代客户过度资金

⑴ 银监会对于员工行为管理四大禁止之一禁止员工个人账户与客户发生资金往来具体是出自哪个文件

《中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员行为管理指引的通知》第十五条规定：

银行业金融机构制定的行为守则及其细则应要求全体从业人员遵守法律法规、恪守工作纪律，包括但不限于：

1、不得在任何场所开展未经批准的金融业务；

2、不得销售或推介未经审批的产品；

3、不得代销未持有金融牌照机构发行的产品；

4、不得利用职务和工作之便谋取非法利益。

(1)代客户过度资金扩展阅读

银监会对银行业金融机构贯彻行为准则的要求是：加强宣传教育，完善实施细则，接受社会监督，领导以身作则，特别是要把行为准则的贯彻执行情况与部门绩效考核相结合、与从业资格考试认证标准相结合、与新录用人员签订合同相结合、与本单位原有的规章制度相结合。

银监会对监管人员贯彻行为准则的要求是：“严”字当头，加强教育，严格管理，强化监督，严肃惩处。通过巡视、执法监察、内部审计、履职问责、绩效考核、行风评议等方式加强监督检查，有效防止利益冲突，提高监管公信力。

银监会对银行业金融机构贯彻行为准则的要求是：加强宣传教育，完善实施细则，接受社会监督，领导以身作则，特别是要把行为准则的贯彻执行情况与部门绩效考核相结合、与从业资格考试认证标准相结合、与新录用人员签订合同相结合、与本单位原有的规章制度相结合。

⑵ 批量代收业务资金集中过渡户是什么意思

批量代收业务资金集中过渡户扣款就是扣除小额账户管理费。

建设银行小额账户管理费的收费对象为在统计期内日均存款余额低于400（不含）元人民币个人活期存款账户（含长期不动户，不包括准贷记卡及贷记卡账户），每户每季度3元，按季收取；

上海分行小额账户管理费收取标准为：人民币个人活期存款小额账户是指统计期内日均存款余额小于500元(不含)的人民币个人活期存款账户。每季度3元收取小额账户管理费，结算时间是每个季度末月20或21日。

(2)代客户过度资金扩展阅读：

银行收费应当更加人性化：

银行在储户开户的合同中并没有小额账户要收取管理费的说明，银行以公告的形式收取储户钱款，要看开户协议是否约定银行有单方面变更的权利。部分银行在与储户没有约定的情况下收取管理费，违反了合同法。

长城证券研究所所长向威达说，虽然小额账户管理费的收取客观上确实有助于减少“睡眠账户”，节约相关金融资源，但不能所有的成本都由客户支付，银行在收费时应当考虑企业的社会责任。

针对银行“提高服务、节约成本”“促进个人理财，减少无效和低效账户”的说法，有关专家表示，在网络和数据库技术非常发达的今天，银行能够通过技术革新等人性化措施来解决这一问题。

⑶ 我用建行卡交了十块钱话费，过了一天交易清单上扣了我三块钱，户名是批量代收业务资金过度户，是不是用了

根据您描述的情况，您通过建行网银缴费支付菜单办理缴费业务是没有手续费的。如您的账户资金被扣除，并且您是建行网银客户，建议您登陆网银后选择“我的账户”-“账户查询”，查询您账户的明细情况，扣款时间，摘要显示等情况。请您回忆您的账户是否办理了短信银行签约、代缴代扣等业务。如您仍对此笔资金扣收有疑问，您也可以拨打当地95533查询账户信息，或请您带上您的有效身份证件及账户到开户行进行查询。

⑷ 今天卡里支出了18元，被批量代收业务资金集中过度户扣除的

是金融机构为了帮客户办理批量代收业务而开设的一种过渡账户

批量代付业务的典型案例为企业通过银行代发职工工资的业务

银行代发工资的内部帐号。白话讲，就是银行把企业的工资款一笔转到过渡户，然后，系统自动将过渡户内的资金对着N个人的个人帐号转发。企业将工资总额转入银行的时候，银行需要提供一个临时存放此笔资金的账户，即为资金集中过渡户。

⑸ 在银行上班父亲转给自己的钱算过渡客户资金吗

这个要看钱的来源和用途哦
比如说，如果这笔钱的贷款的钱，你父亲转给你后，你没有按实际贷款用途使用（比如拿去炒股），就算过度客户资金。如果只是正常的转账是没关系的。

⑹ 银行工作人员利用客户账户过渡本人资金银行会怎么处理

你怎么确定他们是这样干呢？证据呢？
哎，这些东西，认命吧。现在的银行都是一家独大，即便你真有证据，也不能拿银行怎么样。

⑺ 银行卡中出项账户名为“批量代付业务资金集中过渡户”，请问是什么意思

批量代付业务的典型案例为企业通过银行代发职工工资的业务。流程为在三方签订合同后，企业将职工姓名银行卡号工资金额等信息交给银行，同时将应发给职工的工资总额转付给银行，然后银行将收到的企业的工资总额按照企业提供的职工明细存入职工的银行卡中。

在上述过程中，企业将工资总额转入银行的时候，银行需要提供一个临时存放此笔资金的账户，即为资金集中过渡户。

(7)代客户过度资金扩展阅读：

核算

一、代收款业务的核算

下面以代收行政事业单位罚没款业务的核算为例，简单介绍代收款业务的核算手续。

(一)营业网点的处理

1、受罚者填制转账支票等付款凭证或交纳现金。

2、经办人员根据罚款通知收妥款项后，填制或套打代收罚款收据，按协议规定的期限上划款项。其会计分录为：

借：单位活期存款——××户(或现金、存放中央银行准备金)

贷：其他应付款——待划转代收罚款户

3、上划罚款时，填制特种转账借方凭证和内部往来划收款报单分别作借、贷方记账凭证，办理划款手续。其会计分录：

借：其他应付款——待划转代收罚款户

贷：支行辖内往来——××往来单位户

(二)管辖行(代缴行)的处理

直接代收罚款以及收到营业网点上划的收缴罚款记入“待结算财政款项”科目。

代收罚款上缴国库的会计分录为：

借：待结算财政款项——代报解罚款收入——××户

贷：存放中央银行准备金(或××科目)

管辖行定期与财政部门结算代收款手续费。

二、代扣款业务的处理

下面以代发工资的核算为例，简单介绍代扣业务的核算手续。

营业网点受客户委托代发工资时的会计分录：

借：单位活期存款——××单位户

贷：支行辖内往来——××往来单位户

到了规定的发工资日，将款项划入该委托单位员工的储蓄账户内。其会计分录为：

借：支行辖内往来——××往来单位户

贷：活期储蓄存款——××人户

⑻ 银行过度监管控制客户资金

这个和银行关系应该不大
一般来说，只要是银行收到钱就会转到个人账户
主要是看安置办这边的安排

⑼ 批量代付业务资金集中过渡户是什么意思

银行提供的临时存放代发职工工资的账户，正确选择批量大小和合理确定批量的间隔生产期，对提高批量生产的经济效益十分重要大批量生产比小批量生产可以节约原材物料。

营业网点受客户委托代发工资时的会计分录：

借：单位活期存款——××单位户

贷：支行辖内往来——××往来单位户

到了规定的发工资日，将款项划入该委托单位员工的储蓄账户内。其会计分录为：

借：支行辖内往来——××往来单位户

贷：活期储蓄存款——××人户

(9)代客户过度资金扩展阅读

直接代收罚款以及收到营业网点上划的收缴罚款记入“待结算财政款项”科目。

代收罚款上缴国库的会计分录为：

借：待结算财政款项——代报解罚款收入——××户

贷：存放中央银行准备金(或××科目)

管辖行定期与财政部门结算代收款手续费。

⑽ 用亲身人卡号过渡客户资金是什么罪

这种话应该是就是偷偷转移了那个财产。