113直存款资金来源

A. 财政零余额账户存款是什么性质的账户

财政零余额账户存款是其余额为零的性质账户，还有其定义如下：

1. 财政部门的零余额账户用于财政直接支付和与国库单一账户支出清算；预算单位的零余额账户用于财政授权支付和清算。

2. 清算，一般意义上是指在某些银行业务中，银行代垫“头寸”后，真正的收付款人来和银行结清该笔业务的款项。正是“清算”概念在财政资金支付过程中的应用，才产生账户资金余额为零的现象，这也是财政国库管理制度改革前后财政资金支付方式主要区别之一。

3. 实现了财政资金的集中统一管理。由于清算是按照实际发生的支付金额等额进行，因而，各预算单位结存的财政资金都集中在国库单一账户中，由财政部门统一实施管理，有效减少了以前单位违规挤占挪用财政资金的现象。

4. 为实施国库现金管理提供了条件，有利于进一步提高财政资金使用效益。对原­来分散在各预算单位账户的零星资金集中后，规模更大了，财政部门可以更好地进行理财规划和保值增值，使财政资金产生更大效益。

5. 可有效缓解政府收支矛盾和压力。充裕的库款为财政部门调度资金提供了更好的保障，为政府发展经­济、进行重大投资和解决突发事件等提供了更有力的资金保证。同时，资金的拨付环节得以减少，资金拨付效率进一步提高，对资金的监督管理更加方便快捷有效。
   

B. 的财产证明是要存款3个月以上吗，需要资金来源的证

不需要。
银行汇款（存款）的流程：
在确定收款人提供的存折帐号、户名无误的话，拿现金到银行直接存入收款人帐号就可以了；
建议你在银行开一个帐户，然后填一份电汇单，填写清楚对方的收款帐号、户名、开
户行名称，从帐户上汇款过去收款人；
如果嫌开户麻烦的话，就可以直接用现金汇款，填一份电汇单进行汇款，不过一定要填写清楚对方的收款帐号、户名、开户行名称；
开通网上银行，自己到网上击活，就可以网上支付、转账。

C. 现金缴款单的款项来源怎么填写。

一、款项来源：借款。

现金缴款单上的款项来源能填的内容很多：营业款、营业收入、货款、销售收入、收回代付款、预收款、还款、借款等。

二、会计分录

1、收到现金借款时

借：库存现金

贷：其他应付款——XX个人

2、现金存行

借：银行存款

贷：库存现金

3、公司还借款时

借：其他应付款——XX个人

贷：银行存款/现金

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1、现金缴款单是单位去银行账户上（本单位或其他单位的银行帐户）存现金时，填写的凭证，一般第一联银行加盖相关印章后退给单位作为回单，第二联加盖相关印章作为银行的记账凭证，装订入传票。

2、现金缴款单的适用范围：

现金缴款单适用于企业客户，具有法律效力，一联作为回单一联作为记账凭证装订入传票，加盖现金收讫章或业务清讫章。

参考资料：网络——现金交款单

D. 项目资金来源分为哪几类

项目资金：是指在投资项目总资本中，由投资者认缴的出资额。投资者可按其出资的比例依法享有所有者权益，也可转让其出资，但不得以任何方式抽回，对投资项目来说是废债务性资金，项目法人不承担这部分资金的任何利息和债务。作为计算资本金基数的总投资，指的是项目和固定资产投资（建设投资和建设期利息之和）与铺底流动资金（流动资金的30%）之和。

是指在投资项目总资本中，由投资者认缴的出资额。投资者可按其出资的比例依法享有所有者权益，也可转让其出资，但不得以任何方式抽回，对投资项目来说是非债务性资金，项目法人不承担这部分资金的任何利息和债务。

是指在投资项目总资本中，由投资者认缴的出资额。投资者可按其出资的比例依法享有所有者权益，也可转让其出资，但不得以任何方式抽回，对投资项目来说是非债务性资金，项目法人不承担这部分资金的任何利息和债务。

来源：

1. 财政预算投资。由国家预算安排的、并列人年度基本建设计划的建设项目投资为财政预算投资，也称为国家投资

2. 自筹资金投资。自筹资金是指各地区、各部门、各单位按照财政制度提留、管理和自行分配用于固定资产再生产的资金

3. 银行贷款投资。银行利用信贷资金发放基本建设贷款是建设项目投资资金的重要组成部分。

E. 商业银行资金来源有哪些请详细全面些

商业银行资金来源主要有： 

1、股本。就是商业银行成立时，股东投入的资金，这个占比不大； 

2、对客户的负债，就是个人和企业存入银行的资金，这是商业银行资金的主要来源；

3、同业拆借。同业拆借是商业银行为了应付短时间资金不足而向其他金融机构的借款，时间很短，占比很小。

尽管各国商业银行的组织形式、名称、经营内容和重点各异，但就其经营的主要业务来说，一般均分为负债业务、资产业务以及表外业务。随着银行业国际化的发展，国内这些业务还可以延伸为国际业务。

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各类存款：

1、活期存款

主要是指可由存款户随时存取和转让的存款，它没有确切的期限规定，银行也无权要求客户取款时作事先的书面通知。持有活期存款账户的存款者可以用各种方式提取存款，如开出支票、本票、汇票、电话转账、使用自动柜员机或其他各种方式等手段。

2、定期存款

是指客户与银行预先约定存款期限的存款。存款期限通常为3个月、6个月和1年不等，期限最长的可达5年或10年。利率根据期限的长短不同而存在差异，但都要高于活期存款。定期存款的存单可以作为抵押品取得银行贷款。

3、储蓄存款

主要是指个人为了积蓄货币和取得一定的利息收入而开立的存款。储蓄存款也可分为活期存款和定期存款。储蓄存款具有两个特点：一是储蓄存款多数是个人为了积蓄购买力而进行的存款。二是金融监管当局对经营储蓄业务的商业银行有严格的规定。

4、短期借款

是指期限在一年以内的债务，包括同业借款、向中央银行借款和其他渠道的短期借款。同业借款，是指金融机构之间的短期资金融通，主要用于支持日常性的资金周转，它是商业银行为解决短期余缺，调剂法定准备金头寸而融通资金的重要渠道。

5、长期借款

是指偿还期限在一年以上的借款。商业银行的长期借款主要采取发行金融债券的形式。金融债券可分为资本性债券、一般性金融债券和国际金融债券。

F. 个人存2万元存入公司账户，现金缴款单款项来源怎么填

来源直接填自筹款就可以了，也可以填写借款。银行一般都不会过问的，除非公司账户有问题，才会被银行冻结或者监管。

G. 简述商业银行的非存款资金来源

1、商业银行的证券投资业务

商业银行的证券投资业务是商业银行将资金用于购买有价证券的活动。主要是通过证券市场买卖股票、债券进行投资的一种方式。

商业银行的证券投资业务有分散风险、保持流动性、合理避税和提高收益等意义。商业银行投资业务的主要对象是各种证券，包括国库券、中长期国债、政府机构债券、市政债券或地方政府债券以及公司债券。

2、商业银行所经营的中间业务

主要有三种类型，即担保和类似的或有负债、承诺，以及与利率或汇率有关的或有项目。担保和类似的或有负债包括担保、备用信用证、跟单信用证、承兑票据等。这类表外业务有一个共同的特征，就是由某银行向交易活动中的第三者的现行债务提供担保，并且承担现行的风险。

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城市商业银行的优势

一是现代公司治理结构下一级法人体制带来的快速反应优势。

大多数城市商业银行都是依照现代企业制度建立，公司治理相对科学完善，再加上经营地域集中，信息传递快捷、决策链短，相比大银行来说具有经营灵活、对市场变化反应快、决策迅速的特点，对资金需求迫切的企业来说形成强大吸引力。

二是与地方经济交融的地缘性优势。

大多数城市商业银行与地方政府和企业有着密切的关系，在获取信息方面具有地缘优势和时效优势，对当地客户的资信状况、经营效果掌握得更详尽准确。

H. 资金来源怎么根据资产表填

资产负债表的编制方法
（一）根据总账科目余额直接填列。资产负债表各项目的数据来源，主要是根据总账科目期末余额直接填列。
1、资产类项目有：应收票据、应收股利、应收利息、应收补贴款、固定资产原价、累计折旧、工程物资、固定资产减值准备、固定资产清理（如该账户出现贷方余额应以“-”号填列）、递延税款借项等。
2、负债类项目有：短期借款、应付票据、应付工资（如该账户出现借方余额应以“-”号填列）、应付福利费、应付股利、应交税金（如该账户出现借方余额应以“-”号填列）、其他应交款（如该账户出现借方余额应以“-”号填列）、其他应付款、预计负债、长期借款、应付债券、专项应付款、递延税款贷项等。
3、所有者权益项目有：实收资本、已归还投资、资本公积、盈余公积等。
（二）根据总账科目余额计算填列。资产负债表某些项目需要根据若干个总账科目的期末余额计算填列。
1、资产类的货币资金项目，根据“现金”、“银行存款”、“其他货币资金”科目的期末余额合计填列。
2、资产类的存货项目，根据“物资采购”、“原材料”、“低值易耗品”、“自制半成品”、“库存商品”
“包装物”、
“分期收款发出商品”、
“委托加工物资”、“委托代销商品”、“生产成本”等账户的合计，减去“代销商品款”、“存货跌价准备”科目的期末余额后的余额填列。
3、资产类的固定资产净值项目，根据“固定资产”账户的借方余额减去“累计折旧”账户的贷方余额后的净额填列。
4、所有者权益类的未分配利润项目，在月（季）报中，根据“本年利润”和“未分配利润”科目的余额计算填列（如该账户出现借方余额应以“-”号填列）。
（三）根据明细科目的余额计算填列。资产负债表某些项目不能根据总账科目的期末余额或若干个总账科目的期末余额计算填列，需要根据有关科目所属的相关明细科目的期末余额计算填列。
如“应收账款”项目，应根据“应收账款”科目所属各明细账户的期末借方余额合计，再加上“预收账款”科目的有关明细科目期末借方余额计算填列；又如“应付账款”项目，应根据“应付账款”、“预付账款”科目的有关明细科目的期末贷方余额计算编制。
（四）根据总账科目和明细科目余额分析计算填列。资产负债表上某些项目不能根据有关总账科目的期末余额直接或计算填列，也不能根据有关科目所属明细科目的期末余额计算填列，需要根据总账科目和明细科目余额分析计算填列，如“长期借款”项目，根据“长期借款”总账科目余额扣除“长期借款”科目所属的明细科目中反映的将于一年内到期的长期借款部分分析计算填列。又如“长期债权投资”项目、“长期待摊费用”项目，也要分别根据“长期债权投资”科目和“长期待摊费用”科目的期末余额，减去一年内到期的长期债权投资和一年内摊销的数额后的金额计算。
（五）根据科目余额减去其备抵项目后的净额填列。具体的项目有：
1、“短期投资”项目，由“短期投资”科目的期末余额减去其“短期投资跌价损失准备”备抵科目余额后的净额填列。
2、“应收账款”项目，应根据“应收账款”科目所属各明细科目的期末借方余额合计，减去“坏账准备”科目中有关应收账款计提的坏账准备期末余额后的金额填列。
3、“存货”项目，根据扣除前的存货项目余额减去“存货跌价准备”科目期末余额后的金额填列。
4、“长期股权投资”项目，应根据“长期股权投资”科目的期末余额，减去“长期投资减值准备”科目中有关股权投资减值准备期末余额后的金额填列；“长期债权投资”项目，应根据“长期债权投资”科目的期末余额，减去“长期投资减值准备”科目中有关债权投资减值准备期末余额后的金额填列。
5、“固定资产净额”项目，按照“固定资产净值”项目余额减去“固定资产减值准备”科目期末余额后的净额填列。
6、“在建工程”项目，按照“在建工程”科目的期末余额，减去“在建工程减值准备”科目期末余额后的净额填列。
7、“无形资产”项目，按照“无形资产”科目的期末余额减去“无形资产减值准备”科目期末余额后的净额填列，以反映无形资产的期末可收回金额。

资产负债表的“年初数”栏各项目数字，应根据上年末资产负债表“期末数”栏内所列数字填列。如果本年度资产负债表规定的各个项目的名称和内容同上年度不相一致，应对上年年末资产负债表各项目的名称和内容按照本年度的规定进行调整，填入报表中的“年初数”栏内。资产负债表的“期末数”栏各项目主要是根据有关科目记录编制的。

I. 往公司账户里面存现金，款项来源应该填什么

往对公基本账户里存现金，款项来源填收入是合理的。如果是从对回公基本账户取现的话答，银行有用途、金额限制的，最多不超5万，如果想多提，要提前和银行预约。

基本建设资金、更新改造资金、财政预算外资金、粮、棉、油收购资金、单位银行卡备用金、证券交易结算资金、期货交易保证金、金融机构存放同业资金、

收入汇缴资金和业务支出资金、党、团、工会设在单位的组织机构经费及其他按规定需要专项管理和使用的资金可以申请开立专用存款账户。

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对公账户是可以直接存现金的，将现金存到公司帐户不需要一定要到开户行办理，可以在对公账户的开户银行的任一网点进行存款。存款方式：

1、个人汇款：将现金存入银行卡，通过银行汇款/个人网银打入对公账户。

2、直接交现金：直接到需存入现金的对公银行的柜台，填现金缴存单缴，将存款单及现金交给诡异即可实现向对公账户存现金。