香港银行账户资金安全

Ⅰ 使用香港个人银行账户注意事项，不被冻结。

一、香港银行对已有账户审查越来越严格，如有收到银行的调查表或者是检讨信的，请务必配合银行调查，大多是由于操作不规范引起的，注意以下几个事项：

1、请经常登录网银(每个月最少三次) ;

2、账户上请保留一定的存款(最低5万港币起，越多越好) ;

3、不要快进快出(例如当天入账10万，当天或者隔天就转走) ;

4、不要帮别人收汇或者是结汇(例如找兑换店兑换) ;

5、不要接收敏感国家的款项 ;

6、如公司只是持有一个银行账号的，请赶紧开多一个银行备用。

二、多数香港账户会收取管理费，因此建议在账户里面可预留一些港币，避免不小心欠费。此外，部分银行对转账操作也有要求，比如一年之内如果没有转账操作会被暂停转账服务等，客户在日常使用时也应留意。

(1)香港银行账户资金安全扩展阅读：

中行越秀区一家支行网点经理对记者表示，一般要在香港的银行拥有账户，是必须本人到香港开户。如今在见证开户服务推出后，以内地银行作为见证人，验证客户身份，为客户办理香港账户。

据悉，一般情况下，通过见证开户申请香港账户材料并不复杂，如身份证、港澳通行证以及入境小票等，但不同的银行对客户的资产情况有不同的要求。

Ⅱ 怎样使用香港银行账户更好更安全

首先说明下，香港账户与内地是不同的，香港账户没有外汇管制，可以收到全世界的款项。另外香港和国外差不多，都是公对公，私对私比较分明，不像内地那样都是用私人账户做生意。
所以最好您的香港公司账户尽量不要给个人账户转账，当然同一股东的账户除外。
另外管理费，转账费用，不同国家的资金也要留意，不是所有银行都接受非发达或者敏感地区或国家。

Ⅲ 现在香港银行账户要怎么使用才能安全一点呢

现在香港银行开立不易，所以再使用香港账户时要注意维护好。以下几点建议给您参考：

1、背景真实，正常交易

真实进行贸易的香港公司一定要准备好相关业务单据，这也是香港本地银行最为看重的资料之一。如果香港公司在国内有关联公司，而且有正常的贸易资料和款项往来，那香港公司银行账户就很安全。

如果香港公司银行账户申请人是单一的香港公司，没有实际关联的公司和交易，却有比较大额的外汇往来，就需要向香港本地银行说明情况，否则就极有可能被香港本地银行冻结和注销账户。

2、尽量少或不与个人交易

这一要求比以前严格许多，与个人的交易很容易影响账户的稳定性，面临更严格的审查，例如收入说明，雇佣说明等等。

3、不要长时间不使用香港公司银行账户

这里包括两种情况。第一种是长时间不用。香港公司银行账户虽然开立，但很少使用，或者没用过。

这种香港公司银行账户被注销的几率非常大。第二种就是香港公司没有业务、或者很少进行业务往来，香港公司银行账户极少有资金流动，这样的香港公司银行账户也很容易被清理。

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Ⅳ 香港公司银行账户被审查怎么办以后怎么做才能避免账户被关闭需要马上多开1个账户吗

您好，很高兴回答您的问题。

随着全球反避税、反洗钱和CRS信息交换的全面展开，不少客户都收到香港银行的调查信、银行户口冻结信和银行户口被关闭的通知书，特别是汇丰、恒生、渣打、中行等一线银行，审查力度很大。收到审查信件后，首先要判断自己收到的属于哪种类型的审查信。

一．收到银行审查信的几种情况，及如何处理？

第一种是尽职调查信：收到这类信件，必须在银行规定时间内答复，否则会被直接关闭账户。

第二种是银行户口冻结通知信：收到这类邮件，表示关户的可能性非常大，“蓝海”建议您：在应对银行审查的同时，着手去其它银行开备用账户。

这类信件，说明银行怀疑您的账户可能涉嫌非法交易，是警方或者税务局要求冻结，也可能是你被其他人牵扯入官司，对方的律师要求银行进行财产保全措施。遇到这种情况，请联络银行，问清楚详细情况；或咨询专业的秘书公司。

第三种是关户告知书：收到这类邮件，表示银行已决定关闭您的账户，蓝海”建议您：请抓紧时间去其它银行开户。

这类信件，说明银行确认你违法违规、高风险运作户口、不配合调查、存款过低，或者长期不交易，银行已经决定关闭你的账户。银行会要求你在限期内取出资金，如果超出期限没有取出资金，就会非常麻烦，甚至取不出来。

二．银行可能会关闭账户的几种原因

1.长期不做审计或未按期年检；

2.未在规定时间内提交审查资料；

3.跟高风险国家或地区有生意往来；

4.香港公司银行账户资金进出反常，有洗钱和换外汇嫌疑；

5.长期不使用账户或账户余额不足，成为僵尸户。

三．收到审查信要如何处理？

1.请立即联系您的秘书公司客户经理（如“蓝海集团”）；

2.转发银行调查信给您的秘书公司蓝海集团的工作人员；

3.让您的客户经理帮您分析调查信的等级；

4.听取香港持牌秘书公司蓝海集团工作人员的专业指导。

四．怎样避免账户被关闭？

1.保常备2-3个公司及账户，以备不时之需；

2.持账户活跃和足够余额；

3.确保安全交易，不要和高风险国家或敏感客户做生意；

4.按时年检、做审计，合规运营依法维护；

5.保持联系方式畅通，及时回复银行信息。

以上回答，希望能帮到您，如果有有关账户审查及开香港银行账户方面的问题，欢迎找蓝海探讨共同解决问题。

Ⅳ 香港银行账户开通后怎样避免账户被查

我说说银行的几个被查/被冻结的情况：

1.例行检查：银行也有年审，简单说就是需要你更新你的公司信息内容。

2.账户日常使用：资金情况，使用情况，操作等等（他们都说明了。）

3.银行内部：各银行影响或银行内部调整。（你可能会听说银行大量关闭账户的情况）

4.被影响：简单说就是被关联了。

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想要保证自己的香港银行账户安全无虞，做到以下几点就显得极为重要：

1、持续使用香港公司银行账户

如果香港公司银行账户开立成功，但并不经常使用，甚至长时间未使用，那么这样的香港银行账户则有很大几率被关闭。

2、真实贸易、完整单据

在香港银行开立公司账户的客户，一定都拥有一家香港公司，而这家香港公司，如何取得资金以及资金的去向，都是香港银行关注的重点，因为这些资金的流向是判断账户风险程度的重要因素。因此，对于资金的流入和流出，都必须保存真实有效的文件，以备银行抽查时使用。

3、个人交易需注意

通常来说，公司银行账户极少会直接与个人银行账户发生交易关系，若某个香港公司银行账户频繁与一个或多个个人银行账户发生资金流动，那么就会触碰到香港银行的安全底线，进而引起该公司银行账户的关闭的后果。

4、不要参与违法交易

香港银行极为重视客户是否遵纪守法，如果客户的银行账户涉及到任何非法活动，甚至只是怀疑参与了非法活动，那么该银行账户一定会被关闭。

5、高风险地区资金谨慎收付

避免与高风险地区产生资金上的往来，已经是老生常谈的话题。但由于世界政治风云诡谲，高风险地区和国家时时在变化，因此一定要与专业人士保持沟通，并持续关注时事新闻，以免在不知情的情况下触犯香港银行的安全底线。

由此可见，香港本地银行基于自身的安全考虑，对客户的资质提出很高要求，对于不了解这些规则的客户来说，则可能在不经意之间触碰到香港银行的安全底线，导致自己的银行账户被关闭。

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Ⅵ 香港公司账户被香港银行调查该怎么办

在此这些情况下，香港公司银行账户基本都会被列入调查范围，如果不能按照香港本地银行的要求，提供符合要求的证明文件，那么香港公司银行账户基本只有被关闭一条路。

所以解决办法如下：

首先，没有做审计报告的香港公司，不管账户有没有被查到，都要尽快补做审计，之前没有保留香港公司银行账户月结单的，尽快向香港本地银行调取月结单，进行补做审计的准备。

其次，在补做香港公司审计报告的同时，需要做两手打算，可以开立一个香港私人账户，部分熟悉的客户，小金额的收款可以汇入香港私人账户，为香港公司实现资金分流。

对于香港公司银行账户已经被关停的客户，应尽快着手注册新的香港公司，开立新的香港公司银行账户。值得注意的是，大部分香港本地银行已经不接受英国公司及岛屿公司的开户申请。

希望可以帮到您，欢迎点赞关注，谢谢。

Ⅶ 要如何维护香港银行账户正常使用呢

为了香港银行账户的正常使用，下面有几种方法可以维护：

1.对于使用较少的银行账户，应该增加使用频率，防止被列入“僵尸账户”行列，引起账户关闭， 如存/取款、汇款、兑汇等操作；

2.香港银行对于账户内的存款有最低要求，达不到存款额最低要求的，会被银行收取账户管理费。因此，账户内余额不要长期为0，最好能保持银行规定的最低存款要求；

对于达不到存款要求的，一定要保证账户内有足够余额缴纳管理费。

3.对于有资金往来的香港银行账户，款项到账不要立刻全额转走，尽量多待几天，以免银行系统将资金的转移判定为异常交易（银行人工监视每一笔资金进出的真实性基本没有可能，均依赖计算机程序模块进行判定）。

4.对于香港公司的维护情况直接关系到香港银行账户的情况，在香港银行开户时就鉴定过香港公司的合法性，而香港银行账户开立后，开户银行也会不定期检查香港公司情况，一旦发现公司没有按期年检，甚至是香港公司已经注销，银行就会关闭账户。

5.银行会定期抽查香港公司的业务资料，以便确认该公司进行的商业活动合法合规。其中包括年审文件、税务申报文件、公司信息变更情况、交易资料和凭证等。因此保持香港公司的正常维护，对于香港银行账户来说也非常必要。

关于香港银行开户，欢迎随时与我们交流。

Ⅷ 香港银行账户使用过程中需要注意什么

一、经常登录并使用网银，避免被银行系统判定为僵尸账户
二、尽量避免与战乱国家，敏感国家的资金往来：
国家或地区英文3位代码
苏丹,SDN

叙利亚,
SYR
朝鲜,
PRK
伊朗,
IRN
利比里亚,
LBR
古巴,
CUB
科特迪瓦,
CIV
马其顿,
MKD
南苏丹,
SSD
白俄罗斯,
BLR
刚果金,
COD
津巴布韦,
ZWE
中非共和国,
CAF
阿尔巴尼亚,
ALB
黎巴嫩,
LBN
俄罗斯,
RUS
利比亚,
LBY
厄立特里亚,
ERI
索马里,
SOM
缅甸,
MMR
也门,
YEM
阿富汗,
AFG
伊拉克,
IRQ
波斯尼亚黑塞哥维那,
BIH
关于ofac
OFAC, 即美国财政部海外资产控制办公室（The Office of Foreign Assets
Control of the US Department of the Treasury），
它的使命在于管理和执行所有基于美国国家安全和对外政策的经济和贸易制裁，
包括对一切恐怖主义、跨国毒品和麻醉品交易、
大规模杀伤性武器扩散行为进行金融领域的制裁。
OFAC直接隶属于美国总统战时和国家紧急情况委员会，
经特别立法授权可对美国境内的所有外国资产进行控制和冻结，同时负责在对外经济和贸易制裁事宜上，与美国的欧洲盟国进行紧密合作。
OFAC 的经济与贸易制裁范围共分成六大部分，分别是：特殊指定国家和个人的制裁（Specially Designated Nationals Sanctions ），
反恐怖主义制裁 (Anti-terrorism Sanctions) ，反大规模杀伤性武器制裁 (Non-Proliferation Sanctions) ，
反毒品和麻醉品交易制裁 (Narcotics Trafficking Sanctions) ，古巴制裁 (Cuba Sanctions) ，其他项目制裁 (Other OFAC Sanctions Programmes)。

针对这每一个制裁范围，都有严密的美国联邦法律或者行政法规的立法依据予以支持，而且OFAC都被授权许可对可疑财产予以扣押或冻结。
这六个既相互独立又相互联系的制裁范围共同组成了一个体系庞大、涉及行业众多、惩罚力度极强、影响跨越全球的美国经济和贸易制裁网络。 德利丰开户专家建议：提醒各位外贸朋友，远离制裁国家的贸易伙伴，或者改其他渠道收汇，汇丰离岸账户、恒生离岸账户对危险国家的资金来源审核特别严格，请保护的自己的离岸公司账户和资金安全。

Ⅸ 香港银行账户维护的注意事项有哪些

您好，受CRS全球税务自动交换影响，香港各大银行已经在对已有和新开账户进行尽职调查，调查账户的税务是否有进行做账审计合理申报。

1.注意做账审计来维护账户

2017年是CRS税务自动交换在香港和国内启动的第一年，汇丰银行已经在网银上做普查，要求客户一定对自己香港公司做账审计，提供财务报表等信息，因此有银行账户的客户，一定要按时每年度对自己的香港公司进行税务审计申报工作。

2.银行账户注意敏感国家往来问题

现在的银行已经把很多地区列入敏感国家了，例如：俄罗斯、中东、伊拉克、印度、伊朗、尼日利亚，阿富汗等战乱及跟欧美不友好国家。因此客户一定要注意不要跟一些特别敏感的国家进行业务往来。

3.银行账户注意资金敏感问题

自己的银行账户，切记不要一进款就立马出款。切记不要接收来历不明的款项。

有香港银行账户的相关问题欢迎与我们探讨。

Ⅹ 必看，香港银行开户好后如何使用规避被销户

您好，如今香港银行账户开户不易，具有维护意识，才能很好地使用账户，避免被销户。日常账户使用可以注意以下几个方面：
1、保持3个月内账户有资金流动。
2、避免账户常有资金即进即出的现象。
3、避免与除股东董事、员工之外的私人账户发生交易。
4、避免频繁存取大量现金。
5、注意交易对手的地区，是否在开户行允许的范围内。
6、避免与“不明账户”发生往来，如非交易对手、非同行业账户。
7、与银行保持联系，如电子邮件、短信、电话。
8、保留好近几个月每笔交易的交易单据，注意单据的质量，以备银行抽查。
希望能帮到您！