款
长期投资 长期负债合计
固定资产净值 负债合计
在建工程 所有者权益合计
固定资产合计 实收资本
无形资产 资本公积
递延资产 盈余公积
资产总计 法定公益金
主营业务收入 营业费用
主营业务成本 管理费用
主营业务利润 财务费用
营业利润 净利润
利润总额 或有负债
不可变更，自动求值
变现能力比率（短期偿债能力分析-流动比率）： 负债比率（长期偿债能力分析-杠杆比率）：
流动比率 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! 资产负债率（%） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
速动比率 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! 负债与所有者权益比率（%） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
保守速动比率 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! 负债与有形资产比率（%） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
现金比率 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! 利息保障倍数 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
资产管理比率（营运能力分析-效率比例）： 盈利能力比率（盈利能力分析-盈利比率）：
营业周期（天） 265.00 #DIV/0! #VALUE! 销售毛利润率（%） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
存货周转率（次） #DIV/0! #DIV/0! #VALUE! 营业利润率（%） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
存货周转天数（天） 150.00 #DIV/0! #VALUE! 销售净利润率（%） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
应收账款周转率（次） #DIV/0! #DIV/0! #VALUE! 税前利润率（%） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
应收账款周转天数（天） 115.00 #DIV/0! #VALUE! 净利润率（%） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
流动资产周转率（次） #DIV/0! #DIV/0! #VALUE! 资产净利润率（%） #DIV/0! #DIV/0! #VALUE!
总资产周转率（次） #DIV/0! #DIV/0! #VALUE! 成本费用利润率（%） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
固定资产周转率（次） #DIV/0! #DIV/0! #VALUE! 权益报酬率（%） #DIV/0! #DIV/0! #VALUE!
资产报酬率（%） #DIV/0! #DIV/0! #VALUE! 营运资金（万元） 0.00 0.00 0.00
贷后数值
应收账款占流动资产比率（%） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! 银行负债占总负债比率（%） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
存货占流动资产比率（%） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! 净资产利润率（%） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
流动资产占总资产比率（%） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! 总资产利润率（%） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
长期投资占总资产比率（%） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! 资本利润率（%） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
应付账款占流动负债比率（%） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! 长期负债率（%） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!

应付账款周转天数（天） 60.00 #DIV/0! #DIV/0! 预计销售收入年增长率Rp（%） 10.00% 30.00% 30.00%
应付帐转周转率（次） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! m最后一个完整年报距贷款预计发放月份数） 0
预收账款周转天数（天） 90.00 #DIV/0! #DIV/0! (1+Rp)(12+m) 3.14
预收账款周转率（次） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! 公式一：营运资金量W #DIV/0! #DIV/0! #VALUE!
预付账款周转天数（天） 77.00 #DIV/0! #VALUE! 公式二：W={S×(1-M)×(1+Rp)(12+m)}/Tw #DIV/0!
预付账款周转率（次） #DIV/0! #DIV/0! #VALUE!
营运资金周转次数Tw（次） 1.88 #DIV/0! #VALUE! 借款人自有资金（银行存款） 0
现有贷款（人民币） 0
新增流动资金贷款额度=营运资金量-借款人自有资金-现有流动资金贷款-其他渠道提供的营运资金= #DIV/0! 现有贷款（美元折合人民币）
其他渠道提供的营运资金 0

经营活动产生的现金流入
经营活动产生的现金流出
经营活动产生的现金流量净额
投资活动产生的现金流入
投资活动产生的现金流出
投资活动产生的现金流量净额
筹资活动产生的现金流入
筹资活动产生的现金流出
筹资活动产生的现金流量净额
现金及现金等价物净增加额

Ⅳ 求哪个大神给我个带公式的运营资金测算表

营运资金量＝上年度销售收入×（1－上年度销售利润率）×（1＋预计销售收入年增长率）/营运资金周转次数 其中：营运资金周转次数＝360/(存货周转天数+应收账款周转天数－应付账款周转天数＋预付账款周转天数－预收账款周转天数) 周转天数=360/周转次数 应收账款周转次数＝销售收入/平均应收账款余额 预收账款周转次数＝销售收入/平均预收账款余额 存货周转次数＝销售成本/平均存货余额 预付账款周转次数＝销售成本/平均预付账款余额 应付账款周转次数＝销售成本/平均应付账款余额你说的上年末主营业务收入为10年的，预计本年末主营业务收入应该是10年的主营业务收入×（1＋预计主营业务收入年增长率）

Ⅳ 关于流动资金缺口的计算，跪求大神指教。

预计销售收入年增长率为：0.00%，流动资金就不会新增，没有缺口
周转天数指标计算正确

Ⅵ 你好，能向我QQ邮箱里发一个EXCEL做成的营运资金需求量测算表格吗有公式能自动计算的那种谢谢你

好吧，等2分钟

Ⅶ 营运资金需求量的计算公式

（一）成本分析模式
成本分析模式是根据现金有关成本，分析预测其总成本最低时现金持有量的一种方法。运用成本分析模式确定最佳现金持有量时，只考虑因持有一定量的现金而产生的机会成本及短缺成本，而不予考虑管理费用和转换成本。
运用成本分析模式确定最佳现金持有量的步骤是：（1）根据不同现金持有量测算并确定有关成本数值；（2）按照不同现金持有量及其有关成本资料编制最佳现金持有量测算表；（3）在测算表中找出总成本最低时的现金持有量，即最佳现金持有量。在这种模式下，最佳现金持有量，就是持有现金而产生的机会成本与短缺成本之和最小时的现金持有量。
（二）存货模式
存货模式，是将存货经济订货批量模型原理用于确定目标现金持有量，其着眼点也是现金相关成本之和最低。
运用存货模式确定最佳现金持有量时，是以下列假设为前提的：（1）企业所需要的现金可通过证券变现取得，且证券变现的不确定性很小；（2）企业预算期内现金需要总量可以预测；（3）现金的支出过程比较稳定、波动较小，而且每当现金余额降至零时，均通过部分证券变现得以补足；（4）证券的利率或报酬率以及每次固定性交易费用可以获悉。如果这些条件基本得到满足，企业便可以利用存货模式来确定最佳现金持有量。这里所说的最佳现金持有量是指能够使现金管理的机会成本与转换成本之和保持最低的现金持有量。当持有现金的机会成本与证券变现的交易成本相等时，现金管理的总成本最低，此时的现金持有量即为最佳现金持有量。最佳现金持有量模型为：
Q=2TF/K
式中，Q为最佳现金持有量（每次证券变现的数量）；T为一个周期内现金总需求量；F为每次转换有价证券的固定成本；K为有价证券利息率（机会成本）。最佳现金管理总成本（TC）＝2TFK

那本书我有，我也在国外学的……回去帮你翻翻，如果我记得的话。

Ⅷ 营运资金缺口怎么算，是=营业收入-营业成本-现金流出量吗

流动资金贷款需求量是基于借款人日常生产经营所需营运资金与现有流动资金的差额确定。为了避免客户无限度盲目扩大贷款规模与欺骗银行贷款行为出现，适当了解流动资金缺口的测算方法在贷款调查中将起到一定的积极作用。
流动资金缺口测算的方法有很多种，在实际操作中往往根据贷款担保额度发放流动资金贷款，若这个额度大于流动资金缺口就存在客户转移资金挪作他用的可能，因此了解大概测算过程可以防范或者洞悉企业资金转移情况。下面主要介绍三种流动资金缺口测算过程，实际操作中往往有多种测算方法，具体情况具体分析。
1.按《流动资金贷款管理暂行办法》标准公式进行测算
营运资金量=上年度销售收入×（1-上年度销售利润率） ×（1+预计销售收入年增长率）/营运资金周转次数
其中：营运资金周转次数=360/（存货周转天数+应收账款周转天数-应付账款周转天数+预付账款周转天数-预收账款周转天数）
周转天数=360/周转次数
应收账款周转次数=销售收入/平均应收账款余额
预收账款周转次数=销售收入/平均预收账款余额
存货周转次数=销售成本/平均存货余额
预付账款周转次数=销售成本/平均预付账款余额
应付账款周转次数=销售成本/平均应付账款余额
新增流动资金贷款额度=营运资金量-借款人自有资金-现有流动资金贷款-其他渠道提供的营运资金
注：自有资金=净资产-非流动资产+对应非流动资产的负债

2.按企业实际结算周期进行测算
营运资金量=营业收入×（1-销售利润率）/营运资金周转次数
营运资金周转次数=360/结算周期
结算周期=预付款时间+加工制作时间+发货检验时间+最终付款时间等等
3.单独订单资金需求测算
（1）订单期限大于一年，贷款期限为一年
订单资金需求量=合同金额×（1-销售利润率）/订单期限
实际可新增贷款额度=订单资金需求量/营运资金周转次数
或者≤订单资金需求量
（2）订单期限在一年内
融资期限=订单期限+延期付款期限
订单资金需求量=合同金额×（1-销售利润率）
实际可新增贷款额度≤订单资金需求量
2010年信贷管理手册P385 即成本方便记忆，此公式为资产方科目减负债方科目净资产即所有者权益；非流动负债为长期投资、固定资产、无形资产、递延、待摊等；对应非流动资产的负债在非流动负债大于所有者权益时即有部分非流动资产来源于负债。]即为企业结算的全过程。 不特指订单融资，订单融资额一般为合同实有金额的70%。 合同实有金额，若有预付款最好要扣减。

Ⅸ 营运资金的计算公式

计算营运资金算式：营运资本=流动资产总额-流动负债总额，营运资金是合营企业流动资产总额减流动负债总额后的净额，即企业在经营中可供运用、周转的流动资金净额。

流动资产和流动负债的变化，都会引起营运资金的增减变化。如流动负债不变，流动资产的增加就意味着营运资金的增加；流动资产的减少就意味着营运资金的减少。如流动资产不变，流动负债增加，就意味着营运资金的减少；流动负债减少就意味着营运资金增加。在两者同时变化的情况下，只有两者抵消后的净额才是营运资金的增减净额。

(9)银行测算营运资金缺口的指标自动计算表扩展阅读：

净营运资金越多，说明不能偿还的风险越小。因此，净营运资金的多少可以反映偿还短期债务的能力。但是，净营运资金是流动资产与流动负债之差，是个绝对数，如果公司之间规模相差很大，绝对数相比的意义很有限。

而流动比率是流动资产和流动负债的比值，是个相对数，排除了公司规模不同的影响，更适合公司间以及本公司不同历史时期的比较。